AFFICHAGE (interne et externe) CONSEILLER EN FINANCES PERSONNELLES N-6 – (30261) 1 POSTE CLIENTÈLE DÉMARRAGE ET MILIEU DE VIE ACTIVE 1 POSTE CLIENTÈLE APPROCHE À LA RETRAITE Description du poste L’employeur La Caisse Desjardins du Centre-est de la métropole est située dans la région est de Montréal. Elle compte environ 140 employés répartis en trois centres de services. Construire et développer une relation d’affaire durable avec ses 42 800 membres et clients potentiels est au cœur du projet de la Caisse. Avec un actif évalué à près de 1,0 milliard de dollars dont 946 millions en prêts aux particuliers et entreprises, le volume d’affaires totalise plus de 1,9 milliard de dollars. Afin d’offrir à ses membres une offre de services personnalisée répondant aux besoins propres à chaque étape de vie financière du membre, la Caisse Desjardins du Centre-est de la métropole s’est dotée d’un secteur Marché des particuliers regroupant quatre équipes multidisciplinaires composées de planificateurs financiers et de conseillers qui travaillent de concert au bénéfice de chacun des membres. La Caisse offre une approche adaptée aux membres selon leur profil : Entrepreneurs et professionnels en affaires, Démarrage et milieu de vie active, Approche à la retraite et Retraités. Notre mission : « Contribuer au développement économique et social de nos membres et clients en proposant des solutions d’affaires personnalisées tout en faisant valoir nos distinctions coopératives ». Raison d’être de l’emploi Le mandat principal du conseiller en finances personnelles est d’établir et maintenir une relation d'affaires personnalisée auprès des membres actuels ou potentiels du segment de clientèle qu’il dessert dans l’atteinte de leurs objectifs financiers. Il collabore activement à l’atteinte des objectifs de la Caisse en étant à l’affût des opportunités d’affaires pour son équipe et des références pour l’ensemble des segments de clientèle de l’équipe Marché des particuliers. Principales responsabilités Établir et maintenir une relation d’affaires personnalisée avec des membres attitrés disposant, de façon générale, d’un actif financier n’excédant pas 100 000 $. Répondre aux besoins de financement des membres, notamment en matière hypothécaire. Conseiller les membres sur les meilleures stratégies pour faire fructifier leur capital accumulé. Être à l’écoute des attentes et des besoins des membres afin d’améliorer la qualité du service. Effectuer les analyses requises afin de recommander ou non les demandes de crédit. Effectuer de la prospection, identifier de nouvelles occasions d’affaires, solliciter et vendre des produits et services. Le conseiller en finances personnelles relève de la direction développement de marché de sa clientèle attitrée. 1 Profil recherché Baccalauréat en administration des affaires ou dans un domaine connexe et 1 an d'expérience en conseils financiers aux particuliers. ou Certificat en planification financière personnelle ou tout autre certificat du domaine de l’administration à condition d’avoir réussi minimalement trois cours en lien avec trois domaines de la planification financière dont finances et fiscalité, et deux ans d'expérience en conseils financiers aux particuliers. Détenir le certificat de représentant en épargne collective (permis). Connaissance des produits et services distribués par la caisse, les filiales et la concurrence. Connaissance des normes et pratiques de financement et de gestion du crédit ainsi que des techniques d’évaluation et de suivi d’une demande de financement. Connaissance des produits et services Desjardins en matière de diversification de portefeuille et d’analyse à la retraite. Connaissance du processus d’affaires Desjardins (ex. : vente, sollicitation, négociation). Connaissance des politiques, législations et normes relatives aux produits et services offerts. Connaissance de la philosophie et du fonctionnement d’une coopérative de services financiers. Prendre des décisions de qualité. Être doué pour la communication interpersonnelle. Être orienté vers le client. Être orienté vers les résultats. Faire preuve de persévérance. Avoir le sens des affaires. Savoir négocier. Faire preuve d’autonomie. Période de travail : Statut d’employé : Semaine de 35 heures / horaire flexible Permanent Nombre d’offres : 1 poste – Centre de services de Jean-Talon – Clientèle Démarrage et milieu de vie active 1 poste – Centre de services de Saint-Michel – Clientèle Approche à la retraite Veuillez identifier clairement la clientèle pour laquelle vous postulez dans votre lettre de présentation ou votre curriculum vitea. Entrée en poste : Dès que possible Postes syndiqués : Oui Date de début d’affichage : 2 septembre 2013 Date de fin d’affichage : 13 septembre 2013 Personne responsable du processus Kamie Richer, conseillère Ressources humaines [email protected] 514-723-9344 2 Le masculin est utilisé dans le seul but d’alléger le texte. 3