rendez vous incontournable des professionnels du patrimoine

RENDEZ-VOUS
INCONTOURNABLE DES
PROFESSIONNELS DU
PATRIMOINE
OÙ TROUVER DE LA PERFORMANCE EN 2017 ?
Madame, Monsieur,
Notre revue qui est une référence pour les professionnels de la gestion de patrimoine depuis
bientôt un quart de siècle lance le « Grand Forum du Patrimoine ».
Notre idée est de créer un lieu d’échange entre praticiens de la gestion patrimoniale, universitaires
et chercheurs, économistes, décideurs politiques, avocats et notaires…
Il y a 25 ans, la gestion de patrimoine en était à ses prémices. Le Doyen Jean Aulagnier lançait
tout juste son célèbre enseignement à l’Université de Clermont-Ferrand ; à ce jour plus de 3 000
étudiants ont suivi son cursus. Son laboratoire de recherche, l’AUREP, a exploré et défriché tant de
nouvelles pistes dans la jungle juridique et fiscale.
Il y a 25 ans, la notion de stratégie patrimoniale et celle d’optimisation juridique et fiscale,
commençaient tout juste à susciter des vocations dans des cabinets d’avocats et des études de
notaires ; des départements dédiés voyaient le jour dans des établissements financiers. Aujourd’hui,
la gestion de patrimoine a pris un essor considérable avec l’avènement des ingénieurs patrimoniaux
et des conseils en gestion de patrimoine. De nombreux enseignements académiques ont été mis en
place un peu partout en France pour former de nouvelles générations de financiers patrimoniaux.
A Gestion de Fortune, nous avons voulu répondre à leurs interrogations opérationnelles
et leur permettre de confronter leurs analyses sur les techniques utilisables. Le contexte fiscal
est changeant, la conjoncture économique et financière encore plus. Des crises majeures se sont
succédées, ébranlant les certitudes. Bulle Internet, Enron, Lehman Brothers, subprimes, AIG,
Freddy Mac et Fannie Mae, tout cela a puissamment déstabilisé la finance mondiale ces dernières
années. De nouvelles menaces pèsent.
Risques économiques, bulles de la sphère financière, internationalisation des patrimoines,
émergence de la digitalisation et des fintechs, changements fiscaux… Les données des équations
patrimoniales sont devenues très instables. Il nous a paru indispensable d’en débattre entre
professionnels. Concrètement !
Nous vous donnons rendez-vous. Nos maîtres mots : éclairage, balisage, fiabilité.
Jean-Denis ERRARD
Rédacteur en chef de Gestion de Fortune
GESTION DE FORTUNE - Le magazine de la gestion privée
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OÙ TROUVER DE LA PERFORMANCE EN 2017 ?
GRAND DÉBAT
Trouver de la performance : les nouveaux paramètres économiques, patrimoniaux et fiscaux
de la gestion de patrimoine
• Le contexte a complètement changé ces dernières années, à commencer par la chute des rendements
monétaires et obligataires qui bouscule les fondamentaux de l’épargne des Français, à savoir l’assurance
vie, les fonds monétaires et les comptes sur livrets. L’assurance vie en euros, placement vedette, apparaît
menacée. Quel avenir, quelles alternatives ? Le nouveau fonds eurocroissance peut-il jouer ce rôle de
solution refuge?
• La baisse des taux de crédits redonne par contre de l’attrait à l’immobilier. A l’inverse les à-coups de la
Bourse, surtout depuis la crise de 2008-2009, ont fortement dissuadé les Français d’y investir.
• Quant à la fiscalité, l’alignement des prélèvements des revenus et gains du capital sur les revenus du travail
a également perturbé les épargnants. Les taux de l’ISF sont devenus prohibitifs par rapport aux rendements
de l’épargne.
• Les inquiétudes croissantes sur l’avenir des régimes de retraite par répartition conduisent à épargner, mais
le nouveau contexte actuel déroute les Français qui croyaient à l’assurance vie à très long terme.
• L’idée du Grand Débat est à la fois d’éclaircir l’horizon économique et financier et d’évoquer les solutions de
placement les plus pertinentes dans ce nouveau contexte.
ATELIERS
PROGRAMME
ATELIER N°1 DÉFISCALISATION
Les solutions les plus efficaces d’ingénierie fiscale
09:00-09:30
Accueil
09:30-10:30
Grand débat
10:30-10:45
Pause
• Défiscalisation immobilière avec les dispositifs LMNP, Pinel et Pinel
optimisé, Malraux, Monuments historiques
10:45-11:30
Atelier 1 & 2
• Défiscalisation industrielle avec le dispositif Girardin ou encore FCPI et
FIP : quelle rentabilité pour quels risques parmi toutes ces solutions ?
11:30-11:45
Pause
11:45-12:30
Atelier 3 & 4
12:30-14:00
Déjeuner
14:00-15:00
Intervention
d’une personnalité
15:00-15:15
Pause
15:15-16:00
Atelier 5 & 6
16:00-16:15
Pause
16:15-17:00
Atelier 7
17:00-19:00
Networking
autour d’un cocktail
ATELIER N°2 ISF
Comment supporter cet impôt dans le contexte actuel de chute des
rendements
• Le patrimoine rapporte de moins en moins mais continue d’être taxé au
même niveau : quelle stratégie patrimoniale mettre en place ?
• Plafonnement, démembrement, expatriation… : quels sont les risques ?
Durée des ateliers : 45’
2 ateliers en simultané
GESTION DE FORTUNE - Le magazine de la gestion privée
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OÙ TROUVER DE LA PERFORMANCE EN 2017 ?
ATELIER N°3 TRANSMISSION
Comment redéployer son patrimoine après la vente de son entreprise ?
• Comment bien préparer la transmission d’entreprise d’un point de vue juridique et fiscal ?
• Quelles sont les options possibles fiscalement pour gérer le report fiscal sur les plus-values et financièrement ?
Quels sont les opportunités et les risques ?
ATELIER N°4 IMMOBILIER
Les solutions optimales pour jouer la performance
• SCPI, OPCI, FPCI, opérations de rénovation avec déficit foncier… Quelles sont les opportunités les plus profitables ?
• Dans le contexte de taux bas, comment profiter de l’effet de levier du crédit ?
ATELIER N°5 MARCHÉS FINANCIERS
Comment aller chercher de la performance sans prendre trop de risques en Bourse ?
• Fonds flexible et patrimonial, stratégie de performance absolue, fonds de mid et small caps… Balayons le spectre
des solutions possibles en termes de couple rendement/risques.
• Comment défiscaliser ses placements en utilisant à bon escient les enveloppes de l’assurance vie et du PEA ?
ATELIER N°6 DIVERSIFICATION
Comment sélectionner les « bons » placements diversifiés ?
• Forêts ou vignobles, mais aussi œuvres d’art… Savoir repérer les vraies pistes de diversification et les miroirs aux alouettes.
ATELIER N°7 ASSURANCE VIE
Chercher et trouver des alternatives au fonds en euros
• Quelles sont les bonnes options pour relancer la performance après la chute du rendement du fonds en euros ?
• Supports immobiliers, fonds en euros à dominante immobilier, produits structurés, fonds flexibles ou eurocroissance
tiennent-ils leurs promesses ?
L’ÉQUIPE ÉDITORIALE
Jean-Denis Errard, Rédacteur en chef, Gestion de Fortune
Journaliste financier depuis 36 ans, fondateur de la revue Droit et Patrimoine en 1992, Jean-Denis Errard a dirigé les rédactions du Revenu,
puis de la Vie Française dans les années 2000. Il est rédacteur en chef de Gestion de Fortune depuis mars 2015.
Carole Molé-Genlis, Rédactrice en chef adjointe, Gestion de Fortune
Journaliste depuis 25 ans, elle intervient depuis 15 ans dans la presse bancaire et patrimoniale, d’abord au groupe Publi-News,
puis à l’Argus de l’assurance où elle a en charge les rubriques assurance vie et CGPI. Elle a rejoint la rédaction de Gestion de Fortune fin 2015.
Roland Cohen, Président-fondateur, Agence WIN
Fondateur de l’agence Win et du Forum de l’Investissement, il intervient comme conseil et coordinateur des débats
du « Grand Forum du Patrimoine » organisé par Gestion de Fortune.
GESTION DE FORTUNE - Le magazine de la gestion privée
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OÙ TROUVER DE LA PERFORMANCE EN 2017 ?
PARTENARIAT GOLD .................................................15 000€ HT
• Participation à la conférence-débat (1 intervenant)
• Participation à un atelier (1 intervenant)
• 30 invitations pour le Grand Forum
space partenaire : X-banner + table et présentoir
•E
• Mise en valeur de la marque sur les supports de communication
(plaquette, flyer, invitation, publicité, guide, kakemono…)
• Insertion d’une brochure dans le sac remis aux participants
• Communication de la liste nominative des participants
• Interview dans le magazine Gestion de Fortune
•P
age de publicité dans le magazine Gestion de Fortune distribué
au Grand Forum
• I nterview vidéo publiée sur le site du Grand Forum et le site
Gestion de Fortune
• Newsletter dédiée à la société à la charte du Grand Forum
PARTENARIAT SILVER................................................9 500€ HT
• Participation à un atelier (1 intervenant)
• 20 invitations pour le Grand Forum
•E
space partenaire : X-banner + table et présentoir
• Mise en valeur de la marque sur les supports de communication
(plaquette, flyer, invitation, publicité, guide, kakemono…)
• Page de publicité dans le magazine Gestion de Fortune distribué
au Grand Forum
• Interview vidéo publiée sur le site du Grand Forum et le site
Gestion de Fortune
PARTENARIAT BRONZE........................................... 5 000€ HT
• 10 invitations pour le Grand Forum
• Espace partenaire : X-banner + table et présentoir
• Mise en valeur de la marque sur les supports de communication
(plaquette, flyer, invitation, publicité, guide, kakemono…)
• I nterview vidéo publiée sur le site du Grand Forum et le site
Gestion de Fortune
GESTION DE FORTUNE - Le magazine de la gestion privée
La communication
GESTION DE FORTUNE
Magazine, reportages
En amont du Grand Forum, Gestion de
Fortune présentera dans le magazine et sur
son site Internet les acteurs et partenaires
de l’événement. A l’issue du Grand Forum,
le magazine retranscrira le contenu des
débats dans un dossier spécial.
GEF TV / AUDIOVISUEL
Captation et diffusion vidéo
Une équipe de production audiovisuelle
réalisera la captation pendant toute la
durée de l’événement. Les moments forts
du Grand Forum seront mis en avant dans
un reportage et les interviews seront
diffusées sur le site gestiondefortune.com.
COMMUNICATION DIGITALE
Newsletters, emailings, relais web
et réseaux sociaux
Le Grand Forum bénéficiera d’une vaste
campagne de communication digitale,
avant, pendant et après l’événement :
publication d’actualités sur le site de
Gestion de Fortune et sur les sites
partenaires, newsletters éditoriales,
emailings, posts sur les réseaux sociaux,
publicité digitale… Le jour J, un community
manager effectuera le livetweet de
l’événement via un compte dédié.
PARTENARIATS
Médias et institutionnels
Le Grand Forum bénéficiera de
partenariats médias et institutionnels de
premier plan pour s’assurer une forte
visibilité.
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