ING (L) Patrimonial Balanced

ING (L) PATRIMONIAL BALANCED
Document à usage professionnel uniquement,
au sens de la Directive MIF
UN FONDS PATRIMONIAL OUVERT SUR LE MONDE
UNE GESTION DIVERSIFIÉE POUR SAISIR LES MEILLEURES OPPORTUNITÉS
ING (L) PATRIMONIAL BALANCED
UNE GESTION ACTIVE
pour gérer son patrimoine dans la durée
UN PORTEFEUILLE DIVERSIFIÉ
investit sur toutes les classes d’actifs et sur toutes
les zones géographiques
Mars 2014 : Morningstar confirme l’excellence du processus de gestion
du fonds en lui décernant pour la deuxième année consécutive, le titre
de « Meilleur Fonds Allocation EUR ».
Trophées Morningstar 2014 ©. Morningstar, Inc. Tous droits réservés. Prix du « Meilleur
Fonds Allocation EUR » décerné à ING, FRANCE.
Ewout van Schaick
Responsable des stratégies
Multi Asset
17 ans d’expérience en
investissements
L’équipe de gestion est
composée de 19 professionnels
UN OBJECTIF DE RISQUE MAÎTRISÉ
avec une allocation flexible adaptée à la conjoncture économique
GESTION
ING (L) Patrimonial Balanced est un
fonds de fonds qui investit essentiellement dans un portefeuille diversifié de fonds d’actions et de fonds
obligataires.
Le fonds est géré de façon active en
suivant un profil d’investissement
composé à 50% d’obligations libellées en euros et à
50% d’actions internationales.
En fonction de l’évolution de la situation macroéconomique et/ou des risques, l’équipe de gestion peut à tout
moment décider d’ajuster le portefeuille.
Cette approche permet d’obtenir un portefeuille bien
diversifié misant sur une croissance stable du capital à
long terme.
PORTEFEUILLE
Univers d’investissement:
Monétaire
•
•
•
•
TAUX
OBLIGS D’ÉTAT
OBLIGS D’ENTREPRISES
HIGH YIELD
DETTE ÉMERGENTE
ACTIONS
• SECTEURS
• RÉGIONS
• Indice de référence: 50% Barclays EuroAggregate et 50%
MSCI World NR
• Horizon de placement minimum recommandé : “Medium”
Ce fonds correspond à un horizon d’investissement au minimum à moyen terme
• Instruments: Fonds ING IM et dérivés
Cette structure permet plus de souplesse et de réactivité
dans la gestion.
PERFORMANCES CALENDAIRES*
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
* Données au 30 septembre 2014. Source: INGIM - Département “Performance Measurement”.
I N VE S TMENT MA NAGE MENT
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et le risque de perte en capital existe.
ING (L) PATRIMONIAL BALANCED
Document à usage professionnel uniquement,
au sens de la Directive MIF
ÉQUILIBRE ET DIVERSIFICATION
POINTS FORTS
LIMITES
• Une gestion active de l’allocation d’actifs
• Le fonds n’est pas garanti en capital
• Une diversification par classes d’actifs et par zones géographiques
• Aucune garantie de performance
• Une gestion du risque rigoureuse
• Une exposition aux risques actions, taux, crédit, et devises
• Une équipe de 19 professionnels spécialisés dans la gestion diversifiée
• Une sélection de sous-jacents limitée aux fonds d’ING IM
PROFIL DE GESTION
Type d’investissement
Compartiment de la SICAV de droit luxembourgeois
ING (L) Patrimonial
Société de gestion
ING Investment Management
Classification AMF
Diversifié
Univers
Monde
Devise
Euro
Objectifs de gestion
ING (L) Patrimonial Balanced est un fonds qui investit
essentiellement dans une portefeuille diversifié de
fonds d’actions et de fonds obligataires. La répartition
50-50 peut par conséquent varier dans le temps, avec
un écart de 10% au maximum, à la hausse comme à
la baisse
• Un héritage de gestionnaire qui remonte à
1845
Indice de référence
50% Barclays Euro Aggregate + 50% MSCI World NR
Horizon de placement recommandé
Neutre – Au minimum à moyen terme
1er décembre 1977
Code ISIN
Capitalisation: LU0119195963
Distribution: LU0119196268
Frais de gestion /an max
1,20%
Commissions d’émission
3% au maximum
Frais de sortie
Néant
Périodicité de la valeur liquidative
Quotidienne
• Une solide gestion du risque au service des
intérêts de nos clients
ING Investment Management International est
un gérant d’actifs de NN Group N.V, une société
cotée en Bourse. Son siège social se trouve à La
Haye aux Pays-Bas. ING IM compte plus de 1100
collaborateurs, et gère près de 177 Milliards d’€*
(242 Milliards d’USD) dans 18 pays, en Europe,
en Asie, au Moyen-Orient et aux Etats-Unis,
pour le compte d’institutions et d’investisseurs
particuliers.
PROFIL DE RISQUE*
Niveau de risque
1
2
3
4
5
• Une large gamme de solutions
d’investissements « sur-mesure », de
• stratégies et de services de conseils
• Une gestion active, visant à délivrer des
• rendements solides et durables
CARACTÉRISTIQUES COMMERCIALES
Création
• Un acteur mondial, une présence locale
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7
*Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l’indicateur, ne constituent pas toujours une indication fiable du profil de risque futur. Il n’est pas certain que la catégorie
de risque et de rendement demeure inchangée. Le classement du fonds est susceptible d’évoluer dans le temps. La plus basse catégorie n’est pas synonyme d’investissement sans risque.
Le fonds est classé dans la catégorie 4 en raison du comportement du produit durant la période d’évaluation. Globalement, le risque de marché, qui prend en considération les performances passées ainsi que le potentiel d’évolution futur des marchés, afférent aux instruments financiers utilisés pour atteindre les objectifs d’investissement est élevé.Différents facteurs
exercent une influence sur ces instruments financiers. Citons notamment l’évolution des marchés financiers, la situation économique des émetteurs de ces instruments financiers, euxmêmes tributaires de la situation de l’économie mondiale en général, et le contexte politique et économique de chaque pays. Le risque de crédit prévu des investissements sous-jacents,
ou risque de défaut des émetteurs, est jugé moyen. En outre, les fluctuations de change peuvent avoir une incidence sur la performance du fonds. Aucune garantie n’est donnée quant
à la récupération de votre apport initial.
*Au 30 juin 2014
Pour plus d’information: www.ingim.fr
Profil de risque
Le risque de marché global associé aux instruments financiers utilisés pour atteindre l’objectif d’investissement est considéré comme élevé. Ces instruments financiers sont influencés par différents facteurs au nombre desquels l’évolution des marchés financiers et la situation économique des émetteurs de ces
instruments financiers, eux-mêmes affectés par la santé générale de l’économie mondiale ainsi que par les conditions économiques et politiques dans chaque pays. Le risque de crédit attendu, c’est-à-dire le risque de défaillance des émetteurs des investissements sous-jacents, est considéré comme moyen. Le
Compartiment supporte un faible risque de liquidité. Des risques de liquidité peuvent surgir lorsqu’un titre sous-jacent particulier est difficile à vendre. Par ailleurs, les fluctuations des devises peuvent également affecter la performance du Compartiment. Il est impossible de garantir que l’investisseur récupérera
le montant initialement investi. Les risques liés à l’utilisation des instruments financiers dérivés sont dé-crits au Chapitre II « Risques liés à l’univers d’investissement : dé-tails » de la Partie III du présent prospectus.
Le risque global supporté par le Compartiment est déterminé en ayant recours à l’approche par les engagements.
Mention légales
Les éléments contenus dans ce document ont été préparés dans un but exclusivement informatif et ne constituent pas une offre, ni un prospectus, une invitation ou une recommandation personnalisée appelant à traiter, à acheter ou vendre un produit d’investissement quel qu’il soit ou à participer à une quelconque
stratégie d’investissement. Les investissements peuvent convenir à des investisseurs privés, à la condition qu’ils aient été recommandés par un conseiller reconnu, indépendant ou salarié, agissant pour le compte de l’investisseur, sur la base d’un contrat écrit. Si une attention particulière a été portée à la rédaction
du présent document, son exactitude ou son exhaustivité ne peut faire l’objet d’aucune garantie ou déclaration, implicite ou explicite. Ni ING Investment Management, ni aucune autre compagnie ou entité appartenant au groupe ING, ni ses dirigeants, directeurs ou employés ne peuvent être tenus directement
ou indirectement responsables des informations et/ou des recommandations, quelles qu’elles soient, contenues dans le présent document. L’information contenue dans le présent document ne devra jamais être considérée comme un conseil d’investissement comprenant une recommandation d’investissement
personnalisée ou comme un avis juridique ou fiscal. Le présent document a été préparé, comme il se doit, avec toute l’attention et tous les soins requis. La présente information ne peut donner lieu à aucun droit. Pour l’obtention de conseils plus spécifiques, veuillez vous adresser à votre conseiller en placements.
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ou diminuer et les résultats obtenus dans le passé ne sont pas indicatifs des résultats futurs et ne peuvent être, en aucun cas, considérés comme tels. Les fonds mentionnés dans ce document sont des compartiments de Sicav établies au Luxembourg et dûment autorisées par la Commission de Surveillance du
Secteur Financier (CSSF) du Luxembourg et par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France. Pour une information plus détaillée sur ces fonds, référez-vous aux documents d’informations (prospectus et document d’informations clés pour l’investisseur) qui contiennent toutes les informations nécessaires
sur le produit, les coûts et les risques inhérents. Ces documents sont disponibles sur simple demande auprès d’ING Investment Management France et sur le site www.ingim.fr. Ces documents sont disponibles en langue anglaise et en langue française. Chaque investisseur est invité à prendre connaissance des
risques liés à l’investissement tels que décrits dans le prospectus et le document d’informations clés pour l’investisseur. La présentation et les informations contenues dans ce document sont confidentielles et ne doivent pas être copiées, reproduites, distribuées ou transmises à qui que ce soit, sans l’approbation
écrite préalable d’ING Investment Management France.
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DES INVESTISSEURS PARTICULIERS.
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FICHE PRODUIT
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et le risque de perte en capital existe.