Informations clés pour investisseur (KID)

Informations clés pour l’investisseur
Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s’agit pas d’un document
promotionnel. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous
aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y sont associés. Il vous est
conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non.
FIT FUND BOND (ISIN : LU0011842969)
Devise de référence : EUR
Un compartiment de la sicav FIT FUND
OBJECTIFS ET PO LITIQUE D’INVESTISSEM ENT
Objectifs du compartiment
Le but du compartiment est de fournir aux investisseurs une possibilité de
placement dans un portefeuille de titres diversifiés, composés
essentiellement de valeurs à revenu fixe, à une échelle internationale,
dans une optique d’appréciation du capital à long terme. Sauf dans les cas
où le Conseil d’Administration en déciderait autrement, il ne sera pas
envisagé de distribution.
Politique d’investissement
Pour atteindre l’objectif fixé, le fonds effectuera des investissements en
tenant essentiellement compte des risques politiques et géographiques, de
l’évolution respective des marchés financiers mondiaux, de celle des taux
d’intérêt dans les différents pays, et de l’appréciation relative des
monnaies.
La politique de placement du fonds sera principalement axée sur les
valeurs mobilières à revenu fixe.
Le fonds pourra en outre investir ses avoirs en obligations convertibles ou
avec warrants, en actions privilégiées, actions privilégiées convertibles
actions ordinaires ou tous autres titres négociables, et en particulier en
titres qui sont émis ou garantis par les différents Etats membres de
l’OCDE.
Le compartiment n’aura pas recours à des produits dérivés à des fins
autres que de couverture.
Indice de référence
Euro Swap 5 ans
Souscription et remboursement
Les ordres de souscription et de remboursement réceptionnés un jour
ouvrable à Luxembourg avant 17h00 sont décomptés sur base de la Valeur
Nette d'Inventaire du premier Jour d'Evaluation suivant, moyennant
application des droits prévus ci-avant.
Les souscriptions et les remboursements doivent être libérés au plus tard
trois jours ouvrables suivant la date de calcul de la Valeur Nette
d’Inventaire.
Forme/Classes des Actions
A la date du présent prospectus, seules des actions de capitalisation sont
émises.
Les actions de capitalisation ne confèrent pas à leur détenteur le droit de
toucher un dividende. La part lui revenant sur le montant à distribuer est
capitalisée dans le compartiment dont ces actions de capitalisation
relèvent.
Les actions sont émises sous forme de certificats au porteur ou nominatifs.
Les actions peuvent être émises en fractions jusqu’au millième d'une
action, en titres unitaires ou être représentées par des certificats collectifs
qui, pour les certificats au porteur, portent sur 10, 100 ou 1000 actions.
Les parts fractionnées au porteur ne peuvent pas être livrées physiquement
et resteront en dépôt à la Banque Dépositaire sur un compte-titres à ouvrir
à cet effet. Le droit de vote ne peut être exercé que pour un nombre entier
d’actions.
Jour d’évaluation
Chaque vendredi ouvrable bancaire à Luxembourg ou, si celui-ci est férié,
le jour ouvrable bancaire à Luxembourg suivant, en se basant sur les cours
de clôture des marchés de la veille.
Publication de la VNI
Les Valeurs Nettes d’Inventaire sont disponibles au siège social de la
Sicav ainsi qu’à la Bourse de Luxembourg.
PROFIL DE RISQUE ET DE RENDEMENT
Risque plus faible Risque plus élevé
Rendement potentiellement Rendement potentiellement
plus faible plus élevé
1234567
Cet indicateur représente la volatilité historique annuelle du compartiment
sur une période de 5 ans. Il a pour but d’aider l’investisseur à comprendre
les incertitudes quant aux pertes et gains pouvant avoir un impact sur son
investissement.
Les données historiques utilisées pour le calcul de cet indicateur
pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur
du compartiment.
La catégorie de risque associé à ce compartiment n’est pas garantie et
pourra évoluer dans le temps.
La catégorie la plus basse de l’indicateur synthétique ne signifie pas un
investissement sans risques.
Le compartiment n’est pas garanti en capital.
Plusieurs types de risques sont insuffisamment pris en compte par
l’indicateur et peuvent entraîner une baisse de la valeur liquidative :
- Risque de crédit : le compartiment est investi dans des titres
dont la qualité de crédit peut se détériorer, il existe donc un
risque que l’émetteur ne puisse pas faire face à ses
engagements. En cas de dégradation de la qualité de crédit d’un
émetteur, la valeur des obligations liées à cet émetteur peut
baisser.
- Risque de contrepartie : le compartiment peut subir des pertes
en cas de défaillance d’une contrepartie incapable de faire face
à ses obligations contractuelles.
- Risque de liquidité : le compartiment peut subir des pertes en
cas de problèmes de liquidité sur les marchés financiers.
- Risque opérationnel : certaines défaillances dans les processus
opérationnels peuvent influencer négativement la valeur
liquidative.

FRAIS
Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement
Frais
d’entrée 3,50%
Frais de
sortie 1,00%
Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre
capital avant que celui-ci ne soit investi et avant que le revenu de votre
investissement ne vous soit distribué.
Frais prélevés par le fonds sur une année
Frais
courants 1,01%
Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances
Commission de performance
2,00% de l’accroissement des avoirs nets totaux. Montant de la
commission de performance facturé au titre du dernier exercice : 0 %
Les frais d’entrée et de sortie indiqués correspondent à des montants
maximum. Les frais d’entrée sont acquis à l’agent placeur. Les frais de
sortie sont acquis au compartiment sortant. Le pourcentage appliqué peut
se révéler inférieur dans certains cas. Votre conseiller financier peut vous
aider à déterminer la commission qui vous est applicable.
Les frais courants se rapportent aux frais d’une année entière et ont été
calculés au 31/12/2015. Les frais courants peuvent varier d’une année à
l’autre. Ce pourcentage exclut les frais de transactions (excepté dans le
cas de frais d’entrée et/ou de sortie payés par le fonds lors de l’achat ou
de la vente de parts d’un autre véhicule de gestion collective).
Pour obtenir de plus amples informations sur les frais, veuillez consulter
le prospectus du fonds, qui est disponible au siège social de ce dernier
ainsi que sur www.fitfund.lu.
PERFORMANCES PASSEES
Les performances passées ne constituent pas une
indication fiable des performances futures et ne sont pas
constantes dans le temps.
Les frais et commissions sont inclus dans les
performances exprimées.
Les performances affichées sont calculées en EUR.
La Sicav a été lancée en 1985.
INFORMATIONS PRATIQUES
Banque dépositaire
Banque de Luxembourg, Luxembourg
Informations supplémentaires et disponibilité des prix
Des informations supplémentaires, le prospectus, les derniers rapports
annuel et semestriel ainsi que les prix les plus récents sont disponibles
sans frais au siège du fonds ou sur www.fitfund.lu.
Le prospectus, le dernier rapport annuel et semestriel du fonds sont
disponibles en français. La société de gestion pourra vous renseigner sur
d’éventuelles autres langues dans lesquelles ces documents sont
disponibles.
Responsabilité
La responsabilité de Fit Fund ne peut être engagée que sur la base de
déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses,
inexactes ou contradictoires avec les parties correspondantes de son
prospectus.
Fiscalité
La sicav est régie par la législation fiscale luxembourgeoise, ce qui
pourrait avoir une influence sur les investissements en fonction du
domicile de l’investisseur.
Fit Fund est une société d’investissem ent à capital variable (Sicav) autogérée, de droit luxem bourgeois, réglem entée par la Comm isssion de Surveillance du Secteur Financier.
Les inform ations clés pour l’investisseur fournies dans ce docum ent sont exactes et à jour au 31/12/2015.