Banque Islamique de Développement Partenariat Public
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Banque Islamique de Développement Partenariat Public- Privé Avril 2013 ‘Together we build a better future’ Islamic Development Bank 0 Sommaire Bref aperçu sur la BID Intervention de la BID dans le domaine du PPP Apports de la finance islamique dans le financement du PPP Islamic Development Bank 1 Banque Islamique de Développement Bref Aperçu • Création : 1975 Données chiffrées 2012 • Siège: Jeddah (Arabie Saoudite) • Offices Régionaux: Kazakhstan, Malaisie, Maroc et Sénégal • Rating: AAA ( par Fitch, and S&P) et Aaa par Moody’s Total des actifs : 13.1 milliards dollars Capital autorisé : 45.78 milliards US$ Capital souscrit:7.1 milliards US$ Paid up capital of US$5.5 bn* Mission La Banque a pour objectif principal de promouvoir le développement économique et le progrès social des pays membres et des communautés musulmanes, conformément aux principes de la Charia (loi islamique). Pays Membres : 56 Afrique : 22 MENA: 19 Asie du Sud et du Sud-Est: 8 Asie Centrale: 7 Domaines prioritaires d’intervention • Développement Humain • Développement Agricole et sécurité alimentaire • Développement de l’Infrastructure • Développement du secteur privé • Promotion du commerce entre les pays membres • R&D dans le domaine de la finance islamique Islamic Development Bank 2 Bilan du financement des infrastructures (1975-2010) Financement net approuvé : 15.520 millions dollars Répartition sectorielle Islamic Development Bank Répartition géographique 3 Les instruments islamiques de financement des infrastructures Financement par la dette: Ijara, Leasing (équipment, usine,) Istisna‘a, financement des constructions(travaux civils) Sukuk (bons Islamiques): Sukuk souverains (émis par les Gouvernements) Sukuk des entreprises (lancés par les entreprises pour le renforcement de leurs bilans) Sukuk destinés au financement des projets (lancés par les entreprises pour financer des projets spécifiques). Participation au capital: Prise de participation directe au capital (Musharaka, distribution de profit) Les fonds de capital - investissement en Infrastructure Global: Fonds d’infrastructures de la BID I et II Régional: Fonds Islamique d’infrastructure BID / Banque Asiatique de Développement 4 Islamic Development Bank 4 Place des PPP dans les interventions de la BID Sur le plan organisationnel • Création de la Division des PPP au sein du Département des infrastructures Domaines clés d’intervention • Financement non-souverain dans les secteurs de l’énergie , TIC et de transport • Financement de l’Infrastructure dans les pays membres • Institution de partenariat pour optimiser la participation de la BID au développement des infrastructures • Création de produits /fonds – Instruments de renforcement des crédits – Renforcement de la position de la BID comme catalyseur pour l’attraction des cofinancements et la maitrise des risques – Services de conseil se focalisant sur le développement des projets et le renforcement des capacités Islamic Development Bank 5 OPERATIONS PPP DE LA BID • Montant total approuvé: plus de 3 milliards dollars • 45 projets • Les engagements actuels dépassent 2.6 milliards 6% 16% Power & Water 23% Petrochemicals & Fertilizer Transport 15% 23% 17% Mining & Metals Funds & LoF Others 6 Islamic Development Bank 6 Opérations PPP de la BID Approvals (USD Millions) 600 PPP Projects - Regional Analysis 540 517 516 Central Asia 506 500 10% East Asia and the Pacific 12% Global 6% 400 338 335 16% 5% 300 Middle East North Africa 200 51% 103 100 Subsaharan Africa 0 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Islamic Development Bank 2012 7 Valeur du portefeuille PPP de la BID PPP Portfolio Value 3,454 2012 3,119 2011 3,066 2010 2,096 2009 1,758 2008 1,218 2007 2006 702 Islamic Development Bank 8 Quels sont les apports de la Finance Islamique? Principes de la Charia Islamique • Interdiction de l’usure et du taux d’intérêt; • Financement participatif (à travers l’appropriation et les risques y afférents); et revenu basé sur l’appropriation des actifs • Les transactions sont adossées à / ou basées sur l’existence d’actifs /services réels supportant l’économie réelle (assets based/assets based) ; • Interdiction du Gharar (incertitude): pas de spéculations; • Interdiction des activités immorales ou contre l’éthique. Islamic Development Bank Interdiction du taux d’intérêt Le Contract fait loi entre les Parties Interdiction du Gharar Système Financier Islamique Activités conformes à la Shariah Approche du partage de risque L’actif comme base 9 Quels sont les apports de la Finance Islamique? Instruments de financement des PPP – Instruments de financement diversifiés et adaptés aux besoins spécifiques de chaque projet. – Partage de risques. Islamic Development Bank Instruments basés sur le commerce Instruments basés sur la Participation Instruments basés sur le bail • Murabaha • • • • • Ijara Mudaraba Musharaka Istisna’ Muzara’ 10 Adaptabilité de la Finance Islamique avec les PPP Financement à long terme sans recours (non recourse) dans les projets d’infrastructure (garantie réelle) Vérification préalable des risques (Risk due diligence) en conformité avec les pratiques consacrées en matière de financement des projets • Les projets PPP sont souvent basés sur l’existence d’un actif sous-jacent soutenant l’économie réelle. Les produits largement usités: Leasing, Istisna Le choix des produits dépend surtout de la nature de la propriété Co-financement avec d’autres prêteurs islamiques ou conventionnels (la BID peut jouer le rôle d’un Arrangeur Mandaté pour la tranche de financement islamique)- règle de pari passu Islamic Development Bank 11 11 Merci de votre attention! Said MOURABIT Economiste Banque Islamique de Développement Bureau Régional de Rabat [email protected] 12 Islamic Development Bank 12
