Les organisations de toute nature sont confrontées à des choix

1
Leader dans les certifications CFA, ARM, Certified Islamic Banker, Certified Takaful, private Equity, PMP
En partenariat exclusif avec
Performances and Strategy lance la seconde Promotion
Pour les cadres et managers tunisiens
CERTIFICATION INTERNATIONALE AMERICAINE
« ASSOCIATE IN RISK MANAGEMENT »
ARM 54, 55 et 56
Version Francophone
délivré par THE INSTITUTES : http://www.aicpcu.org/
PERFORMANCES and STRATEGY
Membre associé Association Tunisienne des Investisseurs en Capital
Training / Consulting
N° d’enregistrement agréé par l’Etat : 51 140 04

CERTIFICATION INTERNATIONALE AMERICAINE
« ASSOCIATE IN RISK MANAGEMENT »
ARM 54, 55 et 56
Madame, Monsieur
Le management des risques de l’entreprise
constitue aujourd’hui une composante essentielle
de son succès.
D’une manière générale, les organismes de toute
nature, financiers, industriels, commerciaux, et de
services, privés et publics, et même les collectivités
territoriales doivent gérer leurs risques.
C’est ainsi que pour certains secteurs tels que les
banques et les assurances, le dispositif prudentiel
(Bâle II et III, Solvancy II…) impose désormais la
mise en place d’une gestion des risques avec
toutes ses composantes (voir par exemple pour les
établissements de crédit tunisiens la circulaire de
la BCT n° 2011-06) Le droit des sociétés prévoit
également la communication du conseil
d’administration sur les risques de l’entreprise.
Le bon fonctionnement des organismes, leur
performance, leur existence elle-même, sont liés à
l’équilibre optimal entre la saisie des opportunités
et la mitigation des menaces.
Les entreprises américaines ont été pionnières de
la gestion des risques et l’Insurance Institute of
America (IIA) a établi depuis 1970 un programme
opérationnel de formation à la gestion et à la
maîtrise des risques, programme reconnu pour son
excellence et diffusé aujourd’hui dans 80 pays et
dont l’enseignement débouche sur une
qualification professionnelle de très haut niveau.
Depuis 1993, ce programme « Associate in Risk
Management » (ARM), modifié et adapté aux pays
francophones a été dispensé à plus de 1 000
candidats.
Ainsi, nous avons le plaisir de vous informer, qu’en
collaboration avec CARM Institute qui dispense
cette formation en France, nous lançons la
Seconde Promotion en Tunisie de la Certification
ARM.
Ci-après, vous trouverez toutes les modalités
relatives à l’organisation de cette formation de très
haut niveau et espérons vous compter parmi nos
participants.
Recevez, Madame, Monsieur, nos salutations les
meilleures.
La direction de Performances And Strategy

1- PERSONNES-CLES CONCERNEES PAR l’ARM
- Les responsables des risques des
entreprises privées et publiques et leurs
principaux collaborateurs (trésoriers, DAF,
responsables de projets…)
- Les responsables du crédit, de la salle des
marchés, des participations … dans les
banques
- Les conseillers financiers et chargés
d’affaires des banques, assurances,
SICARS, fonds d’investissement,
intermédiaires en bourse.. ;
- Les auditeurs internes et externes.
- Les directeurs, techniciens de gestion des
risques et chargés de clientèle des
sociétés de courtage.
- Les souscripteurs et inspecteurs des
sociétés d’assurance et de réassurance.
- Les consultants, experts, conseils en
sécurité.
- Et plus généralement tous ceux qui, à
temps partiel ou à temps complet, se
consacrent à la réduction et au
financement des risques (cliniques,
hôpitaux, transporteurs terre, air, mer…)
2- OBJECTIFS ET AVANTAGES DE LA
CERTIFICATION ARM
Dispenser une formation complète permettant aux
diplômés (Les Associés en Risk Management) :
− De concevoir et d’animer le processus de
diagnostic des vulnérabilités dans une
organisation ;
− De recenser les instruments de gestion
des risques applicables (réduction et
financement) ;
− D’élaborer un programme de gestion des
risques et de le faire approuver par le
comité de direction ;
− De coordonner la mise en œuvre du
programme retenu;
− D’auditer les résultats en liaison avec les
auditeurs et de proposer des actions
correctives.
La certification internationale ARM présente de
très nombreux avantages :
− une formation de très haut niveau
(matières abordées, contenu de chaque
enseignement, pédagogie, compétence
des enseignants et des praticiens invités) ;
− une formation opérationnelle directement
utile pour l’entreprise ou la collectivité ;
− un diplôme international reconnu et
inscrit sur le « Passeport formation » ;
− des séminaires regroupés en fin de
semaine pour éviter toute rupture de
l’activité professionnelle ;
− un financement qui peut être pris en
charge par le budget formation de
l’entreprise ;
− les études de cas peuvent concerner les
entreprises des candidats ;
− l’opportunité, pour les anciens candidats,
de garder des contacts opérationnels avec
d’autres professionnels grâce au cercle
des diplômés.
3- PROGRAMME DE LA CERTIFICATION ARM
La filière est structurée en trois modules
semestriels. Les notions de base relatives à la
comptabilité, aux finances et aux assurances sont
développées autant que de besoin en fonction du
niveau des candidats.
Module 54 : Fondements de la gestion
des risques
Clé de voûte du programme et point d’entrée
obligatoire, ce module permet d’acquérir une
structure méthodologique illustrée d’exemples
pratiques. Il prépare l’apprenant à une mise en
œuvre efficace de la gestion des risques au sein de
son entreprise par l’apprentissage, notamment, du
diagnostic terrain et du développement de
l’appropriation de la culture du risque à tous les
échelons de l’entreprise ou de l’organisation. Les
principaux points abordés sont :
 la définition de la gestion des risques et
l’introduction méthodologique (triangle
GRC) ;
 la gestion des risques et la création de
valeur ;
 les trois étapes de la gestion des risques
(diagnostic, traitement, audit) ;
 l’établissement d’un contexte
interne/externe ;
 la communication/consultation des
parties prenantes ;
 la fonction, ses objectifs et ses outils
(prévisions, finances) ;

5
 la hiérarchisation et la quantification des
risques (méthodes mathématiques, à dire
d'expert ou hybrides) ;
 le système d’information de gestion des
risques et la matrice des risques ;
 le diagnostic de risques appliqué aux
risques de dommages aux biens, aux
engagements de responsabilité, aux
risques d’information et de réputation,
aux risques d’atteinte aux personnes, aux
risques de pertes de revenus ;
 les instruments de réduction et de
financement.
Les deux modules suivants proposent
d’approfondir les contenus des deux « valises
d’instruments » du gestionnaire des risques.
Module 55 : La réduction des risques
(possibilité de suivre 3 jours de formation
supplémentaires à Paris : PCA, Gestion de
crise à tarif préférentiel, nous consulter).
Ce module propose une étude approfondie de tous
les instruments de base du gestionnaire de risques
pour réduire les vulnérabilités, en agissant sur le
vecteur fréquence/gravité ou sur le degré
d’incertitude. Les principaux points abordés sont :
 les théories de causalité des accidents ;
 la sécurité des systèmes et la sûreté
de fonctionnement ;
 les théories de la motivation et
l'importance des facteurs humains ;
 les réponses aux différents degrés de
perturbation (gestion quotidienne des
écarts, plans de continuité, plans de
redéploiement stratégique) ;
 la gestion des crises ;
 la protection ;
 la prévention ;
 le transfert contractuel ;
 les applications à des risques
spécifiques (incendie, malveillance,
environnement, flotte automobile,
catastrophes naturelles, personnel — y
compris retraite et prévoyance) ;
 les risques juridiques ;
 les risques à la réputation.
Module 56 : Le financement des risques
L’ingénierie de gestion des risques s’appuie sur
différents instruments financiers qui permettent à
une organisation de faire face, à tout moment, à
ses obligations et de survivre aux pertes, même les
plus sévères. Les principaux points abordés sont :
 les objectifs financiers d’une organisation :
gestion globale des risques « accidentels »
et des risques spéculatifs, approche
portefeuille (corrélation, variance et
covariance), solvabilité, rentabilité, impact
de l’éthique et de la gouvernance sur les
choix financiers ;
 les problématiques pré et post-
financement, rétention et transfert ;
 les instruments de rétention : traitement
courant, provisions, emprunt, captives et
leur réassurance ;
 les instruments de transfert : transfert
contractuel, couvertures d’assurance et
de réassurance ;
 les hybrides : pools et mutuelles
fermées, comptes captifs,
rétrotarification sur l’expérience,
franchise annuelle (stop loss);
 les nouveaux instruments ou ART
(alternative risk transfer) : réassurance
financière et programmes dits « finite
risk » , arbitrage (hedging), titrisation,
options et swap, produits dérivés ;
 la répartition du coût des risques.
Méthodes de travail pour les trois modules :
 Au début du premier module, le candidat
reçoit un support de cours composé de 3
manuels dont un guide de cours.
 Le guide de cours propose un
cheminement pour la lecture du chapitre,
et des exercices pour vérifier les
connaissances acquises.
 Au fur et à mesure de l’avancement de la
formation, le candidat est guidé dans
l’approfondissement des connaissances
lui permettant d’atteindre les objectifs
pédagogiques.
 La formation de chaque module est
encadrée et rythmée par quatre
regroupements en séminaires, dont un
de révision générale préparant à
l’examen Final, lesquels ont lieu, les jeudi,
vendredi et samedi de façon à réduire