KIID (Informations essentielles pour l`investisseur)
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P R I V A T E B A N K KIID (Informations essentielles pour l’investisseur) Ce document fournit des informations clés à l’investisseur de ce fonds. Il ne s’agit pas d’un document commercial. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et les risques y associés. Nous vous conseillons de lire ces informations afin que vous puissiez décider en toute connaissance de cause si vous souhaitez investir dans ce fonds. TRANSPARANT B CORPORATE Parts de capitalisation (ISIN: BE0947722329) Parts de distribution (ISIN: BE0947721313) Un compartiment d’une société d’investissement à capital variable TRANSPARANT (ICBE) Société de gestion: Capfi Delen Asset Management NV Objectifs et politique d’investissement • Le but du fonds est, à travers un portefeuille composé d’obligations à rendement élevé, en euro et autres devises, et de tous types d’émetteurs, d’obtenir un rendement supérieur à un portefeuille composé d’obligations d’Etats. • Il n’y a pas de ’rating’ minimum requis. • Le fonds peut avoir un recours limité aux produits financiers dérivés. D’une part cette restriction implique que des dérivés financiers peuvent être utilisés pour plus facilement atteindre les objectifs d’investissement (par exemple, dans le cadre de la stratégie d’investissement, augmenter ou diminuer l’exposition à un ou plusieurs segments de marché). D’autre part, des produits financiers dérivés peuvent être utilisés pour que le portefeuille ne soit plus sensible à une certaine caractéristique du marché (par exemple la protection contre la baisse des marchés). Le gérant procédera régulièrement à l’achat et à la vente à terme de devises pour couvrir le risque de change. Les obligations et les titres de créance doivent avoir une notation minimale de B, si elle est connue. • Le fonds peut au total investir jusqu’à 10% de ses actifs dans des droits de participation dans d’autres organismes de placement collectif. • Chaque jour ouvrable bancaire en Belgique vous pouvez souscrire à des parts du fond ou demander sur simple demande le remboursement des parts. • Les parts de capitalisation ne distribuent pas de dividendes. Le résultat annuel est capitalisé (ou réinvesti). • Les parts de distributions paient un dividende annuel pour autant que le fonds le permet. Autres caractéristiques: • Conseil: ce fonds ne convient peut-être pas aux investisseurs qui envisagent de demander le retrait de leur investissement avant 5 ans. Profil de risque 1 2 3 4 5 6 7 Risque plus faible Risque plus fort Des revenus potentiellement plus bas Des revenus potentiellement plus élevés Cet indicateur synthétique affiche la volatilité historique du fonds sur une période de 5 ans (risque de marché). • Les chiffres historiques utilisés pour le calcul de cet indicateur synthétique, ne constituent pas toujours une indication fiable pour le profil du risque futur du fonds. • Il n’y a aucune garantie que la catégorie de risque et de revenus reste inchangée. • La classification d’un fonds dans une certaine catégorie peut varier dans le temps. • La catégorie la plus basse n’est pas synonyme d’investissement sans risque. • Le fonds a été classé dans cette catégorie, parce que le fonds investit dans des instruments financiers internationaux (y compris des actions), et peut de ce fait faire fluctuer fortement la valeur du fonds. Autres risques d’importance capitale pour le fonds et qui ne sont pas (suffisamment) signalés par l’indicateur synthétique: • Le risque d’inflation : Le fonds contient un portefeuille d’obligations et d’instruments du marché monétaire. Ce portefeuille est soumis à un risque d’inflation moyen, étant donné qu’une inflation plus élevée conduit habituellement à une augmentation du taux d’intérêt, entraînant une évolution négative pour les cours des obligations. • Le risque crédit est le risque de défaillance d’un émetteur ou d’une contrepartie. Le fonds investit entre 0% et 25% de son portefeuille dans des obligations avec une notation inférieure à BBB. Pour une liste complète des risques de Transparant B Corporate, veuillez consulter la section dans le prospectus sur les risques. Antwerpen | Mortsel | Sint-Martens-Latem Dierickx, Leys & Cie nv • Hoofdzetel Kasteelpleinstraat 44-46 BE-2000 Antwerpen tel +32 (0)3 241 09 99 • BTW BE0413 564 943 • e-mail [email protected] • www.dierickxleys.be P R I V A T E B A N K Coûts Les frais que vous payez servent à couvrir les frais de gestion du fonds, y compris les frais de marketing et de distribution. Ces coûts réduisent le potentiel de croissance de votre investissement. Des frais ponctuels prélevés avant ou après l’investissement seront facturés Frais d’entrée 1,5% Frais de sortie Non applicable Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué. Frais prélevés par le fonds sur une année Frais courants 0,90% Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances Commission de performance Non applicable • Les frais d’entrée et de sortie énumérés sont des montants maximaux. Dans certains cas, il est possible que les frais facturés soient plus bas. Veuillez contacter votre conseiller financier ou distributeur pour connaître les frais d’entrée et de sortie effectifs. • Les frais courants sont basés sur les dépenses dans la dernière année calendaire se terminant au 31 décembre 2016. Ce chiffre peut varier chaque année. Le chiffre n’inclut pas les frais de transaction du portefeuille. • Pour plus d’informations sur les frais et commissions, veuillez consulter la section «Provision et frais» du prospectus. Palmarès 24.00 Rendement 2008: -12.1% 2009: 21.9% 2010: 5.3% 2011: 0,4% 2012: 7,5% 2013: 2,2% 2014: 4,6% 2015: 0,4% 2016: 4,5% • Il s’agit des chiffres de performances passées qui ne sont pas une indication des rendements futurs. • Le diagramme à barres illustre les résultats de l’investissement du fond comme une variation en pourcentage de la valeur d’inventaire d’une année calendaire à l’autre, exprimée dans la devise du fonds. • Le calcul de la performance passée tient compte de tous les frais et toutes les commissions, à l’exception de la taxe et les frais d’entrée et de sortie qui ne reviennent pas au fond. • Transparant B Corporate a été lancé le 27 novembre 2007. • Les chiffres des rendements proposés sont calculés en EUR. 18.00 12.00 6.00 0.00 -6.00 -12.00 -18.00 -24.00 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Informations pratiques • Dépositaire: Dierickx, Leys & Cie Effectenbank NV • Le prospectus, les statuts, le rapport annuel et le rapport semestriel le plus récent et toute autre information pertinente relative à l’OPC sont disponibles gratuitement en néerlandais auprès de l’organisme chargé du service financier de Dierickx, Leys & Cie Effectenbank NV, Kasteelpleinstraat 44-46, 2000 Anvers (www.dierickxleys.be). • Les cours les plus récents des parts sont disponibles sur www.dierickxleys.be et via le site Internet de http://www.beama.be/niw?set_language=nl. • Le fond est soumis à la fiscalité belge, pouvant avoir un impact sur votre position fiscale personnelle. Le traitement fiscal dépend de votre situation personnelle et peut changer dans l’avenir. Veuillez consulter un conseiller pour de plus amples renseignements. • La responsabilité de Capfi Delen Asset Management NV ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les rubriques correspondantes du prospectus de l’OPCVM. • Vous avez le droit d’échanger vos parts contre des parts d’un autre compartiment de l’OPCVM. Vous pouvez obtenir de plus amples renseignements sur www.dierickxleys.be. • Les actifs et les passifs des différents compartiments de l’OPCVM sont séparés. Par conséquent, les droits des créanciers d’un compartiment se limitent à ce compartiment. • Ce document décrit un seul compartiment de l’OPCVM, le rapport annuel; le rapport semestriel par contre est établi au niveau de l’OPCVM pour tous les compartiments. • L’OPCVM Transparant est une société d’investissement à capital variable selon le droit belge qui répond aux conditions de la Directive 2009/65/CE. Ce compartiment a été autorisé en Belgique et il est placé sous la supervision de L’Autorité des Services Financiers et des Marchés (FSMA). Capfi Delen Asset Management NV a été autorisée en Belgique et elle est placée sous la supervision de L’Autorité des Services Financiers et les Marchés (FSMA). Ces informations clés pour l’investisseur ont été actualisées au 31 décembre 2016. Antwerpen | Mortsel | Sint-Martens-Latem Dierickx, Leys & Cie nv • Hoofdzetel Kasteelpleinstraat 44-46 BE-2000 Antwerpen tel +32 (0)3 241 09 99 • BTW BE0413 564 943 • e-mail [email protected] • www.dierickxleys.be
