Guide-conseil pour une finance socialement responsable

Guide conseil
pour une finance
socialement responsable
édition 2006
METTEZ VOS VALEURS EN ACTION

Une production de la Caisse d'économie solidaire
Ce guide est l'aboutissement d'une réflexion confirmant la volonté de la caisse d'accom-
plir son rôle de banquier en offrant aux membres qui veulent s'engager dans une gestion
soignée de leurs finances un parcours socialement responsable. Il est le résultat d'un
travail collectif qui a nécessité de nombreux échanges et diverses contributions. Au
premier chef, mentionnons le comité de travail composé de Paul Ouellet, coordonnateur,
Services aux membres, Colette Harvey, planificatrice financière, Thérèse Jean, conseillère
en communication. L'offre de produits financiers de placement éthiques ou socialement
responsables résulte de la recherche, l'expérience et l'expertise développées par Colette
Harvey. Cet ouvrage a été rédigé par Colette Harvey et Thérèse Jean. Le comité de travail
remercie Pascale Caron pour sa contribution à la rédaction de l’onglet 5. La conception
graphique et la mise en page sont de Sarah Gaudreau-Desrochers et Thérèse Jean.

Avant-propos
Mode d’emploi
Onglet 1
Pour une finance socialement responsable
Introduction : Donner à l’argent le sens de la solidarité
1.1 Une définition de la finance socialement responsable
1.2 Quelques repères sur la montée de l’investissement socialement responsable
Onglet 2
Les investisseurs socialement responsables
Introduction
2.1 Les profils
2.2 Guide d’entrevue
2.3 Les produits et les investisseurs
2.3.1 Les produits et les investisseurs**
2.4 Clubs d’investissement éthique
2.5 Créer un portefeuille selon ses valeurs
Onglet 3
L’offre de produits financiers de placement
de la Caisse d’économie solidaire
Introduction
A. Caisse
3.1 Le dépôt à rendement social
3.2 L’épargne solidaire
B. Capital de développement*
3.3 Fondaction
3.4 Capital régional coopératif Desjardins
C. Fonds communs Desjardins*
3.5 Fonds Desjardins Environnement
3.6 Fonds Desjardins Éthique équilibré
D. Fonds communs**
3.7 Les fonds Ethical
3.8 Les fonds Meritas
3.9 Les fonds d’actions environnement sain Acuity
3.10 Fonds d’actions canadiennes et mondiales valeurs sociales Acuity
3.11 Fonds occasions d’investissement durable Mackenzie
3.12 Fonds d’actions Mavrix Sierra
E. Obligations**
3.13 Obligations des gouvernements ou des municipalités
Table des matières

Onglet 4
Une force financière en mouvement
Introduction (à venir)
4.1 Un carrefour unique
4.2 Des partenariats fructueux : les outils collectifs de la CSN
4.3 Des partenariats fructueux : les partenaires financiers
4.4 Des partenariats fructueux : les organismes du milieu
4.5 L'engagement social (à venir)
4.6 L'engagement international
Onglet 5
Des outils novateurs
Introduction (à venir)
5.1 Le Fonds de soutien à l’action collective solidaire
5.2 Le Réseau des ambassadeurs (à venir)
5.3 Le Centre de recherche et de développement solidaire
5.4 Écosol, une coopérative de producteurs
5.5 L'Accorderie pour échanger et coopérer
5.6 Développement solidaire international (ONG)
Onglet 6
Des liens utiles
Onglet 7
Lexique
Onglet 8
Notes
Section réservée aux personnes représentantes en épargne collective
Section réservée à tout le personnel de la caisse
* Section réservée aux personnes conseillères en finances personnelles et planificatrices financières
** Section réservée aux personnes planificatrices financières

Par les choix qu’ils font, les décisions qu’ils pren-
nent, les citoyennes et citoyens et les entreprises
ont le pouvoir d’agir. Par exemple, en exigeant
une énergie propre, en consommant des biens et
services qui excluent l’exploitation des enfants et
des travailleurs, ils peuvent orienter des décisions
politiques et économiques vers des valeurs qui
condamnent le gaspillage des ressources, qui
incitent les entreprises à accroître leur respon -
sabilité sociale. Prise isolément, la capacité des
individus d’influencer à une grande échelle reste
mince. Additionnée et conjuguée à celles et ceux
qui posent des gestes pour influer sur des pro -
blèmes, cette capacité devient un formidable agir
collectif qui transforme le monde.
Tant par ses initiatives que les valeurs qu’elle
porte, la caisse développe ses pratiques bancaires
dans le but de transformer le rapport au travail et
de renouveler les rapports à l’argent et à la
consommation. Le positionnement du Service aux
membres reflète la cohérence et la constance de
la caisse dans l’accomplissement d’un choix
fondamental : introduire de la solidarité dans
l’économie pour un développement durable. Ce
choix est tout entier contenu dans sa mission.
Avant-Propos
Reconnue au Québec comme le banquier de l’économie sociale et solidaire, la Caisse
d’économie solidaire offre aux Québécoises et aux Québécois le pouvoir d’agir en citoyen et
consommateur responsables en conciliant des valeurs éthiques à leur consommation de
produits et de services financiers.
Dès l’ouverture d’un compte bancaire à la Caisse d’économie solidaire, les Québécoises et
les Québécois posent un geste qui les associe à une économie solidaire et une finance
socialement responsable. Cette association empreinte de générosité favorise l’accueil et
l’écoute des personnes. Elle repose sur la conviction que les personnes ont le pouvoir de leurs
choix. Qu’elles ont la capacité de bâtir leur autonomie financière dans le respect de leurs
valeurs.
Le pouvoir de changer le monde
Ainsi, par les services financiers et conseils qu’elle dispense, par les valeurs qu’elle porte, par
les idées qu’elle met en avant et par les compétence qu’elle rassemble, la Caisse d’économie
solidaire :
Soutient
Conseille
Contribue
Mission
le développement de l’économie sociale et solidaire en misant sur l’entre-
preneuriat collectif, tout particulièrement au sein de quatre réseaux :
syndical, communautaire ou associatif, coopératif et culturel.
les Québécoises et les Québécois dans leur volonté de gérer leurs
finances personnelles de manière à la fois judicieuse et socialement
responsable.
avec d’autres acteurs au Québec et ailleurs dans le monde, au
développement d’un mouvement de la finance solidaire.