BUSINESS PLAN BANQUE ET CAISSE D'EPARGNE DE L'ETAT LUXEMBOURG SOMMAIRE 1. 2. 3. 4. 5. 6. L'ENTREPRISE DESCRIPTION DU PROJET DIAGNOSTIC DE L'ENTREPRISE PLAN DE FINANCEMENT PLAN D'EXPLOITATION PREVISIONNEL SITUATION FINANCIERE PREVISIONNELLE PROJET D'ENTREPRISE 1. L'ENTREPRISE Dénomination Statut juridique Adresse du siège social Téléphone/ Fax Personne à contacter Gérants / Dirigeants Premier établissement Date de constitution / de reprise Capital social Associés / actionnaires 1) 2) 3) - % 4) % 5) % 6) -- % % % Comptable (Tél.) Personnel Dont ouvriers : Dont employés : Dont membres de famille : Personnel occupé Obligations légales et administratives Autorisation d’établissement : No . Libellée : au nom de : Carte d’artisan Titre de qualification : au nom de : No. Immatriculation TVA : Immatriculation IBLC : Immatriculation au registre des sociétés : Inscription Caisse d’Assurance Maladie des Professions Indépendantes : Inscription Caisse de Pension des Artisans, Commerçants et Indépendants : Affiliation Caisse Nationale des Prestations Familiales : oui oui oui oui non non non non 2. DESCRIPTION DU PROJET 3. DIAGNOSTIC DE L'ENTREPRISE 1. Décrivez le secteur d'activité et les produits et/ou services offerts. Quelles sont leurs caractéristiques, avantages et applications? 2. Quelles sont les caractéristiques essentielles de votre marché ? 3. Quelle est l'évolution du secteur considéré ? ( concentration, croissance ) 4. Quels sont vos concurrents les plus directs (noms, produits, parts de marché) ? 5. Selon vous, quelles sont les caractéristiques qui vous distinguent le plus de vos concurrents ? 6. Précisez les différentes catégories de clientèle (existante et visée, délais et conditions de paiement) 7. Quelle est votre politique de vente et quels sont vos canaux de distribution ? 8. Qui sont vos fournisseurs (noms, localisation, délais et conditions de paiement) ? 9. Où est situé votre siège d'exploitation et de quels équipements disposez-vous ? 10. Décrivez la structure de votre entreprise • effectif (composition; capacité / qualification professionnelle; âge): • management (responsables produits / service) • gestion financière (responsable; intermédiaire; outil informatique) comptabilité interne/externe; 11. Quelles sont vos ambitions (stratégies d’entreprise) ? • croissance • rentabilité • stabilité • indépendance 4. PLAN DE FINANCEMENT EMPLOIS RESSOURCES Frais d'établissement Acquisition d'immeuble Frais acte Coût de transformation(s) TVA à payer Autres frais Fonds propres Acquisition Fonds de commerce Acquisition Brevets Licences Commissions et Frais divers Equipement professionnel Mobilier et Parc roulant Paiements dettes privilégiées Autres Subventions étatiques Crédit équipement SNCI Prêt bancaire Long terme Moyen terme Leasing Équipement Leasing matériel roulant autres financements (prêt subordonné, prêt associés, ....) TOTAL 1 Besoin en Fonds de roulement (Stock de marchandises et créances clients) TOTAL 1 Fonds propres Prêt bancaire MT Ouverture de crédit TOTAL 2 Garantie loyer Garantie de livraison Garantie administrative Garantie bonne fin Garantie d'exécution TOTAL 2 Fonds propres Garantie(s) bancaire(s) TOTAL 3 Total TOTAL 3 Total situation Remarques: 5. PLAN D'EXPLOITATION PRÉVISIONNEL Dépenses d'exploitation par mois par an % 1. • • • • • 2. • • • • • 3. • • • • • • 4. • • • • • • • • Coûts relatifs au(x) bâtiment(s) Loyers et charges locatives Assurances Frais d'entretien et réparations Electricité, gaz, eau, chauffage Autres frais Frais de mobilier et matériel Loyers et redevances Assurances Frais entretien et réparations Acquisition de petit matériel Autres frais Frais de ventes Commissions fixes sur ventes Publicité et promotion Foires et salons Frais de représentation, déplacement Assurances-crédit & frais accessoires Autres frais Frais généraux d'administration Fournitures et autres frais de bureau Assurances Postes, fax, téléphone,.... Cotisations et abonnements Formation du personnel Litiges, frais d'avocat Frais de comptabilité Autres frais % 5. • • Rémunérations du personnel Salaires / traitements bruts Charges sociales % 6. • • • • 7. • • • • Rémunération du patron Salaire / traitement brut Cotisations sociales indépendant Assurances personnelles Autres frais Charge de la dette Remboursement prêts (capital + intérêts) Intérêts sur ouverture de crédit Loyers leasing Commission sur garantie(s) bancaire(s) % TOTAL DEPENSES FIXES (DF) Marge Brute en % (MB) CHIDA 'BREAK-EVEN' ( = DF / MB) % % % % 100% % 6. SITUATION FINANCIÈRE PROVISIONNELLE Année comptable Actif immobilisé Stock / encours Créances clients Autres créances Disponible Capital social Comptes privés / associés TOTAL CAPITAUX PROPRES Dettes bancaires LT Dettes bancaires CT Dettes fournisseurs Dettes privilégiées TOT. PASSIF = TOT. ACTIF Chiffre d'affaires - Achats marchandises - Services et biens divers - Rémunérations / Salaires - Dotations aux amortissements Résultat d'exploitation +/- Résultat exceptionnel RESULTAT NET 20.. 20.. 20..