AFFICHAGE (interne et externe) CONSEILLER EN FINANCES

1
AFFICHAGE (interne et externe)
CONSEILLER EN FINANCES PERSONNELLES N-6 – (30261)
CLIENTÈLE DÉMARRAGE ET MILIEU DE VIE ACTIVE
Description du poste
L’employeur
La Caisse Desjardins du Centre-est de la métropole est située dans la région est de Montréal. Elle compte environ 140
employés répartis en trois centres de services. Construire et développer une relation d’affaire durable avec ses 42 800
membres et clients potentiels est au cœur du projet de la Caisse. Avec un actif évalué à près de 1,0 milliard de dollars dont
946 millions en prêts aux particuliers et entreprises, le volume d’affaires totalise plus de 1,9 milliard de dollars.
Afin d’offrir à ses membres une offre de services personnalisée répondant aux besoins propres à chaque étape de vie
financière du membre, la Caisse Desjardins du Centre-est de la métropole s’est dotée d’un secteur Marché des particuliers
regroupant quatre équipes multidisciplinaires composées de planificateurs financiers et de conseillers qui travaillent de
concert au bénéfice de chacun des membres. La Caisse offre une approche adaptée aux membres selon leur profil :
Entrepreneurs et professionnels en affaires,Démarrage et milieu de vie active,Approche à la retraite et Retraités.
Notre mission : « Contribuer au développement économique et social de nos membres et clients en proposant des solutions
d’affaires personnalisées tout en faisant valoir nos distinctions coopératives ».
Raison d’être de l’emploi
Le mandat principal du conseiller en finances personnelles est d’établir et maintenir une relation d'affaires personnalisée
auprès des membres actuels ou potentiels du segment de clientèle qu’il dessert dans l’atteinte de leurs objectifs financiers. Il
collabore activement à l’atteinte des objectifs de la Caisse en étant à l’affût des opportunités d’affaires pour son équipe et des
références pour l’ensemble des segments de clientèle de l’équipe Marché des particuliers.
Principales responsabilités
Établir et maintenir une relation d’affaires personnalisée avec des membres attitrés disposant, de façon générale, d’un
actif financier n’excédant pas 100 000 $.
Répondre aux besoins de financement des membres, notamment en matière hypothécaire.
Conseiller les membres sur les meilleures stratégies pour faire fructifier leur capital accumulé.
Être à l’écoute des attentes et des besoins des membres afin d’améliorer la qualité du service.
Effectuer les analyses requises afin de recommander ou non les demandes de crédit.
Effectuer de la prospection, identifier de nouvelles occasions d’affaires, solliciter et vendre des produits et services.
Le conseiller en finances personnelles relève de la direction développement de marché de sa clientèle attitrée.
Profil recherché
Baccalauréat en administration des affaires ou dans un domaine connexe et 1 an d'expérience en conseils financiers aux
particuliers.
ou

2
Certificat en planification financière personnelle ou tout autre certificat du domaine de l’administration à condition d’avoir
réussi minimalement trois cours en lien avec trois domaines de la planification financière dont finances et fiscalité, et
deux ans d'expérience en conseils financiers aux particuliers.
Détenir le certificat de représentant en épargne collective (permis).
Connaissance des produits et services distribués par la caisse, les filiales et la concurrence.
Connaissance des normes et pratiques de financement et de gestion du crédit ainsi que des techniques d’évaluation et
de suivi d’une demande de financement.
Connaissance des produits et services Desjardins en matière de diversification de portefeuille et d’analyse à la retraite.
Connaissance du processus d’affaires Desjardins (ex. : vente, sollicitation, négociation).
Connaissance des politiques, législations et normes relatives aux produits et services offerts.
Connaissance de la philosophie et du fonctionnement d’une coopérative de services financiers.
Prendre des décisions de qualité.
Être doué pour la communication interpersonnelle.
Être orienté vers le client.
Être orienté vers les résultats.
Faire preuve de persévérance.
Avoir le sens des affaires.
Savoir négocier.
Faire preuve d’autonomie.
Période de travail : Semaine de 35 heures / horaire flexible
Statut d’employé : Permanent
Nombre d’offres : 1 poste – Centre de services de Jean-Talon – Clientèle Démarrage et milieu de vie active
Entrée en poste : Dès que possible
Postes syndiqués : Oui
Dates d’affichage : 19 novembre au 6 décembre 2013
Personne responsable du processus
Véronique Plouffe, Directrice Ressources humaines
veronique.n.plo[email protected]
514-723-7792
Le masculin est utilisé dans le seul but d’alléger le texte.