BMO Assurance Fonds américain de croissance équilibré de
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BMO Assurance Fonds américain de croissance équilibré de placement garanti Raisons d’investir dans le fonds •Investir dans des sociétés américaines prospères sur un marché qui a un solide historique de rendements positifs pour les investisseurs •Votre investissement dans le fonds s’accompagne de garanties de prestation à l’échéance et de prestation au décès conçues pour préserver et potentiellement accroître votre capital •Miser sur le succès de BMO Gestion d’actifs et tirer parti du savoir-faire des spécialistes de la gestion financière Principaux titres au 31/05/2016 Croissance de 10 000 $ au 31/05/2016 Titres en portefeuille % FINB BMO S&P 500 FINB BMO obligations fédérales à moyen terme FINB BMO obligations de sociétés à moyen terme FINB BMO obligations société am qualité à moy term Principaux titres (% du portefeuille) Nombre total de titres dans le portefeuille 44,1 34,8 18,8 4,3 102,0 4 Rendement composé annuellement au 31/05/2016 1 mois 3 mois 6 mois 1,0 % 1,5 % CAC 1 an 2 an 3 an 5 an 10 an Depuis la création - - - 0,7 % -3,6 % -3,0 % -6,2 % -0,9 % Rendement par année civile au 31/05/2016 2015 2014 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 -2,1 % 7,4 % - - - - - - - - Type GIF (Pmnt. Forf.) GIF (Aut. Trans.) Frais Frais de d’acquisition vente différés BLA110 BLA111 BLA120 BLA121 Sans frais Prestige Sans frais BLA100 BLA101 BLA600 BLA601 11 000 $ 10 500 $ 10 180 $ 10 000 $ 9 500 $ nov.13 nov.14 nov.15 Répartition de l’actif au 31/05/2016 ■■Revenu fixe ■■Actions ■■Liquidités ■■Autres Répartition géographique au 31/05/2016 ■■Canada ■■États-Unis ■■Irlande ■■Royaume-Uni ■■Suisse ■■Singapour ■■Pays-Bas ■■Autres Répartition obligataire* au 31/05/2016 ■■Billets/Obligations de sociétés ■■Billets/Obligations d’agence gouvernementale *Les taux sont basés sur la portion à revenu fixe du portefeuille. 57,7 % 44,1 % 0,4 % -2,2 % 53,8 % 46,2 % 1,0 % 0,5 % 0,2 % 0,1 % 0,1 % -1,9 % 65,8 % 34,2 % BMO Assurance Fonds américain de croissance équilibré de placement garanti Renseignements sur le fonds Conseiller de portefeuille BMO Gestion d’actifs inc. Gestionnaire de portefeuille BMO Gestion d’actifs inc. - gestion d’equipe Date de création du fonds 2 décembre 2013 Cote de risque tirée du Prospectus Faible à Modéré Indice du fonds 50 % Indice S&P 500 50 % L’indice FTSE TMX d’obligations fédérales canadiennes à moyen terme Cotisation minimale 500 $ Placement subséquent 100 $ Prix par part (VL) 10,18 $ au 31/05/2016 Frais de gestion 1,50% Fréquence de distribution Annuelle Catégorie Actions mondiales équilibrées Structure juridique Une police de fonds distincts Comment votre argent est-il placé •Le fonds vise à faire fructifier votre placement grâce à la création d’un portefeuille de FNB BMO qui investissent dans certaines des plus grandes sociétés américaines, comme Apple, Exxon Mobil et General Electric •Accès au marché américain sans exposition au dollar américain grâce à la couverture des placements du fonds en dollars canadiens •Les titres à revenu fixe émis par le gouvernement du Canada sont très bien cotés, et procurent un excellent niveau de liquidité de même que la stabilité requise pour obtenir un portefeuille équilibré et efficace •Contrôle de la volatilité BMOMC est une nouvelle stratégie de répartition systématique et tactique de l’actif qui réduit la volatilité des rendements et stabilise le rendement des investissements à long terme Investisseur idéal •Vous souhaitez investir tant aux États-Unis qu’au Canada •Vous cherchez à obtenir une plus-value en capital à long terme au moyen d’actions américaines, mais vous avez besoin d’un placement à revenu fixe afin de réduire la volatilité globale du portefeuille •Vous pouvez tolérer un risque de placement moyen (autrement dit, vous êtes prêt à accepter que la valeur marchande de votre placement fluctue). Commentaires au 31/03/2016 •Il serait juste de décrire le rendement boursier au premier trimestre de 2016 comme une spéculation malheureuse. Du début de l’année jusqu’au 11 février, les préoccupations au sujet de la croissance mondiale et de la hausse du taux d’intérêt de la Fed ont causé une baisse du S&P 500. Pendant le reste du trimestre, on a constaté un rebond dans les actifs à risque, alors que le marché a repris brusquement à la fin du trimestre. •Les actifs ayant offert le meilleur rendement sont ceux liés à l’or, en hausse de plus de 16 %, ainsi que les actifs exposés de façon négative aux taux d’intérêt, comme les obligations d’État et de sociétés à longue échéance et les titres des secteurs des services aux collectivités et des services de télécommunications. La volatilité a beaucoup diminué et le dollar américain s’est affaibli légèrement. •Le marché obligataire canadien, que reflète l’indice FTSE TMX Canada Universe Bond Index, s’est accru de 1,4 %. Le rendement des obligations canadiennes était assez volatil; il a atteint un sommet au début de février pour ensuite perdre du terrain. La courbe de rendement du gouvernement canadien a baissé pour les obligations à moyen et à long terme. Le taux des obligations d’État à 10 ans a chuté de 17 points de base pour s’établir à 1,2 %, tandis que son pendant américain a affiché une baisse plus marquée. •Le fonds a tiré davantage parti de sa position sur le marché des titres à revenu fixe canadiens, tandis que sa position sur le marché boursier américain et sur le marché des titres à revenu fixe américain a nui au rendement. Toute somme affectée à un fonds distinct est placée à vos risques, et sa valeur peut fluctuer à la hausse comme à la baisse. Les valeurs marchandes et les taux de rendement utilisés dans les exemples sont à des fins d’illustration seulement pour expliquer le fonctionnement de certaines caractéristiques du produit dans différentes situations. Ils ne sont pas indicatifs des rendements futurs. BMO Société d’assurance-vie est l’assureur qui établit le contrat d’assurance individuelle à capital variable afférent aux FPG BMO faisant l’objet de la notice explicative et le garant de toutes les clauses de garantie prévues dans les présentes. Ce document donne un aperçu des caractéristiques et des avantages des FPG BMO. La notice explicative et les dispositions de la police FPG BMO fournissent des renseignements détaillés et prévalent dans tous les cas. Assureur : BMO Societe d’assurance-vie MD Marque de commerce deposee de la Banque de Montreal, utilisee sous licence. MC Marque de commerce de BMO Societe d’assurance-vie. Lipper, une société de Thomson Reuters. Copyright Thomson Reuters, 2014. Tous droits réservés. La copie, la rediffusion ou la redistribution du contenu de Lipper est expressément interdite sans autorisation écrite préalable de Lipper.
