Brochure Cash Management pour les entreprises

UBS Cash Management pour les entreprises.
Connaître et gérer ses liquidités.
ab

Sommaire
Opérations de paiement et gestion des liquidités sur mesure 3
En Suisse et au-delà des frontières 4
Gestion de trésorerie centrée sur la Suisse
Des prestations globales 6
Gestion de trésorerie Suisse/Europe
Gestion de trésorerie Suisse/Monde
Une solution aussi personnalisée que votre entreprise 8
Les principaux avantages en un coup d’œil 10

3
Visibilité des liquidités
Un reporting exhaustif vous
permet de connaître à tout
moment vos mouvements
de trésorerie ainsi que
les liquidités en compte.
Mobilité des liquidités
Votre argent circule effi cace-
ment en Suisse et à l‘étranger
au moyen de différentes
solutions de trafi c des paie-
ments.
Placement des liquidités
Selon les liquidités dont vous
disposez et sur les conseils
judicieux de nos spécialistes,
vous investissez votre capital
en fonction de vos besoins
en liquidités.
Intégration des systèmes
Avec notre aide, vous raccordez de manière simple et aisée vos
systèmes de comptabilité et de gestion de trésorerie à UBS.
Souplesse et personnalisation:
opérations de paiement et gestion des liquidités sur mesure.
Des solutions globales adaptées à chaque
exigence
Pour vos activités en Suisse et à l’étranger, UBS vous
propose des solutions globales fl exibles et trans-
parentes. En tant qu’établissement fi nancier leader
en Suisse et partenaire idéal pour vos opérations
en Europe et dans le monde entier, UBS couvre de
façon optimale vos besoins en visibilité, mobilité
et rendement des liquidités ainsi que la connectivité
avec les systèmes.
UBS Cash Management en bref
Pour une gestion de trésorerie optimale de votre
entreprise en Suisse, vous devez bien connaître votre
situation actuelle. A cet effet, vous devez disposer
d’une solution de gestion de trésorerie adaptée à
vos besoins. Vous êtes ainsi en mesure de contrôler
et gérer vos fl ux fi nanciers en Suisse et à l’étranger.

4
La manière effi cace de gérer votre argent.
En Suisse et au-delà des frontières.
Que votre entreprise soit active en Suisse ou au-delà des frontières, UBS vous propose une large gamme de
produits pour une gestion simple et effi cace de vos liquidités. Forts de notre éventail de produits, nous
élaborons ensemble une solution répondant à vos besoins de visibilité, mobilité, placement de vos liquidités
et intégration des systèmes. Cette offre prend l’exacte mesure de vos besoins, souhaits, infrastructure et
processus de travail. Le compte courant UBS est l’instrument de base pour un traitement transparent de vos
transactions commerciales, vos opérations de paiement et vos activités de placement.
Gestion de trésorerie
centrée sur la Suisse
Votre activité est essentiellement orientée sur le
marché suisse. Vous effectuez occasionnellement des
opérations de paiement internationales. Vous atta-
chez de l’importance aux processus de travail simples
et performants en partenariat avec un établissement
fi nancier fi able.
Visibilité des liquidités:
aperçu en temps réel de vos comptes
et transactions.
Pour vos besoins comptables et de gestion de
trésorerie, UBS vous livre les données de vos comptes
et transactions sous différentes formes.
UBS Cash Reporting vous permet de suivre les fl ux
liés à votre activité commerciale transitant par UBS,
et ce, de manière transparente et en temps réel.
Notre éventail de reporting électroniques ou papier
vous propose des informations actualisées et exploi-
tables pour pointer votre comptabilité ou prendre vos
décisions en matière de gestion de vos liquidités. Le
reporting électronique permet d’obtenir des informa-
tions sur les comptes en temps réel en cours ou en
fi n de journée (Intraday, resp. End of Day), indépen-
damment du produit électronique utilisé. Par ailleurs,
UBS vous propose un aperçu complet des liquidités
que vous détenez sur des comptes auprès d’autres
établissements.
Votre société est dynamique et, outre vos relations
d’affaires en Suisse, vous entretenez de nombreux
contacts avec vos clients en Europe. Vous avez
aussi des prestataires de services ou fournisseurs
dans l’espace européen. Vous attendez de
votre solution de gestion de trésorerie
une grande souplesse, des proces-
sus simplifi és, au meilleur coût,
dans le trafi c de paiement
en Europe.
En Suisse à la maison, mais pas vraiment étranger en dehors de nos frontières: votre activité est axée
sur le marché local et vous effectuez occasionnellement des opérations de paiement internationales.
Vous attachez de l’importance aux processus de travail simples en partenariat avec un établissement
fi nancier fi able.
En tant qu’entreprise internationale installée en
Suisse avec des succursales dans le monde
entier, vous souhaitez également accéder
aux liquidités à l’étranger.
Gestion de trésorerie
Suisse/Europe
Gestion de trésorerie
Suisse/Monde
Gestion de trésorerie centrée sur la Suisse

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Mobilité des liquidités:
opérations de paiement facilitées.
Les entrées et sorties de paiement constituent les
fondements de toute gestion des liquidités. Les pro-
cessus de travail et l’infrastructure diffèrent d’une
entreprise à l’autre et, partant, les besoins en matière
d’opérations de paiement. C’est pourquoi nous
n’offrons pas de solution standardisée. Pour vos
entrées ou sorties de paiement, nous vous proposons
une gamme de produits et de prestations exhaustive
tant pour la Suisse que l’étranger. En notre qualité
de prestataire international, il nous paraît légitime,
même si vous effectuez peu de paiements à
l’étranger, de vous faire profi ter de nos conditions
avantageuses, en particulier pour les opérations
de paiement en euros (SEPA), ainsi que de notre
réseau mondial de plus de 150 banques partenaires.
Vous pouvez nous transmettre en tout temps, via
nos canaux électroniques sécurisés, des ordres indi-
viduels ou globaux, des paiements de salaire, en
faveur de la Suisse ou de l’étranger, aux formats
usuels. Nous exécuterons vos paiements de manière
fi able et dans les temps.
Pour vos encaissements, nous vous proposons des
solutions effi caces comme, par exemple, le recouvre-
ment direct (LSV+ et BDD), l’utilisation du bulletin
de versement informatisé (BVRB) ou la facturation
électronique (e-facture). A ce propos, il nous paraît
tout aussi naturel de vous créditer sans délai vos
entrées de paiement.
Outre ces produits électroniques pour vos virements
et encaissements, les produits liés à des formulaires
(UBS easy, UBS easy international, UBS global) et
les cartes de crédit et Maestro adéquates complètent
la palette de produits.
Intégration des systèmes:
raccordement électronique à vos systèmes de
comptabilité et de gestion de trésorerie.
Ici la comptabilité, là-bas UBS et les banques tierces.
Afi n de favoriser les échanges de données entre
vos systèmes de comptabilité et de gestion de tréso-
rerie et UBS, nous vous offrons des solutions de
«système à système» éprouvées et sûres.
Vos avantages:
• accès automatique à votre aperçu des liquidités
• traitement professionnel de vos mouvements
de trésorerie
• réduction des coûts grâce à l’automatisation des
tâches quotidiennes
• risques d’erreurs moins élevés
UBS e-banking: importation et exportation manuelles
des données.
UBS KeyDirect: l’interface directe pour intégrer vos
opérations de paiement et de Cash Reporting dans
vos programmes de comptabilité et de gestion de
trésorerie. Le lien sûr avec UBS et les autres banques
partenaires (Multibanking).
UBS KeyLink: le logiciel pour la transparence et
la maîtrise de tous vos paiements en Suisse et à
l’étranger, chez UBS et vos banques partenaires
(Multibanking). En outre, il permet d’exécuter et de
confi rmer des transactions de change avec UBS.
Placement des liquidités:
placements sous diverses formes et échéances.
UBS vous assiste dans vos activités de placement.
Selon les fonds disponibles, nous vous conseillons
l’option de placement adéquate. Nos spécialistes
sont à votre entière disposition.