Compliance officer Collaborateur(trice

Compliance ocer
Collaborateur(trice) compliance
DÉFINITION DU MÉTIER
Le/la Compliance ocer est un(e) expert du cadre règlementaire dans les domaines nancier,
bancaire et boursier tout en étant un(e) généraliste de la banque. Il/elle garant l’exercice d’une
activité irréprochable pour la banque, condition essentielle au maintien de l’autorisation de
l’intermédiaire financier. Son rôle consiste à prévenir et détecter les risques d’image et de
réputation et contribue à luer acvement contre le blanchiment d’argent et le nancement du
terrorisme.
3 aptudes principales exigées pour l’exercer
Indépendance
Entregent
Esprit d’analyse et de synthèse
RÉFÉRENTIEL DE COMPÉTENCES

ACTIVITÉS PRINCIPALES
Assurer une veille règlementaire constante de la législaon bancaire en vigueur.
Collaborer à la mise en place de nouvelles procédures opéraonnelles conformes à la
législaon en vigueur tant naonale qu’internaonale.
Sensibiliser et parciper à la formaon des collaborateurs concernant les acquis et les
évoluons règlementaires en maère de LBA, geson de fortune, etc.
Idener les besoins de formaon sur la base de déciences constatées et faire remonter
l’informaon auprès du responsable Compliance.
Vérier que les direcves internes soient suivies et appliquées par le Front oce en eectuant
des contrôles via divers ouls de monitoring tant au niveau relaonnel que transaconnel.
Participer aux processus d’approbation des nouveaux produits et services offerts par
l’intermédiaire nancier.
Veiller à l’applicaon des règles Cross-border/transfronères.
Collaborer activement avec les autres entités de contrôle à l’interne, ainsi qu’avec la
foncon juridique.
Parciper aux formaons internes sur des thèmes spéciques tels que Fiscalité, QI/FATCA,
etc.
Parciper à l’élaboraon de la cartographie des risques en collaboraon avec le contrôle
des risques.
Prévenir et idener les conits d’intérêts.
Apporter souen et aide aux conseillers du Front Oce.
Eectuer un reporng régulier (mémos, rapports) auprès du responsable Compliance sur
les cas complexes et sensibles.
Idener les besoins en ouls informaques tant en maère de surveillance relaonnelle
que transaconnelle et en informer le responsable Compliance.

ACTIVITÉS PRINCIPALES
DOMAINES DE COMPÉTENCE
Banque et nance
Macro et micro-économie
Droit bancaire et nancier
Blanchiment d’argent et
nancement du terrorisme
Acvités transfronères
Fiscalité
Sancons
SAVOIRS
• Méers de la banque et de la nance
• Eléments poliques pouvant avoir une incidence sur
la polique d’aaires
• Suisse : Droit bancaire
• Lois et ordonnances relaves à la foncon
Compliance : LBA, OBA, OBA-FINMA, LBVM, etc.
• Circulaires FINMA
• Direcves de l’ASB : CDB, etc.
• Best pracses
• Règles internes
• Etranger : Grands principes
• Maitrise des mécanismes de blanchiment d’argent et
de nancement du terrorisme
• Capacité d’analyse et de synthèse
• Obligaons de diligence et claricaons appropriées
aux circonstances
• Evaluaon des résultats des claricaons complémentaires
• Compétences méer du négoce internaonal /
accrédifs
• Direcves internes
• Comportements autorisés et non autorisés en
foncon des règlementaons locales
• Connaissances des country manuals
• Restricons applicables aux prestaons spéciques
(plateforme de trading) pouvant induire publicité et
démarchage
• Etranger : grands principes
• Fiscalité suisse, règles de base
• Fiscalité internaonale : grands principes
• FATCA/QI
• EAR : incidences / mise en applicaon
• Sancons naonales et internaonales
• Sancons sectorielles
• Embargos
• Monitoring des évoluons

DOMAINES DE COMPÉTENCE
Veille règlementaire
Abus de marchés
Distribuon de fonds de
placements
Caractérisques
personnelles
Informaque
Langues
SAVOIRS
• Techniques de veille règlementaire
• Appréhender l’impact des législaons et règlementaons
sur l’acvité de la banque
• Réévaluaon des processus et normes internes à
l’aune de la règlementaon actuelle et future
• LBVM, OBVM, circulaire FINMA
• Règlement du personnel / Surveillance des
opéraons du management
• Direcves internes / Chinese walls
• Techniques de monitoring relaonnel et
transaconnel
• LPCC, OPCC, OPC-FINMA
• Direcves SFAMA
• Direcves ASB
• Maitrise du cadre règlementaire et son applicaon à
la clientèle
• Idencaon des diérents prols d’invessseurs
• Idencaon des diérents produits
• Aribuon des produits de manière adéquate
• Construire et maintenir une étroite collaboraon
avec les entés du front an d’inculquer une culture
Compliance
• Connaissance des instances de contrôle de la banque
• Ethique / Déontologie
• Entregent
• Idencaon et geson des conits d’intérêts
• « Gi policies »
• Ouls informaques et techniques de monitoring
• Techniques et formes de reporng
• Méthodes de contrôle
• Reporng au responsable Compliance
• Bureauque et logiciels spécique à la foncon
Compliance
• Ouls de contrôle en terme de geson des risques
• Créavité
• Allemand / Anglais : un atout
ACTIVITÉS PRINCIPALES
Fondaon Genève Place Financière
Chemin Rieu 17 - 1208 Genève
Tél : [phone]
www.geneve-nance.ch