Bond Euro - Banque Havilland

Informations clés pour l’investisseur
Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce Compartiment. Il ne s’agit pas d’un document promotionnel. Les
informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un
investissement dans ce Compartiment et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause
d’investir ou non.
Bond Euro
Un Compartiment de Gestielle Investment Sicav
Catégorie R
LU0183719441
Fonds géré par : Aletti Gestielle SGR
Objectifs et politique d'investissement
Objectif Augmenter la valeur de votre investissement à long
terme.
Titres du portefeuille En situation normale, le Compartiment
investit principalement dans des obligations de catégorie
« investment grade » qui sont émises par des nations souveraines
et libellées en euro. Le Compartiment pourra également investir
dans des obligations des marchés émergents.
Titres du portefeuille Le Compartiment peut avoir recours aux
instruments dérivés pour réduire son exposition à différents
risques d'investissement (couverture) et pour rechercher des
plus-values d'investissement.
Processus d'investissement Le gestionnaire des investissements
a recours à l'analyse des données sectorielles pour sélectionner
les investissements de manière dynamique, que les marchés
soient en phase d'expansion ou de contraction. Les décisions
d'investissement respectent des règles strictes de répartition
des risques.
Destiné aux investisseurs Investisseurs qui recherchent un
investissement présentant un risque comparativement faible.
Ce compartiment peut ne pas être adapté aux investisseurs qui
prévoient de retirer leurs capitaux dans un délai inférieur à 3
ans.
Vous pouvez passer vos ordres d'achat ou de vente d'actions du
Compartiment à tout moment. Les ordres reçus au Luxembourg avant
16 h 30, heure du Luxembourg, un jour ouvré donné seront traités
au cours des actions de ce jour.
Le Compartiment n'émet que des actions de capitalisation (actions
pour lesquelles les revenus perçus sont ajoutés au cours de l'action).
Termes à connaître
Obligations Titres qui représentent une obligation de rembourser
une dette, avec intérêts. Les obligations de catégorie « investment
grade » sont celles qui appartiennent aux quatre meilleures
catégories de la qualité de crédit et qui sont considérées comme
peu susceptibles de faillir à leurs engagements vis-à-vis des
investisseurs.
Instruments dérivés Instruments financiers dont la valeur est
rattachée à un ou plusieurs taux, indices, cours d'actions ou
autres valeurs.
Marchés émergents Nations dont les économies et/ou les marchés
des valeurs mobilières sont moins établis.
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
Risque/rendement
potentiel plus faible
5
6
7
Risque/rendement
potentiel plus élevé
Pas sans risque
La valeur d'un investissement dans le Compartiment peut augmenter
et diminuer. Lorsque vous vendez vos actions, leur valeur peut
être inférieure au prix auquel vous les avez achetées. Si la devise
que vous utilisez en tant qu'investisseur est différente de la
devise de souscription du Compartiment, les fluctuations des
taux de change pourraient réduire les plus-values d'investissement
ou accentuer les moins-values d'investissement.
Le score de risque et rendement qui précède repose sur la volatilité
à moyen terme (variations réelles ou estimées du cours de l'action
du Compartiment sur cinq ans). À l'avenir, la volatilité réelle
du Compartiment pourrait être inférieure ou supérieure, et son
niveau de risque et rendement prévu pourra être modifié. Les
données historiques utilisées pour calculer l'indicateur synthétique
de risque/rendement peuvent ne pas être une indication fiable
Informations clés pour l’investisseur
des performances à venir.
Le niveau de risque du Compartiment reflète les facteurs suivants :
• En tant que classe d'actifs, les obligations comportent des
risques plus faibles que les actions.
• Le Compartiment investit dans des obligations de qualité
supérieure.
Le score ne reflète pas les effets potentiels de conditions de
marché inhabituelles ou d'événements imprévisibles importants,
qui pourraient amplifier les risques quotidiens et pourraient
donner lieu à d'autres risques, comme ce qui suit :
Risque de gestion Les techniques de gestion de portefeuille
qui ont bien fonctionné en conditions de marché normales
pourraient s'avérer inefficaces ou préjudiciables en cas de conditions
anormales.
Risque de crédit Le compartiment est exposé au risque de
défaillance d'un émetteur qui pourrait s'avérer incapable d'honorer
le paiement des coupons et/ou le remboursement du montant
emprunté.
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Bond Euro Catégorie R
Frais
Les frais que vous payez en tant qu'investisseur du fonds servent
à couvrir les frais d'exploitation du fonds, y compris les frais
de marketing et de distribution. Ces frais réduisent la performance
de votre investissement.
Pour les frais d'entrée et de sortie, vous pourriez avoir le droit
de payer une somme inférieure aux montants maximum indiqués.
Veuillez consulter votre conseiller financier. Les frais courants
varient d'une année sur l'autre et n'incluent pas les coûts de
transaction du portefeuille, ni les commissions de performances,
s'ils sont communiqués. Les frais courants sont identiques pour
tous les investisseurs.
Pour de plus amples informations concernant les frais et la commission
de performance, reportez-vous au prospectus (disponible sur le site
www.banquehavilland.com).
Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement
Frais d'entrée
3,00%
Frais de sortie
Néant
Frais de conversion
0,50%
Le maximum qui puisse être prélevé
sur votre capital payable aux agents
commerciaux et aux intermédiaires
agréés.
Frais prélevés par le Compartiment sur une année
Frais courants
1,37%
Le montant des frais courants se
fonde sur les données de l'exercice
clos le 31 décembre 2016.
Frais prélevés par le Compartiment dans certaines
circonstances
Commission de
performance
0,16%
20 % par an de tout rendement réalisé
par le compartiment qui dépasse la
valeur de référence définie pour
cette commission, à savoir l'Euribor 1
mois.
Performances passées
Bond Euro
Catégorie R en EUR
Création du Compartiment : 16 avril 2004
8%
7,6
7%
6,6
6%
5,1
5%
4%
3%
Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable
des résultats futurs.
Ces chiffres indiquent le montant de l'augmentation ou de la
diminution de la valeur (en euro) du Fonds au cours de chaque
année présentée. La performance passée présentée ici tient
compte de l'ensemble des frais courants et des commissions de
performance, mais pas des frais d'entrée. La valeur nette
d'inventaire du fonds est calculée en euro.
3,5
2,7
1,8
2%
1,4
1%
0%
-1 %
-0,6
-0,5
-0,1
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Informations pratiques
Dépositaire : Le Dépositaire de ce fonds est Banque Havilland
Institutional Services SA.
Gestielle Investment SICAV a été constitué sous la forme
d'un fonds à compartiments multiples. Les passifs et les actifs
du Compartiment sont isolés des autres compartiments grâce
à la structure à compartiments du fonds.
Ce Document d'informations clés pour l'investisseur peut ne
pas contenir toutes les informations dont vous avez besoin.
Pour des informations complémentaires sur le fonds, sur les
autres catégories d'actions de ce compartiment et sur les
autres compartiments, ou pour obtenir un exemplaire gratuit
du prospectus du fonds ou des rapports annuels et semestriels
aux actionnaires, veuillez vous adresser au siège social du
fonds. Le prospectus et les rapports aux actionnaires sont
disponibles en anglais, en italien et en français.
Le fonds peut faire l'objet d'un régime fiscal particulier au
Grand-duché de Luxembourg. En fonction de votre pays de
résidence, cela pourrait avoir un impact sur votre
investissement.
Régime fiscal, adéquation de cet investissement et autres
questions : Veuillez contacter votre conseiller pour parler
du régime fiscal, de l'adéquation de cet investissement avec
votre situation et d'autres questions.
La responsabilité de Aletti Gestielle SGR ne peut être engagée
que sur la base de déclarations contenues dans le présent
document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes
avec les parties correspondantes du prospectus du fonds.
Gestielle Investment SICAV a d'autres compartiments en sus
Informations clés pour l’investisseur
de celui-ci. Rendez-vous sur le site www.banquehavilland.com.
Pour passer des ordres d'achat, d'échange ou de rachat d'actions
de ce fonds, vous pouvez vous adresser à votre conseiller
ou distributeur, ou à votre représentant national.
Ce fonds est agréé au Grand-duché de Luxembourg et
réglementé par la Commission de Surveillance du Secteur
Financier.
Des informations concernant la politique de rémunération
de la Société de gestion sont disponibles gratuitement sur
www.bancobpmspa.com
Informations supplémentaires pour les investisseurs en et depuis
la Suisse:
Le prospectus de vente détaillé, des documents intitulés
«Informations clés pour l’investisseur», les statuts, les rapports
annuels et semestriels sont disponibles sans frais auprès du
Représentant et Service de Paiement pour la Suisse, RBC
Investor Services Bank S.A., Esch-sur-Alzette, succursale de
Zurich, Badenerstrasse 567, Case Postale 1292, 8048 Zurich.
Ces Informations clés pour l'investisseur sont exactes au
17 février 2017.
Gestielle Investment Sicav
Bond Euro SICAV
35a, J.F. Kennedy L-1855 Luxembourg
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