Méthodes de blanchiment d'argent : Techniques et prévention

MODULE 5
La Mécanique BA/FT
Session 1
MÉTHODES DE BLANCHIMENT
D’ARGENT
(GENERAL)
Global Programme against Money Laundering,
Proceeds of Crime and the Financing of Terrorism
2012

Technique du Fractionnement
(Schtroumpfage)
Le schtroumpfage est probablement la méthode la plus
courante de blanchiment d’argent.
Cette méthode nécessite l’implication de nombreuses
personnes dont le rôle consiste à déposer des sommes
en espèces dans des comptes bancaires ou àse
procurer des traites bancaires de moins de dix mille
unités de la devise du pays afin d’éviter le seuil de
déclaration.

Dépôts réunis à terme sur un compte contrôlé par le
criminel (Structuration).
Le fractionneur (schtroumpf) est rémunéré pour son travail.
Technique du Fractionnement

Utilisation de la Technique du
« Schtroumpfage »
Dépôts bancaires
Mandats postaux
Envois de fonds
Change de devises
Criminel/Blanchisseur
Fractionneurs/ « Schtroumpfs »
Instruments au porteur

Fractionnement et Structuration
A
B
C
D
E
F
F