BIF II03 Cadres intermédiaires d`Institutions Financières – Officiers

BIF II03
Cadres intermédiaires d’Institutions Financières – Officiers de Crédit / Administration du Crédit
Contenu sommaire
Cartographie du processus de crédit











Gestion des prêts en difficulté
Communiquez efficacement











Présentation du sujet.
Les besoins de crédit.
Institutions de financement.
Entrevue à la banque.
Types de crédit.
Comment évaluer une demande de crédit.
Etats financiers
Bilan personnel.
Cash flow ou/le plan d’affaire, pourquoi le préparer éléments de
base
Types de garantie.
Conclusion
Durée
Intervenant
Lesly Gervais
21h
Présentation du sujet.
Politique de l’institution.
Gestion du portefeuille
Gestion du portefeuille I
Gestion du portefeuille II.
Analyse financière. Processus légal
21h
La nature de la communication
Instructions de travail et feedback
Assurer une présentation efficace
Animer des réunions efficaces
14h
Lesly Gervais
Farah Malebranche PetitFrère
Blanchiment des avoirs
Elaboration du tableau de bord
Evaluation stratégique et financière
de l’entreprise
































Définitions
Les Résolutions du GAFI (FATF)
Loi de Février 2001 sur le blanchiment
Know your Customer
Etapes du blanchiment
Exemples de Blanchiment
Typologie du Comportement suspect
Formulaire de Provenance de Fonds (F-95.1)
Déclaration de Soupçon
Ateliers
La Gestion de la Performance
Le Système d’information d’une entreprise
Les Choix optimisés et Résultats tangibles
Les types de décisions dans une entreprise
Comment se présente un Tableau de Bord… Structure et contenu
Les Indicateurs…Définition- Caractéristiques et Sélection
Les étapes de l’élaboration d’un tableau de bord
Les défauts majeurs des tableaux de Bord Classiques
Les Bases d’un Tableau de bord Prospectif
Comment construire un Tableau de Bord Prospectif
Conclusion
La Notion de Valeur
Les facteurs endogènes pouvant influencer la valeur
Les facteurs exogènes pouvant influencer cette valeur
Quiz….
Les méthodes Patrimoniales d’évaluation
Les limites des méthodes d’évaluation patrimoniales
Cas Pratique : Application de la Méthode
Les méthodes d’évaluation prospective
L’arbitrage entre les valeurs fournies à l’aide des méthodes
patrimoniales et prospectives
Les critères d’ajustement du prix avec la valeur
Cas Pratique : Due Diligence
21h
Jean Bordes Châtel
21h
Edouard Clément
28h
Edouard Clément








Conclusion
Notion d'entreprise en difficulté et le cadre de définition
Les causes des difficultés économiques et financières de l'entreprise
Le processus de dégradation de la situation économique et
financière d'une entreprise en difficulté.
Cas Pratique
Prévision des difficultés : du Diagnostic au Redressement
Cas Pratique
Conclusion
Processus de crédit et analyse des
risques


















Présentation du sujet.
Environnement macro économique.
Politique de l’institution.
Le métier d’officier de crédit.
Comité de crédit.
Processus de crédit I.
Structure de l’institution.
Evaluation du portefeuille.
Rôle de la banque centrale
Processus de crédit II.
Analyse de crédit.
Analyse financière modèle I
. Analyse de cas réels
Analyse financière Modèle II.
Analyse de cas réels, cash flow
* Animateur invité
Gestion des cas en difficultés. Analyse de cas réels.
Conclusion
Utilisez et interprétez vos états
financiers



Le rôle de la comptabilité dans le processus de prise de décision
Éléments des états financiers
Analyse simple des états financiers
Détection et prévention des
difficultés d’entreprise
21h
35h
14h
Edouard Clément
Lesly Gervais
Edouard Clément / Steeve
Polycarpe / Mendez Joint
Diagnostic financier et analyse de
crédit








Evaluez les décisions
d’investissement


Exercez votre influence
Sur demande et à venir :
Comprenez et analysez un plan
d’affaires
Financement des entreprises de
construction
Financement des entreprises
agricoles
FATKA
Administration de crédit
Aspects juridiques et pratiques du
crédit documentaire






Rappel des étapes-clés et des principes conduisant au diagnostic
d’entreprise
Analyse statique : La structure financière
Cas Pratique : Analyse du Bilan d’une entreprise en situation de
croissance
Analyse dynamique
Cas pratique : Analyse des performances d’une entreprise et
alternatives de redressement
Analyse du Risque
L’analyse des risques de crédit
Cas pratique : Analyse d’une demande de prêt d’une entreprise
(cliente de la Banque) projetant une expansion de ses activités
Les projets d'investissement et l'impact des décisions
d'investissement
Informations requises pour l'analyse financière d'un projet
d'investissement
Les techniques appliquées à l'analyse financière
Les sources de capital pour un projet d'investissement
L'influence et le rôle de responsable
Exercez votre influence à l'aide du pouvoir
Outils et compétences complémentaires
Adoptez des stratégies d'influence
21h
Edouard Clément
7h
Steeve Polycarpe /
Emmanuel Castera /
Edouard Clément / Mendez
Joint
14h
Farah Malebranche PetitFrère / Serge Richard PetitFrère / Marie-Lyne Thomas
/ Antoine Verdier