Business plan en 8 diapositives
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BESOIN Alix BOURAOUI Adam-Alexandre 3A2A1 Logo projet+ nom 1 Sens Un boulanger qualifié Passage de commande sur internet ou par téléphone Livraison écologique Envie Avoir du pain frais et des croissants sans sortir de chez soi Promotions régulières Réductions en fonction de la quantité Cartes de fidélité Livraison en 15 min maximum Grand choix de viennoiseries - Confort Ne pas avoir à se déplacer - Qualité Produits frais et de bonnes qualités - Diversité Choix important de baguettes et de viennoiseries - Rapidité Livraison en 15 minutes maximum - Promotions Carte de fidélité, et réductions selon la quantité achetée Plus de quinze baguettes différentes proposées 2 Valeurs Fatigués d’aller chercher le pain et les croissants frais le matin ? Pensez à A&A Boulangerie, ils vous livrent à domicile ! Qualité Produits frais et de bonnes qualités . Diversité Rapidité Livraisons en 15 min maximum . Stimuler . Point fort Service à domicile Point faible Avoir une clientèle régulière au début Promotions Confort Pas besoin de se déplacer . Cartes de fidélité, réductions selon la quantité achetée . 3 Projet Savoir-faire Les Valeurs - Confort - Rapidité Livraison en moins de 15 minutes - Diversité Grand choix de baguettes et viennoiseries - Qualité Produits frais et de qualité - Réductions Clients Personnes âgées Marchés Marketing Mix Large choix de produits Pas besoin de se déplacer Prix accessibles Réductions en fonction de la quantité achetée Planning jusqu’à 2014 Stratégie Partenaires Fidéliser la clientèle Agriculteurs Farine, huile, beurre Rechercher des partenaires Yamaha Entretien scooters Avoir une clientèle satisfaite Mme Experte comptable Respecter nos délais de livraison Avoir du personnel qualifié Personnes pressées Livraison dans un périmètre de 20km Descotes Les familles Les feignants Publicité 4 Process - Commande facile, par internet ou par téléphone - Le boulanger prépare la commande - Et le livreur livre la commande en moins de 15 minutes 5 Investissements INVESTISSEMENT MATERIEL NEUF EN BOULANGERIE €UROS INVESTISSEMENT MATERIEL NEUF EN VIENNOISERIE €UROS : Silo à Farine 15 244,90 € Refroidisseur Autonomie 60 Litres 3 201,43 € Mitigeur / Mélangeur / Doseur 1 829,39 € Pétrin 60 Litres 7 622,45 € Balance 609,80 € Echelles + Bacs 457,35 € Diviseuse 5 793,06 € Repose Pâtons 5 030,82 € Tour Sec 2 134,29 € Façonneuse 4 268,57 € Parisien 1 524,49 € Couches 457,35 € Chambre de Fermentation 7 622,45 € Mélangeur 20 Litres 3 658,78 € Réchaud 2 Feux 914,69 € Tour Réfrigéré 3 Portes 4 573,47 € Meubles de Rangement 1 524,49 € Laminoir 3 201,43 € Chambre de Fermentation 3 811,23 € Surgélateur / Congélateur 7 622,45 € Plonge 2 Bacs + Egouttoir 1 219,59 € Plaques + Grilles + Echelle3 048,98 € Fonds de commerce : 150 000€ Logiciel : 4000€ (logiciel de vente directement sur internet) 6 Informations financières Investissements Immobilisations incorporelles Capital Montant Immobilisations corporelles Montant 220 000 € Terrain Brevets Chiffre d'affaires prévisionnel Local Logiciels Fonds de commerce 2 000 € Travaux aménagement 150 000 € Matériel industriel Matériel de transport 20 000 € 125 000 € 2 000 € 3 600 € Total 150 600 € Matériel informatique Total 152 000 € Emprunt Montant 80 000 € Année 1 2 3 4 5 A rembourser 80000 65522 50320 34358 17598 Durée 5 Interet Année 1 Année 2 400 000 € Année 3 600 000 € 800 000 € Salariés Année 1 Nombre Taux 5,00% Année 2 Année 3 Cadres 1 1 1 Boulanger haut de gamme 1 1 2 Opérateurs 5 5 8 Amortissement Annuité 4000 3276 2516 1718 880 14478 15202 15962 16760 0 18478 18478 18478 18478 0 Formule annuité: taux Montantx ------------(1-(1+taux))^annee 7 Informations financières suite investissements Durée amortisement Somme Charges Amortis. Incorporelles Fonds de commerce Brevets marques Logiciels 150 000 € 0€ 4 000 € TOTAL 154 000 € 3 3 0€ 1 333 € Matières composants Sous-traitance Frais fonctionnement Maintenance 18,00% 1,00% 1 333 € Energie 12,00% Publicité 2,00% Corporelles 0 0 000 000 000 600 € € € € € € Terrain Local Travaux aménagement Matériel industriel Matériel informatique Matériel de transport 20 125 2 9 TOTAL 156 600 € Frais de personnel 15 15 10 4 5 0€ 1 333 € 12 500 € 500 € 1 920 € 0€ 3 Salaires formation Communication publicité Location, assurance Déplacements 0€ 3 000 € 2 000 € 0€ 3 3 3 3 TOTAL 5 000 € Trésorerie initiale BFR départ Total dépenses démarrage 0€ 0 1 000 667 0 € € € € 1 667 € 2 400 € 2 400 € 320 400 € 8,00% Année 1 Année 2 Année 3 Salaire brut cadres 20 000 € 30 000 € 35 000 € Salaire brut technic. 30 000 € 35 000 € 35 000 € Salaire brut opérateur 15 000 € 15 000 € 15 000 € Total salaires 125 000 € 140 000 € 225 000 € Charges patronales 62 500 € 70 000 € 112 500 € 16 253 € Frais de démarrage Stocks %CA Annuité Amortissement 19 253 € Taux Impot sur les bénéfices Taux d'intérêt 33% 5% 15% Délai stocks matières Délai stocks Produits Délai clients 7 2 15 jours jours jours Délai fournisseurs 30 jours Délais Estimation BFR Capital 110 000 € Emprunt 220 000 € 8 Compte de résultat prévisionnel Charges Achats Sous-traitance Frais fonct. Salaire 1 32 000 € 0€ 72 000 € 125 000 € 2 3 48 000 € 0€ 108 000 € 140 000 € 64 000 € 0€ 144 000 € 225 000 € Charges sociales 62 500 € 70 000 € 112 500 € Maintenance Frais financiers Energie Amortissement Impôts Publicité Résultat : Somme: 4 000 € 11 000 € 48 000 € 19 253 € 6 021 € 8 000 € 12 225 € 400 000 6 000 € 9 009 € 72 000 € 19 253 € 38 193 € 12 000 € 77 544 € 600 000 8 000 € 6 919 € 96 000 € 19 253 € 35 748 € 16 000 € 72 580 € 800 000 Produit C.A. Résultat: Somme: Resulat après Prix moyen par produit : 2 euros resultat solde cumulé Impot impot Nombre moyen de clients par jour pour Atteindre l’équilibre : 30 9 1 2 400 000 € 600 000 € 800 000 € 0€ 0€ 0€ 400 000 3 600 000 800 000 9 Bilan prévisionnel Actif Actif immobilisé Incorporelles Matériel Autres 1 2 3 152 667 140 347 3 333 151 333 124 093 1 667 150 000 107 840 0 Passif Capitaux propres Capital Réserves Report à nouveau Résultat: 1 2 3 220 000 16 915 220 000 16 915 0 81 385 220 000 98 301 0 75 530 Actif circulant Stocks matières Stocks produits Créances Clients 622 1 778 20 000 933 2 667 30 000 1 244 3 333 40 000 Dettes Emprunt Fournisseur 65 522 16 000 50 320 24 000 34 358 32 000 Banque Somme: 0 318 747 81 927 392 620 157 770 460 188 Découvert Somme: 309 318 746 0 392 621 0 460 188 -15 202 -15 962 3 200 10 10 Plan de financement Ressources Capacité autofinancement Capital Emprunt Diminution BFR Total Ressources Emplois Immatériels Matériels Autres Augmentation BFR Remboursement emprunt Total Emplois Ressources-Emplois Trésorerie initiale Trésorerie finale Calcul du BFR Stocks matières Stocks produits Clients Fournisseurs BFR Variation BFR 0 1 2 3 36169 100639 94783 0 36169 1 0 0 100639 2 0 0 94783 3 318000 -18000 2400 -20400 4000 14478 18478 17691 -20400 -2709 3200 15202 18402 82237 -2709 79527 2978 15962 18940 75843 79527 155370 0 1 220000 80000 300000 0 154000 156600 5000 2400 622 1 778 2 400 1 20 16 6 4 2 622 778 000 000 400 000 2 30 24 9 3 3 933 667 000 000 600 200 1 3 40 32 12 2 244 333 000 000 578 978 11 Conclusion Ce projet a été très intéressant car il nous permis de nous ouvrir sur le monde de l’auto entreprenariat et de la création d’entreprise innovante. Pour cela il faut se placer dans la peau d’une personne lambda et penser à nos besoins encore insatisfaits et ainsi trouver une idée innovante. Nous avons pu créer notre plan de financement et ainsi nous rendre compte des enjeux d’un tel projet tant au niveau humains que financier. 12
