L`escroquerie aux faux ordres de virement.

L’escroquerie aux faux ordres de virement.
Communément appelée « la fraude au président », l’escroquerie aux FOVI1 a des conséquences graves sur
l’avenir ou les savoir-faire de l’entreprise.
Réalisée par téléphone ou par mail, cette escroquerie
consiste pour des escrocs à convaincre le collaborateur
d'une entreprise d'effectuer en urgence un virement
important à un tiers pour obéir à un prétendu ordre du
dirigeant, sous prétexte d'une dette à régler, de
provision de contrat ou autre. Pour asseoir sa
crédibilité et usurper une fonction, l'escroc apportera
une abondance de détails sur l'entreprise et son
environnement : données personnelles concernant le
chef d'entreprise, ses collaborateurs...
Elle concerne tous les secteurs et les entreprises de
toutes tailles. Souvent situés à l’étranger, les escrocs
collectent en amont un maximum de renseignements
sur l’entreprise. Cette connaissance de l’entreprise
associée à un ton persuasif et convaincant est la clé de
la réussite de l’escroquerie. L’opération est alors
lancée sur les personnes capables d’opérer les
virements (services comptables, trésorerie,
secrétariat..).
Le scénario prend de multiples formes mais est
identifiable grâce à deux points :
- l’obligation de rester discret.
-le changement de RIB2 ou IBAN3
En effet, la discrétion est demandée par l’escroc en
arguant une opération urgente avant l’annonce
officielle de l’affaire alléchante.
Le changement de RIB ou IBAN consiste pour les
fraudeurs à envoyer le mail au salarié des services
sensibles. Il lui est demandé de diriger ses versements
vers un compte bancaire inconnu du listing des
fournisseurs ou clients.
Mais, comment reconnaître les signes d'une attaque ?... quelques indices…
Une demande de virement à l'international, non
planifiée, au caractère urgent et confidentiel.
Une information d’un interlocuteur soit disant connu
sur le changement de coordonnées téléphoniques
ou mails.
Vérifier auprès de votre interlocuteur habituel avec
les coordonnées connues de la société. Attention, la
communication d'un nouveau numéro à l'indicatif
français n'est pas une garantie.
Alors, quelques règles simples de sécurité à appliquer pour s’en prémunir.
 Rappeler à l'ensemble des collaborateurs la nécessité d'avoir un usage prudent des réseaux sociaux privés et
professionnels. Les alerter sur l'importance de ne pas y divulguer d'informations concernant le fonctionnement de
l'entreprise.
 Sensibiliser régulièrement l'ensemble des employés des services comptables, trésorerie, secrétariats, standards,
de ce type d'escroquerie. Prendre l'habitude d'en informer systématiquement les remplaçants sur ces postes.
 Etre vigilant lors d’un contact direct d’un interlocuteur se faisant passer pour un membre ou un responsable de
la société qui va faire usage de flatterie ou de menace dans le but de manipuler son interlocuteur
 Instaurer des procédures de vérifications et de signatures multiples pour les paiements internationaux.
 Rompre la chaîne des mails pour les courriers se rapportant à des virements internationaux en saisissant soi-
même l'adresse habituelle du donneur d'ordre.
 Maintenir à jour le système de sécurité informatique.
 Accentuer la vigilance sur les périodes de congés scolaires, les jours fériés et les jours de paiement des
loyers/salaires.
Et en cas d’attaque, que faire ?
Un dépôt de plainte rapide permet d'optimiser les chances de récupérer les fonds escroqués.
 Demander immédiatement à la banque le
retour des fonds
 Déposer une plainte auprès des services de
police et de gendarmerie, en apportant un
maximum d'éléments.
L’escroquerie aux faux ordres de virement.
DIECCTE de Guadeloupe
REGARDS…..SUR LA SECURITE ECONOMIQUE

L’escroquerie aux faux ordres de virement.
Définition
1.FOVI : Faux Ordres de Virement
2.RIB : Relevé d’identité Bancaire
3.IBAN : International Bank Account Number
(Norme internationale pour numéroter les comptes bancaires)
Pour en savoir plus
La sécurité économique est l’ensemble des
actions destinées à sécuriser et à protéger
l’information stratégique et les capacités
productives de l’entreprise.
Par décret du 29 janvier 2016, il a été institué un
service à compétence nationale : « le service de
l’information stratégique et de la sécurité
économiques ». Cette structure est basée au
Ministère de l’économie, de l’industrie et du
numérique.
Ce service pour but :
 La protection et la promotion du patrimoine
matériel et immatériel de l'économie française,
notamment dans le cadre des opérations
internationales menées par les acteurs
économiques
 La défense de la souveraineté numérique
Direction des Entreprises, de la Concurrence, de la Consommation,
du Travail et de l’Emploi de la Guadeloupe
Direction
Rue des archives, Bisdary
97113 Gourbeyre
Tél. : [phone]
Fax : [phone]
Bureau de Jarry
Immeuble Raphaël, Lotissement 13
ZI Jarry
97122 Baie-Mahault
Tél. : [phone]
Fax : [phone]
Bureau de Basse-Terre :
30 Rue des Bougainvilliers
97100 Basse-Terre
Tél. : [phone]
Bureau des Abymes :
Immeuble CEE Dothémare
97139 Abymes
Tél. : [phone]
Bureau de Saint-Martin
20, rue de Galisbay –
Marigot - BP 02
Saint-Martin
Tél. : [phone]
 Les standards de conformité s’appliquant aux
entreprises en matière de relations financières
avec l'étranger, de lutte contre les fraudes aux
entreprises et contre la corruption et de
responsabilité sociale et environnementale
 Les stratégies conduites en matière de
normalisation.
Quelques chiffres
Depuis 2010, la Direction Centrale de la Police
Judiciaire a recensé officiellement près de 2300
plaintes aux FOVI pour un préjudice global de
485 millions d’€.
Directeur de Publication : Louis MAZARI
Rédacteur : Luc DONNET
Service Sécurité Economique
DIECCTE de Guadeloupe
Internet : http://www.guadeloupe.dieccte.gouv.fr
Courriel : continuite-ec[email protected]
Date de publication : septembre 2016