L`Offre Philanthropie - BNP Paribas Wealth Management

L’Offre Philanthropie
Un monde en partage
3
Donner pour agir
4
Des solutions adaptées à votre démarche philanthropique
5
Une solution simple et sécurisée pour effectuer vos dons
6-7
L’ Accompagnement personnalisé en philanthropie
8-9
BNP Paribas Wealth Management, un acteur engagé à vos côtés
10
SOMMAIRE
Un monde en partage Un monde en partage
Une planète, sept milliards d’habitants… et de nombreux défis.
Dans ce monde en partage, la solidarité est une évidence,
la responsabilité une exigence.
Aux côtés de la communauté internationale, de nombreux individus
s’engagent pour faire de ce monde un endroit plus humain et plus
équitable. Beaucoup de leurs efforts ont déjà porté leurs fruits et des
progrès notables ont été accomplis.
Le nombre de personnes vivant en état d’extrême
pauvreté a fortement diminué depuis les années 90,
passant de 46 % à moins de 27 % (1) de la
population mondiale. Le taux de scolarisation
des jeunes enfants atteint aujourd’hui 89 % (1),
un chiffre en progression dans presque toutes
les régions du monde. Des programmes de
reforestation ont été conduits avec succès au
Niger, en Amérique Latine et en Europe. L’accès
aux nouvelles technologies de l’information se
généralise progressivement et permet à tous
de participer à la construction d’une économie
basée sur le savoir.
Chacune de ces avancées souligne
aussi, par contraste, tout le chemin
qu’il reste à parcourir.
De nouvelles menaces de santé publique ont
émergé (grippe aviaire), et certaines maladies
comme le diabète ou Alzheimer progressent
de façon préoccupante. Par ailleurs, le travail
des enfants reste une réalité dans de nombreux
pays et l’accès à l’école primaire continue
d’être plus difficile pour les filles que pour les
garçons. Dans les pays développés, l’égalité
des chances pour l’accès aux études supérieures
reste l’enjeu majeur de l’éducation.
Ces défis sont autant de motivations pour
les individus qui souhaitent engager leurs
ressources au bénéfice de la société. Ils sont
à l’origine de démarches philanthropiques
variées, initiées par un nombre croissant de
nos clients.
Plus d’un milliard de personnes vivent
aujourd’hui encore avec moins de 1,25 dollar
par jour (1). Les risques de famine et la difficulté
d’accès à l’eau potable, déjà critique pour
plus de la moitié de la population mondiale,
risquent de se renforcer.
Source : ONU, Objectifs du Millénaire - rapport 2010
(1)
L’offre Philanthropie : un monde en partage I 3
Donner pour agir
La philanthropie moderne se traduit par un engagement de
plus en plus actif de la part des donateurs. Les personnes
fortunées veulent voir de leur vivant les résultats concrets
de leurs actions et souvent désirent s’impliquer personnellement
dans la sélection et la conduite des projets.
Vous souhaitez vous engager de manière utile et efficace. Cela soulève
beaucoup d’interrogations et réclame de multiples compétences.
Être informé
Être réaliste
Il est recommandé de comprendre la nature du
secteur dans lequel vous voulez intervenir : son
évolution, ses principaux acteurs, ses particularités
légales, culturelles ou politiques. En effet, de
nombreux donateurs découvrent trop tard des
obstacles susceptibles de profondément
remettre en question la faisabilité ou l’utilité
de leur projet.
Il est nécessaire d’aligner la mission que
vous vous êtes fixé avec les moyens que vous
comptez y consacrer et les résultats que vous
attendez. Par exemple, les montants à engager
diffèrent si vous voulez agir en faveur de la
recherche médicale ou préférez aider à
l’insertion de personnes en difficulté. C’est
aussi le cas selon la zone géographique choisie
(pays du Sud ou du Nord).
Être stratégique
Il existe différentes manières de mettre en
oeuvre vos actions philanthropiques :
dons en direct, création d’une structure
juridique adaptée (fondation, fonds abrité,
association...). La solution la plus
adaptée se doit de respecter vos choix
personnels et vos impératifs patrimoniaux.
BNP Paribas
Wealth Management
propose aujourd’hui
une Offre Philanthropie
adaptée à vos
attentes.
Être efficace
Donner est satisfaisant, constater les résultats
obtenus l’est encore plus. Or, l’évaluation de
l’impact du don est une difficulté à laquelle
sont souvent confrontés les donateurs. D’abord,
parce que toutes les structures bénéficiaires ne
vous permettent pas de suivre votre don, mais
également parce que la notion d’évaluation est
encore largement débattue.
Les différentes manières de s’engager
dans une activité philanthropique
Devenir bénévole dans un organisme
à but non lucratif.
Effectuer des dons ponctuels ou
réguliers à un ou des organismes, sans
s’engager personnellement dans la
mise en place et le suivi des projets.
S’engager à titre personnel et financier
dans un ou plusieurs projets
philanthropiques avec plus ou moins
d’implication.
Créer sa fondation afin de mettre en
oeuvre ses propres actions ou projets.
Compléter son action philanthropique
avec des investissements socialement
responsables.
Des solutions
adaptées à
votre démarche
philanthropique
En faisant un don ou en vous engageant pour une cause, vous souhaitez agir en
faveur de l’éducation, de la santé, du social, de la culture ou encore de l’environnement.
Notre Offre Philanthropie est à votre disposition pour apporter des solutions à vos
différents besoins, en s’appuyant sur une équipe de spécialistes.
L’Offre Philanthropie
une réponse à vos attentes
Des spécialistes
de la philanthropie individuelle
La Fondation de l’Orangerie pour la Philanthropie
Individuelle : une solution clé en main.
Si vous désirez effectuer un don rapidement,
en ayant l’assurance que l’essentiel du montant
ira au projet et non aux frais structurels d’un
organisme, en bénéficiant des avantages
fiscaux en vigueur.
Une équipe dédiée, appuyée par un réseau
international de Conseillers en Philanthropie,
a développé des outils très complets et une
méthodologie précise pour répondre à vos besoins.
L’ Accompagnement Personnalisé
en Philanthropie : une solution sur mesure.
BNP Paribas Wealth Management se propose de
vous mettre en relation avec les spécialistes en
philanthropie de Conseil Investissement SNC(1),
société du Groupe BNP Paribas. Selon votre
situation et vos besoins, vous accédez à une
large gamme de services et pouvez bénéficier
d’un accompagnement personnalisé à chaque
étape clé de votre démarche (définition des
causes qui vous tiennent à coeur, sélection des
bénéficiaires, création par exemple d’une
fondation ou d’un fonds abrité…).
Ils sont à votre disposition pour effectuer
gratuitement un diagnostic complet de votre
projet. Ensuite, ils étudient, suivant votre
demande, les solutions les plus adaptées
à votre situation, en tenant compte des thèmes
et des valeurs que vous souhaitez respecter.
Ces spécialistes se tiennent aux côtés de
votre gestionnaire pour vous guider à chaque
étape de votre projet philanthropique.
Une collaboration étroite avec les Ingénieurs Patrimoniaux
de BNP Paribas Wealth Management
Réaliser un don au profit d’un organisme
à but non lucratif ne se traduit pas uniquement
par un chèque. Vous pouvez donner, sous
certaines conditions, des titres ou un bien
immobilier.
Parce que vos besoins et votre situation
personnelle sont uniques et complexes,
nos Conseillers en Philanthropie travaillent
en étroite collaboration avec les Ingénieurs
Patrimoniaux de BNP Paribas Wealth Management
pour élaborer un projet philanthropique
s’intégrant parfaitement à votre stratégie
patrimoniale et financière.
Les Conseillers en Philanthropie vous
orienteront également vers des conseils
externes spécialisés dans la philanthropie
tels que des avocats, des notaires…
Ce mode de fonctionnement vous assure
de bénéficier à chaque instant de l’expertise
des collaborateurs les plus compétents
dans chaque domaine d’intervention.
Conseil Investissement SNC - Société en Nom Collectif au capital de 2 300 000€ - Siège social : 41, avenue de l’Opéra 75002 Paris - RCS Paris B702001868
N° de TVA intracommunautaire : FR10702001868 - Immatriculée au registre de l’ORIAS sous le numéro 07037265.
(1)
L’offre Philanthropie : un monde en partage I 5
Une solution simple et sécurisée
pour effectuer vos dons
Vous souhaitez donner à des projets originaux et transparents
en profitant également d’avantages fiscaux.
oeuvre des projets que vous avez soutenus
(généralement 3 ans). Elle vous permet,
à partir d’un seuil de don minimum, de choisir
où affecter votre don en fonction :
Du domaine : culture, santé, éducation,
environnement...
Du public bénéficiaire : enfants, personnes
défavorisées ou malades...
Du territoire géographique : pays en voie de
développement, pays industrialisés, voire
la ville où vous résidez.
Bénéficiez de tous les avantages
que vous êtes en droit d’attendre
de vos dons
Une fondation exclusivement
dédiée aux clients de BNP Paribas
Wealth Management
La Fondation de l’Orangerie pour la
Philanthropie Individuelle est une fondation
de droit suisse reconnue d’utilité publique.
Elle peut en outre créer des structures nationales
dans la plupart des pays pour lui permettre de
conduire ses missions de manière efficace. C’est
le cas en France où la Fondation de l’Orangerie
dispose d’une fondation sous égide de la
Fondation de France depuis avril 2008.
Une manière simple et efficace de
s’engager dans la philanthropie
Dédiée à la préservation et la transmission des
patrimoines et des savoirs, la Fondation de
l’Orangerie pour la Philanthropie Individuelle
sélectionne pour vous des projets transparents
et originaux (et non des organismes). Elle contrôle
la bonne utilisation des fonds que vous avez versés
et vous fournit un rapport détaillé à cet effet,
pendant et à l’issue de la période de mise en
Selon votre choix, les dons que vous effectuez
peuvent être entièrement anonymes ou au
contraire bénéficier d’une visibilité publique
(vous pouvez par exemple voir votre nom
associé au projet soutenu).
Vous êtes régulièrement informés des résultats
réels de votre don et pouvez, si vous le souhaitez,
constater directement son effet grâce à des
accès privilégiés aux réalisations ou des visites
sur le terrain.
Les dons à la Fondation de l’Orangerie permettent
aux clients, suivant leurs pays de résidence, de
bénéficier de tous les avantages fiscaux associés
aux dons privés, notamment ceux :
imposables sur leur revenu en Allemagne, en
Belgique, en Bulgarie, en France, en Hongrie, en
Irlande, en Italie, au Luxembourg, aux Pays-Bas,
en Pologne, en Roumanie, en Slovaquie, en Suisse
et au Royaume-Uni. Ils pourront bénéficier des
avantages fiscaux en vigueur dans leur pays,
redevables ISF en France au titre de leur
patrimoine. Un don donne droit à une réduction
de l’Impôt sur la Fortune (ISF) de 75% du montant
donné dans la limite de 50 000 € (i.e. un don de
66 666 €).
Votre gestionnaire est à votre disposition pour
vous communiquer plus d’informations sur la
Fondation de l’Orangerie.
Nos Conseillers Philanthropie
dans le monde
Asie
Europe
Depuis 2008, grâce aux donateurs
de la Fondation de l’Orangerie,
des projets se réalisent !
Développement d’un programme de soins
pour les enfants atteints de diabète dans
une vingtaine de pays en développement.
Création d’un espace dédié à l’apprentissage
de la biodiversité dans un grand musée.
Mise en place d’un réseau de recherches et
de partage de savoirs en ethnologie.
Développement mondial d’un programme
d’insertion sociale pour les enfants par des
activités artistiques.
Formation des populations indiennes kichwas
d’Équateur aux techniques d’agroforesterie
durable.
Réappropriation par les enfants cambodgiens
des traditions culturelles et artistiques khmères.
L’offre Philanthropie : un monde en partage I 7
L’Accompagnement personnalisé
en philanthropie
Selon votre situation et vos besoins, votre gestionnaire peut vous mettre en
relation avec nos spécialistes en philanthropie de Conseil Investissement SNC(1).
Ces derniers sont à votre disposition pour vous présenter une large gamme
de services adaptés à chaque étape clé de votre projet.
Déterminer un champ d’action
Dès l’initiation de votre projet, vous devrez
déterminer votre champ d’action et préciser
vos objectifs. Les Conseillers en Philanthropie
pourront vous guider dans cette démarche.
À l’écoute de vos valeurs, ils utiliseront leur
connaissance du secteur non lucratif pour vous
aider à définir précisément les causes qui vous
sont chères et les actions les plus pertinentes
pour y répondre (domaines d’intervention,
bénéficiaires, périmètre géographique,
pérennité de l’action…).
Élaborer une stratégie et
la mettre en oeuvre
À partir de ces éléments, ils élaboreront avec vous
une stratégie et un plan d’action qui permettront
d’organiser et de planifier votre action de la
manière la plus adaptée à votre situation.
Il vous faudra également choisir, parmi un
éventail de solutions en constante évolution, les
modes d’action les plus appropriés.
Là encore, les Conseillers en Philanthropie et nos
Ingénieurs Patrimoniaux pourront vous indiquer :
les différentes modalités de mise en oeuvre
(don direct, création d’une fondation...), en vous
orientant avec les conseils spécialisés (avocats,
notaires...),
le mode de gestion de vos dons dans la durée
(capital affecté immédiatement, don échelonné...),
les solutions d’optimisation fiscale,
les conséquences en matière de
transmission de patrimoine.
Sélectionner des projets
Vous devrez ensuite trouver et sélectionner les
projets répondant précisément à vos attentes
parmi les milliers d’organismes existant
aujourd’hui dans le monde, en vous assurant
de leur sérieux, de leur transparence et de leur
professionnalisme.
L’équipe dédiée à la Philanthropie a développé
dans ce domaine une méthodologie rigoureuse
de sélection d’organismes.
Conseil Investissement SNC - Société en Nom Collectif au capital de 2 300 000€ - Siège social : 41, avenue de l’Opéra 75002 Paris - RCS Paris B702001868
N° de TVA intracommunautaire : FR10702001868 - Immatriculée au registre de l’ORIAS sous le numéro 07037265.
(1)
Mesurer l’impact de vos actions
Finalement, nos Conseillers en Philanthropie
vous aideront à mesurer l’impact de votre
action et optimiser constamment l’allocation
de vos ressources.
Pour cela, ils pourront vous fournir :
les critères de mesure qui leur semblent
les plus pertinents dans le cadre de votre
projet,
l’analyse de vos premiers résultats et
les pistes d’amélioration qu’il serait possible
d’envisager,
la mise en relation avec d’autres donateurs
ou experts philanthropiques actifs dans le
même domaine que vous.
Pour compléter votre action,
votre gestionnaire peut vous
proposer des fonds
socialement responsables
Si, a priori, philanthropie et Investissement
socialement responsable (ISR) sont deux
notions distinctes, elles restent complémentaires
par leur finalité : BNP Paribas Wealth Management
peut vous proposer un fonds ISR dans une
thématique proche de l’action philanthropique.
Vous élargissez ainsi le spectre de votre
intervention à d’autres domaines ou à d’autres
zones géographiques.
Accompagnement d’un
entrepreneur philanthrope
Nos Conseillers en Philanthropie ont
par exemple accompagné un de nos
clients ayant vendu sa société et
désireux d’affecter 10 % du produit
de la cession à la constitution d’une
fondation dans le domaine de
l’insertion professionnelle.
Ils ont :
conseillé cet entrepreneur
sur le statut le plus approprié,
organisé une rencontre
avec les spécialistes du secteur
de l’insertion du pays de résidence
du client,
sélectionné les organismes
de sa région ayant les meilleures
pratiques dans le domaine,
travaillé sur un dispositif
de suivi et d’évaluation,
dirigé ce client vers l’équipe
ISR pour la gestion de trésorerie
en microfinance de sa fondation.
L’offre Philanthropie : un monde en partage I 9
BNP Paribas Wealth Management :
un acteur engagé à vos côtés
Afin de favoriser le partage d’expériences et la promotion
de la philanthropie, BNP Paribas Wealth Management s’est également
engagée dans des initiatives de sensibilisation et d’échanges.
Prix BNP Paribas
de la Philanthropie Individuelle
Décerné chaque année par un jury d’experts
indépendants et internationalement reconnus,
ce prix remis en partenariat avec l’International
Herald Tribune distingue deux philanthropes
pour leurs initiatives remarquables : l’un pour
l’ensemble de son œuvre (Grand Prix) et l’autre
pour son implication personnelle dans un projet
original (Prix Spécial). Tous les deux ans,
ce prix s’accompagne d’une conférence sur la
Philanthropie et le Développement durable.
Nous avons lancé en 2009
la première étude qualitative
européenne sur la philanthropie
et les grandes fortunes, qui fait
ressortir des spécificités
de pratiques distinctes de celles
des philanthropes anglo-saxons,
notamment américains.
Études et recherches
L’objectif est de favoriser une meilleure
compréhension de la philanthropie et des
pratiques des philanthropes. Les résultats
donnent lieu à des publications largement
diffusées(2).
BNP Paribas Wealth Management est d’ailleurs
le principal partenaire de la première Chaire
européenne de recherche en philanthropie.
Cercle des Philanthropes
Il s’agit d’une plateforme d’échanges et de
rencontres que nous avons créée pour tous nos
clients, mais aussi pour les philanthropes qui
souhaitent partager leurs expériences :
participation à des conférences et des événements,
voyages terrains, newsletters thématiques.
www.lecercledesphilanthropes.org
Ces publications sont disponibles sur simple demande à votre gestionnaire.
(2)
Le présent document marketing est communiqué par le Métier Wealth Management de BNP Paribas SA, agréée en France en tant que banque auprès de l’Autorité de Contrôle
Prudentiel et réglementée par l’Autorité des Marchés des Financiers.
Ce document est fourni uniquement à titre d’information et ne constitue en aucun cas une offre ou une sollicitation dans un Etat ou une juridiction dans lequel une telle offre
ou sollicitation n’est pas autorisée, ou auprès de personnes envers lesquelles une telle offre, sollicitation ou vente, est illégale. Il n’est pas, et ne doit en aucune circonstance être
considéré comme un prospectus.
Avant d’investir dans un produit, l’investisseur doit comprendre entièrement les risques et mérites financiers de ces produits, leur adéquation, notamment en ce qui concerne
le risque de marché lié à leur émetteur, et consulter ses propres conseillers juridiques, fiscaux, financiers et comptables avant de prendre une décision d’investissement.
Tout investisseur doit entièrement comprendre les caractéristiques de la transaction et, en absence de disposition contraire, être financièrement capable de supporter la perte
de son investissement et vouloir accepter un tel risque. En absence de disposition écrite contraire, BNP Paribas n’agit pas comme conseiller financier de l’investisseur pour ses
transactions.
En recevant ce document, vous acceptez d’être lié par les limitations ci-dessus.
© BNP Paribas (2010). Tous droits réservés.
L’offre Philanthropie : un monde en partage I 11
www.wealthmanagement.bnpparibas.com
BNP PARIBAS - SA au capital de 2.396.307.068 euros - Siège social : 16, boulevard des Italiens - 75009 Paris
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris - Identifiant C.E.FR76 662 042 449 - ORIAS n°07 022 735
Crédits Photos : © Martine Voyeux - © Bild Zeitung/Heinz Dieter Wien - © Guillaume Herbaut - © Ishpingo - © Matton
© Geoff O. Bugbee@FXB International - © IYMF 2008 Photo : Patries Wichers - © FXA / Krousar Thmey - PV13886 Novembre 2010.
Cette brochure a été imprimée sur du papier 100% recyclé, suivant des procédés d’impression respectant les normes FSC. La réalisation a été
effectuée par l’agence Small Planet, dont une partie du chiffre d’affaires annuel est reversé à l’association Ishpingo, qui promeut la reforestation
et le développement durable en Amazonie équatorienne.
L’Offre Philanthropie
Un monde en partage