Comprendre le financement des chaînes d`approvisionnement (SCF

Comprendre le financement
des chaînes d’approvisionnement (SCF)
Pour comprendre comment les solutions de financement des chaînes d’approvisionnement peuvent aider à la fois les acheteurs et
les fournisseurs, il faut comprendre les principes de base sur lesquels ce mode de financement repose. Vous trouverez ci-après les
réponses aux questions que nous posent le plus souvent les entreprises au sujet du financement des chaînes d’approvisionnement
et de ses avantages.
Qu’est-ce que le SCF?
Comment fonctionne le SCF?
Le SCF fait référence à une vaste gamme d’opérations de financement
visant à procurer du crédit à court terme, dans le but d’optimiser les fonds de
roulement, et ce, à toutes les étapes de la chaîne d’approvisionnement, tant
pour les acheteurs que pour les vendeurs. Bien que le crédit à court terme ne
soit pas un produit nouveau, l’élément-clé du SCF est de rallier les opérations
financières à la valeur que procure une chaîne d’approvisionnement.
Il existe de nombreux types d’opération de SCF. Une opération typique de
SCF s’appliquant aux comptes créditeurs approuvés fonctionne comme suit :
Qu’est-ce qui a mené à l’essor du SCF?
Au cours des dix dernières années, on a observé un revirement dans les
tendances de production à l’échelle mondiale qui a eu une incidence sur
le fonctionnement des entreprises canadiennes. Aujourd’hui, pour exporter
de façon concurrentielle sur les marchés, une entreprise doit se doter d’une
chaîne d’approvisionnement robuste qui comprend les fournisseurs locaux et
étrangers avec lesquels elle fait affaire à l’échelle mondiale. L’automatisation
des processus de la chaîne d’approvisionnement qui lient les acheteurs, les
fournisseurs et leurs institutions financières permet aux entreprises mondiales
de réduire leurs coûts globaux et d’accroître leur efficacité, renforçant du
même coup leur capacité de livrer concurrence. Les principaux objectifs du
SCF sont de réduire les coûts engagés et de renforcer la capacité de tous
les partenaires qui participent à une chaîne d’approvisionnement.
•
Une entreprise achète des biens auprès d’un fournisseur. Le fournisseur
soumet une facture à l’entreprise.
•
L’acheteur approuve la facture, ce qui donne lieu à une obligation de
paiement irrévocable pour l’acheteur.
•
Lorsqu’un lien existe déjà entre le fournisseur et l’institution financière
de l’acheteur, le fournisseur peut solliciter du financement pour le compte
créditeur approuvé à une date précédant la date prévue officiellement
pour régler la facture.
•
À la date officielle de règlement de la facture, l’institution financière
perçoit le paiement auprès de l’acheteur.
Comment pouvons-nous vous aider?
Si ce produit vous intéresse ou si vous offrez déjà du financement de chaîne
d’approvisionnement à vos fournisseurs, nous pouvons collaborer avec votre
institution financière pour accroître votre capacité à cet égard en mettant à
votre disposition une gamme de solutions, dont l’Assurance comptes clients,
du financement ainsi que du cautionnement et des garanties.
Qui sont les parties à une opération de SCF?
Le plus souvent, il existe trois parties à une opération : l’entreprise qui achète
les biens, l’entreprise qui fournit les biens et une institution financière.
3) Livraison des biens et facture
Acheteur
8) Règlement en entier du compte
créditeur (ex. : net 90 jours)
Fournisseurs
5) Acceptation de la facture
6) Demande de financement du montant facturé
Institution financière
FS-USCF_0312
Programme
SCF
1) Données du bon de commande
• Données du bon
de commande
• Données de la
facture
• État du compte
client
• Alertes
d’exception
2) Acceptation du bon de commande
4) Facture électronique
6) Demande de financement du montant facturé
Rabais immédiat
Rabais à
l’échéance
7) Remise de fonds au fournisseur (montant réduit si règlement avant l’échéance)
Conserver jusqu’à
la date d’exigibilité