objectifs et politique d`investissement profil de risque et de rendement
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dF vB G m htT uropeanS E INFORMATION CLÉ POUR L’INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s’agit pas d’un document promotionnel. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non. European Short Term Government Bond Fund, un compartiment de CBIS Global Funds plc, Class A (USD) (ISIN: IE00BKRTPC67) OBJECTIFS ET POLITIQUE D’INVESTISSEMENT Le fonds vise à dégager un revenu tout en préservant la valeur de votre investissement. A cet effet, il investit essentiellement dans des dépôts de première qualité libellés en euros et des titres obligataires (obligations versant un taux d’intérêt fixe de courte duration). Au maximum 50% des actifs du fonds peuvent être investis dans des dépôts libellés en euros. Les titres obligataires dans lesquels le fonds investit sont émis par les gouvernements des Etats membres de l’UE, de la Suisse ou de la Norvège ou par des organismes supranationaux (internationaux). Au maximum 20% des actifs du fonds peuvent être investis dans des organismes supranationaux non européens. Ces titres obligataires sont assortis d’une note de crédit investment grade ou supérieure. Les agences de notation attribuent une note investment grade à l’émetteur d’une obligation lorsqu’elles considèrent qu’il est relativement peu probable que celui-ci se trouve dans l’impossibilité d’exécuter ses paiements. Le fonds peut également investir jusqu'à 30% de son actif total dans des obligations et des titres de créance émis par des sociétés notées au moins Baa3/BBB par une agence de notation. Le fonds peut ponctuellement détenir des instruments apparentés à des liquidités. Le fonds effectue exclusivement des investissements conformes aux principes de l'investissement catholique responsable. Le fonds peut utiliser des instruments dont la valeur dépend des fluctuations de la valeur des actifs sous-jacents qu’ils représentent (dérivés). Ces instruments servent notamment à la gestion efficace des investissements (par exemple pour la gestion de la duration de ses investissements ou pour réduire les risques ou les coûts). Pour obtenir davantage d’informations sur la politique d’investissement du fonds, veuillez consulter la rubrique « Objectifs de placement et politique d’investissement du fonds » du prospectus du fonds disponible à l’adresse www.cbisglobal.com. Le fonds ne déclare pas de dividendes. Tout revenu généré par le fonds est réinvesti dans le fonds. Vous pouvez demander le rachat de vos parts chaque jour ouvré bancaire en Irlande en soumettant votre ordre à l'agent administratif avant 21h00 (heure irlandaise). Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans les trois ans. PROFIL DE RISQUE ET DE RENDEMENT Risque plus faible Rendement généralement inférieur Risque plus élevé Rendement généralement supérieur 1 2 3 4 5 6 7 Ces chiffres vous renseignent sur le potentiel de performance du fonds et sur le risque que vous courrez de perdre tout ou partie de votre capital. Généralement, un potentiel de gain plus élevé s’accompagne d’un plus gros risque de perte. La catégorie de risque la plus basse n’est pas synonyme d’investissement sans risque. Les données historiques, utilisées pour calculer cet indicateur, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de ce fonds. Il n’est pas certain que la catégorie de risque et de rendement de ce fonds demeure inchangée; ce classement est susceptible d’évoluer dans le temps. Ce fonds se situe dans la catégorie 2 car les fonds de ce type ont subi de faibles fluctuations de valeur à la hausse comme à la baisse par le passé. Autres risques potentiels: - Risque de liquidité - Risque de ne pas parvenir à vendre une position détenue suffisamment rapidement via des négociants pour éviter une perte. - Risque de crédit - Risque que l’émetteur d’une obligation ou d’un autre instrument soit dans l’incapacité d’exécuter les paiements convenus avec le fonds ou change ou restructure les termes d’une obligation ou d’un autre instrument, provoquant une perte pour le fonds. - Risque de dérivé - La valeur d’un dérivé dépend avant tout de la performance de l’actif sous-jacent. Une légère fluctuation positive ou négative de La valeur de l’actif sous-jacent peut entraîner Une forte fluctuation de La valeur du dérivé. L’utilisation de dérivés peut être à l’origine de gains ou de pertes substantiels pour le fonds. - Risque de taux d’intérêt - Risque de fluctuation de la valeur des obligations et des titres de créance détenus par le fonds suite à une variation des taux d’intérêt. En règle générale, la valeur de tels instruments chute lorsque les taux d’intérêt augmentent. - Risque d’investissement - Aucune garantie ne peut être émise quant à la satisfaction de l’objectif d’investissement du fonds. Veuillez vous référer à la description des risques applicables au fonds à la rubrique « Facteurs de risque » du prospectus du fonds. dF vB G m htT uropeanS E FRAIS Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d’entrée Aucun Frais de sortie 3,00% Les frais indiqués sont les frais maximum pouvant être prélevés sur votre capital avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué Frais prélevés par le fonds sur une année Frais courants 0,45% Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances Commission de performance Aucun Les frais servent à couvrir les coûts d’exploitation du fonds, y compris les coûts de commercialisation et de distribution de ses parts. Ces frais réduisent la croissance potentielle de vos investissements. Les frais d’entrée et de sortie communiqués sont les chiffres maximums autorisés et peuvent dans certains cas être inférieurs. Votre conseiller ou distributeur financier peut vous confirmer le montant effectif des frais. Des frais de 1% au maximum peuvent s’appliquer à l’échange des parts de ce fonds vers celles d’un autre compartiment. Les frais courants de cette catégorie d’actions ont été estimés étant donné que la catégorie d’actions n’a pas encore été lancée. Ce chiffre peut varier d’un exercice à l’autre. Pour des informations plus détaillées sur les frais, veuillez consulter la rubrique « Frais et Commissions » du prospectus du fonds, disponible à l’adresse www.cbisonline.com. PERFORMANCES PASSÉES Le fonds a été lancé en Mai 2009. Comme cette catégorie d’actions n’a pas encore été lancée, il n’existe pas de données sur la performance permettant de générer un graphique. INFORMATIONS PRATIQUES La banque dépositaire est BNY Mellon Trust Company (Ireland) DAC. Le prospectus, le rapport annuel le plus récent et tout rapport semestriel ultérieur rédigés en anglais peuvent être obtenus gratuitement sur demande adressée à l’administrateur du fonds, BNY Mellon Fund Services (Ireland) DAC, Guild House, Guild Street, IFSC, Dublin 1, Irlande et auprès du sous-distributeur local. D’autres informations pratiques sur le fonds, et notamment le tout dernier prix des parts, sont publiées sur www.cbisglobal.com. La responsabilité de CBIS Global Funds plc ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du fonds. Vous pouvez échanger vos parts du fonds contre des parts d’autres compartiments dans lesquels vous êtes habilités à investir. Des informations plus détaillées peuvent être obtenues auprès de BNY Mellon Fund Services (Ireland) DAC. Des frais de conversion, tel qu’indiqué dans la rubrique « Frais » peuvent s’appliquer. Le fonds est un compartiment de CBIS Global Funds plc, un fonds à compartiments multiples et responsabilité distincte entre ses compartiments. Cela signifie que les actifs et passifs de chaque compartiment sont légalement séparés. Le fonds est soumis à la législation fiscale de la République d’Irlande, ce qui pourrait influencer votre situation fiscale personnelle. Veuillez consulter votre conseiller fiscal pour obtenir davantage de détails. Pour obtenir des renseignements sur la politique de rémunération actuelle de CBIS Global Funds plc, notamment une description de la manière dont les rémunérations et les avantages sont calculés, l’identité des personnes responsables de l’attribution des rémunérations et des avantages, consultez le site http://cbisonline.com/eu/investor-services/ ou tout autre site Internet susceptible d'être ponctuellement indiqué aux actionnaires. Un exemplaire papier de ces renseignements peut être obtenu gratuitement sur simple demande à CIBS Global Funds plc. Ce fonds est agréé en Irlande et réglementé par la Banque centrale d’Irlande. Les informations clés pour l’investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 09 mars 2017.
