trouver des financements pour lancer son projet d ess

TROUVER DES
FINANCEMENTS
POUR LANCER
SON PROJET
D�ESS
NIVEAU
Avancé
INGRÉDIENTS
→ L’irrésistible envie
de convaincre les
financeurs de devenir
partenaires de son
projet.
→ La nécessité de
s’entourer de structures
d’accompagnement pour
ficeler son business plan
social et préparer son
tour de table financier.
→ La capacité à anticiper
son activité.
→ La volonté de parler
le même langage
que les investisseurs
et les banquiers.
Des ingrédients
qui peuvent
sembler difficiles
à réunir.
Mais c’est possible !
FICHE RECETTE
L’ATELIER CENTRE DE RESSOURCES RÉGIONAL DE L’ÉCONOMIE SOCIALE ET SOLIDAIRE
8-10 IMPASSE BOUTRON 75010 PARIS | TÉL. : 01 40 38 40 38 | FAX : 01 40 38 03 73
[email protected] | ATELIER-IDF.ORG
L’ASTUCE
DE L’ATELIER
Avec son programme
« Entrepreneurs du
changement », l’Atelier
vous met en relation
avec des partenaires
qui vous aideront à réaliser
votre business plan social.
Ne vous en privez pas !
TEMPS DE PRÉPARATION
Vos études de marché et d’opportunité sont ficelées et vous
souhaitez maintenant vous atteler au montage financier.
Pour ce faire, réalisez votre business plan social. Ce document restitue les besoins sociaux auxquels répond le projet
et détaille les moyens humains, logistiques et financiers
envisagés. Il vous permet de retranscrire votre stratégie
et les moyens mis en œuvre pour développer votre activité.
C’est l’outil indispensable pour convaincre les partenaires
potentiels de la pertinence, de la faisabilité opérationnelle
et de la viabilité économique de votre projet.
À vous de mettre en appétit vos futurs financeurs !
Une étape
incontournable.
Se rendre sur :
atelier-idf.org
RÉALISATION
Votre entreprise a des besoins financiers classiques (aide
au démarrage, investissements, besoins de trésorerie)
ou spécifiques, liés au modèle économique, à l’innovation
sociale ou à une rentabilité moindre ? Pour vous repérer et
identifier les structures à intégrer dans votre tour de table
financier, nous vous proposons au préalable de :
DÉTERMINER VOS BESOINS EN FINANCEMENT
1 L’étude de faisabilité
permet de valider votre projet
d’entreprise en amont de son
lancement effectif. Elle peut
être financée par des aides
ou subventions et des prêts
remboursables.
2 La phase pilote qui
permet de tester de nouvelles
réponses à des besoins
sociaux, est soutenue par de
nombreux dispositifs : aides
publiques, outils financiers
dédiés…
3 Les investissements
(achat de locaux, de matériel)
et le besoin en fonds de
roulement (trésorerie de
court ou moyen/long terme)
pour démarrer votre activité.
Il existe pour cela des
finan­cements remboursables, non remboursables
ou encore des prises de
participation (investisseurs
en fonds propres ou quasi
fonds propres, certaines
plateformes de financement
participatif, etc.).
4 Le fonctionnement et les
éventuelles pertes liées au
démarrage de votre activité.
Subventions publiques,
mécénat financier, prêts
bancaires, financement
participatif peuvent être
sollicités pour financer aussi
bien la phase de lancement
que les besoins propres au
développement du modèle
économique.
IDENTIFIER LES TYPES ET RÉSEAUX DE FINANCEMENT
1 Les prêts et dispositifs
de garantie bancaires.
A priori, tous les établis­
sements bancaires sont
susceptibles de financer
votre projet. Mais avant
de vous prêter de l’argent,
la banque vérifiera votre
capacité de remboursement
et la solidité financière
de votre projet (fonds
propres dont apports).
Votre demande de prêt
peut être facilitée si
vous obtenez le soutien
de réseaux franciliens
spécialisés tels que
Île-de-France Active.
2 Les prêts d’honneur
et prêts solidaires. Proposés
aux entrepreneurs sociaux
par les acteurs de la
finance solidaire, il peut
s’agir de prêts à taux zéro
sans garantie, ou de prêts
solidaires accessibles à
des personnes exclues du
système bancaire classique
(comme le microcrédit par
exemple). Le prêt d'honneur,
accordé pour compléter
vos apports financiers
personnels, apportera de
la crédibilité à votre projet
et vous permettra d’obtenir
plus facilement un financement bancaire complémentaire, souvent nécessaire
au démarrage de votre
activité. Les principaux
réseaux : France Active,
Réseau Entreprendre,
Adie, Initiative France.
3 Le financement
participatif. Il permet à
des acteurs de la finance
solidaire d’investir dans
le projet sous forme de prêt,
d’avance remboursable
ou encore par la prise
de parti­ci­pation au capital
(capital-risque), souvent
assortie d’un accompagnement. Les principaux
acteurs auxquels s’adresser :
SIFA, Les Cigales, Garrigue,
Solid, Sofinei.
Le crowdfunding permet à
des particuliers de financer
vos projets au travers
de dons, de prêts, voire
d'entrées au capital, via des
plateformes web telles que
Arizuka, Hello asso, Kiss
kiss bank bank, 1001pact,
Wiseed, Bulb in town,
Spear. Les business angels
soutien­nent eux des projets
innovants à fort potentiel
de croissance.
4 Le mécénat. Les fondations d’entreprise peuvent
également apporter un
soutien à votre projet sous
forme de dons financiers,
matériels ou de mécénat
de compétence (mise à
disposition de personnel).
5 Les aides et subventions
publiques. Il existe un certain
nombre d'aides publiques
à la création d'entreprise.
Ces dispositifs mis en place
à l'initiative de l'État ou des
collectivités territoriales
peuvent prendre différentes
formes. Renseignez-vous
avant de vous lancer dans
une demande de subvention.
En effet, elles peuvent être
réservées à des secteurs
d'activité, dépendre du lieu
d'implantation de votre
entreprise, être liées à votre
statut (demandeur d'emploi
ou salarié), imposer la
réalisation d'investissements
conséquents ou des recrutements.
L’agence pour la création
d’entreprise (APCE)
répertorie l’ensemble de
ces aides de droit commun.
Les appels à projet dédiés
à l’ESS sont relayés dans
la newsletter de l’Atelier
et dans une rubrique dédiée :
www.atelier-idf.org/
ressources/appels-aprojets
À vous de jouer !
Et pour le développement de votre projet, d'autres financeurs :
Equisol, PhiTrust Partenaires, Bpifrance, Paris Région
Entreprises, Comptoir de l’innovation, FinanCités,
Investir&plus, Solid, INCUB'ETHIC Invest, etc.
LES RESSOURCES WEB
POUR APPROFONDIR LA RECETTE
Rubrique « Trouvez des financements »
de l’Atelier : → www.atelier-idf.org/
agir-ess/entreprendre-autrement-ess/
se-lancer-dans-ess/financement
Rubrique « Aides et financements »
de Créersaboîte :
→ www.creersaboite.fr
Rubrique « Trouver des financements »
de l'APCE :
→ www.apce.com
Fiches outils « Financer un projet »
de l’AVISE :
→ www.avise.org/creer/
financer-un-projet
Guide du financement
de l'Entrepreneuriat Social
et de l'Économie Solidaire :
→ www.commentfinancermon
projetresponsable.fr
Guide du créateur d’activités
en ESS, l’Atelier 2012 :
→ www.atelier-idf.org/
ressources/publications
LES LIVRES POUR
APPROFONDIR LA RECETTE
Guides « Association et fonds propres »,
« Association et trésorerie », « Association et emplois aidées », et autres
guides financiers, France Active :
→ www.franceactive.org > Ressources
documentaires
Financer sa boîte, plateforme de mise
en relation qualifiée entre investisseurs
et entrepreneurs franciliens :
→ www.euroquity.com/fr/financersaboite
Kit de survie pour le 1er entretien avec
votre banquier. Réalisé par France Active,
il donne les clés pour établir une relation
partenariale avec sa banque et obtenir
les financements nécessaires à son
projet.
→ www.bit.ly/kit-de-survie
Guide de l’entrepreneur social, Philippe
Chibani-Jacquot et Thibault Lescuyer,
Rue de l’échiquier, 2013.
L’entreprise sociale (aussi) a besoin
d’un business plan, Thierry Sibieude
et Marie Trellu-Kane, Rue de l’échiquier,
2011.
Se lancer dans la collecte de fonds
privés, Perrine Daubas et Vincent Edin,
Juris Éditions, 2012.
Le Guide des fondations, outil de
financement pour les associations
réalisé par la CRESS Nord Pas-de-Calais,
propose un annuaire exhaustif des
fondations référencées par champ
d’actions, quelques repères du cadre
législatif des fondations et du mécénat,
ainsi que des conseils pour effectuer
une demande de financement.
→ www.bit.ly/guide-fondations
« Entrepreneurs du changement », c'est le programme
d'appui aux porteurs de projet
franciliens qui souhaitent créer
une entreprise d'économie
sociale et solidaire. Imaginé par
l'Atelier, il propose un parcours
FINANCEURS
DE L’ATELIER :
Stratégie et financement des
entreprises sociales, le grand livre.
Amandine Barthélémy, Sophie Keller
et Romain Slitine, Rue de l’échiquier, 2013.
en quatre étapes, qui permet
aux futurs entrepreneurs
sociaux de passer de l'idée
au projet concret grâce à des
conseils d'experts, des ateliers
thématiques et des outils
sur-mesure.