FiRE – Reporting Legal Pour Les Banques Une solution innovante et des rapports fiables Les banques et négociants en valeurs mobilières opérant en Suisse et au Liechtenstein doivent faire des rapports périodiques aux autorités. BearingPoint Switzerland SA propose des logiciels fiables en fournissant une déclaration entièrement automatisée auprès de la Banque nationale suisse (BNS), l’autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) et l’autorité de surveillance de la Principauté du Liechtenstein (FMA). Description de la solution FiRE saisit les données depuis les systèmes back-office de la banque, effectue tous les calculs nécessaires et crée les rapports dans le format défini. Tous les changements légaux sont réalisés par des mises à jour régulières de FiRE. FiRE couvre les statistiques obligatoires suivantes : • • • • Reporting prudentiel Fonds propres pris en compte et nécessaires Répartition des risques Risques de marché (de minimis et standard) • • • • Risque de taux avec Focus ALM Risque pays Risque de liquidité Autres statistiques de la BNS Bâle III FiRE couvre les exigences de Bâle III comme suit : • La couverture de fonds propres est basée sur la même interface qui est utilisée pour les statistiques de la BNS. Cela permet un reporting cohérent et coordonné à partir d’une source de données unique. • Les créances et leurs sûretés sont livrées dans l’interface ; FiRE optimise le calcul des fonds propres nécessaires. •FiRE applique les mesures visant à atténuer le risque de crédit. • Les reportings LCR et NSFR sont aussi pris en charge. INPUT Capturing Report (send via Email) DATA DICTIONARY SOURCE FINANCIAL DATA CAPTURING Spreadsheets Databases Files FiRE Datawarehouse ANALYSIS OF TRANSACTION DATA CONSOLIDATION ADJUSTMENTS Audit Validation WORK COLLECTIONS REPORT BUSINESS RULES DATA DICTIONARY DATA DICTIONARY ALLOCATION VALIDATION Allocation Report (send via Email) MANUAL EDITING, PRINTING IMPORT/ EXPORT EXCEL Validation Report (send via Email) AUDIT TREE Drill Down to transactions Analysis Adjustments Audit Trail (Manual) DELIVERY Paper-Diskette Electronic Storage via Internet/ Email REPORTING BODY Les avantages •FiRE est installé et en production avec succès auprès de 230 banques en Suisse et au Liechtenstein. • En addition du reporting légal, FiRE facilite également la création des statistiques individuelles pour le reporting interne. •FiRE utilise les données depuis le back-office interne de la banque pour effectuer les calculs nécessaires (pondération du risque, etc.). • Avec FiRE et ses mises à jour, la banque profite de l’expérience de BearingPoint Switzerland SA avec les autorités réglementaires. • Les principaux fournisseurs de logiciels bancaires produisent des interfaces standard pour FiRE, ceci garantit une implémentation rapide et une maintenance simplifiée. RT1.csv Host LCR Market Risk SNB stat’s ASTA Basel III . Les fonctionnalités •Multilingue •Multi-utilisateur • Fonctions de consolidation • La saisie des fichiers de données et le stockage (en format .csv et selon le dictionnaire de donnée RT1 ou RT30) dans la base de données FiRE. Une liste d’avertissements et d’erreurs fournit les données qui nécessitent des corrections • Des requêtes à la base de données avec des critères choisis qui peuvent être enregistrés sous la forme de vues • La production (traitement) de statistiques de la BNS • L’intégration de toutes règles de validation de la BNS • La livraison des données dans le format XML de la BNS aux autorités réglementaires • Possibilité de modifier le contenu des cellules dans le formulaire du rapport et d’ajouter des commentaires. Une liste indique les changements effectués • La piste d’audit (audit trail) permet de montrer le contenu détaillé des cellules, mais aussi les conditions qui sont à l’origine des calculs • Agrégation : la statistique peut être créée séparément ou pour plusieurs entités à la fois • L’export sur Excel des rapports, des bases de données ou des pistes d’audit • La gestion complète par les utilisateurs des groupes de rapports à produire • Démarrage automatique des programmes de saisie • Plusieurs banques depuis une seule installation A propos de BearingPoint Les consultants de BearingPoint savent que l’environnement économique change en permanence, et que la complexité qui en découle nécessite des solutions audacieuses et agiles. Nos clients du secteur privé comme public obtiennent des résultats concrets lorsqu’ils travaillent avec nous. Nous conjuguons compétences sectorielles et opérationnelles avec notre expertise technologique et nos solutions propriétaires, pour adapter nos services aux enjeux spécifiques de chaque client. Cette approche sur mesure est au cœur de notre culture, et nous a permis de construire des relations de confiance avec les plus grandes organisations publiques et privées. Nos 3350 collaborateurs accompagnent nos clients dans plus de 70 pays, avec notre réseau international de partenaires, et s’engagent à leurs côtés pour des résultats mesurables et un succès durable. www.bearingpoint.com © 2015 BearingPoint GmbH. FC 0965 Contact Adrian Consani Directeur adrian consani@ bearingpoint.com Jean-Michel Marguerat Directeur jean-michel.marguerat@ bearingpoint.com