Activités Admissibles
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Activités admissibles pour les personnes détenant un permis d’assurance-vie Voici les activités admissibles auxquelles peuvent se livrer les personnes détenant un permis d’assurance-vie (et des renseignements pour faire la distinction entre les activités d’un conseiller titulaire d’un permis, d’un adjoint en marketing titulaire d’un permis et d’un adjoint administratif sans permis). Les activités sont fonction de la réglementation régissant la délivrance de permis, la protection des renseignements personnels et la sécurité. Distinction entre les fonctions Conseiller Conseiller à plein temps chargé de la vente et des activités connexes Adjoint en marketing (permis en assurance-vie et en assurance accidents et maladie) Adjoint sans permis (Adjoint administratif) Tâches administratives, de même que certaines activités de vente, en fonction des circonstances et de la description ci-dessous Tâches administratives sans aucune activité reliée à la vente ACTIVITÉS ADMISSIBLES – ASSURANCE-VIE Adjoint en marketing (permis en assurance-vie et en assurance accidents et maladie) Adjoint sans permis (Adjoint administratif) Vente à plein temps et activités connexes Non – Sa tâche essentielle consiste à aider le conseiller qui l’emploie dans les fonctions administratives. Non – Son unique tâche consiste à aider le conseiller qui l’emploie dans les fonctions administratives. Sollicitation auprès de nouveaux clients Non Non Questions médicales complémentaires Oui Non Répondre aux questions sur les produits Oui - En fonction de sa formation et de son expérience Non Remplir la proposition d’assurance-vie au complet (y compris les preuves) Oui - En fonction de sa formation et de son expérience Non Recueillir les paiements de primes et en faire le rapport Oui Oui Remplir les formulaires de remplacement Non Non Donner des conseils aux clients Non Non Aider les clients à propos de leurs droits contractuels (transformation d’assurance collective, d’assurance temporaire, option en vertu de la Garantie d’assurabilité) Oui *sauf au Québec, où une analyse complète des besoins financiers est requise pour ces opérations que seul un conseiller peut effectuer Non Prendre part à des activités qui produisent des commissions de première année Oui Non Conseiller ACTIVITÉS ADMISSIBLES – FONDS DISTINCTS Adjoint en marketing (permis en assurancevie et en assurance accidents et maladie) Adjoint sans permis (Adjoint administratif) Remplir les nouveaux formulaires de demande Oui Non Répondre aux questions concernant les produits Oui Non Vérifier les renseignements d'un compte Oui Oui Fournir les valeurs actuelles d'un compte Oui Oui Indiquer la date d'une opération Oui Oui Accepter des fonds pour des achats ultérieurs Oui Non Remplir les formulaires et régler les dernières questions pour les opérations subséquentes Oui Non Faire des transferts ou des échanges Oui Non Traiter les rachats Oui Non Remplir un formulaire T2033 Oui Non Accepter les directives d'un client pour apporter des modifications à ses montants de procuration bancaire ou à la répartition de son actif et traiter ces dernières Oui Non Traiter les demandes d'échanges mensuels automatiques ou de retraits automatiques Oui Non Remplir un formulaire de FERR ou constituer un fonds distinct enregistré en une rente Oui Non Conseiller Vos affaires. Vos clients. De vraies solutions. © Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, 2010. 820-3519-07-10
