sélection F Alpha Protect » Placement à capital protégé en EUR sur

HORIZON D’INVESTISSEMENT : 5 ans
Le « Sélection F Alpha Protect » est un placement à capital
protégé sur 5 ans, lié à un fonds d’investissement.
A la date d’échéance, vous recevez 100% du montant initialement
investi ainsi que 80% de la hausse moyennée du fonds
1.
VOS AVANTAGES
- 100% DU MONTANT INVESTI EST PROTEGÉ A L’ÉCHÉANCE
Quelle que soit l’évolution des marchés financiers, vous retrouverez à l’échéance
la totalité du montant investi.
- VOUS PROFITEZ DE LA HAUSSE DU FONDS
A la date d’échéance, la performance du fonds Sélection F Alpha est calculée
et vous bénéficiez de 80% de la hausse moyennée du fonds d’investissement
1.
- VOUS NE PRENEZ PAS DE RISQUE DE CHANGE, le placement étant libellé en EUR.
POINTS CLÉS DU PLACEMENT
Emetteur CIC – Crédit Industriel et Commercial (Aa3 / A / A+)
Devise EUR
Forme d’émission EMTN - Offre publique au Luxembourg
Période de souscription
2jusqu’au 31/10/2013 inclus
Date de paiement 31/10/2013
Date d’échéance 31/10/2018
Prix d’émission 100%
Prix de remboursement minimum
3100% à l’échéance
Coupure 1 000 EUR
Sous-jacent Fonds Sélection F Alpha, de droit luxembourgeois
LU0384368212
Valeur initiale du fonds Valeur Nette d’Inventaire (VNI) du fonds datée du 24/10/2013
Valeur finale moyennée du fonds
4Moyenne arithmétique des VNI du fonds datées des
26 Octobre 2015, 25 Avril 2016, 24 Octobre 2016, 24 Avril 2017,
24 Octobre 2017, 24 Avril 2018, 24 Octobre 2018
Performance moyennée (Valeur nale moyennée du fonds/Valeur initiale du fonds) -1
Taux de participation 80% de la performance moyennée du fonds
Remboursement A la date d’échéance, l’investisseur reçoit par coupure :
{100% +Max(80% x Performance moyennée du fonds; 0)} x 1 000 EUR
Taux swap euro 5 ans 1,23% au 27/09/2013
Listing du placement Luxembourg
Code ISIN / Code valeur BL XS0979655288 / 15272422
Marché secondaire
5BANQUE DE LUXEMBOURG assure un marché secondaire dans des
conditions normales de marché.
Frais de distribution Les commissions de distribution sont incluses dans le prix d’émis-
sion (elles représentent jusqu’à 0,33% du montant nominal par an).
« Sélection F Alpha Protect » Placement à capital protégé en EUR sur 5 ans
1. A l’échéance, la performance du fonds est calculée en retenant comme niveau final la moyenne des valeurs semi-annuelles
du fonds sur les 3 dernières années (soit 7 points d’observations).
2. Clôture anticipée de la période de souscription : Banque de Luxembourg se réserve le droit de clôturer la période de
souscription de manière anticipative.
3. La protection portant sur le capital n’existe qu’à l’échéance du produit structuré ; en cas de vente du produit avant
l’échéance, aucun capital minimal ne peut être protégé pour l’investisseur.
4. Calendrier applicable : Target, Modified Following.
5. Une sortie du produit avant l’échéance : une sortie anticipée est possible tous les jours ouvrés, au prix déterminé par les
conditions du marché secondaire, moyennant un écart de 3 jours ouvrés avec un spread acheteur/vendeur de 1%. Le prix
établi peut être inférieur au capital investi.

« SÉLECTION F ALPHA PROTECT » PLACEMENT À CAPITAL PROTÉGÉ EN EUR SUR 5 ANS
BANQUE DE LUXEMBOURG, SOCIÉTÉ ANONYME
14, bd Royal L-2449 Luxembourg - Tél. [phone] - Fax [phone]
RC Luxembourg n° B5310 - TVA : LU10590281 – octobre 2013
Toute décision de souscription doit être prise après s’être assuré d’avoir compris le produit, après avoir mesuré les risques qui sont associés à celui-ci, et
après avoir consulté ses propres conseillers sur l’adéquation entre le produit et sa situation financière particulière, en tenant compte notamment des aspects
juridiques, fiscaux et comptables.
Les informations transmises à l’intéressé ne constituent pas des conseils juridiques et fiscaux et la responsabilité de la Banque ne saurait être engagée par
ces informations.
Tout titre auquel il est fait référence dans ce document est susceptible de faire courir des risques significatifs à chaque investisseur et de ne pas convenir
à tout investisseur. Ces risques peuvent notamment résulter des risques de marché, d’une volatilité importante, du risque de crédit, du risque de défaut, de
l’illiquidité et du risque de taux. Aucune garantie n’est donnée que les titres dont il est question dans ce document atteindront leurs objectifs d’investissement.
Les résultats enregistrés par le passé ne constituent pas une garantie de rendement pour l’avenir et la Banque n’assume aucune responsabilité en ce qui
concerne le rendement de ces valeurs dans l’avenir. Tout investisseur potentiel doit s’assurer qu’il comprend tous les risques associés à ces titres et ne doit
décider d’investir qu’après une réflexion approfondie, avec l’assistance de ses propres conseillers, sur l’adéquation entre ces produits et sa situation financière
particulière, en tenant notamment compte des aspects juridiques, fiscaux et comptables. Une attention particulière a été apportée à la vérification de la justesse
des informations reprises sur ce document, notamment des valeurs estimées, opinions ou estimations. Toutefois, aucune garantie ne peut être donnée quant à
la validité, l’opportunité, le caractère complet, la justesse ou l’exactitude de ces données qui sont communiquées à titre purement informatif. Toute information
est susceptible de modification sans préavis.
DESCRIPTION DU FONDS « SÉLECTION F ALPHA »
Un fonds flexible diversifié, géré selon des convictions
Le fonds Sélection F Alpha adopte une approche prudente et vise une appréciation du capital à long terme
au travers d’un portefeuille diversifié. Il investit majoritairement dans des fonds d’investissement. La part
des fonds actions, fonds obligataires, stratégies non liées à l’évolution des marchés financiers et liquidités
est régulièrement adaptée. Les actifs sous-jacents sont sélectionnés en fonction de leur attractivité, des
opportunités d’investissement et des convictions du gérant du fonds.
Performances annuelles: 2,34 % à fin septembre 2013 et 3,17% en 2012.
Des informations complémentaires, telles que le descriptif du fonds (document «informations clés pour
l’investisseur») sont accessibles sur le site www.banquedeluxembourg.lu
Simulations
Scénarios fictifs de remboursement du placement à la date d’échéance
Scénarios fictifs non basés sur des performances passées ou des simulations de performances futures.
Souscription « Sélection F Alpha Protect »
Par la présente, le soussigné déclare souscrire au placement « Sélection F Alpha Protect » décrit ci-avant.
Le soussigné déclare avoir pris connaissance des termes et conditions du produit et notamment
des conditions de rémunération et de sortie.
Nom :
Prénom :
Titulaire du Compte :
Souscrit à un montant
nominal de EUR : (par coupure de 1 000 EUR)
Date de débit en compte : 31/10/2013
Fait à Luxembourg, le
Signature du client
trimestres
performance performance performance
trimestres
trimestres
Marché neutre Marché haussier Marché baissier
Performance finale du fonds : 0%
Performance moyennée du fonds : 5,5%
Remboursement du placement : 104,4%
Performance finale du fonds : 28%
Performance moyennée du fonds : 19,27%
Remboursement du placement : 115,42%
Performance finale du fonds : -25,5%
Performance moyennée du fonds : -10,54%
Remboursement du placement : 100%
Fonds
Fonds
Fonds