Escompter une lettre de crédit en utilisant la Police d`assurance

Solutions en matière de financement d’Exportation et développement Canada (EDC)
Escompter une lettre de crédit en utilisant
la Police d’assurance obligations
de financement du commerce extérieur
Grâce à la Police d’assurance
LE DÉFI
ASP Optical a reçu une lettre de crédit (LC) d’une banque indienne en paiement d’une vente
obligations de financement
à un acheteur indien. ASP souhaite que sa propre banque affacture la LC afin de disposer de
liquidités, mais cet engagement de crédit est trop risqué pour celle-ci.
du commerce extérieur d’EDC,
LA SOLUTION
la banque d’ASP Optical peut
Une Police d’assurance obligations de financement du commerce extérieur (TFO) d’EDC
confirmer et escompter une lettre couvrira 90 % des pertes de la banque d’ASP en cas de défaut de la banque indienne
sur la LC confirmées par la banque d’ASP.
de crédit reçue par l’entreprise
COMMENT NOUS Y SOMMES ARRIVÉS
en guise de paiement d’une
Lucille est directrice de comptes dans une grande banque canadienne. ASP Optical, entreprise
spécialisée dans les instruments de pointe qui a plusieurs acheteurs asiatiques, fait partie de ses
commande à l’exportation.
clients. L’entreprise, qui a réalisé une vente importante en Inde, vient de recevoir une lettre
Voilà qui donne immédiatement de crédit (LC) de 1 million de USD à 180 jours, émise par une petite banque de Mumbai.
À cause du long délai de paiement, ASP a un besoin immédiat de fonds de roulement pour
à ASP les fonds de roulement
maintenir un bon flux de trésorerie. Le directeur financier d’ASP demande donc à Lucille
de confirmer et d’escompter la LC afin que l’entreprise puisse disposer de son argent
nécessaires pour maintenir des
rapidement. Cependant, la banque de Lucille n’a pas de limite de contrepartie pour la
flux de trésorerie satisfaisants.* banque indienne et son groupe de gestion des risques hésite face à l’engagement de crédit
qu’entraîneraient la confirmation et escompter de la LC.
Consciente de l’importance des liquidités pour les activités d’ASP, Lucille contacte le service
du financement du commerce extérieur de sa banque pour discuter d’une solution. Celle-ci se
présente sous la forme d’une Police TFO qui lui permet de partager la majeure partie du risque
de crédit avec EDC.
En cas de défaut de la banque indienne sur la lettre de crédit, la Police TFO permettra à
l’institution de Lucille de percevoir 90 % du montant du sinistre. Cela ne laisse à la banque
que 10 % du risque de crédit, ce qui correspond tout à fait à ses directives.
LE RÉSULTAT
Dès qu’EDC émet l’approbation de crédit pour la banque indienne dans le cadre de la Police
d’assurance obligations de financement du commerce extérieur, la banque peut confirmer
la LC. Une fois qu’ASP a expédié les marchandises, la banque peut escompter la LC et payer
ASP Optical sans plus attendre.
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d’aider les entreprises canadiennes à prendre de l’expansion sur les marchés internationaux.
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