DICI - Finance SA

  Informationscléspourl’investisseur
Cedocumentfournitdesinformationsessentiellesauxinvestisseursdecefondsd’épargnesalariale.Ilnes’agitpasd’undocumentpromotionnel.Lesinformations
qu’ilcontientvoussontfourniesconformémentàuneobligationlégale,afindevousaideràcomprendreenquoiconsisteuninvestissementdanscefondsetquels
risquesysontassociés.Ilvousestconseillédelelirepourdéciderenconnaissancedecaused’investirounon.
SEPTEME(CodeAMF:990000114939)
FondsCommundePlacementd’Entreprise(FCPE)
Fondsd’épargnesalarialesoumisaudroitfrançaisgéréparFinanceSA
Objectif et politique d’investissement
LeFCPE«SEPTEME»classédanslacatégorie«Diversifié»apourobjectif,
surunhorizonde5ansminimum,d’apporteruneperformancenettedefrais
degestionsupérieureàl’indicecomposite70%EONIAcapitalisé+30%Euro
Stoxx50®dividendesréinvestis,calculésurlescoursdeclôture(«l’indice
deréférence»).
Lagestiondufondsestdiscrétionnaireetfonctiondesanticipationsdes
équipesdegestion.
Lagestiondufondsrésideégalementdanslasélectiond’OPCdedroit
françaisoueuropéen.Lapartd’OPCpourrareprésenterjusqu’à100%de
l’actifdufonds.CesOPCpourrontêtregérésparlasociétédegestion.Le
suividesOPCreposesurdescritèresqualitatifsetquantitatifsrépondantà
l’objectifdegestionduFCPE.
Zonegéographiqueprépondéranted’investissement:paysdelazoneeuro.
Lefondspeutdétenir:
‐jusqu’à50%desonactifdansdesactionseuropéennesdetoussecteurset
detoutestaillesdecapitalisation(dansunmaximumde10%pourlesvaleurs
decapitalisationinférieureà100M€);et/oupartsouactionsOPCclassés
«actionsfrançaises»,«actionseuropéennes»,«actionsdelazoneeuro»
pourlesfondsdedroitfrançaisetdetypeéquivalentpourlesfondsdedroit
européen.LeFCPEserainvesti,directementouviadesOPC,pouraumoins
7%desonactifentitressusceptiblesd'êtreemployésdansunplan
d'épargneenactionsdestinéaufinancementdespetitesetmoyennes
entreprisesetdesentreprisesdetailleintermédiairedanslesconditions
prévuesàl'articleL.221‐32‐2ducodemonétaireetfinancier.
‐jusqu’à20%desonactifnetdesactionsdepayshorszoneeuromembres
del’OCDEet/oupartsouactionsd’OPCdeclassification«actions
internationales»etdetypeéquivalentpourlesfondsdedroiteuropéen
‐jusqu’à100%desonactifdansdesactionsoupartsd’OPCdeclassification
«Diversifié»pourlesfondsdedroitfrançaisetdetypeéquivalentpourles
fondsdedroiteuropéen
‐jusqu’à100%desonactifnetdansdesinstrumentsdumarchémonétaire
etproduitsdetauxlibelléseneuroet/oupartsouactionsd’OPCde
classification«Obligationsetautrestitresdecréancelibelléseneuro»«
monétaire»ou«monétairecourtterme»etdetypeéquivalentpourles
fondsdedroiteuropéen
‐ jusqu’à10%desonactifnetcomprendredesactifsobligatairesdepays
horszoneeuromembresdel’OCDEet/oupartsouactionsd’OPCde
classification«Obligationsetautrestitresdecréanceinternationaux»pour
lesfondsdedroitfrançaisetdetypeéquivalentpourlesfondsdedroit
européen
Lasociétédegestionpourrautiliserdesobligationsdusecteurprivé,envue
debénéficierd’unrendementsupérieuràceluidesempruntssouverains
selonl’analysedugérant,ayantunenotationsupérieureouégaleàBBBou
jugéeéquivalenteparlasociétédegestion.Legérantseréservelapossibilité
d’investirsurdestitresdontlanotationserainférieure,oujugéeinférieure
parlasociétédegestion,à«investmentgrade»(BBB‐etBaa3pourStandard
andPoor’setMoody’s)àconditionqueceux‐cinedépassentpas10%de
l’actifdufondshorsbilletsdetrésorerie.Cesobligationspourrontêtreàtaux
fixe,tauxvariable,indexéesouconvertibles.
Desinstrumentsfinanciersàtermepeuventêtreutilisésdansunbutde
couvertureuniquementsansrecherchedesurexpositionauxrisquesactions
tauxetchange.
LeFCPEpourraêtreexposéjusqu’à100%auxmarchésmonétairesetdetaux
dansunefourchettededurationde0à10ans.
LeFCPEpourraêtreexposéauxmarchésactionsdansunefourchette
d’expositioncompriseentre0et50%
Affectationdesrevenus:Lefondscapitalisesesrevenus
Devises:devisederéférenceduFCPE:EURO
Lavaleurliquidativeestcalculéeeneurosurlescoursdeclôturedebourse
dechaquevendrediconformémentaurèglementdufonds.Lesrachatssont
exécutéschaquesemainesurlabasedelaprochainevaleurliquidative(soit
àcoursinconnu)selonlesconditionsprévuesdansl’accorddeparticipation
et/oulePEE,lePEI,lePERCO,lePERCOI.Lesdemandes,accompagnéess’il
yalieudespiècesjustificatives,sontàadresserdirectementauteneurde
comptesconservateurdepartsetsontexécutéessurlabasedelaprochaine
valeurliquidative.
Lesavoirssontindisponiblespendant5ansoujusqu’audépartàlaretraite,
saufcasderachatanticipéprévusparlaréglementation.
Duréedeplacementrecommandée:Laduréedeplacementrecommandée
estde5ansminimum.Cefondspourraitdoncnepasconveniraux
investisseursquiprévoientderetirerleurapportavantcetteéchéance
Profil de risque et de rendement
Arisqueplusfaible   Arisqueplusélevé
RendementpotentiellementRendementpotentiellement
plusfaibleplusélevé
1234567
RisquesimportantspourleFCPEnonprisencomptedanscetindicateur
Risquedecrédit:risquedebaissedelaqualitéd’unémetteurprivéou
publicoudedéfautd’unémetteur et lerisquequel’émetteurnepuissepas
fairefaceàsesremboursements,cequiinduiraunebaisseducoursdutitre
etdoncdelavaleurliquidativeduFCPE
L’indicateurderisquedeniveau4reflètel’expositionmaximaleduFPCE
auxmarchésd’actions.Cettedonnéeestbaséesurlesrésultatspassésen
matièredevolatilitédel’indicederéférence
Lesdonnéeshistoriquesutiliséespourcalculerl’indicateursynthétique
peuventnepasconstitueruneindicationfiableduprofilderisquefuturdu
fonds
Lacatégoriederisqueassociéeàcefondsn’estpasgarantieetpourra
évoluerdansletemps
Lacatégorielaplusfaiblenesignifiepas«sansrisque»
Lecapitalinvestinebénéficied’aucunegarantie

Frais
Lesfraisetcommissionsacquittésserventàcouvrirlescoûtsd’exploitationdufondsycomprislescoûtsdecommercialisationetdedistribution.Ces
fraisréduisentlacroissancepotentielledevosinvestissements
Lesfraisd’entréeetdesortiecommuniquéssontdesmaximums.
Danscertainscas,vouspouvezdoncpayermoins.L’investisseurpeut
obtenirdesonentrepriselemontanteffectifdesfraisd’entréeetde
sortie.
(*)Lechiffredesfraiscourantscommuniquésefondesurlesfraisde
l’exerciceclosendécembre2016;cechiffrepeutvarierd’unexercice
àl’autre.Ilexclut:
‐lescommissionsdesurperformance;
‐ lesfraisd’intermédiation,saufdanslecasdefrais
d’entrée/desortieacquittésparlefondslorsdel’achatoulavente
departsd’unautrevéhiculedegestioncollective.
Pourplusd’informationsurlesfrais,veuillez‐vousreporteràaux
articles17et18durèglementdufondsdisponiblesurlesiteInternet
www.finance‐sa.fr
Performances passées
Cediagrammeneconstituepasuneindicationfiabledes
performancesfutures.
DatedecréationduFCPE:10juillet2015
DevisedecalculdesperformancesduFCPE:Euro
Informations pratiques
 Dépositaire:CACEISBANK
 Teneurdecompteconservateurdeparts:désignépar
l’entreprise
 Formejuridiquefondsd’épargnesalarialemulti‐
entreprises.LeFCPEnecomportequ’uneseulecatégoriedepart
définiedanssonrèglement.
 Lieuetmodalitésd’obtentiond’informationsurleFCPE
(valeurliquidative/règlement/rapportannuel/documents
périodiques):
 M.FrançoisDelgorgue
 FinanceSA–13rueAuber,75009Paris–
 www.finance‐sa.fr
 Fiscalité:Lalégislationfiscaledupaysd’originedufonds
(France)peutavoirunimpactsurlesinvestisseurs.
 Rôle,compositionetmodededésignationduconseilde
surveillance:leconseildesurveillanceseréunitaumoinsunefois
paranpourl'examendurapportdegestionetdescomptesannuels
dufonds,l’examendelagestionfinancière,administrativeet
comptableetl’adoptiondesonrapportannuel.Lesmodificationsdu
règlementdufondsnécessitantunagrémentdel’AMFnepeuvent
êtredécidéessansl’accordpréalableduconseildesurveillance.
Leconseildesurveillanceestcomposépourchaque
entreprise(ougroupe)de:
‐  1membre,salariéporteurdeparts,représentant
lesporteursdepartssalariésetancienssalariésdel’entreprise(oudu
groupe),éludirectementparlesporteursdeparts,oudésignéparle
comitéd’entreprise(oulecomitécentral)ouparlesreprésentants
desorganisationssyndicalesouparlesdéléguésdupersonnel,
‐ 1membrereprésentantl’entreprise(oule
groupe),désignéparladirectiondel’entreprise(oudugroupe).
 Déclarationderesponsabilité:Laresponsabilitéde
FinanceSAnepeutêtreengagéequesurlabasededéclarations
contenuesdansleprésentdocumentquiseraienttrompeuses,
inexactesounoncohérentesaveclespartiescorrespondantesdu
règlementdufondsd’épargnesalariale.
Lapolitiquederémunérationdupersonneldelasociétédegestion
estdisponiblesurlesiteinternetwww.finance‐sa.frainsiquesous
formatpapiersursimpledemandeauprèsdelasociétédegestion.
Cefondsd’épargnesalarialeestagrééenFranceetréglementépar
l’AutoritédesMarchésFinanciers(AMF).
FinanceSAestagrééeparl’AMFsouslenumérod’agrémentGP90
98
Lesinformationscléspourl’investisseuricifourniessontexactesetà
jourau27 février 2017
Fraisponctuelsprélevésavantouaprèsinvestissement
Fraisd’entrée2.75%maximum
FraisdesortieNéant
Lepourcentageindiquéestlemaximumpouvantêtreprélevésurvotre
capitalavantquecelui‐cinesoitinvesti.
Fraisprélevésparlefondssuruneannée
Fraiscourants2,57%(*)
Fraisprélevésparlefondsdanscertainescirconstances
CommissiondeperformanceNéant
‐
2 00%
‐1.00%
0.00%
1.00%
2.00%
FCPE INDICE
2016