un soutien croissant à toutes les entreprises françaises
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LE FINANCEMENT DES ENTREPRISES PAR LES ASSUREURS Un rôle de financeur des entreprises qui va se renforcer dans l’avenir UN SOUTIEN CROISSANT À TOUTES LES ENTREPRISES FRANÇAISES Le financement des entreprises passera de façon croissante par les marchés financiers et les investisseurs institutionnels que sont les assureurs. ACTIONS ASSURANCE-VIE PME NOVI CROISSANCE NOVO pour en savoir plus… www.association-francaise-assurance.fr ASSOCIATION FRANÇAISE DE L’ASSURANCE MAI 2016 1268MILLIARDS SOUTIEN PRIVATEQUITY ETI EURO PP OBLIGATIONS ENTREPRISES NOVA Avec 10 000 milliards d’euros d’actifs en gestion, les assureurs sont parmi les premiers investisseurs institutionnels en Europe. L’industrie a la volonté et la capacité de financer, notamment dans le cadre du plan Juncker, les priorités économiques de l’Europe comme les transports, l’énergie ou le changement climatique. Mais pour que cette mission puisse être menée à bien, il faut cesser de privilégier le court‑termisme et encourager l’investissement de long terme. C’est pourquoi les assureurs sont particulièrement attentifs au calibrage prudentiel des investissements à long terme qui doit favoriser la croissance économique. ASSURANCE Eurocroissance et Vie génération, les deux nouveaux contrats d’assurance vie dont le lancement est intervenu en 2014, sont les piliers de cette évolution. Ils vont permettre de mieux mobiliser l'épargne en faveur de l'investissement productif et du financement des PME et ETI. Toujours plus de financements à destination des entreprises Plus de 53 milliards d’euros investis dans les PME et les ETI Les financements des entreprises par les assureurs se montaient à 1 268 milliards d’euros fin 2015. 1 268 milliards d’euros Ces investissements prennent la forme d’obligations (809 milliards), d’actions (393 milliards) et d’immobilier d’entreprise (66 milliards). investis dans les entreprises 2010 22,8 2015 Fin 2015, les assureurs ont consacré plus de 53 milliards d’euros au financement direct des PME et ETI, un engagement qui a plus que doublé en 5 ans. +5% vs 2014 Ce soutien s’adresse en quasi-totalité à des PME et ETI françaises. Md€ Part des actifs d’entreprises dans les placements des assureurs 57% Obligations d’entreprise Actions Immobilier d’entreprise 58% 58% 58% 38% 37% 37% 37% 16% 18% 18% 18% 3% 3% 3% 3% 2012 2013 2014 Ces financements représentent 58% des investissements des assureurs français, soit un soutien massif et constant au financement de l’économie. 2015 (e) Plus de la moitié des investissements des assureurs dans les entreprises sont réalisés en France 55% des investissements des assureurs dans les entreprises sont français. Le reste est investi très essentiellement dans la zone euro. Ce sont, au total, 697 milliards d’euros que les assureurs consacrent à soutenir l’économie productive française. FINANCEMENTS PAR LA DETTE Fonds obligataires, placements privés, titrisation de crédits 697 milliards d’euros dont 27,9 Md€ FINANCEMENTS EN CAPITAL Private equity, PME cotées Le soutien des assureurs aux PME et ETI repose sur 2 piliers : les financements en capital (27,9 milliards), les financements par la dette (25,5 milliards). 2016 Seconde levée des fonds NOVO 2015 Lancement des fonds NOVI 2014 Lancement de l’Eurocroissance 55% des investissements des assureurs dans les entreprises sont réalisés en France dont 25,5 Md€ 53,4 Md€ En 2015, les nouveaux investissements des assureurs dans les PME et ETI étaient en progression de 5% par rapport à 2014. Lancement de Vie génération Montée en puissance des fonds NOVO Charte Euro PP 2013 NOVA NOVI NOVO Ces bons résultats sont la conséquence d’un effort d’innovation sans précédent conduit depuis 2012 par les assureurs en partenariat avec les pouvoirs publics et la Caisse des Dépôts. En 2014, la FFSA et la Caisse des dépôts ont travaillé à la création d’un nouveau produit d’investissement, NOVI, qui propose une approche combinant investissement en fonds propres et en dette sur un horizon de temps de 21 ans, plus long que les fonds traditionnels. D’un montant de 580 millions d’euros, les fonds NOVI ont été lancés en avril 2015. Lancement des fonds NOVO Création des fonds de prêts à l’économie Montée en puissance des fonds NOVA 2012 3 outils innovants des assureurs au soutien des PME et ETI Lancement des placements privés Lancement des fonds NOVA Début 2016 , une seconde levée de capital a permis de porter le total des fonds NOVO à plus de 1,4 milliard d’euros. Toujours plus de financements à destination des entreprises Plus de 53 milliards d’euros investis dans les PME et les ETI Les financements des entreprises par les assureurs se montaient à 1 268 milliards d’euros fin 2015. 1 268 milliards d’euros Ces investissements prennent la forme d’obligations (809 milliards), d’actions (393 milliards) et d’immobilier d’entreprise (66 milliards). investis dans les entreprises 2010 22,8 2015 Fin 2015, les assureurs ont consacré plus de 53 milliards d’euros au financement direct des PME et ETI, un engagement qui a plus que doublé en 5 ans. +5% vs 2014 Ce soutien s’adresse en quasi-totalité à des PME et ETI françaises. Md€ Part des actifs d’entreprises dans les placements des assureurs 57% Obligations d’entreprise Actions Immobilier d’entreprise 58% 58% 58% 38% 37% 37% 37% 16% 18% 18% 18% 3% 3% 3% 3% 2012 2013 2014 Ces financements représentent 58% des investissements des assureurs français, soit un soutien massif et constant au financement de l’économie. 2015 (e) Plus de la moitié des investissements des assureurs dans les entreprises sont réalisés en France 55% des investissements des assureurs dans les entreprises sont français. Le reste est investi très essentiellement dans la zone euro. Ce sont, au total, 697 milliards d’euros que les assureurs consacrent à soutenir l’économie productive française. FINANCEMENTS PAR LA DETTE Fonds obligataires, placements privés, titrisation de crédits 697 milliards d’euros dont 27,9 Md€ FINANCEMENTS EN CAPITAL Private equity, PME cotées Le soutien des assureurs aux PME et ETI repose sur 2 piliers : les financements en capital (27,9 milliards), les financements par la dette (25,5 milliards). 2016 Seconde levée des fonds NOVO 2015 Lancement des fonds NOVI 2014 Lancement de l’Eurocroissance 55% des investissements des assureurs dans les entreprises sont réalisés en France dont 25,5 Md€ 53,4 Md€ En 2015, les nouveaux investissements des assureurs dans les PME et ETI étaient en progression de 5% par rapport à 2014. Lancement de Vie génération Montée en puissance des fonds NOVO Charte Euro PP 2013 NOVA NOVI NOVO Ces bons résultats sont la conséquence d’un effort d’innovation sans précédent conduit depuis 2012 par les assureurs en partenariat avec les pouvoirs publics et la Caisse des Dépôts. En 2014, la FFSA et la Caisse des dépôts ont travaillé à la création d’un nouveau produit d’investissement, NOVI, qui propose une approche combinant investissement en fonds propres et en dette sur un horizon de temps de 21 ans, plus long que les fonds traditionnels. D’un montant de 580 millions d’euros, les fonds NOVI ont été lancés en avril 2015. Lancement des fonds NOVO Création des fonds de prêts à l’économie Montée en puissance des fonds NOVA 2012 3 outils innovants des assureurs au soutien des PME et ETI Lancement des placements privés Lancement des fonds NOVA Début 2016 , une seconde levée de capital a permis de porter le total des fonds NOVO à plus de 1,4 milliard d’euros. LE FINANCEMENT DES ENTREPRISES PAR LES ASSUREURS Un rôle de financeur des entreprises qui va se renforcer dans l’avenir UN SOUTIEN CROISSANT À TOUTES LES ENTREPRISES FRANÇAISES Le financement des entreprises passera de façon croissante par les marchés financiers et les investisseurs institutionnels que sont les assureurs. ACTIONS ASSURANCE-VIE PME NOVI CROISSANCE NOVO pour en savoir plus… www.association-francaise-assurance.fr ASSOCIATION FRANÇAISE DE L’ASSURANCE MAI 2016 1268MILLIARDS SOUTIEN PRIVATEQUITY ETI EURO PP OBLIGATIONS ENTREPRISES NOVA Avec 10 000 milliards d’euros d’actifs en gestion, les assureurs sont parmi les premiers investisseurs institutionnels en Europe. L’industrie a la volonté et la capacité de financer, notamment dans le cadre du plan Juncker, les priorités économiques de l’Europe comme les transports, l’énergie ou le changement climatique. Mais pour que cette mission puisse être menée à bien, il faut cesser de privilégier le court‑termisme et encourager l’investissement de long terme. C’est pourquoi les assureurs sont particulièrement attentifs au calibrage prudentiel des investissements à long terme qui doit favoriser la croissance économique. ASSURANCE Eurocroissance et Vie génération, les deux nouveaux contrats d’assurance vie dont le lancement est intervenu en 2014, sont les piliers de cette évolution. Ils vont permettre de mieux mobiliser l'épargne en faveur de l'investissement productif et du financement des PME et ETI.
