SUCCESS FOULE CROWDFUNDING FORMATION PFCA (27/01/15) www.successfoule.com SUCCESS FOULE hugo marcone CROWDFUNDING (www.successfoule.com) VIDEOS (www.nobsprod.com) SUCCESS FOULE hugo marcone « Crowdfunding : un regard critique sur la foule aux œufs d’or » SUCCESS FOULE PROGRAMME MATINEE SUCCESS FOULE PROGRAMME MATINEE Dresser le panorama général permettant de comprendre le crowdfunding et définir le terme SUCCESS FOULE PROGRAMME MATINEE Donner les chiffres du crowdfunding, estimer son impact et le mettre en perspective SUCCESS FOULE PROGRAMME MATINEE Donner et expliquer des pistes d’intervention pour les acteurs de l’accompagnement à la création d’entreprise SUCCESS FOULE PROGRAMME APRES-MIDI SUCCESS FOULE PROGRAMME APRES-MIDI Comprendre la base du crowdfunding : la mobilisation de communauté SUCCESS FOULE PROGRAMME APRES-MIDI Connaître les bonnes pratiques permettant de réussir sa campagne SUCCESS FOULE PROGRAMME APRES-MIDI SUCCESS FOULE SUCCESS FOULE SUCCESS FOULE UNE PRATIQUE ANCIENNE QUI A PRIS UNE NOUVELLE AMPLEUR AVEC LE « WEB SOCIAL » SUCCESS FOULE (1958) J. CASSAVETES « Financez un film qui vous ressemble » SUCCESS FOULE UN ENVIRONNEMENT PORTEUR Développement des réseaux sociaux Restriction de l’accès aux formes de financements classiques Emergence des nouveaux modèles de l’économie du partage SUCCESS FOULE EVOLUTION DES RECHERCHES Google Trend : crowdfunding France SUCCESS FOULE UNE CROISSANCE EXPONENTIELLE Fonds collectés (M€) 78,3 27 7,9 Années SUCCESS FOULE MAIS UN VOLUME FAIBLE Les flux collectés : 80 millions Le chiffre d’affaires : 1,5 milliards SUCCESS FOULE SUCCESS FOULE SUCCESS FOULE CONCLUSION Peut-on réellement parler de révolution ? Nous assistons à un changement de paradigme avec la montée en puissance de l’économie collaborative. Le marché du crowdfunding connaît certes une très forte croissance, mais son volume globale est faible. FORT ENJEU D’EDUCATION DU MARCHE SUCCESS FOULE COMMENT CA MARCHE ? PROJET Vous présentez votre projet sur la plateforme. Vous définissez vos objectifs de campagne (montant, durée). CAMPAGNE ET COLLECTE Vous faites connaître votre projet grâce aux réseaux sociaux et vous collectez de l’argent auprès de vos soutiens. RETOUR Vous assurez un retour à vos soutiens, qui varie en fonction du type de plateforme (récompense, remboursement prêt, actions). SUCCESS FOULE HETEROGENEITE Parmi les différentes déclinaisons du crowdfunding, on distingue 3 modèles dominants : DON CONTRE CONTREPARTIE PRÊT (avec ou sans intérêt) PRISE DE PARTICIPATION SUCCESS FOULE PARENTHESE SUR LE DON SANS CONTREPARTIE SUCCESS FOULE LE DON CONTRE CONTREPARTIE (1/3) SUCCESS FOULE LE DON CONTRE CONTREPARTIE (2/3) SUCCESS FOULE LE DON CONTRE CONTREPARTIE (3/3) Les 3 leaders français et européens URL :http://www.dailymotion.com/video/xcmim1_ulule-donnez-vieaux-bonnes-idees_creation SUCCESS FOULE LE PRET SANS INTERET HelloMerci, une plateforme de prêts solidaires SUCCESS FOULE LE PRET SANS INTERET HelloMerci, une plateforme de prêts solidaires SUCCESS FOULE LE PRET SANS INTERET HelloMerci, une plateforme de prêts solidaires Vous fixez la durée de la collecte Vous fixez la durée de la période de remboursement Vous pouvez fixer une période de différé de paiement SUCCESS FOULE LE PRET SANS INTERET HelloMerci, une plateforme de prêts solidaires 200 à 10 000 € 1à 36 mois 3 à 6% (1 fois) Pas de commission pour les prêteurs Pas besoin de BP Muhammad Yunus (pression sociale) SUCCESS FOULE LE PRET AVEC INTERETS Lendopolis : prêt aux TPE/PME françaises SUCCESS FOULE LE PRET AVEC INTERETS Lendopolis : prêts aux TPE/PME françaises 10K à 1M€ Pas de garantie, ni de caution. ●Une analyse qui se base sur l’historique de la société et le prévisionnel attesté par l’expert comptable de la société . ●Le projet reçoit une note de risque (A+, A, B+, B ou C fixée par l’équipe d’experts financiers de Lendopolis qui déterminera le taux d’intérêt payé mensuellement aux prêteurs (de 5% à 12% par an)). SUCCESS FOULE LE PRET AVEC INTERETS Lendopolis : prêts aux TPE/PME françaises Une opération rapide. Après validation, une levée de fonds doit se réaliser en 30 jours maximum. ●Taux de 5 à 12% ●Commission : 3% HT (emprunts de 2 à 3%) et 4% HT (emprunts de 4 à 5 ans) SUCCESS FOULE Zoom outil de simulation Lendopolis SUCCESS FOULE LE PRET AVEC INTERETS Unilend, une plateforme de prêts aux entreprises SUCCESS FOULE LE PRET AVEC INTERETS Unilend, une plateforme de prêts aux entreprises SUCCESS FOULE SMOK IT Le premier défaut d’Unilend SUCCESS FOULE SUCCESS FOULE LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L’exemple d’Anaxago SUCCESS FOULE LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L’exemple d’Anaxago Entreprises à fort potentiel de Croissance (à partir de 100K€) Amorçage (« premier tour de table ») Jusqu’à 150 investisseurs par projet (participation à partir de 1000 euros) SUCCESS FOULE LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L’exemple d’Anaxago ●Frais de référencement et de montage du dossier (A partir de 1500€ HT) ●Contribution aux frais : 5% ●Frais de closing (Honoraires d’avocat et certification de bonne conformité d’opération) (3500€ HT) SUCCESS FOULE LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L’exemple d’Anaxago 1 Proposer une entreprise 2 Analyse et due diligence (BP, rapport de valorisation, projections financières à 3 ans, Liasses fiscales des derniers exercices, statuts et pacte d’actionnaires si existants) SUCCESS FOULE LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L’exemple d’Anaxago 3 Lancement campagne crowdfunding 4 Suivi de l’activité (Anaxago et un collège d’investisseurs (1 à 5 personnes) représentent l’ensemble de la communauté pour faciliter la relation investisseurs-entrepreneurs). SUCCESS FOULE LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L’exemple d’Anaxago 5 Sortie (entre 3 et 8 ans – 5 ans pour bénéficier des déductions fiscales) SUCCESS FOULE LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting « Rentabilité plus élevée que le côté » « Un rendement réussi, c’est X5 à X10 sur sa mise initiale » La performance du capital risque français est de 0% depuis 10 ans (étude AFIC) « La vérité sur le crowdfunding » J. de la Rochebrochard SUCCESS FOULE LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting « le même risque que l’investissement dans des actions cotées » 50 % des entreprises disparaissent avant leur quatrième année. « La vérité sur le crowdfunding » J. de la Rochebrochard SUCCESS FOULE LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting 3 préalables à l’investissement dans des start-ups : ● FORT RISQUE ● DIVERSIFICATION (≥ 10 startups) ● CHANGEMENT DU POSITIONNEMENT ET EVOLUTION DU MARCHE (planification difficile) « La vérité sur le crowdfunding » J. de la Rochebrochard SUCCESS FOULE SUCCESS FOULE TAUX DE REUSSITE SUR LE SEGMENT DU « DON CONTRE CONTREPARTIE » SUCCESS FOULE MONTANT MOYEN COLLECTE SUR LE SEGMENT DU « DON CONTRE CONTREPARTIE » SUCCESS FOULE ATTENTION AUX « SUCCESS STORIES » « Le crowdfunding, c’est plusieurs mois de préparation et 40 jours de chaos » SUCCESS FOULE SUCCESS FOULE EXEMPLE LA LOUVE SUCCESS FOULE € FINANCEMENT COMMUNICATION TEST PRODUIT / SERVICE MOBILISATION D’UNE COMMUNAUTE SUCCESS FOULE SUCCESS FOULE Votre communauté se répartit en 3 cercles 3ème cercle : Grand public, presse, blogs 2ème cercle : amis d’amis, relais d’influence 1er cercle : famille, amis SUCCESS FOULE Le but : élargir le périmètre de la collecte en avançant cercle par cercle sans crowdfunding avec crowdfunding SUCCESS FOULE SUCCESS FOULE Le baromètre Financement Participatif France (2014) SUCCESS FOULE Le baromètre Financement Participatif France (2014) SUCCESS FOULE Le baromètre Financement Participatif France (2014) SUCCESS FOULE Le baromètre Financement Participatif France (2014) SUCCESS FOULE Le baromètre Financement Participatif France (2014) SUCCESS FOULE Le baromètre Financement Participatif France (2014) SUCCESS FOULE Le baromètre Financement Participatif France (2014) SUCCESS FOULE Focus : une pratique plus paritaire Le pourcentage d’investissement du capital risque qui est orienté vers des créatrices Le pourcentage de campagnes réussies qui sont menées par des créatrices Shopify / Hivewire SUCCESS FOULE UN EFFET DE LEVIER En catalysant la création sous toutes ses formes, le crowdfunding crée une richesse qui dépasse les chiffres annoncés. Il irrigue des projets qui créent à leur tour des richesses économiques, sociales et territoriales. SUCCESS FOULE MISE EN PERSPECTIVE 1 Peut-on parler d’un financement alternatif ? 2 S’agit-il d’une activité qui touche « monsieur et madame tout le monde ? » 3 Peut-on parler d’une économie du partage ? SUCCESS FOULE MISE EN PERSPECTIVE 1 Peut-on parler d’un financement alternatif ? Un financement complémentaire Neutralité Réflexion sur le paradigme (les mutations du capitalisme) SUCCESS FOULE MISE EN PERSPECTIVE 1 Peut-on parler d’un financement alternatif ? SUCCESS FOULE MISE EN PERSPECTIVE 2 S’agit-il d’une activité qui touche « monsieur et madame tout le monde ? » Les fractures numérique et territoriales en question ● C. Guilluy « France Métropolitaine » vs « France Périphérique » SUCCESS FOULE MISE EN PERSPECTIVE SUCCESS FOULE MISE EN PERSPECTIVE Google Trend : crowdfunding France SUCCESS FOULE MISE EN PERSPECTIVE Google Trend : crowdfunding France SUCCESS FOULE MISE EN PERSPECTIVE 3 Peut-on parler d’une économie du partage ? SUCCESS FOULE MISE EN PERSPECTIVE 3 Peut-on parler d’une économie du partage ? Airbnb Lyft SUCCESS FOULE SUCCESS FOULE COMMENT LE DECIDEUR PEUT-IL INTERVENIR ? En créant sa propre plateforme avec une identité et une gestion propres (From Scratch ou Marque Blanche) En mettant en place un partenariat avec une plateforme existante (Mentorat ou Marque Grise) En faisant former les créateurs qu’il accompagne SUCCESS FOULE SUCCESS FOULE LA QUESTION DE LA VIABILITE ECONOMIQUE DES PLATEFORMES DON CONTRE CONTREPARTIE PRÊT (AVEC OU SANS INTERETS) PRISE DE PARTICIPATION Ponction d’intermédiation Ponction d’intermédiation Frais de montage + Ponction + Frais de closing SUCCESS FOULE KissKissBankBank Ulule MyMajorCompany avec frais de transaction avec frais de transaction avec frais de transaction HelloMerci Unilend LendoPolis K restant + intérêts (prêteurs) Anaxago + frais ( ≥ 5000 €) Wiseed + frais de dossier + intérêts (prêteurs) SmartAngels + frais ( ≥ 1500 €) SUCCESS FOULE Tousnosprojets.com SUCCESS FOULE LE CAS DES LEADERS DU « DON CONTRE CONTREPARTIE » Ponction d’intermédiation SUCCESS FOULE LE CAS DES LEADERS DU « DON CONTRE CONTREPARTIE » SUCCESS FOULE LES PARTENARIATS AVEC LES MARQUES Capture d’écran : kisskissbankbank SUCCESS FOULE LES PARTENARIATS AVEC LES MARQUES Capture d’écran : Ulule SUCCESS FOULE LES PARTENARIATS AVEC LES MARQUES Capture d’écran : MyMajorCompany SUCCESS FOULE LA « DEPUBLICITARISATION » La dépublicitarisation : tactique des annonceurs qui vise à se démarquer des formes les plus reconnaissables de l publicité pour lui substituer des formes de communication censées être plus discrètes : immixtion dans des productions médiatiques préexistantes (parrainage télévisuel, placement de produits au cinéma, à la télévision ou dans le jeu vidéo, etc.) ; mise en place de dispositifs communicationnels émergents, reposant sur une apparente redistribution des rôles (réseaux sociaux, blogs, co-création, espaces conversationnels, etc.). La dépublicitarisation est une adaptation aux évolutions de la réception sociale de la publicité (mise à distance, suspicion voire rejet des consommateurs) et aux transformations des représentations et pratiques professionnelles des acteurs de la communication et du marketing (doutes sur l’efficacité et la qualité de la publicité classique, saturation des espaces médiatiques, recherche de leviers de croissance économique). Caroline de Montety (thèse de doctorat 2000-2005) SUCCESS FOULE LA « DEPUBLICITARISATION » immixtion dans des productions médiatiques préexistantes apparente redistribution des rôles une adaptation aux évolutions de la réception sociale de la publicité Caroline de Montety (thèse de doctorat 2000-2005) SUCCESS FOULE SUCCESS FOULE LE COUT DE CREATION D’UNE PLATEFORME Ux DESIGN JURIDIQUE DEVELOPPEMENT MAINTENANCE «EVANGELISATION» ACCOMPAGNEMENT SUCCESS FOULE SUCCESS FOULE BGE : UN PARTENARIAT AVEC MYMAJORCOMPANY SUCCESS FOULE AIRDIE : UNE DEMARCHE MULTIPARTENARIALE SUCCESS FOULE AIRDIE : UNE DEMARCHE MULTIPARTENARIALE SUCCESS FOULE LA NEF ET SA PLATFORME PROPRE SUCCESS FOULE LA NEF ET LEUR PLATFORME PROPRE SUCCESS FOULE INITIATIVE PICARDIE SUCCESS FOULE HELLO MERCI SUCCESS FOULE INITIATIVE FRANCE SUCCESS FOULE INITIATIVE FRANCE ●signer une convention de partenariat tripartite entre la plateforme de crowdfunding, la plateforme ou la coordination régionale Initiative et la tête du réseau ●ne pas créer de plateforme de finance participative en propre ●ne pas utiliser une plateforme existante en marque blanche ●s’assurer que la plateforme joue pleinement son rôle d’information et de transparence vis-à-vis des porteurs de projet et des prêteurs en vérifiant que la plateforme est bien immatriculée à l’Orias ou l’ACPR, selon son type. SUCCESS FOULE KIOSK TO INVEST SUCCESS FOULE KIOSK TO INVEST SUCCESS FOULE ULULE : « AUVERGNE NOUVEAU MONDE » SUCCESS FOULE ULULE : « AUVERGNE NOUVEAU MONDE » SUCCESS FOULE WISEED SUCCESS FOULE WISEED