Cybercriminalité & Blanchiment en Afrique de l'Ouest: Rapport Typologique

1
MAI 2023
RAPPORT DE TYPOLOGIES SUR LE BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET FINANCEMENT
DU TERRORISME LIÉS À LA CYBERCRIMINALITÉ EN AFRIQUE DE L’OUEST
Mai 2025
TYPOLOGIES DE BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET
DU FINANCEMENT DU TERRORISME LIÉS À LA
CYBERCRIMINALITÉ EN AFRIQUE DE L’OUEST
RAPPORT REGIONAL

2MAI 2023
RAPPORT DE TYPOLOGIES SUR LE BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET FINANCEMENT
DU TERRORISME LIÉS À LA CYBERCRIMINALITÉ EN AFRIQUE DE L’OUEST
Référence aux ns de citations :
Rapport de typologie du GIABA (2025), Blanchiment de Capitaux et du Financement du Terrorisme liés
à la Cybercriminalité en Afrique de l’Ouest, GIABA Dakar, Sénégal.
© 2025 GIABA. Tous droits réservés.
Toute reproduction ou traduction sans autorisation préalable est interdite. Pour toute diffusion, repro-
duction de tout ou partie de ce document, il faut l’autorisation du GIABA, Complexe SICAP Point E, Av.
Cheikh A. Diop x Canal IV 1er Etage Immeuble A, BP 32400, Ponty, Dakar (Sénégal) Fax [phone]
45, E-mail : secret[email protected]g
Le Groupe Intergouvernemental d’Action contre le Blanchiment d’Argent en Afrique de l’Ouest (GIABA)
est une institution spécialisée de la CEDEAO et un organisme régional de type GAFI qui promeut les
politiques de protection des États membres contre le blanchiment de capitaux, le nancement du terrorisme
et de la prolifération des armes de destruction massive. Les Recommandations du GAFI sont reconnues
comme la norme mondiale de référence en matière de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux, Financement
du Terrorisme et de la Prolifération (LBC/FTP).
Pour plus d’informations sur le GIABA, vous êtes invités à consulter le site web : www.giaba.org
Ce document, ainsi que les données et cartes qu’il peut comprendre, sont sans préjudice du statut de tout
territoire, de la souveraineté s’exerçant sur ce dernier, du tracé des frontières et limites internationales, et
du nom de tout territoire, ville ou région.

3
MAI 2023
RAPPORT DE TYPOLOGIES SUR LE BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET FINANCEMENT
DU TERRORISME LIÉS À LA CYBERCRIMINALITÉ EN AFRIQUE DE L’OUEST
REMERCIEMENTS
Le Directeur général tient à remercier les États membres du GIABA pour leur soutien dans la conduite de cette étude
de typologies. Le GIABA est particulièrement reconnaissant à ses correspondants nationaux (CN) et aux chercheurs
nationaux pour leurs efforts dans le processus de collecte de données, notamment en mobilisant les parties prenantes
nationales et en facilitant un accès rapide de l’équipe de recherche avec les agences et institutions pertinentes au
niveau national.
L’étude a bénécié de l’énorme soutien des services de détection et de répression, des services de renseignement, de
l’appareil judiciaire, d’autres organismes professionnels et de la société civile des États membres. Ces établissements
et organismes ont veillé à ce que l’équipe de recherche rencontre les principaux intervenants et fournisse l’informa-
tion requise, dans certains cas dans un délai très court.
Le GIABA tient également à souligner la collaboration exceptionnelle de nos partenaires au développement, en par-
ticulier le GAFI et l’OCWAR-C, qui ont pris le temps d’examiner le rapport à différentes étapes et de l’enrichir ainsi.
Les membres du Groupe des risques, des tendances et des méthodes (RTMG) et du Groupe d’examen des politiques
(PRG) du GIABA ont également travaillé en collaboration avec le Secrétariat pour améliorer la qualité globale de
ce rapport.
Nous tenons également à souligner les efforts de chaque membre de l’équipe de projet, qui ont travaillé sans relâche
pour assurer la coordination et l’exécution adéquates du projet, sous la supervision du directeur des politiques et de
la recherche, M. Muazu Umaru. Nous remercions tout particulièrement notre collègue M. Lansana Daboh (agent de
surveillance des risques) dont l’engagement a joué un rôle déterminant dans la production et la nalisation de ce rap-
port. Les autres membres de l’équipe de recherche qui méritent d’être soulignés sont Madame Mairo Ladidi Abass,
Madame Ramatoulaye Barry Diop, M. Saer Kamara et M. Idrissa Ouattara.
Secrétariat du GIABA

4MAI 2023
RAPPORT DE TYPOLOGIES SUR LE BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET FINANCEMENT
DU TERRORISME LIÉS À LA CYBERCRIMINALITÉ EN AFRIQUE DE L’OUEST
TABLE DES MATIÈRES
LISTE DES ABRÉVIATIONS ET DES ACRONYMES ............................................... 5
RÉSUMÉ ............................................................................................................................ 6
CHAPITRE 1 - INTRODUCTION ..................................................................................9
Contexte ....................................................................................................................................................................9
Motivation de l’étude ............................................................................................................................................. 10
Objectif .................................................................................................................................................................... 11
Méthodologie de l’étude ......................................................................................................................................... 11
CHAPITRE 2 - LA PRÉVALENCE DE LA CYBERCRIMINALITÉ
EN AFRIQUE DE L’OUEST ..........................................................................................13
Dichotomie entre cybercriminalité et cybersécurité ............................................................................................ 13
Prévalence de la cybercriminalité en Afrique de l’Ouest .................................................................................... 14
CHAPITRE 3 - TYPOLOGIES ÉTUDES DE CAS SUR LA
CYBERCRIMINALITÉ DES ML ET DES FD EN AFRIQUE DE L’OUEST ..........16
Typologie 1 : Fraude aux cartes électroniques (crédit/débit) .............................................................................. 16
Typologie 2 : Escroquerie / Fraude par courrier électronique compromis ........................................................18
Typologie 3 : Piratage et escroquerie des systèmes d’une entreprise ou
d’une organisation (site web/base de données) .................................................................................................... 20
Typologie 4 : Fraude aux avances de frais et blanchiment de capitaux ............................................................. 24
Typologie 5 : Fraude à la pyramide de Ponzi et blanchiment de capitaux ........................................................ 36
Typologie 6 : Fraude et blanchiment de capitaux liés à l’argent mobile ............................................................ 41
Typologie 7 : Cas de nancement du terrorisme par la cybernétique ................................................................45
CHAPITRE 4 - SIGNAUX D’ALARME ET INDICATEURS .................................... 47
Indicateurs ............................................................................................................................................................. 47
Drapeaux rouges .................................................................................................................................................... 48
CHAPITRE 5 - CADRE JURIDIQUE, RÉGLEMENTAIRE,
DE SURVEILLANCE ET D’APPLICATION ET DÉFIS ASSOCIÉS ....................... 50
Cadre juridique, réglementaire et d’appliCation pour la CyberséCurité et
la CyberCriminalité en afrique de l’ouest ........................................................................................................ 50
institutions Chargées de la lutte Contre la CyberCriminalité en afrique de l’ouest ................................. 54
ratifiCation d’instruments internationaux ........................................................................................................ 57
défis juridiques, réglementaires et d’appliCation ............................................................................................. 59
CHAPITRE 6 - CONCLUSION ET RECOMMANDATIONS ................................... 61
ConClusion ............................................................................................................................................................. 61
reCommandations .................................................................................................................................................. 61
RÉFÉRENCES ................................................................................................................. 63
ANNEXE A : MODÈLE D’ANALYSE DE CAS ........................................................... 64

5
MAI 2023
RAPPORT DE TYPOLOGIES SUR LE BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET FINANCEMENT
DU TERRORISME LIÉS À LA CYBERCRIMINALITÉ EN AFRIQUE DE L’OUEST
LISTE DES ABRÉVIATIONS ET ACRONYMES
AI : Intelligence articielle
ML : Blanchiment de capitaux
AML : Lutte contre le blanchiment de capitaux
TF : Financement du terrorisme
CFT : Lutte contre le nancement du terrorisme
PF : Financement de la prolifération
CFP : Financement de la lutte contre la prolifération
IoT : Internet des objets
FIU : Cellule d’intelligence nancière
NRA : Évaluations nationales des risques
CUA : Commission de l’Union africaine
EFCC : Commission des crimes économiques et nanciers du Nigeria
GIABA : Groupe intergouvernemental d’action contre le blanchiment de capitaux en Afrique de l’Ouest
CEDEAO : Communauté économique des États de l’Afrique de l’Ouest
GEC : Groupe d’évaluation et de conformité
RTMG : Groupe Risques Tendances et Méthodes
PRG : Groupe d’examen des politiques
MER : Rapport d’évaluation mutuelle
DDOS : Déni de service distribué
BEC : Business Email Compromised (courriel d’entreprise compromis)
NPF : Force de police du Nigeria
EOCO : Ofce de lutte contre la criminalité économique et organisée
STR : Déclaration de transaction suspecte
VA : Actif virtuel
VASP : Fournisseur de services de biens virtuels
TIC : Technologies de l’information et de la communication
LTA : Agence libérienne des télécommunications
FIA : Financial Intelligent Center (centre nancier intelligent)
NFIU : Nigeria Financial Intelligent Unit (unité d’intelligence nancière du Nigeria)
OCWAR-C : Crime organisé : Réponse de l’Afrique de l’Ouest sur la cybersécurité et la cybercriminalité
GAFI : Groupe d’action nancière
NATCOM : Commission nationale des télécommunications
BoG : Banque du Ghana
UE : Union européenne