BIF II03 Cadres intermédiaires d`Institutions Financières – Officiers

BIF II03
Cadres intermédiaires d’Institutions Financières – Officiers de Crédit / Administration du Crédit
Contenu sommaire
Durée
Intervenant
Cartographie du processus de crédit
 Présentation du sujet.
 Les besoins de crédit.
 Institutions de financement.
 Entrevue à la banque.
 Types de crédit.
 Comment évaluer une demande de crédit.
 Etats financiers
 Bilan personnel.
 Cash flow ou/le plan d’affaire, pourquoi le préparer éléments de
base
 Types de garantie.
 Conclusion
21h
Lesly Gervais
Gestion des prêts en difficulté
 Présentation du sujet.
 Politique de l’institution.
 Gestion du portefeuille
 Gestion du portefeuille I
 Gestion du portefeuille II.
 Analyse financière. Processus légal
21h
Lesly Gervais
Communiquez efficacement
 La nature de la communication
 Instructions de travail et feedback
 Assurer une présentation efficace
 Animer des réunions efficaces
14h
Farah Malebranche Petit-
Frère

Blanchiment des avoirs
 Définitions
 Les Résolutions du GAFI (FATF)
 Loi de Février 2001 sur le blanchiment
 Know your Customer
 Etapes du blanchiment
 Exemples de Blanchiment
 Typologie du Comportement suspect
 Formulaire de Provenance de Fonds (F-95.1)
 Déclaration de Soupçon
 Ateliers
21h
Jean Bordes Châtel
Elaboration du tableau de bord
 La Gestion de la Performance
 Le Système d’information d’une entreprise
 Les Choix optimisés et Résultats tangibles
 Les types de décisions dans une entreprise
 Comment se présente un Tableau de Bord… Structure et contenu
 Les Indicateurs…Définition- Caractéristiques et Sélection
 Les étapes de l’élaboration d’un tableau de bord
 Les défauts majeurs des tableaux de Bord Classiques
 Les Bases d’un Tableau de bord Prospectif
 Comment construire un Tableau de Bord Prospectif
 Conclusion
21h
Edouard Clément
Evaluation stratégique et financière
de l’entreprise
 La Notion de Valeur
 Les facteurs endogènes pouvant influencer la valeur
 Les facteurs exogènes pouvant influencer cette valeur
 Quiz….
 Les méthodes Patrimoniales d’évaluation
 Les limites des méthodes d’évaluation patrimoniales
 Cas Pratique : Application de la Méthode
 Les méthodes d’évaluation prospective
 L’arbitrage entre les valeurs fournies à l’aide des méthodes
patrimoniales et prospectives
 Les critères d’ajustement du prix avec la valeur
 Cas Pratique : Due Diligence
28h
Edouard Clément

 Conclusion
Détection et prévention des
difficultés d’entreprise
 Notion d'entreprise en difficulté et le cadre de définition
 Les causes des difficultés économiques et financières de l'entreprise
 Le processus de dégradation de la situation économique et
financière d'une entreprise en difficulté.
 Cas Pratique
 Prévision des difficultés : du Diagnostic au Redressement
 Cas Pratique
 Conclusion
21h
Edouard Clément
Processus de crédit et analyse des
risques
 Présentation du sujet.
 Environnement macro économique.
 Politique de l’institution.
 Le métier d’officier de crédit.
 Comité de crédit.
 Processus de crédit I.
 Structure de l’institution.
 Evaluation du portefeuille.
 Rôle de la banque centrale
 Processus de crédit II.
 Analyse de crédit.
 Analyse financière modèle I
 . Analyse de cas réels
 Analyse financière Modèle II.
 Analyse de cas réels, cash flow
 * Animateur invité
 Gestion des cas en difficultés. Analyse de cas réels.
 Conclusion
35h
Lesly Gervais
Utilisez et interprétez vos états
financiers
 Le rôle de la comptabilité dans le processus de prise de décision
 Éléments des états financiers
 Analyse simple des états financiers
14h
Edouard Clément / Steeve
Polycarpe / Mendez Joint

Diagnostic financier et analyse de
crédit
 Rappel des étapes-clés et des principes conduisant au diagnostic
d’entreprise
 Analyse statique : La structure financière
 Cas Pratique : Analyse du Bilan d’une entreprise en situation de
croissance
 Analyse dynamique
 Cas pratique : Analyse des performances d’une entreprise et
alternatives de redressement
 Analyse du Risque
 L’analyse des risques de crédit
 Cas pratique : Analyse d’une demande de prêt d’une entreprise
(cliente de la Banque) projetant une expansion de ses activités
21h
Edouard Clément
Evaluez les décisions
d’investissement
 Les projets d'investissement et l'impact des décisions
d'investissement
 Informations requises pour l'analyse financière d'un projet
d'investissement
 Les techniques appliquées à l'analyse financière
 Les sources de capital pour un projet d'investissement
7h
Steeve Polycarpe /
Emmanuel Castera /
Edouard Clément / Mendez
Joint
Exercez votre influence
 L'influence et le rôle de responsable
 Exercez votre influence à l'aide du pouvoir
 Outils et compétences complémentaires
 Adoptez des stratégies d'influence
14h
Farah Malebranche Petit-
Frère / Serge Richard Petit-
Frère / Marie-Lyne Thomas
/ Antoine Verdier
Sur demande et à venir :
Comprenez et analysez un plan
d’affaires
Financement des entreprises de
construction
Financement des entreprises
agricoles
FATKA
Administration de crédit
Aspects juridiques et pratiques du
crédit documentaire