2. Les promoteurs - Microcrédit KRTB
publicité
Plan d’affaires Nom de l’entreprise Par Nom du promoteur Adresse Numéro de téléphone Courriel Site Internet Date Version préliminaire Réaliser en collaboration avec Microcrédit KRTB Sommaire exécutif Nom de l’entreprise Nom du ou des promoteurs Forces du ou des promoteurs Date d’ouverture Produits ou services offerts Secteurs et clientèle visée Marché visé Prévisions financières Chiffre d’affaires prévu Bénéfice net prévu 1ère année 2e année $ $ $ $ $ $ Coûts Immeuble Équipement Inventaire Etc. 3e année Financement $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ Table des matières 1. Le projet ............................................................................................................................................ 1 1.1 Identification de l’entreprise .................................................................................................... 1 1.2 Description du projet ............................................................................................................... 1 1.2.1 Historique de l’entreprise ou du projet .......................................................................... 1 1.2.2 Description du projet ........................................................................................................ 1 1.2.3 Collaborateurs au projet ................................................................................................... 2 1.3 Mission de l’entreprise .............................................................................................................. 2 1.4 Objectifs de l’entreprise ........................................................................................................... 3 1.5 Forme juridique ......................................................................................................................... 4 1.5.1 Statut juridique ................................................................................................................... 4 1.5.2 Permis et licences............................................................................................................... 4 1.6 Répartition de la propriété ....................................................................................................... 4 1.7 Calendrier des réalisations ........................................................................................................ 5 2. Les promoteurs ................................................................................................................................ 6 2.1 Identification .............................................................................................................................. 6 2.2 Réalisations pertinentes au projet ........................................................................................... 6 2.3 Compétences et expériences en gestion ................................................................................. 6 2.4 Bilan personnel .......................................................................................................................... 7 2.5 Capacité d’investissement des promoteurs ............................................................................ 8 2.6 Objectifs des promoteurs......................................................................................................... 8 2.8 Description des tâches et des responsabilités des promoteurs ........................................... 8 3. Le marché.......................................................................................................................................... 9 3.1 Secteur d’activité et environnement ....................................................................................... 9 3.2 Analyse du marché .................................................................................................................. 10 3.2.1 Clientèle cible ........................................................................................................................ 10 3.2.2 Territoire visé ........................................................................................................................ 10 3.3 Concurrence ............................................................................................................................. 11 3.3.1 Avantages concurrentiels .................................................................................................... 12 3.4 Marché potentiel...................................................................................................................... 12 3.5 Estimation des vente ; part de marché ................................................................................. 12 I 4. La commercialisation..................................................................................................................... 13 4.1.1 Les produits / services ........................................................................................................ 13 4.1.2 Le prix .................................................................................................................................... 13 4.1.3 La localisation ....................................................................................................................... 13 4.1.4 La distribution ...................................................................................................................... 13 4.2 La publicité et les promotions ............................................................................................... 13 4.2.1 Choix des moyens ................................................................................................................ 13 4.2.2 Budget et échéances ............................................................................................................. 14 5. Les operations ................................................................................................................................ 17 5.1 Processus d’opération ............................................................................................................. 17 5.2 Capacité de production, de vente et de service................................................................... 17 5.3 Approche qualité ..................................................................................................................... 17 5.4 Approvisionnement ................................................................................................................ 18 5.5 Plan d’aménagement ............................................................................................................... 18 5.6 Immobilisation......................................................................................................................... 19 5.7 Assurance ................................................................................................................................. 20 5.8 Recherche et développement ................................................................................................ 20 6. La main d’œuvre............................................................................................................................. 21 6.1 Évaluation des besoins ........................................................................................................... 21 6.2 Processus de recrutement ...................................................................................................... 21 6.3 Conditions de travail ............................................................................................................... 21 7. Les prévisions financières ............................................................................................................. 22 7.1 Coût et financement du projet .............................................................................................. 22 7.2 Budgets de caisse prévisionnels............................................................................................. 23 7.3 États des résultats prévisionnels ........................................................................................... 26 7.4 Bilan prévisionnels .................................................................................................................. 27 7.5 Analyse de ratios...................................................................................................................... 28 Annexe 1 : Convention entre détenteurs ........................................................................................ 29 Annexe 2 : Curriculum vitae des promoteurs ................................................................................ 30 Annexe 3 : Questionnare pour l’étude de marché ......................................................................... 31 Annexe 4 : Liste d’inventaire de départ .......................................................................................... 32 Annexe 5 : Croquis d’aménagement................................................................................................ 33 Annex6 : Autres éléments pertinents .............................................................................................. 34 II 1. LE PROJET 1.1 Identification de l’entreprise Nom de l’entreprise Adresse Municipalité Code postal Téléphone Courriel Site Internet Nom du ou des promoteurs Date prévue de démarrage 1.2 Description du projet 1.2.1 Historique de l’entreprise ou du projet 1.2.2 Description du projet 1 1.2.3 Collaborateurs au projet Nom des collaborateurs Type d’aide (technique, financière, etc.) 1.3 Mission de l’entreprise 2 1.4 Objectifs de l’entreprise Objectifs 1ère année 2e année 3e année Chiffre d’affaires Nombre de clients Nombre d’unités produites Nombre de points de vente Nombre d’heures facturées Volume de production Taux d’occupation Nombre d’employés Développement de nouveaux produits Bénéfice net 3 1.5 Forme juridique 1.5.1 Statut juridique Entreprise à propriétaire unique Société en nom collectif Entreprise incorporée Coopérative Organisme sans but lucratif 1.5.2 Permis et licences 1.6 Répartition de la propriété Noms des détenteurs Formes de participation (argent ou transfert d’actif) % 4 1.7 Calendrier des réalisations Date Étapes de réalisation 5 2. LES PROMOTEURS 2.1 Identification Promoteur 1 Promoteur 2 Nom Prénom Adresse Municipalité Code postal Courriel 2.2 Réalisations pertinentes au projet 2.3 Compétences et expériences en gestion Compétences Administration / Gestion Finance / Comptabilité Marketing Production 6 2.4 Bilan personnel En date du : Actif Encaisse et liquidité (solde de caisse ou banque) Argent à recevoir (Paie, impôts, assurance) Placements à court terme Valeur de rachat de l'assurance-vie REER, fonds de pension Automobile Ameublement Biens immeubles Autres - $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ Marge de crédit personnelle Solde de carte de crédit Compagnie de finance Prêt auto Hypothèque Autres emprunts Total du passif - $ $ $ $ $ $ $ Valeur nette (Actif moins passif) - $ Total de l'actif Passif Je certifie que tous les renseignements contenus dans ce bilan personnel sont exacts et complets. Signature Date 7 2.5 Capacité d’investissement des promoteurs Investissement en argent - $ $ - $ $ $ $ $ - $ $ $ $ Transfert d'actifs Autres Total de l'investissement personnel 2.6 Objectifs des promoteurs 2.8 Description des tâches et des responsabilités des promoteurs Noms Tâches 8 3. LE MARCHÉ 3.1 Secteur d’activité et environnement Synthèse de l’environnement de l’entreprise Opportunités Menaces Sources : 1. 2. 3. 9 3.2 Analyse du marché 3.2.1 Clientèle cible Segment 1 Segment 2 Segment 3 Segments Type et nombre de clients Territoire géographique Besoins à satisfaire Habitudes d’achats Caractéristiques Segment 1 Segment 2 Segment 3 3.2.2 Territoire visé 10 3.3 Concurrence Coordonnées complètes du concurrent Principaux produits et services Prix des produits et services Part de marché Forces Faiblesses 11 3.3.1 Avantages concurrentiels 3.4 Marché potentiel Segments Nombre territoire sur le X Dépense moyenne = Total du marché annuelle X = X = X = Grand total Segment 1 Segment 2 Segment 3 3.5 Estimation des vente ; part de marché Produits et services Produit/service 1 Produit/service 2 Produit/service 3 Produit/service 4 Total Année 1 Année 2 Année 3 % de ventes 100% Part de marché Ventes Marché potentiel % % % 12 4. LA COMMERCIALISATION 4.1.1 Les produits / services 4.1.2 Le prix 4.1.3 La localisation 4.1.4 La distribution 4.2 La publicité et les promotions 4.2.1 Choix des moyens 13 4.2.2 Budget et échéances Année 1 Mois Objectif de vente Nombre de client Vente Moyen de commercialisation Sous-total publicité et promotions Sous-total - Frais de représentations Total 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Total $ $ $ Avant l'ouverture - $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ - $ 14 Année 2 Mois Objectif de vente Nombre de client Vente Moyen de commercialisation Sous-total publicité et promotions Sous-total - Frais de représentations Total 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Total $ $ $ Avant l'ouverture - $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ - $ 15 Année 3 Mois Objectif de vente Nombre de client Vente Moyen de commercialisation Sous-total publicité et promotions Sous-total - Frais de représentations Total 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Total $ $ $ Avant l'ouverture - $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ - $ 16 5. LES OPERATIONS 5.1 Processus d’opération 5.2 Capacité de production, de vente et de service 5.3 Approche qualité 17 5.4 Approvisionnement Fournisseur 1 Fournisseur 2 Fournisseur 3 Nom Adresse Conditions de paiement Délais de livraison Mode de transport Coûts de transport Seuil de commande minimale Politique de crédit 5.5 Plan d’aménagement Résumé des frais d'amélioration locative Amélioration locative - $ $ - $ $ - $ $ - $ $ $ Décoration Équipements de présentation Autres Total 18 5.6 Immobilisation Description Terrain Bâtisse Aménagement du terrain Amélioration locative Matériel roulant Équipement Outillage Matériel et fournitures Système informatique Logiciel Équipement de bureau Mobilier atelier Total À acquérir (taxes comprises) - $ En main ( juste valeur Total marchande) - $ - $ 19 5.7 Assurance 5.8 Recherche et développement 20 6. LA MAIN D’ŒUVRE 6.1 Évaluation des besoins Poste 1 Poste 2 Poste 3 Poste 4 Poste 5 Qualifications requises Tâches Nombre d’emplois Taux horaire Horaire de travail Salaire brut / période Avantages sociaux Qc. Féd. Vac. Tot. Qc. Féd. Vac. Tot. Qc. Féd. Vac. Tot. Qc. Féd. Vac. Tot. Qc. Féd. Vac. Tot. 6.2 Processus de recrutement 6.3 Conditions de travail Politique de rémunération Conditions de travail Évaluation de rendement Autres 21 7. LES PRÉVISIONS FINANCIÈRES 7.1 Coût et financement du projet Coût du projet Fonds de roulement Inventaire de départ Terrain Bâtisse Machinerie Équipements Outillage Matériel roulant Amélioration locative Enseigne Équip. informatiques Frais d'incorporation Permis spéciaux Autres Total du coût du projet $ - $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ Financement du projet Promoteur Mise de fonds monétaire Transfert d'actif $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ Subventions Financement à court terme Marge de crédit Fournisseur Financement à long terme Hypothèque Autres sources de financement Capital actions Total du financement du projet 22 7.2 Budgets de caisse prévisionnels Année 1 Mois Ventes au comptant Compte-client Mise de fonds Déboursement du prêt Autres encaissements Total des rentrées de fonds Salaires et avantages sociaux Frais de déplacement Publicité et promotions Frais de transport Achat de stock Loyer Électricité Télécommunication Entretien et réparations Fournitures de bureau Intérêt et frais bancaire Total des sorties de fonds Excédent ou déficit de caisse Encaisse d'ouverture Encaisse de fermeture 1 0 0 0 0 2 0 0 0 0 0 3 0 0 0 0 0 4 0 0 0 0 0 5 0 0 0 0 0 Encaissements 6 7 8 0 0 0 Décaissements 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 9 0 0 0 0 0 10 0 0 0 0 0 11 0 0 0 0 0 12 Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 23 Année 2 Mois Ventes au comptant Compte-client Mise de fonds Déboursement du prêt Autres encaissements Total des rentrées de fonds Salaires et avantages sociaux Frais de déplacement Publicité et promotions Frais de transport Achat de stock Loyer Électricité Télécommunication Entretien et réparations Fournitures de bureau Intérêt et frais bancaire Total des sorties de fonds Excédent ou déficit de caisse Encaisse d'ouverture Encaisse de fermeture 1 0 0 0 0 2 0 0 0 0 0 3 0 0 0 0 0 4 0 0 0 0 0 5 0 0 0 0 0 Encaissements 6 7 8 0 0 0 Décaissements 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 9 0 0 0 0 0 10 0 0 0 0 0 11 0 0 0 0 0 12 Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 24 Année 3 Mois Ventes au comptant Compte-client Mise de fonds Déboursement du prêt Autres encaissements Total des rentrées de fonds Salaires et avantages sociaux Frais de déplacement Publicité et promotions Frais de transport Achat de stock Loyer Électricité Télécommunication Entretien et réparations Fournitures de bureau Intérêt et frais bancaire Total des sorties de fonds Excédent ou déficit de caisse Encaisse d'ouverture Encaisse de fermeture 1 0 0 0 0 0 2 0 0 0 0 0 3 0 0 0 0 0 4 0 0 0 0 0 5 0 0 0 0 0 Encaissements 6 7 0 0 Décaissements 0 0 0 0 0 0 0 0 8 0 0 0 0 0 9 0 0 0 0 0 10 0 0 0 0 0 11 0 0 0 0 0 12 Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 25 7.3 États des résultats prévisionnels Nom de l'entreprise État des résultats prévisionnels pour la période se terminant le Année 1 Année 2 Année 3 Ventes Vente totales 0 0 0 Coût des marchandises vendues Inventaire en début d'exercice Plus : Achat de matières première Main-d'œuvre directe Frais généraux de fabrication Transport Autres Total du coût des marchandises vendues 0 0 0 Bénéfice brut 0 0 0 Frais de vente Commissions Salaires et avantages sociaux Frais de déplacement Publicité et promotion Total des frais de ventes 0 0 0 Frais d'administration Salaires et avantages sociaux Loyer Électricité Télécommunication Assurances Honoraires professionnels Frais postaux Frais d'intérêts et bancaires Amortissement de l'exercice Total des frais d'administrations Total des charges d'exploitations Bénéfice net avant impôt 0 0 0 0 0 0 0 0 0 26 7.4 Bilan prévisionnels Nom de l'entreprise Bilans prévisionnels Au Année 1 Année 2 Année 3 Actif Actif à court terme Encaisse et solde bancaire Inventaire Frais payés d'avance Total de l'actif à court terme 0 0 0 Immobilisations Terrain Bâtiment Mobilier et équipement Matériel roulant Amélioration locative Amortissement cumulé Total des immobilisations Total de l'actif 0 0 0 0 0 0 Passif Passif à court terme Marge de crédit Compte fournisseur Prêt à court terme Partie à court terme de la dette à long terme Total du passif à court terme 0 0 0 Passif à long terme Hypothèque Prêt à long terme Total du passif à long terme Total du passif 0 0 0 0 0 0 Avoir net Avoir du propriétaire (capital-action) Bénéfice non répartis Total de l'avoir du propriétaire 0 0 0 27 7.5 Analyse de ratios Année 1 Année 2 Année 3 Marge bénéficiaire brute Bénéfice brut Ventes Marge bénéficiare nette Bénéfice net Ventes Fonds de roulement Actif à court terme Passif à court terme Liquidité immédiate Encaisse+Placement+Recevable Passif à court terme Endettement Passif Actif Financement des immobilisations Passif à long terme Immobilisations Capacité de remboursement Bénéfice net +Amort.+Intérêt Capital + Intérêt Dette/Avoir net Passif Avoir Rendement de l'actif Bénéfice net Actif Rendement des capitaux propres Bénéfice net Avoir des capitaux propres 28 ANNEXE 1 : CONVENTION ENTRE DÉTENTEURS 29 ANNEXE 2 : CURRICULUM VITAE DES PROMOTEURS 30 ANNEXE 3 : QUESTIONNARE POUR L’ÉTUDE DE MARCHÉ 31 ANNEXE 4 : LISTE D’INVENTAIRE DE DÉPART 32 ANNEXE 5 : CROQUIS D’AMÉNAGEMENT 33 ANNEX6 : AUTRES ÉLÉMENTS PERTINENTS 34
