Lutte contre le blanchiment d'argent à l'UIB : Mémoire de Licence

MINISTERE DE L’ENSEIGNEMENT SUPERIEUR
ET DE LA RECHERCHE SCIENTIFIQUE Université de la Manouba
Projet de Fin d’Études en vue de l’obtention du Diplôme
En Licence Appliquée en banque et institutions financières
Elaboré par : Abassi Nour
Organisme d’Accueil
Union internationale de banques
Encadreur pédagogique : Maître de stage :
Mme CHBEB Wafa Mme FEKIH Sarah
Année Universitaire 2021/2022
Les modalités de lutte contre le Blanchiment
d’Argent : cas de l’UIB

Dédicace :
Je dédie ce travail à :
La mémoire de mes chers grands parents.
A mes très chers parents sources de mon éducation, mon savoir et
mes principes : Ma mère Dalila, autant de phrases et
d’expressions aussi éloquentes soient elles ne sauraient exprimer
ma gratitude, ma reconnaissance et mon amour pour toi. Tu m’as
toujours supporté dans toutes les phases de ma vie, et tes conseils
m’ont toujours amené vers la réussite. J’espère être à la hauteur
de tes attentes et tes espérances. Mon père Brahim, Tu as
toujours été présent à mes côtés pour me soutenir, m’encourager
et me pousser à aller de l’avant durant toutes les années de mes
études. J’espère pouvoir te rendre fière de moi.
Que Dieu vous protège et vous procure de la santé et une longue
vie.
A mes chères sœurs Bouthaina et Intissar mes idoles et mes
fiertés, pour leurs encouragements et leurs conseils si précieux.
A toutes les personnes qui m’ont encouragé et soutenu lors de
l’élaboration de ce travail et qui ont toujours été à mes côtés,
notamment mes chers amis

Remerciements
Au nom d’Allah le tout puissant, un grand merci lui revient pour
m’avoir donnée la foi, la volonté, le courage et surtout, de m’avoir
permis d’en arriver là.
J’ai l’honneur et le privilège d’avoir été encadrée par Madame
CHABEB Wafa qui par ses encouragements renouvelés, ses
remarques pertinentes, ses conseils, sa disponibilité, et son
soutien qui ne m’ont jamais fait défaut, j’ai pu achever mon travail
dans les meilleures conditions
Je remercie également, l’ensemble des enseignants qui ont assuré
ma formation tout au long de mon cursus universitaire au sein de
l’ISCAE pour la richesse et la qualité de leurs enseignements.
Ma gratitude est immense et affectueuse à l’égard de la chef de
l’agence UIB El Ghazela Madame FEKIH Sarrah, pour le temps
qu’elle m’a consacré, son encadrement, ses conseils judicieux et
sa grande contribution dans le cheminement de ce projet, ainsi
que le conseiller Monsieur GHARBI Elyes pour ses conseils et la
chargée de caisse Mademoiselle DHEBEIBI Khouloud pour son
accueil chaleureux dès mon arrivée à l’UIB, et son aide et son
expertise qu’elle m’a faite part.
Mes remercîments chaleureux sont également adressés aux
membres du Jury et un grand merci est destiné à toutes les
personnes qui ont contribué de près ou de loin à l’élaboration de
ce travail.

Liste des abréviations
 BC/FT : Blanchiment de capitaux et financement du terrorisme
 LBC/FT : Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du
terrorisme
 LAB : Lutte Anti-Blanchiment
 BCT : Banque Centrale de Tunisie
 CTAF : Commission Tunisienne d’Analyse financière
 GAFI : Groupe d’Action Financière Internationale
 GAFIMOAN : Groupe d’Action Financière Internationale du Moyen Orient et
de l’Afrique du Nord
 KYC : Know Your Customer
 PPE : Personne Politiquement Exposée
 DS : Déclaration de Soupçon
 OFAC : Office Of Foreign Assets Control
 SG : Société Générale
 UIB : Union Internationale des Banque