Escompter une lettre de crédit en utilisant la Police d`assurance

LE DÉFI
ASP Optical a reçu une lettre de crédit (LC) d’une banque indienne en paiement d’une vente
à un acheteur indien. ASP souhaite que sa propre banque affacture la LC afin de disposer de
liquidités, mais cet engagement de crédit est trop risqué pour celle-ci.
LA SOLUTION
Une Police d’assurance obligations de financement du commerce extérieur (TFO) d’EDC
couvrira 90 % des pertes de la banque d’ASP en cas de défaut de la banque indienne
sur la LC confirmées par la banque d’ASP.
COMMENT NOUS Y SOMMES ARRIVÉS
Lucille est directrice de comptes dans une grande banque canadienne. ASP Optical, entreprise
spécialisée dans les instruments de pointe qui a plusieurs acheteurs asiatiques, fait partie de ses
clients. L’entreprise, qui a réalisé une vente importante en Inde, vient de recevoir une lettre
de crédit (LC) de 1 million de USD à 180 jours, émise par une petite banque de Mumbai.
À cause du long délai de paiement, ASP a un besoin immédiat de fonds de roulement pour
maintenir un bon flux de trésorerie. Le directeur financier d’ASP demande donc à Lucille
de confirmer et d’escompter la LC afin que l’entreprise puisse disposer de son argent
rapidement. Cependant, la banque de Lucille n’a pas de limite de contrepartie pour la
banque indienne et son groupe de gestion des risques hésite face à l’engagement de crédit
qu’entraîneraient la confirmation et escompter de la LC.
Consciente de l’importance des liquidités pour les activités d’ASP, Lucille contacte le service
du financement du commerce extérieur de sa banque pour discuter d’une solution. Celle-ci se
présente sous la forme d’une Police TFO qui lui permet de partager la majeure partie du risque
de crédit avec EDC.
En cas de défaut de la banque indienne sur la lettre de crédit, la Police TFO permettra à
l’institution de Lucille de percevoir 90 % du montant du sinistre. Cela ne laisse à la banque
que 10 % du risque de crédit, ce qui correspond tout à fait à ses directives.
LE RÉSULTAT
Dès qu’EDC émet l’approbation de crédit pour la banque indienne dans le cadre de la Police
d’assurance obligations de financement du commerce extérieur, la banque peut confirmer
la LC. Une fois qu’ASP a expédié les marchandises, la banque peut escompter la LC et payer
ASP Optical sans plus attendre.
Escompter une lettre de crédit en utilisant
la Police d’assurance obligations
de financement du commerce extérieur
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Vous pouvez également consulter notre site Web guideIF.edc.ca.
Grâce à la Police d’assurance
obligations de financement
du commerce extérieur d’EDC,
la banque d’ASP Optical peut
confirmer et escompter une lettre
de crédit reçue par l’entreprise
en guise de paiement d’une
commande à l’exportation.
Voilà qui donne immédiatement
à ASP les fonds de roulement
nécessaires pour maintenir des
flux de trésorerie satisfaisants.
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*Veuillez noter que cette solution n’est présentée qu’à titre
d’exemple, et que des conditions s’appliquent. Veuillez
communiquer avec nous pour plus d’information.