Canevas de plan d`affaires informatisé
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PLANPROMOTEUR D’AFFAIrES DATE TABLE DES MATIÈRES SECTION 1 : LE SOMMAIRE ............................................................................... 1 1.1 1.2 1.3 1.4 LE PROJET ............................................................................................................................................................. 1 LE MARCHÉ .......................................................................................................................................................... 1 LES FORCES DE L’ÉQUIPE ....................................................................................................................................... 1 LES RÉSULTATS PRÉVUS ........................................................................................................................................ 1 SECTION 2 : LE PROJET.................................................................................... 2 2.1 2.2 2.3 2.4 COORDONNÉES DE L’ENTREPRISE ET DU OU DES PROMOTEUR(S) ........................................................................... 2 HISTORIQUE DE L’ENTREPRISE OU DU PROJET ........................................................................................................ 2 DESCRIPTION DU PROJET ....................................................................................................................................... 2 CALENDRIER DE RÉALISATION ............................................................................................................................... 3 SECTION 3 : LA PROPRIÉTÉ ET DIRECTION DE L’ENTREPRISE ........................ 4 3.1 PRÉSENTATION DES PROPRIÉTAIRES DE L’ENTREPRISE........................................................................................... 4 3.1.1 Propriétaires/actionnaires ..................................................................................................................... 4 3.1.2 Principales clauses de la convention d’actionnaires ou des sociétaires ............................................... 4 3.2 PRÉSENTATION DE LA STRUCTURE ORGANISATIONNELLE ...................................................................................... 4 3.2.1 Qualifications et fonctions des postes clés ............................................................................................ 4 3.3 LISTE DES SERVICES EXTERNES ET DES COLLABORATEURS AU PROJET .................................................................. 4 SECTION 4 : LE MARCHÉ .................................................................................. 5 4.1 PRÉSENTATION DES PRODUITS ET SERVICES........................................................................................................... 5 4.2 SECTEUR D’ACTIVITÉ............................................................................................................................................. 5 4.2.1 Description du secteur d'activité et ses tendances ................................................................................. 5 4.2.2 Facteurs environnementaux influençant directement l’évolution du secteur ........................................ 5 4.3 MARCHÉ CIBLE DE L'ENTREPRISE........................................................................................................................... 5 4.3.1 Description du marché cible de l'entreprise .......................................................................................... 5 4.3.2 Estimation du volume potentiel du marché ........................................................................................... 6 4.3.3 Estimation de la part de marché à laquelle s’adresse votre entreprise ................................................. 6 4.4 ANALYSE DE LA SITUATION CONCURRENTIELLE .................................................................................................... 6 4.4.1 Description des principaux concurrents ................................................................................................ 6 4.4.2 Tableau comparatif du produit ou du service par rapport aux principaux concurrents ....................... 7 4.4.3 Concurrence indirecte ........................................................................................................................... 7 4.4.4 Réactions possibles de la concurrence face à la venue de l’entreprise ................................................. 7 SECTION 5 : LE PLAN MARKETING .................................................................... 8 5.1 5.2 5.3 5.4 LA STRATÉGIE DE PRODUIT .................................................................................................................................... 8 LA STRATÉGIE DE PRIX .......................................................................................................................................... 8 LA STRATÉGIE PUBLICITAIRE ET PROMOTIONNELLE ............................................................................................... 8 LA STRATÉGIE DE DISTRIBUTION ............................................................................................................................ 8 SECTION 6 : LES OPÉRATIONS, LA PRODUCTION ET L’APPROVISIONNEMENT... 9 6.1 DESCRIPTION DES OPÉRATIONS .............................................................................................................................. 9 6.1.1 Horaire d’ouverture ou de production .................................................................................................. 9 6.1.2 Aspects légaux ....................................................................................................................................... 9 6.2 APPROVISIONNEMENT ........................................................................................................................................... 9 6.2.1 Description des principaux fournisseurs de l’entreprise ....................................................................... 9 6.3 MÉTHODES DE PRODUCTION .................................................................................................................................. 9 6.3.1 Description du ou des procédé(s) de fabrication ................................................................................... 9 6.4 SOUS-TRAITANCE .................................................................................................................................................. 9 6.5 PLAN ENVIRONNEMENTAL ..................................................................................................................................... 9 6.6 RECHERCHE ET DÉVELOPPEMENT ........................................................................................................................ 10 Nom de l’entreprise i SECTION 7 : LE PLAN DES RESSOURCES HUMAINES ...................................... 11 7.1 DÉFINITION DES BESOINS DE MAIN-D'ŒUVRE ...................................................................................................... 11 SECTION 8 : 8.1 8.2 8.3 8.4 8.5 8.6 8.7 8.8 8.9 8.10 8.11 8.12 8.13 8.14 8.15 8.16 8.17 PRÉSENTATION DU COÛT DU FINANCEMENT DU PROJET ....................................................................................... 12 FONDS DE ROULEMENT DE DÉPART ..................................................................................................................... 12 INVENTAIRE DE DÉPART ...................................................................................................................................... 12 TERRAIN, AMÉNAGEMENT DE TERRAIN ................................................................................................................ 12 BÂTISSE ET AMÉLIORATIONS LOCATIVES ............................................................................................................. 13 ÉQUIPEMENTS ..................................................................................................................................................... 13 ÉQUIPEMENTS INFORMATIQUES ........................................................................................................................... 13 MATÉRIEL ROULANT............................................................................................................................................ 13 FRAIS DE DÉMARRAGE ......................................................................................................................................... 13 AUTRES ACTIFS.................................................................................................................................................... 13 DIVERS ET IMPRÉVUS .......................................................................................................................................... 14 FINANCEMENT BANCAIRE .................................................................................................................................... 14 CAPITAL DE RISQUE ............................................................................................................................................. 14 MISE DE FONDS.................................................................................................................................................... 14 TRANSFERT D’ACTIFS .......................................................................................................................................... 14 AIDES FINANCIÈRES GOUVERNEMENTALES .......................................................................................................... 14 AUTRES SOURCES DE FINANCEMENT ................................................................................................................... 14 SECTION 9 : 9.1 9.2 9.3 LES PRÉVISIONS FINANCIÈRES ................................................. 15 NOTES AUX ÉTATS PRÉVISIONNELS ...................................................................................................................... 15 AVIS AU LECTEUR ................................................................................................................................................ 15 TABLEAU BUDGET DE CAISSE PRÉVISIONNEL ....................................................................................... 16 SECTION 10 : 10.1 LE PLAN DE FINANCEMENT ........................................................ 12 LE PLAN DE GESTION DES RISQUES ....................................... 17 PRÉSENTATION DES STRATÉGIES.......................................................................................................................... 17 LES ANNEXES................................................................................................... 18 ANNEXE 1 : ANNEXE 2 ANNEXE 3 ANNEXE 4 CURRICULUM VITAE DU OU DES PROMOTEURS......................................................................................... 18 LETTRE D’INTENTION............................................................................................................................... 19 DIRECTION DE L’ENTREPRISE ................................................................................................................... 20 ORGANIGRAMME ..................................................................................................................................... 21 Nom de l’entreprise ii PRÉSENTATION DE L’ENTREPRISE Nom : Exemple : Scierie sans nom Adresse : 1234, chemin du bois Ville : Jonquière (Québec) Téléphone : 418 698-3333 Télécopieur : 418 547-0333 Statut : Société par actions à charte provinciale Type : Entreprise familiale Actionnariat : Monsieur Untel 70 %, Madme Untel 30 % Secteur d’activité : Première et deuxième transformation du bois Production : Capacité de transformation maximale de 50 000 m3 Produits : Bois de sciage (Entre 20 et 25 MM de pmp/an) Approvisionnement : C.A.A.F. 25 000 m3 Forêts privées et T.P.I. 45 000 m3 Chiffre d’affaires : Près de 2 millions $/année Comité de direction : Monsieur Untel, CA Mme Unetel, CA M. André L’Associé Emplois directs : 70 travailleurs en usine Sous-traitance 40 travailleurs en sous-traitance (opérations forestières) Emplois indirects Une centaine (entretien, travaux sylvicoles, informatique et transport) Nom de l’entreprise Code postal : G7X 1P6 iii Section 1 : 1.1 1.2 Le sommaire LE PROJET LE MARCHÉ 1.3 LES FORCES DE L’ÉQUIPE 1.4 LES RÉSULTATS PRÉVUS Nom de l’entreprise 1 Section 2 : Le projet 2.1 COORDONNÉES DE L’ENTREPRISE ET DU OU DES PROMOTEUR(S) 2.2 HISTORIQUE DE L’ENTREPRISE OU DU PROJET 2.3 date prévue de l'entrée en exploitation, de l'entreprise ou début du projet; fabrication et/ou vente de produits envisagés; acquisitions/dispositions majeures; changement d'actionnaire(s) et/ou de propriétaires(s); recherche et développement; événements légaux importants; fusion; faillite; proposition aux créanciers; cessions; précisez tous les autres événements importants reliés à la présente section qui vous semblent utiles au lecteur; forme juridique de l’entreprise : DESCRIPTION DU PROJET mission de l'entreprise: la mission constitue la raison d'être de l'entreprise. Elle présente les produits ou les services que l'entreprise veut offrir et le type de clientèle ainsi que le territoire qu'elle veut desservir; description sommaire du projet; brève définition des objectifs d'entreprise à court, moyen et long terme. Nom de l’entreprise 2 2.4 CALENDRIER DE RÉALISATION ÉTAPES DE RÉALISATION 1 Finaliser le plan d'affaires 2 Recherche de financement 3 Incorporation ou immatriculation de l'entreprise 4 Obtention des permis et autorisation requise 5 Prendre une assurance responsabilité 6 Choisir la localisation 7 Aménager les locaux et le terrain 8 Acquérir et installer les équipements 9 Négocier les ententes auprès des fournisseurs 10 Acheter les inventaires 11 Inscrire l'entreprise à la TPS et la TVQ 12 Inscrire l'entreprise aux fichiers des employeurs 13 Inscrire l'entreprise à la CSST 14 Embaucher le personnel 15 Planification et démarrage de la campagne publicitaire 16 Début des activités Nom de l’entreprise DATES PRÉVUES 3 Section 3 : 3.1 La propriété et direction de l’entreprise PRÉSENTATION DES PROPRIÉTAIRES DE L’ENTREPRISE 3.1.1 Propriétaires/actionnaires Expliquez le rôle de chaque propriétaire (actif ou passif) ainsi que sa participation au capitalactions de l'entreprise. Joindre en annexe le curriculum vitae de chacun transfert d'actions; départ d'actionnaires; clause de majorité spéciale. 3.1.2 3.2 Principales clauses de la convention d’actionnaires ou des sociétaires PRÉSENTATION DE LA STRUCTURE ORGANISATIONNELLE 3.2.1 Qualifications et fonctions des postes clés 3.3 nom, âge, fonction, expérience; décrivez les compétences de la personne pour le poste occupé; décrivez les tâches des postes clés; joindre en annexe le curriculum vitae des personnes occupant les principaux postes clés; inclure également les ententes de rémunération, de bonis, d'options d'achats ou autres formes. LISTE DES SERVICES EXTERNES ET DES COLLABORATEURS AU PROJET service de consultation, de formation; service d'appui technologique, R & D; service d'aide à la gestion; société de développement local; partenariat avec d’autres entreprises; comptable, conseiller juridique. Nom de l’entreprise 4 Section 4 : Le marché 4.1 PRÉSENTATION DES PRODUITS ET SERVICES 4.2 SECTEUR D’ACTIVITÉ 4.2.1 Description du secteur d'activité et ses tendances 4.2.2 évolution du secteur au cours des dernières années; taux de croissance annuel; marché en progression, stagnation ou en déclin; accroissement ou diminution de la compétition; conditions d'entrée dans le marché. Facteurs environnementaux influençant directement l’évolution du secteur Démographique Vieillissement de la population, taille des familles, diminution des ménages, niveau d'instruction, mobilité de la population, etc. Économique Cycle de l'économie, augmentation des revenus, taux de chômage, inflation, taux de change, répercussion du libre-échange, etc. Politique et juridique Budgets gouvernementaux, nouveaux programmes de développement, impact de nouvelles lois et règlements, fiscalité, règlements municipaux, etc. Social et culturel Changements du style de vie, nouvelles croyances et valeurs culturelles, etc. Technologique Changements accélérés de la technologie, budget de R & D, etc. Écologique Marketing vert, résistance des groupes écologiques, climat, etc. 4.3 MARCHÉ CIBLE DE L'ENTREPRISE 4.3.1 Description du marché cible de l'entreprise décrivez tous les clients potentiels de vos produits et services; décrivez parmi tous les clients potentiels, ceux qui sont les plus susceptibles d'acheter vos produits et services. Nom de l’entreprise 5 4.3.2 Estimation du volume potentiel du marché 4.3.3 4.4 estimation du volume d’affaires du marché; nombre total de clients potentiels; habitudes et comportements d'achat : fréquence, budget alloué, où achètent-ils, fidélité à la marque, l'importance de la qualité, tous facteurs importants susceptibles d'influencer d'achat. les comportements Estimation de la part de marché à laquelle s’adresse votre entreprise ANALYSE DE LA SITUATION CONCURRENTIELLE 4.4.1 Description des principaux concurrents nom; localisation; nombre d'années d'opération; nombre d'employés; chiffre d'affaires; part du marché; réputation; procédé et/ou capacité de fabrication forces et faiblesses au niveau: - du produit ou service, - du prix, - de la distribution, - de la clientèle-cible, - de la qualité du service, - etc. dégager le(s) avantage(s) comparatif(s) de votre produit et/ou du service offert. Nom de l’entreprise 6 4.4.2 Tableau comparatif du produit ou du service par rapport aux principaux concurrents 4.4.3 Concurrence indirecte 4.4.4 Réactions possibles de la concurrence face à la venue de l’entreprise Nom de l’entreprise 7 Section 5 : 5.1 LA STRATÉGIE DE PRODUIT 5.2 décrivez les propriétés du produit et/ou du service à exploiter en fonction de la clientèle-cible; la qualité offerte; quels sont les critères qui permettront aux acheteurs de préférer vos produits et services; mise à l'essai/attestation, test de marché réalisé ou temps et ressources nécessaires avant la mise en exploitation complète du produit ou du service; décrivez le service après vente; les garanties offertes; autres facteurs. LA STRATÉGIE DE PRIX 5.3 Le plan marketing précisez les mécanismes de fixation de prix utilisés: la marge bénéficiaire visée, le prix de revient, les prix de la concurrence; justifiez les écarts par rapport aux concurrents; expliquez votre politique de crédit et d'escompte. LA STRATÉGIE PUBLICITAIRE ET PROMOTIONNELLE quels seront les moyens médiatiques que vous utiliserez pour rejoindre votre clientèle cible? quels seront les moyens promotionnels (concours, échantillons, relations publiques, prix de pénétration) que vous utiliserez? décrivez le budget pour chaque moyen médiatique et pour chaque promotion; 5.4 LA STRATÉGIE DE DISTRIBUTION emplacement de l'entreprise et critères justifiant ce choix; description du territoire desservi; caractéristiques du réseau de distribution selon le territoire desservi; forces de vente : description de l'équipe de vente, nombre de vendeurs, qualifications exigées, politiques incitatives appliquées; les délais de livraison; le contrôle du coût de distribution. Nom de l’entreprise 8 Section 6 : Les opérations, la production et l’approvisionnement 6.1 DESCRIPTION DES OPÉRATIONS 6.1.1 Horaire d’ouverture ou de production déterminez les quarts de travail (manufacturier) ou les heures d'ouverture (service) de l'entreprise. 6.1.2 Aspects légaux besoin de permis spécifiques; ententes légales (franchises, brevets, concessions); respect des normes de fabrication, accréditation, lois ou règlements d'opérations, CSA; 6.2 APPROVISIONNEMENT 6.2.1 Description des principaux fournisseurs de l’entreprise conditions d'achat, variation des prix, ristournes; localisation, délai de livraison; position du fournisseur sur le marché; 6.3 MÉTHODES DE PRODUCTION 6.3.1 Description du ou des procédé(s) de fabrication technologies utilisées (avantages et inconvénients, coûts d'acquisition, coûts de maintenance/remplacement, durée de vie; capacité de production (volume, coûts, production saisonnière); procédure de contrôle de qualité (processus, normes); processus d'amélioration et d'optimisation des méthodes et procédés de fabrication; sources énergétiques utilisées (électricité, gaz naturel, gaz propane); 6.4 SOUS-TRAITANCE types de contrats confiés en sous-traitance; pourcentage de la production; nombre de sous-traitants : identification, localisation, compétence; conditions de paiement des sous-traitants. 6.5 PLAN ENVIRONNEMENTAL émission atmosphérique; Nom de l’entreprise 9 6.6 matière dangereuse utilisée; gestion des déchets; autorisation des autorités concernées, si requise (municipalité, ministères, MRC). RECHERCHE ET DÉVELOPPEMENT Nom de l’entreprise 10 Section 7 : 7.1 Le plan des ressources humaines DÉFINITION DES BESOINS DE MAIN-D'ŒUVRE description des tâches : o pour chaque poste que vous créez, décrivez les tâches à effectuer, les responsabilités, qualifications exigées : o pour chaque poste que vous créez, décrivez les exigences de formation et d'expérience requises; besoins futurs de formation; entraînement nécessaire; politique salariale, politique d'intéressement, participation aux profits, etc.; disponibilité de la main-d'œuvre; organigramme (si pertinent). Nom de l’entreprise 11 Section 8 : 8.1 Le plan de financement PRÉSENTATION DU COÛT DU FINANCEMENT DU PROJET Coût Financement Fonds de roulement de départ $ Financement bancaire $ Inventaire de départ $ Capital de risque $ Terrain et aménagement $ Mise de fonds $ Bâtisse et améliorations locatives $ Transfert d'actifs $ Terrain $ Subventions $ Équipement $ Autres sources $ Équipement informatique $ $ Matériel roulant $ $ Frais de démarrage $ $ Autres actifs $ $ Divers et imprévus $ $ TOTAL $ TOTAL $ 8.2 FONDS DE ROULEMENT DE DÉPART 8.3 INVENTAIRE DE DÉPART 8.4 description de l'inventaire; description des conditions d'achat accordées par les fournisseurs; les délais d'approvisionnement; TERRAIN, AMÉNAGEMENT DE TERRAIN superficie; prix d'achat; zonage; servitudes; détails aménagement de terrain Nom de l’entreprise 12 8.5 BÂTISSE ET AMÉLIORATIONS LOCATIVES 8.6 prix d’achat; superficie de la bâtisse; possibilités d'agrandissement de la bâtisse; aménagement, rénovation; détail des améliorations locatives ÉQUIPEMENTS 8.7 indiquez les différents types d’équipement (équipement de production, de bureau, informatique); précisez le coût de chacun des équipements dans une liste; précisez s'ils sont neufs ou usagés; fournissez des soumissions en annexe. ÉQUIPEMENTS INFORMATIQUES 8.8 précisez les caractéristiques des équipements informatiques de production et les logiciels requis; précisez les principales caractéristiques des équipements informatiques de gestion et les logiciels requis MATÉRIEL ROULANT 8.9 précisez le type de matériel roulant acquis; indiquez s'il s'agit d'un achat, d'une location achat, d'un transfert d'actif; fournissez des soumissions en annexe. FRAIS DE DÉMARRAGE donnez une description de dépenses de démarrage incluses au projet, telles que : 8.10 frais d'incorporation, permis, licences, assurances, installation du système téléphonique, système comptable, fournitures de bureau d'ouverture, publicité et promotion d'ouverture, honoraires professionnels d'ouverture, matériel de vente (catalogues, etc.), coûts de déménagement, dépenses de formation, dépenses en recherche et développement, frais de préproduction et de test de produits, frais de recrutement et d'embauche de personnel AUTRES ACTIFS Nom de l’entreprise 13 8.11 acquisition de technologie, licence de fabrication, brevet DIVERS ET IMPRÉVUS 8.12 justifiez le montant estimé en fonction du coût du projet FINANCEMENT BANCAIRE 8.13 type; conditions : taux d'intérêt, période d'amortissement; garantie CAPITAL DE RISQUE précisez le type de capital de risque : o o o o o 8.14 actions ordinaires ou privilégiées, débentures, prêts sans garantie, autres formes; précisez les droits, les devoirs et les pouvoirs de chacune des parties MISE DE FONDS 8.15 décrivez la mise de fonds provenant des promoteurs TRANSFERT D’ACTIFS 8.16 précisez les actifs faisant l'objet du transfert; coût historique, âge, durée de vie; estimez la juste valeur marchande. AIDES FINANCIÈRES GOUVERNEMENTALES 8.17 précisez les sources et les modalités (remboursables ou non). AUTRES SOURCES DE FINANCEMENT marge de crédit : o o o o montant, paramètres de couverture, condition et garanties exigées; précisez toutes les autres sources de financement Nom de l’entreprise 14 Section 9 : Les prévisions financières 9.1 NOTES AUX ÉTATS PRÉVISIONNELS 9.2 AVIS AU LECTEUR Les états financiers prévisionnels de ENTREPRISE ont été préparés pour une période de deux ans, selon les données, les renseignements et explications obtenus du promoteur. Le travail a consisté essentiellement à poser des questions, à faire des comparaisons et des compilations de données ainsi que des vérifications de calculs qui ont été jugées nécessaires dans les circonstances. Aucune opinion n’est exprimée quant à la possibilité que les résultats effectifs correspondent aux résultats prévus ; les résultats projetés étant fondés sur des hypothèses émises par le promoteur, portant sur des événements futurs qui, de par leur nature même, ne peuvent être corroborés par des tiers. Les états financiers prévisionnels reflètent de façon plausible les hypothèses utilisées dans leur élaboration. Nom de l’entreprise 15 9.3 TABLEAU BUDGET DE CAISSE PRÉVISIONNEL BUDGET DE CAISSE PRÉVISIONNEL Nom de l'entreprise: ________________________________________________________ ENCAISSEMENTS TOTAL Ventes encaissées 0 Revenus divers 0 Emprunts 0 Mises de fonds 0 Autres 0 Total des revenus DÉCAISSEMENTS er 1 mois e 2 mois e 3 mois e 4 mois 5e mois 6e mois 7e mois 8e mois 9e mois 10e mois 11e mois 12e mois 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 TOTAL 1er mois 2e mois 3e mois 4e mois 5e mois 6e mois 7e mois 8e mois 9e mois 10e mois 11e mois 12e mois Terrain 0 Bâtisse 0 Mobilier 0 Équipements de bureau 0 Mobilier Équipements de fabrication Outillage 0 Matériel roulant 0 Autres immobilisations 0 Achat de marchandise 0 Transport Salaires, avantages sociaux Loyer 0 Énergie 0 Taxes, permis 0 Communication 0 Entretien, réparation Dépenses matériel roulant Frais de représentation 0 Publicité promotion 0 Fournitures de bureau 0 Honoraires prof. 0 Fournitures d'atelier 0 Frais formation 0 Frais juridiques 0 Impôts 0 Prélèvements divers Remboursements de prêts Remb. marge de crédit 0 Divers 0 TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ENCAISSE DE FIN 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Nom de l’entreprise 16 Section 10 : Le plan de gestion des risques 10.1 PRÉSENTATION DES STRATÉGIES si vos concurrents abaissaient leurs prix; en cas de dépassement des coûts; si vos objectifs de vente ne se réalisaient pas; si vos dépenses sont supérieures à vos prévisions; face à une tendance défavorable pour votre secteur d'activité. Nom de l’entreprise 17 Les annexes ANNEXE 1 : Nom de l’entreprise CURRICULUM VITAE DU OU DES PROMOTEURS 18 ANNEXE 2 LETTRE D’INTENTION Nom de l’entreprise 19 ANNEXE 3 DIRECTION DE L’ENTREPRISE Nom de l’entreprise 20 ANNEXE 4 ORGANIGRAMME Nom de l’entreprise 21
