Plan d`affaires - version papier

AVRIL 2017
DATE :
Prévoir insérer ici une image qui représente
votre entreprise, votre logo ou autres
NOM DE L’ENTREPRISE :
NOM DU/DES PROMOTEURS :
Document réalisé par la Corporation de développement économique de Victoriaville et sa région (CLD)
TABLE DES MATIÈRES
1.
IDENTIFICATION DU PROJET ...............................................................4
2.
SOMMAIRE DU PROJET .......................................................................5
3.
4.
5.
2.1
DESCRIPTION DU PROJET .......................................................................... 5
2.2
HISTORIQUE ......................................................................................... 5
2.3
MISSION DE L’ENTREPRISE ........................................................................ 6
2.4
OBJECTIFS ........................................................................................... 6
2.4.1 OBJECTIFS À COURT TERME .............................................................. 6
2.4.2 OBJECTIFS À MOYEN TERME .............................................................. 6
2.5
ÉCHÉANCIER DE RÉALISATION..................................................................... 7
PROMOTEUR....................................................................................7
3.1
STRUCTURE DE PROPRIÉTÉ DÉTAILLÉE ........................................................... 7
3.2
PRÉSENTATION DU PROMOTEUR ................................................................... 7
3.3
FORME JURIDIQUE ET RÉGLEMENTATION ......................................................... 8
MARKETING ....................................................................................8
4.1
DESCRIPTION DES SERVICES ET PRODUITS OFFERTS ........................................... 8
4.2
SERVICE À LA CLIENTÈLE........................................................................... 8
4.3
SECTEUR D’ACTIVITÉ ............................................................................... 8
4.4
MARCHÉ ET CLIENTÈLE CIBLE ......................................................................
4.4.1 PRÉSENTATION DU MARCHÉ (IDENTIFIEZ LE TYPE DE MARCHÉ VISÉ) ...............
4.4.2 IDENTIFICATION DE LA CLIENTÈLE CIBLE ...............................................
4.4.3 ÉVALUATION DE LA DEMANDE............................................................
4.5
CONCURRENCE ..................................................................................... 10
4.5.1 IDENTIFICATION ET ANALYSE DE LA CONCURRENCE .................................. 10
4.5.2 AVANTAGES CONCURRENTIELS ......................................................... 10
4.6
STRATÉGIE DE MARKETING ....................................................................... 11
4.6.1 PUBLICITÉ ET PROMOTION .............................................................. 11
4.6.2 FORCE DE VENTE ......................................................................... 11
4.6.3 TARIFICATION ............................................................................ 11
4.6.4 CONDITIONS DE PAIEMENT.............................................................. 12
4.6.5 DISTRIBUTION............................................................................ 12
9
9
9
9
PRODUCTION ET OPÉRATION .............................................................12
5.1
ÉTAPES DE PRODUCTION .......................................................................... 12
5.1.1 SOUS-TRAITANCE, LE CAS ÉCHÉANT ................................................... 13
5.2
ÉQUIPEMENTS ET MATIÈRES PREMIÈRES ........................................................ 13
5.3
IDENTIFICATION DES FOURNISSEURS ........................................................... 13
5.4
CONTRÔLE DE QUALITÉ ........................................................................... 14
5.5
LOCALISATION ..................................................................................... 14
6.
RESSOURCES HUMAINES ..................................................................15
6.1
ÉQUIPE DIRIGEANTE ............................................................................... 15
6.2
MAIN-D’OEUVRE ................................................................................... 15
6.2.1 DESCRIPTION DES EMPLOIS ACTUELS OU GÉNÉRÉS PAR LE PROJET ................ 15
6.2.2 FORMATION DES EMPLOYÉS ............................................................. 16
6.2.3 RESPONSABLE DE LA GESTION DU PERSONNEL ....................................... 16
6.2.4 POLITIQUES SALARIALES ................................................................ 16
6.3
CONSEILLERS EXTERNES .......................................................................... 16
7.
ANALYSE DES VENTES ET AUTRES REVENUS* .........................................17
8.
ÉTATS FINANCIERS PRÉVISIONNELS - RÉSULTATS ...................................18
9.
ÉVALUATION ENVIRONNEMENTALE ......................................................19
9.1
RÉGLEMENTATION ENVIRONNEMENTALE ......................................................... 19
9.2
GESTION DES REJETS ET RÉSIDUS INDUSTRIELS ............................................... 19
10. PLAN FINANCIER ............................................................................20
10.1 HYPOTHÈSES DE TRAVAIL ......................................................................... 20
10.2 DOCUMENTS ........................................................................................ 24
11. ANNEXES .....................................................................................24
- PLAN D'AFFAIRES 1. IDENTIFICATION DU PROJET
NOM DE L’ENTREPRISE
COORDONNÉES DE L’ENTREPRISE
Adresse :
Ville :
Code postal :
Téléphone :
Cellulaire :
Télécopieur :
SECTEUR D’ACTIVITÉ
FORME JURIDIQUE DE L’ENTREPRISE
Incorporation selon la Partie 1A de la Loi sur les compagnies (annexe : Charte).
STRUCTURE DE PROPRIÉTÉ DE L’ENTREPRISE
L’entreprise est la propriété de Inscrire sur cette ligne le nom du/des promoteurs
.
Sa participation financière est estimée à __________ $ et à __________ $ en transfert
d’actifs.
DATE DE DÉMARRAGE
Le démarrage de l'entreprise est prévu pour
PLAN D’AFFAIRES
.
4
2. SOMMAIRE DU PROJET
2.1
DESCRIPTION DU PROJET
2.2
HISTORIQUE
PLAN D’AFFAIRES
5
2.3
MISSION DE L’ENTREPRISE
2.4
OBJECTIFS
Des objectifs sont définis à court et à moyen terme.
2.4.1 OBJECTIFS À COURT TERME

Atteindre un chiffre d’affaires supérieur à __________ $ pour la première
année d’exploitation;

Obtenir un bénéfice net de plus de __________ $ la première année
d’exploitation;


2.4.2 OBJECTIFS À MOYEN TERME

Atteindre
des
chiffres
d’affaires
supérieurs
à
__________ $
et
__________ $ pour les deuxième et troisième années d’exploitation;

Obtenir un bénéfice net de plus de __________ $ et __________ $ les
deuxième et troisième années d’exploitation;


PLAN D’AFFAIRES
6
2.5
ÉCHÉANCIER DE RÉALISATION
DATE
ACTIVITÉS





3. PROMOTEUR
3.1
STRUCTURE DE PROPRIÉTÉ DÉTAILLÉE
INVESTISSEUR
3.2
PART FINANCIÈRE
% DE PROPRIÉTÉ
PRÉSENTATION DU PROMOTEUR
Les documents suivants concernant le promoteur sont regroupés en annexe :

Curriculum vitae;

Bilan personnel;

Besoins personnels;

Si vous avez d'autres documents à ajouter que ceux mentionnés, inscrivez-les ici :

Si vous désirez, vous pouvez également écrire du texte pour vous présenter :
PLAN D’AFFAIRES
7
3.3
FORME JURIDIQUE ET RÉGLEMENTATION
4. MARKETING
4.1
DESCRIPTION DES SERVICES ET PRODUITS OFFERTS




4.2
SERVICE À LA CLIENTÈLE
4.3
SECTEUR D’ACTIVITÉ
PLAN D’AFFAIRES
8
4.4
MARCHÉ ET CLIENTÈLE CIBLE
4.4.1 PRÉSENTATION DU MARCHÉ (IDENTIFIEZ LE TYPE DE MARCHÉ VISÉ)
4.4.2 IDENTIFICATION DE LA CLIENTÈLE CIBLE
CLIENTS
INFORMATION
4.4.3 ÉVALUATION DE LA DEMANDE
NOM D’ENTREPRISE
PLAN D’AFFAIRES
ADRESSE
VOLUME D’ACHAT












9
4.5
CONCURRENCE
4.5.1 IDENTIFICATION ET ANALYSE DE LA CONCURRENCE
NOM DES CONCURRENTS
POINTS FORTS
POINTS FAIBLES
















4.5.2 AVANTAGES CONCURRENTIELS
PLAN D’AFFAIRES
10
4.6
STRATÉGIE DE MARKETING
4.6.1 PUBLICITÉ ET PROMOTION
4.6.2 FORCE DE VENTE
4.6.3 TARIFICATION
La tarification sera établie en fonction de ___________________________
_______________________________________________________
PLAN D’AFFAIRES
11
4.6.4 CONDITIONS DE PAIEMENT
Les conditions de paiement seront les mêmes que celles offertes habituellement sur
le marché. La clientèle de Inscrire sur la ligne qui suit le nom de l'entreprise
___________________________________ bénéficiera d’un escompte de
2 % pour un paiement à l’intérieur de dix (10) jours, si ce n'est pas l'escompte
envisagé pour votre entreprise, précisez ce qui en est pour la vôtre...
_________________________________________________________
_____________________________________________________.
Si
elle n’utilise pas l’escompte de 2 %, la clientèle effectuera son paiement net au bout
de trente (30) jours. Si ce n'est pas le cas de votre entreprise, précisez alors ce qui en
est
pour
la
vôtre...
___________________________________
______________________________________________________.
4.6.5 DISTRIBUTION
5. PRODUCTION ET OPÉRATION
5.1
ÉTAPES DE PRODUCTION
PLAN D’AFFAIRES
12
5.1.1 SOUS-TRAITANCE, LE CAS ÉCHÉANT
NOM DU SOUS-TRAITANT
LOCALISATION
5.2
ÉQUIPEMENTS ET MATIÈRES PREMIÈRES
5.3
IDENTIFICATION DES FOURNISSEURS
FOURNISSEURS
PLAN D’AFFAIRES
TRAVAUX EN
SOUS-TRAITANCE
LOCALISATION
COÛT
INFORMATION
13
5.4
CONTRÔLE DE QUALITÉ
5.5
LOCALISATION
CRITÈRES DE CHOIX DE LA MUNICIPALITÉ
MUNICIPALITÉ
(1)
LIENS AVEC LE
MARCHÉ
AVANTAGES
INCONVÉNIENTS
(1) Précisez si cet endroit a un rapport direct avec votre marché.
PLAN D’AFFAIRES
14
6. RESSOURCES HUMAINES
ÉQUIPE DIRIGEANTE
6.1
Inscrire le nom du promoteur sur cette ligne ___________________________ sera le
dirigeant de Inscrire le nom de l'entreprise _____________________________. Il
occupera le poste de Inscrire la fonction qu'occupera celui-ci, ex. : directeur général
______________________________________ et veillera aux aspects suivants :

Vente et représentation;

Ressources humaines;

Autres points à ajouter, s'il y a lieu : _______________________________
MAIN-D’OEUVRE
6.2
6.2.1 DESCRIPTION DES EMPLOIS ACTUELS OU GÉNÉRÉS PAR LE PROJET
POSTE
NBR TÂCHES ET RESPONSABILITÉS
________________
__
________________
__
________________
__
________________
__
________________
PLAN D’AFFAIRES
__
RÉMUNÉRATION

___________________
______ $ l'heure, 40 heures/sem.

___________________
Coût total :______ $/semaine.

___________________
______ $ l'heure, 40 heures/sem.

___________________
Coût total :______ $/semaine.

___________________
______ $ l'heure, 40 heures/sem.

___________________
Coût total :______ $/semaine.

___________________
______ $ l'heure, 40 heures/sem.

___________________
Coût total :______ $/semaine.

___________________
______ $ l'heure, 40 heures/sem.

___________________
Coût total :______ $/semaine.
15
6.2.2 FORMATION DES EMPLOYÉS
6.2.3 RESPONSABLE DE LA GESTION DU PERSONNEL
6.2.4 POLITIQUES SALARIALES
6.3
CONSEILLERS EXTERNES
AIDE
NOM DES CONSEILLERS
Expert-comptable
Banquier
Assureur
CDEVR (CLD)
Conseiller juridique
Représentant gouvernemental
Autres, précisez...
PLAN D’AFFAIRES
16
7. ANALYSE DES VENTES ET AUTRES REVENUS*
* AUTRES REVENUS : La vente des matières résiduelles peut générer des revenus.
ANNÉE 1 - MOIS
Produits 1/Ventes ($) Produits 2/Ventes ($) Produits 3/Ventes ($)
Janvier
$
$
$
Février
$
$
$
Mars
$
$
$
Avril
$
$
$
Mai
$
$
$
Juin
$
$
$
Juillet
$
$
$
Août
$
$
$
Septembre
$
$
$
Octobre
$
$
$
Novembre
$
$
$
Décembre
$
$
$
$
$
$
TOTAL DES VENTES ANNUELLES
ANNÉE 2 - MOIS
Produits 1/Ventes ($) Produits 2/Ventes ($) Produits 3/Ventes ($)
Janvier
$
$
$
Février
$
$
$
Mars
$
$
$
Avril
$
$
$
Mai
$
$
$
Juin
$
$
$
Juillet
$
$
$
Août
$
$
$
Septembre
$
$
$
Octobre
$
$
$
Novembre
$
$
$
Décembre
$
$
$
$
$
$
TOTAL DES VENTES ANNUELLES
PLAN D’AFFAIRES
17
8. ÉTATS FINANCIERS PRÉVISIONNELS - RÉSULTATS
Pour l’exercice terminé le : ________________________________.
REVENUS
ANNÉE 1
ANNÉE 2
ANNÉE 3
Ventes
1
$
$
$
Autres revenus
2
$
$
$
3
$
$
$
Stock au début
+Achats des matières premières et fournitures (A)
4
5
$
$
$
$
$
$
Moins Stock de la fin
6
$
$
$
7
$
$
$
BÉNÉFICE BRUT (3-7)
FRAIS DE VENTE ET D’ADMINISTRATION
8
$
$
$
Salaires et avantages sociaux
Frais de représentation
Publicité et promotion
Dépenses de roulant
Loyer
Entretien et réparations (B)
9
10
11
12
13
14
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
Électricité et chauffage (C)
Taxes et permis
15
16
$
$
$
$
$
$
Assurances
Honoraires professionnels
Fournitures de bureau
Télécommunications (téléphone, fax, Internet)
17
18
19
20
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
21
$
$
$
Intérêts et frais bancaires
22
$
$
$
Intérêt sur dette à court terme
23
$
$
$
Intérêt sur dette à long terme
24
$
$
$
Total des frais financiers (22 à 24)
25
$
$
$
BÉNÉFICE (PERTE) AVANT IMPÔT (8-21-25)
26
$
$
$
27
28
$
$
$
$
$
$
$
$
$
Total des revenus (1+2)
COÛT DES MARCHANDISES VENDUES
Coût total des marchandises vendues (4+5-6)
Total des frais (9 à 20)
FRAIS FINANCIERS
Amortissement
Impôt
BÉNÉFICE NET (PERTE NETTE) (26-27-28)
PLAN D’AFFAIRES
18
(A) ACHAT DES MATIÈRES PREMIÈRES ET FOURNITURES : pensez à diminuer vos coûts par la
réduction à la source et par des emballages écologiques;
(B) ENTRETIEN ET RÉPARATION : pensez aux coûts de disposition des matières résiduelles (coût
des bacs de récupération, achat de compacteurs, collecte et disposition des matières
dangereuses, collecte des matières recyclables, collecte des matières compostables, etc.);
(C) ÉLECTRICITÉ ET CHAUFFAGE : pensez que la mise en œuvre des mesures simples d’efficacité
énergétique peut générer jusqu’à 10 %1 d’économies des coûts en énergie (gestion de la
température à l’aide de thermostats électroniques programmés en fonction des heures
d’achalandage du bâtiment, calfeutrage des fenêtres et portes, mode économie d’énergie des
équipements informatiques, etc.).
9. ÉVALUATION ENVIRONNEMENTALE
9.1
RÉGLEMENTATION ENVIRONNEMENTALE
9.2
GESTION DES REJETS ET RÉSIDUS INDUSTRIELS
1
Voir http://www.efficaciteenergetique.mrnf.gouv.qc.ca/mon-habitation/conseils-pratiques/eclairage-et-thermostats/
PLAN D’AFFAIRES
19
10. PLAN FINANCIER
Le plan financier comprend une présentation sommaire des hypothèses de travail ainsi que les
documents prévisionnels du projet.
10.1 HYPOTHÈSES DE TRAVAIL
FINANCEMENT
BILLET
MARGE DE CRÉDIT
Une demande de marge de crédit pour un montant de __________ $ sera effectuée
auprès d'une institution financière. Cette marge de crédit sera décaissée au besoin par
tranche de __________ $ et portera intérêt à ____ % par année.
Notes ou commentaires :
PRÊT
Une demande de prêt d’une somme de ________ $ sera adressée à la Corporation de
développement économique de Victoriaville et sa région (CLD) dans le cadre du programme
Inscrire le nom du programme ______________________________. Ce prêt,
remboursable sur une période de ____ mois, portera intérêt à ____ % par année.
Une deuxième demande de prêt d’une somme de ________ $ sera adressée à Inscrire le
nom de l'institution ou de l'organisme à qui sera faite la demande _________________
__________________________, dans le cadre du programme Inscrire le nom du
programme ______________________________________. Ce prêt, remboursable
sur une période de ____ mois, portera intérêt à ____ % par année.
Notes ou commentaires :
PLAN D’AFFAIRES
20
MISE DE FONDS
Une mise de fonds en argent de __________ $ et un transfert d'actifs pour un montant de
__________ $ seront injectés dans l'entreprise par Inscrire le nom du promoteur
______________________________.
Notes ou commentaires :
SUBVENTIONS POUR MESURES EN ENVIRONNEMENT
Plusieurs incitatifs financiers publics et institutionnels existent afin d’inciter la mise en
œuvre de mesures en environnement, dont les améliorations locatives, le recyclage, l’achat
d’équipements écoénergétiques, l’installation de sources d’énergies renouvelables, la lutte
aux îlots de chaleur, la diminution des émissions de GES, l’encouragement aux transports
actifs et collectifs, le verdissement, etc.
DÉPENSES
SALAIRES
Les charges sociales sont estimées à 14,46 % du salaire brut se répartissant ainsi :
assurance-emploi - 2,73 %, Régie des rentes du Québec - 4,95 %, Fonds des services de
santé - 2,7 %, Commission des normes du travail - 0,08 % et les vacances – 4 %.
Notes ou commentaires :
FOURNITURES
Les fournitures sont évaluées à __________ $ par mois.
Notes ou commentaires :
LOYER, ÉLECTRICITÉ ET CHAUFFAGE
La dépense de loyer est budgétée à __________ $ par année, soit ± __________ $ du
pied carré. Les frais d'électricité et de chauffage sont, quant à eux, estimés à
__________ $ par mois, plus un montant supplémentaire de __________ $ au premier
mois pour payer les frais d'installation et de dépôt à Hydro Québec.
Notes ou commentaires :
PLAN D’AFFAIRES
21
ASSURANCES
Les assurances sur la bâtisse, les équipements et la responsabilité coûteront
approximativement __________ $ par année, montant décaissé mensuellement.
Notes ou commentaires :
TAXES ET PERMIS
La taxe d'affaires coûtera ________ $ par année et sera décaissée au deuxième mois de
chaque année. De plus, au premier mois, Inscrire le nom du promoteur _____________
_____________________ a budgété ________ $ pour l'immatriculation du matériel
roulant.
Notes ou commentaires :
ENTRETIEN ET RÉPARATION
Un montant mensuel de __________ $ est prévu pour l'entretien et la réparation des
équipements.
Notes ou commentaires :
TÉLÉCOMMUNICATION
Les dépenses en télécommunication sont estimées à __________ $ par mois et
représentent les frais de ligne téléphonique, d'interurbains, de télécopieur, de cellulaire et
d'Internet. Au premier mois, un montant de __________ $ a été ajouté pour les frais
d'installation.
Notes ou commentaires :
VÉHICULE
Les frais de déplacement sont évalués à ±__________ $ par année et varient selon les
mois plus ou moins achalandés.
Notes ou commentaires :
PLAN D’AFFAIRES
22
FRAIS DE REPRÉSENTATION
Les frais de représentation sont estimés à __________ $ par mois.
Notes ou commentaires :
PUBLICITÉ ET PROMOTION
Un montant approximatif de __________ $ par année servira à payer les cartes d'affaires
et dépliants promotionnels de l'entreprise.
Notes ou commentaires :
FOURNITURES DE BUREAU
Au premier mois, un montant de __________ $ est prévu pour acheter les fournitures de
bureau. Par la suite, une somme de __________ $ par mois devrait suffire pour payer ces
frais.
Notes ou commentaires :
HONORAIRES
Un montant de __________ $ par mois servira à payer les frais de tenue de livres. Au
dernier mois de chaque année, un montant supplémentaire de __________ $ sera
nécessaire pour payer la firme comptable pour l'élaboration des états financiers et
déclarations de revenus.
Notes ou commentaires :
FRAIS DE BANQUE
Les frais de banque sont évalués à __________ $ par mois. De plus, au premier mois, un
montant de __________ $ est prévu pour les frais de gestion de dossier de crédit.
Notes ou commentaires :
PLAN D’AFFAIRES
23
10.2 DOCUMENTS
Tous les documents suivants sont placés à la suite, en annexe :

Coûts et financement du projet;

État des résultats prévisionnels (an 1, 2 et 3);

Bilan prévisionnel (an 1, 2 et 3);

Seuil de rentabilité et ratios;

Budget de caisse (an 1, 2 et 3);

Prévision des ventes (an 1, 2 et 3);

Planification des achats (an 1, 2 et 3);

Cédule d’amortissement;

Tableau des emprunts;

Si vous avez d'autres documents que ceux déjà inscrits, ajoutez-les ci-dessous :
11. ANNEXES
Cette section comprend les annexes suivantes :

Charte;

Information sur le promoteur;

Liste des équipements, outillages, matériel roulant, mobilier de bureau et améliorations
locatives;

Plans de l’usine;

Lettre de recommandation ou d’intention de faire affaire;

Plan financier;

Si vous avez d'autres documents à ajouter parmi les annexes, ajoutez-les ici :
PLAN D’AFFAIRES
24
CHARTE
PLAN D’AFFAIRES
25
INFORMATION SUR LE PROMOTEUR
PLAN D’AFFAIRES
26
LISTE DES ÉQUIPEMENTS, OUTILLAGES, MATÉRIEL ROULANT,
MOBILIER DE BUREAU ET AMÉLIORATIONS LOCATIVES
PLAN D’AFFAIRES
27
LISTE DES ÉQUIPEMENTS, OUTILLAGES, MATÉRIEL ROULANT,
MOBILIER DE BUREAU ET AMÉLIORATIONS LOCATIVES
ÉQUIPEMENTS, OUTILLAGES
À ACQUÉRIR
EN MAINS
À ACQUÉRIR
EN MAINS
TOTAL
MATÉRIEL ROULANT
TOTAL
PLAN D’AFFAIRES
28
LISTE DES ÉQUIPEMENTS, OUTILLAGES, MATÉRIEL ROULANT,
MOBILIER DE BUREAU ET AMÉLIORATIONS LOCATIVES
MOBILIER DE BUREAU
À ACQUÉRIR
EN MAINS
À ACQUÉRIR
EN MAINS
TOTAL
AMÉLIORATIONS LOCATIVES
TOTAL
PLAN D’AFFAIRES
29
PLANS DE L’USINE
PLAN D’AFFAIRES
30
LETTRE DE RECOMMANDATION OU D’INTENTION DE FAIRE AFFAIRE
PLAN D’AFFAIRES
31
LETTRE DE RECOMMANDATION
OU D'INTENTION DE FAIRE
PLAN FINANCIER
PLAN D’AFFAIRES
AFFAIRE
32
NOTE AUX LECTEURS
Le contenu de ce plan d’affaires provient des renseignements que Inscrire ici le nom du OU des
promoteurs _________________________________________________________
a OU ont fournis, selon si un ou plusieurs promoteurs __________________________
lors de recherches et réflexions préalables.
Ce document a été réalisé en collaboration avec :
Inscrire le nom de la personne-ressource de la Corporation
__________________________________________
CDEVR (CLD)
747, boulevard Pierre-Roux Est
Victoriaville (Québec) G6T 1S7
Téléphone :
Télécopieur :
819 758-3172, poste _____ de la personne-ressource de la Corporation
819 758-1187
Courriel :
Inscrire le courriel de la personne-ressource de la Corporation
__________________________________________
Site Internet : www.cdevr.ca
PLAN D’AFFAIRES
33