BMO Assurance Fonds américain de croissance équilibré de

BMO Assurance Fonds américain de croissance
équilibré de placement garanti
Raisons d’investir dans le fonds
•Investirdansdessociétésaméricainesprospèressurunmarchéquiaunsolidehistoriquederendementspositifspourlesinvestisseurs
•Votreinvestissementdanslefondss’accompagnedegarantiesdeprestationàl’échéanceetdeprestationaudécèsconçuespourpréserveret
potentiellementaccroîtrevotrecapital
•MisersurlesuccèsdeBMOGestiond’actifsettirerpartidusavoir-fairedesspécialistesdelagestionnancière
Principaux titres au 31/05/2016
Titres en portefeuille %
FINB BMO S&P 500 44,1
FINB BMO obligations fédérales à moyen terme 34,8
FINB BMO obligations de sociétés à moyen terme 18,8
FINB BMO obligations société am qualité à moy term 4,3
Principaux titres (% du portefeuille) 102,0
Nombre total de titres dans le portefeuille 4
Rendement composé annuellement au 31/05/2016
1 mois 3 mois 6 mois CAC 1 an 2 an 3 an 5 an 10 an Depuis la
création
1,0 % 1,5 % -3,6 % -3,0 % -6,2 % -0,9 % - - - 0,7 %
Rendement par année civile au 31/05/2016
2015 2014 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006
-2,1 % 7,4 % - - - - - - - -
Type Frais
d’acquisition
Frais de
vente diérés Sans frais Prestige Sans frais
GIF (Pmnt. Forf.) BLA110 BLA120 BLA100 BLA600
GIF (Aut. Trans.) BLA111 BLA121 BLA101 BLA601
Croissance de 10 000 $ au 31/05/2016
9500 $
10000 $
10500 $
11000 $
nov.13 nov.14 nov.15
10180 $
Répartition de l’actif au 31/05/2016
■ Revenuxe 57,7 %
■ Actions 44,1 %
■ Liquidités 0,4 %
■ Autres -2,2 %
Répartition géographique au 31/05/2016
■ Canada 53,8 %
■ États-Unis 46,2 %
■ Irlande 1,0 %
■ Royaume-Uni 0,5 %
■ Suisse 0,2 %
■ Singapour 0,1 %
■ Pays-Bas 0,1 %
■ Autres -1,9 %
Répartition obligataire* au 31/05/2016
■ Billets/Obligationsdesociétés 65,8 %
■ Billets/Obligationsd’agence
gouvernementale
34,2 %
*Les taux sont basés sur la portion à revenu xe du portefeuille.

BMO Assurance Fonds américain de croissance
équilibré de placement garanti
Conseiller de portefeuille
BMO Gestion d’actifs inc.
Gestionnaire de portefeuille
BMO Gestion d’actifs inc. - gestion
d’equipe
Date de création du fonds
2 décembre 2013
Cote de risque tirée du
Prospectus
Faible à Modéré
Indice du fonds
50 % Indice S&P 500
50 % L’indice FTSE TMX d’obligations
fédérales canadiennes à moyen terme
Cotisation minimale
500 $
Placement subséquent
100 $
Prix par part (VL)
10,18 $ au 31/05/2016
Frais de gestion
1,50%
Fréquence de distribution
Annuelle
Catégorie
Actions mondiales équilibrées
Structure juridique
Une police de fonds distincts
Renseignements sur le fonds Comment votre argent est-il placé
•Lefondsviseàfairefructiervotreplacementgrâceàlacréationd’unportefeuilledeFNB
BMOquiinvestissentdanscertainesdesplusgrandessociétésaméricaines,commeApple,
ExxonMobiletGeneralElectric
•Accèsaumarchéaméricainsansexpositionaudollaraméricaingrâceàlacouverturedes
placementsdufondsendollarscanadiens
•LestitresàrevenuxeémisparlegouvernementduCanadasonttrèsbiencotés,et
procurentunexcellentniveaudeliquiditédemêmequelastabilitérequisepourobtenirun
portefeuilleéquilibréetefcace
•ContrôledelavolatilitéBMOMCestunenouvellestratégiederépartitionsystématique
ettactiquedel’actifquiréduitlavolatilitédesrendementsetstabiliselerendementdes
investissementsàlongterme
Investisseur idéal
•VoussouhaitezinvestirtantauxÉtats-Unisqu’auCanada
•Vouscherchezàobteniruneplus-valueencapitalàlongtermeaumoyend’actions
américaines,maisvousavezbesoind’unplacementàrevenuxeanderéduirelavolatilité
globaleduportefeuille
•Vouspouveztolérerunrisquedeplacementmoyen(autrementdit,vousêtesprêtàaccepter
quelavaleurmarchandedevotreplacementuctue).
Commentaires au 31/03/2016
•Ilseraitjustededécrirelerendementboursieraupremiertrimestrede2016commeune
spéculationmalheureuse.Dudébutdel’annéejusqu’au11février,lespréoccupationsausujet
delacroissancemondialeetdelahaussedutauxd’intérêtdelaFedontcauséunebaisse
duS&P500.Pendantlerestedutrimestre,onaconstatéunrebonddanslesactifsàrisque,
alorsquelemarchéareprisbrusquementàlandutrimestre.
•Lesactifsayantoffertlemeilleurrendementsontceuxliésàl’or,enhaussedeplusde16%,
ainsiquelesactifsexposésdefaçonnégativeauxtauxd’intérêt,commelesobligationsd’État
etdesociétésàlongueéchéanceetlestitresdessecteursdesservicesauxcollectivitéset
desservicesdetélécommunications.Lavolatilitéabeaucoupdiminuéetledollaraméricain
s’estaffaiblilégèrement.
•Lemarchéobligatairecanadien,quereètel’indiceFTSETMXCanadaUniverseBondIndex,
s’estaccrude1,4%.Lerendementdesobligationscanadiennesétaitassezvolatil;ilaatteint
unsommetaudébutdefévrierpourensuiteperdreduterrain.Lacourbederendementdu
gouvernementcanadienabaissépourlesobligationsàmoyenetàlongterme.Letauxdes
obligationsd’Étatà10ansachutéde17pointsdebasepours’établirà1,2%,tandisqueson
pendantaméricainaafchéunebaisseplusmarquée.
•Lefondsatirédavantagepartidesapositionsurlemarchédestitresàrevenuxe
canadiens,tandisquesapositionsurlemarchéboursieraméricainetsurlemarchédestitres
àrevenuxeaméricainanuiaurendement.
Toute somme affectée à un fonds distinct est placée à vos risques, et sa valeur peut uctuer à la hausse comme à la
baisse.
Lesvaleursmarchandesetlestauxderendementutilisésdanslesexemplessontàdesnsd’illustrationseulementpour
expliquerlefonctionnementdecertainescaractéristiquesduproduitdansdifférentessituations.Ilsnesontpasindicatifs
desrendementsfuturs.BMOSociétéd’assurance-vieestl’assureurquiétablitlecontratd’assuranceindividuelleàcapital
variableafférentauxFPGBMOfaisantl’objetdelanoticeexplicativeetlegarantdetouteslesclausesdegarantieprévues
danslesprésentes.CedocumentdonneunaperçudescaractéristiquesetdesavantagesdesFPGBMO.Lanotice
explicativeetlesdispositionsdelapoliceFPGBMOfournissentdesrenseignementsdétaillésetprévalentdanstouslescas.
Assureur : BMO Societe d’assurance-vie
MD Marque de commerce deposee de la Banque de Montreal, utilisee sous licence.
MC Marque de commerce de BMO Societe d’assurance-vie.
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