Informations clés pour investisseur (KID)
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Informations clés pour l’investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s’agit pas d’un document promotionnel. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non. FIT FUND BOND (ISIN : LU0011842969) Devise de référence : EUR Un compartiment de la sicav FIT FUND OBJECTIFS ET POLITIQUE D’INVESTISSEM ENT Objectifs du compartiment Le but du compartiment est de fournir aux investisseurs une possibilité de placement dans un portefeuille de titres diversifiés, composés essentiellement de valeurs à revenu fixe, à une échelle internationale, dans une optique d’appréciation du capital à long terme. Sauf dans les cas où le Conseil d’Administration en déciderait autrement, il ne sera pas envisagé de distribution. Politique d’investissement Pour atteindre l’objectif fixé, le fonds effectuera des investissements en tenant essentiellement compte des risques politiques et géographiques, de l’évolution respective des marchés financiers mondiaux, de celle des taux d’intérêt dans les différents pays, et de l’appréciation relative des monnaies. La politique de placement du fonds sera principalement axée sur les valeurs mobilières à revenu fixe. Le fonds pourra en outre investir ses avoirs en obligations convertibles ou avec warrants, en actions privilégiées, actions privilégiées convertibles actions ordinaires ou tous autres titres négociables, et en particulier en titres qui sont émis ou garantis par les différents Etats membres de l’OCDE. Le compartiment n’aura pas recours à des produits dérivés à des fins autres que de couverture. Indice de référence Euro Swap 5 ans Souscription et remboursement Les ordres de souscription et de remboursement réceptionnés un jour ouvrable à Luxembourg avant 17h00 sont décomptés sur base de la Valeur Nette d'Inventaire du premier Jour d'Evaluation suivant, moyennant application des droits prévus ci-avant. Les souscriptions et les remboursements doivent être libérés au plus tard trois jours ouvrables suivant la date de calcul de la Valeur Nette d’Inventaire. Forme/Classes des Actions A la date du présent prospectus, seules des actions de capitalisation sont émises. Les actions de capitalisation ne confèrent pas à leur détenteur le droit de toucher un dividende. La part lui revenant sur le montant à distribuer est capitalisée dans le compartiment dont ces actions de capitalisation relèvent. Les actions sont émises sous forme de certificats au porteur ou nominatifs. Les actions peuvent être émises en fractions jusqu’au millième d'une action, en titres unitaires ou être représentées par des certificats collectifs qui, pour les certificats au porteur, portent sur 10, 100 ou 1000 actions. Les parts fractionnées au porteur ne peuvent pas être livrées physiquement et resteront en dépôt à la Banque Dépositaire sur un compte-titres à ouvrir à cet effet. Le droit de vote ne peut être exercé que pour un nombre entier d’actions. Jour d’évaluation Chaque vendredi ouvrable bancaire à Luxembourg ou, si celui-ci est férié, le jour ouvrable bancaire à Luxembourg suivant, en se basant sur les cours de clôture des marchés de la veille. Publication de la VNI Les Valeurs Nettes d’Inventaire sont disponibles au siège social de la Sicav ainsi qu’à la Bourse de Luxembourg. PROFIL DE RISQUE ET DE RENDEMENT Risque plus faible Risque plus élevé Rendement potentiellement plus faible 1 2 3 Rendement potentiellement plus élevé 4 5 6 7 Cet indicateur représente la volatilité historique annuelle du compartiment sur une période de 5 ans. Il a pour but d’aider l’investisseur à comprendre les incertitudes quant aux pertes et gains pouvant avoir un impact sur son investissement. Les données historiques utilisées pour le calcul de cet indicateur pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du compartiment. La catégorie de risque associé à ce compartiment n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus basse de l’indicateur synthétique ne signifie pas un investissement sans risques. Le compartiment n’est pas garanti en capital. Plusieurs types de risques sont insuffisamment pris en compte par l’indicateur et peuvent entraîner une baisse de la valeur liquidative : - Risque de crédit : le compartiment est investi dans des titres dont la qualité de crédit peut se détériorer, il existe donc un risque que l’émetteur ne puisse pas faire face à ses engagements. En cas de dégradation de la qualité de crédit d’un émetteur, la valeur des obligations liées à cet émetteur peut baisser. - Risque de contrepartie : le compartiment peut subir des pertes en cas de défaillance d’une contrepartie incapable de faire face à ses obligations contractuelles. - Risque de liquidité : le compartiment peut subir des pertes en cas de problèmes de liquidité sur les marchés financiers. - Risque opérationnel : certaines défaillances dans les processus opérationnels peuvent influencer négativement la valeur liquidative. FRAIS Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d’entrée 3,50% Frais de sortie 1,00% Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi et avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué. Frais prélevés par le fonds sur une année Frais courants 1,01% Les frais d’entrée et de sortie indiqués correspondent à des montants maximum. Les frais d’entrée sont acquis à l’agent placeur. Les frais de sortie sont acquis au compartiment sortant. Le pourcentage appliqué peut se révéler inférieur dans certains cas. Votre conseiller financier peut vous aider à déterminer la commission qui vous est applicable. Les frais courants se rapportent aux frais d’une année entière et ont été calculés au 31/12/2015. Les frais courants peuvent varier d’une année à l’autre. Ce pourcentage exclut les frais de transactions (excepté dans le cas de frais d’entrée et/ou de sortie payés par le fonds lors de l’achat ou de la vente de parts d’un autre véhicule de gestion collective). Pour obtenir de plus amples informations sur les frais, veuillez consulter le prospectus du fonds, qui est disponible au siège social de ce dernier ainsi que sur www.fitfund.lu. Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances Commission de performance 2,00% de l’accroissement des avoirs nets totaux. Montant de la commission de performance facturé au titre du dernier exercice : 0 % PERFORMANCES PASSEES Les performances passées ne constituent pas une indication fiable des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Les frais et commissions sont inclus dans les performances exprimées. Les performances affichées sont calculées en EUR. La Sicav a été lancée en 1985. INFORMATIONS PRATIQUES Banque dépositaire Banque de Luxembourg, Luxembourg Informations supplémentaires et disponibilité des prix Des informations supplémentaires, le prospectus, les derniers rapports annuel et semestriel ainsi que les prix les plus récents sont disponibles sans frais au siège du fonds ou sur www.fitfund.lu. Le prospectus, le dernier rapport annuel et semestriel du fonds sont disponibles en français. La société de gestion pourra vous renseigner sur d’éventuelles autres langues dans lesquelles ces documents sont disponibles. Responsabilité La responsabilité de Fit Fund ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou contradictoires avec les parties correspondantes de son prospectus. Fiscalité La sicav est régie par la législation fiscale luxembourgeoise, ce qui pourrait avoir une influence sur les investissements en fonction du domicile de l’investisseur. Fit Fund est une société d’investissem ent à capital variable (Sicav) autogérée, de droit luxem bourgeois, réglem entée par la Com m isssion de Surveillance du Secteur Financier. Les inform ations clés pour l’investisseur fournies dans ce docum ent sont exactes et à jour au 31/12/2015.
