Escompter une lettre de crédit en utilisant l`Assurance crédits

LE DÉFI
ASP Optical a reçu une lettre de crédit (LC) d’une banque indienne en paiement
d’une vente. ASP souhaite que sa propre banque affacture la LC afin de disposer
de liquidités, mais cet engagement de crédit est trop risqué pour celle-ci.
LA SOLUTION
Une police d’Assurance crédits documentaires (DCI) d’EDC couvrira 90 % des pertes
de la banque en cas de défaut de la banque indienne sur la LC.
COMMENT NOUS Y SOMMES ARRIVÉS
Lucille est directrice de comptes dans une grande banque canadienne. ASP Optical,
entreprise spécialisée dans les instruments de pointe qui a plusieurs acheteurs
asiatiques, fait partie de ses clients. L’entreprise, qui a réalisé une vente importante
en Inde, vient de recevoir une lettre de crédit (LC) de 1 million de USD à 180 jours,
émise par une petite banque de Mumbai.
À cause du long délai de paiement, ASP a un besoin immédiat de fonds de roulement
pour maintenir un bon flux de trésorerie. Le directeur financier demande donc à
Lucille de confirmer et d’escompter la LC afin que l’entreprise puisse disposer de son
argent rapidement. Cependant, la banque de Lucille n’a pas de limite de contrepartie
pour l’institution financière indienne et son groupe de gestion des risques hésite face
à l’engagement de crédit qu’entraîneraient la confirmation et escompter de la LC.
Consciente de l’importance des liquidités pour les activités d’ASP, Lucille contacte
le service du financement du commerce extérieur de sa banque pour discuter
d’une solution. Celle-ci se présente sous la forme d’une police DCI dans le cadre de
l’Assurance obligations de financement du commerce extérieur de sa banque auprès
d’EDC qui lui permet de partager la majeure partie du risque de crédit avec EDC.
En cas de défaut de la banque indienne sur la lettre de crédit, la police DCI garantira
que l’institution de Lucille percevra 90 % du montant du sinistre. Cela ne laisse à
la banque que 10 % du risque de crédit, ce qui correspond tout à fait à ses directives.
LE RÉSULTAT
Dès qu’EDC émet la police, la banque peut confirmer la LC. Une fois qu’ASP a
expédié les marchandises, la banque peut escompter la LC et payer ASP Optical
sans plus attendre.
Escompter une lettre de crédit en utilisant
l’Assurance crédits documentaires
SOLUTIONS EN MATIÈRE DE FINANCEMENT D’EXPORTATION ET DÉVELOPPEMENT CANADA (EDC)
Grâce à l’Assurance crédits
documentaires d’EDC,
la banque d’ASP Optical peut
confirmer et escompter une lettre
de crédit reçue par l’entreprise
en guise de paiement d’une
commande à l’exportation.
Voilà qui donne immédiatement
à ASP les fonds de roulement
nécessaires pour maintenir des
flux de trésorerie satisfaisants.
*
*Veuillez noter que cette solution n’est présentée qu’à titre
d’exemple, et que des conditions s’appliquent. Veuillez
communiquer avec nous pour plus d’information.
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