Contrôler, optimiser, antiCiper : la Direction Financière au centre De

CONTRÔLER, OPTIMISER,
ANTICIPER :
LA DIRECTION FINANCIÈRE
AU CENTRE DE
L’ ACTIVITÉ BANCAIRE

LES TURBULENCES FINANCIÈRES ACTUELLES, SYMPTÔMES DE
MUTATIONS STRUCTURELLES DU SYSTÈME FINANCIER, …
1. UNE MODIFICATION DU CONTEXTE ÉCONOMIQUE
Ralentissement de l’activité commerciale•
Augmentation des recouvrements•
Détérioration des notations des contreparties•
Raréfaction des ressources « rares » : fonds propres, liquidité…•
2. UN DURCISSEMENT DU CADRE RÉGLEMENTAIRE
Réformes des règlementations nationales et internationales•
Evolutions du cadre comptable•
Les évènements récents conduisent à des mutations structurelles du système
financier telles que :
Ces mutations se traduisent notamment par :
LES DIRECTIONS FINANCIÈRES SONT AMENÉES À JOUER UN RÔLE
MAJEUR, ET À ÊTRE UN ACTEUR PRINCIPAL DE LA STRATÉGIE DES
ÉTABLISSEMENTS FINANCIERS.
•L’ interationalisation des échanges
•LaComplexicationdesproduits
•LaMultiplicitédesintervenants
•LesCriseséconomiquesetnancières
•LaPressiondesmarchésenmatièredetransparenceetrentabilité

GESTION
ACTIF-
PASSIF
COMPTA-
BILITÉ
CONTRÔLE
DE GESTION
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Dans ce contexte, la direction financière est plus que jamais une fonction clé de l’entreprise.
A ce titre, elle doit faire face à des enjeux stratégiques, tout en conservant ses rôles de :
• Business partner : fournir au Management des indicateurs pertinents pour piloter l’activité
de l’établissement financier et orienter les décisions stratégiques
• Gardien des règles : garantir la compatibilité avec les normes et les cadres règlementaires
… FONT SURGIR DE NOUVEAUX CHALLENGES POUR
LA DIRECTION FINANCIÈRE

1 / OPTIMISER LA PERFORMANCE FINANCIÈRE
OPTIMISER LE financement ET LA gestion des ressources rares
• Planifier la disponibilité des ressources et mettre en place un pilotage centralisé afin
d’utiliser des leviers de mutualisation
• Allouer le capital économique en fonction des risques
• Gérer les collatéraux et leur éligibilité de manière optimale
AMÉLIORER LA rentabilité ACTUELLE ET PRÉVISIONNELLE
• Anticiper l’impact des décisions de gestion sur le résultat en développant la gestion
prévisionnelle
• Développer des indicateurs prévisionnels
• Intégrer des indicateurs d’activité, de risques, de gestion financière dans le processus
de décisions budgétaires
MAITRISER LE coût du risque POUR PRÉSERVER LA marge financière
• Gérer les risques dus au nancement en maîtrisant les prévisions et les scénarios défavorables
• Estimer le juste niveau des risques et les corrélations correctes des risques entre entités
identifier des leviers d’optimisation financière ET METTRE EN ŒUVRE
LES PLANS D’ACTIONS ASSOCIÉS
• Maitriser les leviers fiscaux
• Explorer les opportunités de mutualisation
• Contrôler les coûts
• Piloter la masse salariale
Equinox Consulting vous accompagne dans votre démarche : QUELQUES INTERVENTIONS
Amélioration du système de calcul et d’allocation du capital économique et réglementaire pour •
un grand groupe bancaire européen
Dénitionetmiseenplaced’undispositifopérationnelecaceetsécurisépermettantde•
mesurer, encadrer et contrôler l’ensemble des résultats et risques de marchés pour un grand
groupe mutualiste
Optimisationdesprocessusdeproductiondel’informationnancièreenproposantdesscénarios•
de Fast Close pour plusieurs établissements
Miseenplaced’unevisionconsolidée,exhaustiveethomogènedesrisquesnanciers,pour•
répondreauxexigencesréglementairesetaubesoindepilotagepourungrandgroupemutualiste

2 / RÉPONDRE AUX EXIGENCES DU MARCHÉ
ET DES RÉGULATEURS
ANTICIPER L’ÉVOLUTION DE LA RÉGLEMENTATION ET DES SYSTÈMES GRÂCE À LA
MISE EN PLACE D’UNE veille règlementaire et méthodologique
• Cadrer des dispositifs de pilotage dynamique capables d’intégrer de nouveaux indicateurs
• Benchmarker les différentes fonctions de la direction nancière an d’identier les meilleures
pratiques
• Etudier les impacts et accompagner la mise en place des réformes nationales et internationales
(COREP/FINREP, SURFI, Normes Bâloises, UCITS)
ACCÉLÉRER ET FIABILISER LES processus AFIN DE FAVORISER RÉACTIVITÉ
ET TRANSPARENCE
• Mettre en œuvre des processus de contrôle et de certication répondant aux exigences de
transparence du marché
• Optimiser les processus de production et de consolidation : réduire les délais, augmenter
la fiabilité
DÉVELOPPER LA polyvalence DES ACTEURS DE LA DIRECTION FINANCIÈRE
• Développer les compétences d’analyse et de pilotage des équipes
• Automatiser les tâches de production
Equinox Consulting vous accompagne dans votre démarche :
NOS DOMAINES D’INTERVENTION
FONCTIONS COUVERTES
Gestion du risque•
Finance•
RH•
Marketing•
MÉTIERS
Banquedenancementetd’investissement(marchésdecapitaux,assetmanagement,posttrading•
services)
Banquededétailgénéraliste(marchédesparticuliers,desprofessionnels,desentreprises)•
Banquededétailàl’international(enpropreouenjointventure)•
Servicesnanciersspécialisés(créditàlaconsommation,leasing,factoring)•
Assurance(vie,dommages,prévoyance)•