CoopMed Premier fonds d`impact en Méditerranée

PREMIER INSTRUMENT FINANCIER D’APPUI À L’ESS,
L’ENTREPRENEURIAT SOCIAL ET L’ ECONOMIE VERTE
EN MÉDITERRANÉE
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Zone d’intervention
*
*
* La Libye et la Syrie seront dans la zone d’éligibilité dés que les restrictions internationales seront
levées
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Missions et Objectifs
MISSIONS:
 Accompagner l’émancipation de la société civile en soutenant des initiatives économiques
locales
 Développer la création d’emplois et d’activités économiques via l’appui d’acteurs financiers
locaux
 Promouvoir et renforcer l’économie sociale et solidaire (ESS) selon les différentes formes
qu’elle peut revêtir: coopératives, associations, entrepreneuriat social, micro-entrepreneurs
dans les pays des rives Sud et Est de la Méditerranée
 Apporter une contribution à la lutte contre les changements climatiques en appuyant les
initiatives vertes et innovantes
MOYENS:
 Apporter des services financiers long terme (dette senior et subordonnée) adaptés aux
besoins des acteurs locaux et leur permettant de créer un effet levier pour accéder à
d’autres ressources et financer leur développement
 Apporter une expertise et une ingénierie financière unique aux acteurs financiers locaux en
matière de financement de l’ESS et de l’entrepreneuriat social
 Promouvoir la performance financière ET sociale: CoopMed accompagne ses bénéficiaires
dans l’amélioration de leurs performances
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Fonctionnement
CoopMed SA
Impulse
Europe
Société de
gestion
Capital
30%
Prêts
subordonnés
ou subordonnés
convertibles
Institutions de
Microfinance
Coopératives
Micro-entrepreneurs
TPME et PME
Prêts
Senior LT
Mutuelles
Dette Mezzanine
20%
Lignes
de crédits
thématiques
Banques
Locales
Entreprises sociales
Adhérents particuliers et
entreprises
Dette Senior
50%
Autres
financements
LT ou garanties
Autres
intermédiaires
financiers
Associations menant
un projet économique
dans secteur ESS
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Une approche pragmatique
Objectif:
Devenir partenaire d’intermédiaires financiers locaux qui financent la création/développement
d’activités locales dans le secteur de l’ESS, des micro et petites entreprises
Collaboration avec les banques/institutions financières locales:

Partenariat opérationnel:
•
Refinancement d’une ligne dédiée à l’Efficacité énergétique/économie verte
Prêt senior et/ou subordonné
Max 2 M EUR équivalent par institution
•
•
•

Partenariat technique:
•

mise en place de solutions de couverture de change (swap)
Partenariat institutionnel:
•

Garantie sur portefeuille ciblé
Combinée à un apport d’AT
Générer un effet levier
souscription par des banques locales à des obligations/actions de CoopMed
Partenaire de long terme: mise en place d’échange de savoir-faire avec les investisseurs de
CoopMed
Collaboration avec des Institutions de Microfinance:
•
•
Refinancement d’un portefeuille ESS/énergie verte
Ticket d’entrée: 500.000 EUR à 1.000.000 EUR
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Notre Offre
Appui financier:
 Prêts subordonnés et prêts seniors
 Entre 200 K EUR et 2 M EUR
 En EUR ou en monnaies locales via la mise en place de mécanismes de couverture de
change adapté
 Durée moyenne des prêts:
Moyen terme = Prêts seniors de 2 à 3 ans
Long terme = Prêts subordonnés de 5 à 7 ans
 Taux de marché
Limitations par pays et institution:
◦ Maroc: max 50% de la capacité d’investissement
◦ Tunisie et autres pays : max 35%
◦ Max 2 M EUR par institution
L’offre CoopMed consiste en une combinaison sur mesure d’appui financier et de transfert de
savoir-faire
• ingénierie et innovation financières dans les domaines de l’ESS, notamment du financement
des Coopératives/Groupements et de l’entrepreneuriat social
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Une gouvernance engagée
Un Conseil d’Administration activement engagé dans la gestion et la gouvernance de CoopMed. Toutes
les décisions d’investissement sont prises par le CA, composé de représentants des actionnaires et d un
représentant des détenteurs d’obligations
Une diversité d’investisseurs engagés:
•Crédit Coopératif, banquier de référence de l’économie sociale et solidaire en France depuis 120
ans
•Banca Etica, première institution de finance éthique en Italie
•Cassa Padana, banque coopérative italienne
•APS Bank, banque maltaise éthique et au service du développement des sociétés
•La Nef, Nouvelle économie fraternelle ,coopérative de finance solidaire
•Mutuelle de France Plus, mutuelle de santé solidaire, leader dans le région PACA et Rhône Alpes
•Mutac, mutuelle de prévoyance obsèques, siège social dans le sud de la France
•Banque Européenne d’Investissement, institution financière des États membres de l'Union européenne
•SEFEA, société coopérative financière italienne regroupant des banques éthiques européennes et
fonds de développement du secteur coopératif italien
•Groupe Esfin/Ides, financeur des fonds propres des acteurs ESS en France
•Ecofi Investissements, société de gestion française, acteur financier majeur du financement
alternatif
•Soficatra, société d’investissement belge au service de l’ESS en Europe
•Phitrust, première société d’investissement impact social en France
Groupe UP (Chèque Déjeuner), coopérative de production française
Si des besoins d’ingénierie et d’assistance technique sont identifiés touchant aux domaines de
compétence des institutions représentées au CA, ces dernières sont prêtes à partager leurs expertises et
leurs réseaux pour un suivi spécifique du bénéficiaire et de l’opération.
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Processus de décision
Décision
d’éligibilité prise
par le Conseil
d’Administration
Décision
d’investissement
prise par le
Conseil
d’Administration
ETAPE 1 :
Prospection / Identification des
potentiels bénéficiaires
Equipe de gestion
ETAPE 2 :
Présentation au CA d’un dossier préliminaire
Equipe de gestion
ETAPE 3 :
Due Diligence et négociations
Définition des besoins d’accompagnement
Evaluation si besoin d’une banque partenaire
Equipe de gestion
+ Consultants
ETAPE 4 :
Présentation au CA du dossier complet
Equipe de gestion
ETAPE 5 :
Mise en place du financement
et du processus d’accompagnement (si besoin)
Equipe de gestion
+ Opérateurs
techniques
ETAPE 6 :
Suivi de l’investissement - Analyse d’impact
Equipe de gestion
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Annexe 2
Performance social et mesure de
l’impact
CoopMed mesurera sa performance non seulement sur le plan financier et social mais aussi sur le plan
environnemental.
La mesure de la performance sera alignée avec les Universal Standards de Performance Sociale de la Social
Performance Task Force (SPTF) et les lignes directrices IRIS du Global Impact Investing Network (GIIN).
Elle comprendra des indicateurs clés ainsi que des indicateurs spécifiques au secteur et à chaque
bénéficiaire et défini en collaboration avec eux.
Exemples d’indicateurs de mesure
La méthodologie s’articulera autour de:
 la mise en place d'objectifs à atteindre par les clients de
CoopMed
 la collecte des résultats basés sur les indicateurs
préalablement convenus
 l’évaluation de la capacité à atteindre les objectifs
 la publication annuelle d’un rapport d’impact
La mise en place d’une assistance technique dédiée permettra
de consolider les performances sociales des clients de
CoopMed et la mesure de leur impact.
Total des emprunteurs
Total des coopératives financées
Montant moyen du crédit/RNB par habitant
Total des clients en-dessous du seuil de pauvreté
Pourcentage des emprunteurs par genre
Pourcentages des emprunteurs par zone
géographique
Taux de fidélisation des clients
Total de nouvelles entreprises créées
Total d’emplois crées ou maintenu
Total des prêts verts/écologiques
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Contact
Bruno Dunkel
Impulse Europe
Justine Palermo
Impulse Europe
[email protected]
[email protected]
+ 32 2 770 15 62
+ 32 2 773 27 25
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Annexe : Expertise de CoopMed
Expertise dans la structuration de réseaux coopératifs et mutualistes :
◦
expertise en matière de constitution de fonds propres réglementaires de banques coopératives,
◦
connaissance approfondie de lois coopératives dans un certain nombre de pays,
◦
mise en place d’un organe central pour des coopératives financières,
◦
organisation d’une solidarité financière indéfinie ou limitée, mise en place d’outils de garantie, etc
Coopératives, associations et entreprises sociales:
◦
financement des coopératives et de leur groupement,
◦
expertise dans la sécurisation du financement des associations
◦
mise en place de sociétés de caution mutuelle.
Expertise en haut de bilan de l’ESS :
◦
renforcement des fonds propres par l’émission de titres participatifs des entreprises de l’ESS,
◦
émission d’obligations et de titres associatifs,
◦
autres outils de fonds propres spécifiques ESS (contrat d’apport associatif, CCI, etc.)
Insertion sociale par l’activité économique :
◦
Financement des entreprises d’insertion
◦
Partenariat avec les acteurs non bancaires qui financent et accompagnent ce secteur
Institutions financières :
◦
structuration de prêts subordonnés (éventuellement convertibles),
◦
mise en œuvre de la règlementation prudentielle sur les fonds propres d’établissements de crédit…
Microfinance : accompagnement à la transformation institutionnelle d’IMFs, changement d’échelle, collecte de dépôts, etc.
Microassurance : externalisation pour les IMF de dispositifs d’assurance (ex: assurance Décès Invalidité).
Cadre réglementaire : transposition et adaptation des lois sur l’économie sociale et solidaire
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Annexe 1