Spécification du package de gestion de budget mensuel M01

2.2.1 Description détaillée du package Gestion du budget
mensuel (M01)
a) Objet du package
L’objet principal de ce package est de permettre à l’utilisateur de définir, suivre
et contrôler ses budgets mensuels par catégorie de dépenses et de revenus. Il
assure la comparaison entre les montants prévisionnels alloués et les montants
réellement consommés, tout en déclenchant des alertes automatiques en cas de
dépassement budgétaire. Il constitue le pilier de la planification financière
personnelle de l’utilisateur et s’appuie sur les données des modules M01
(Gestion des transactions financières) et M02 (Gestion des catégories
budgétaires).
b) Objectif fonctionnel global
Le package Gestion du budget mensuel a pour objectif d’assurer la planification
financière mensuelle de l’utilisateur en lui permettant de définir des enveloppes
budgétaires par catégorie, de suivre leur consommation en temps réel et de
prendre des décisions correctives sur la base de comparaisons prévu/réalisé
fiables et actualisées.
c) Objectifs fonctionnels spécifiques
 Définir un budget mensuel par catégorie de dépenses ou de revenus ;
 Modifier ou mettre à jour les montants prévisionnels d’un budget déjà
défini ;
 Consulter le budget mensuel et comparer le prévu au réalisé par
catégorie ;
 Détecter automatiquement les dépassements budgétaires et émettre
des alertes ;
 Clôturer un budget mensuel arrivé à échéance ;
 Consulter l’historique des budgets mensuels clôturés ;
 Fournir des indicateurs de synthèse sur la santé financière mensuelle
de l’utilisateur.
Le package Gestion du budget mensuel s’appuie sur les transactions
enregistrées (M03) et les catégories paramétrées (M02) pour calculer en temps
réel le taux de consommation de chaque enveloppe budgétaire et alimenter le
tableau de bord financier.

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2.2.4 Définition des concepts et règles métiers rattachés au
package
a) Définition des concepts
Concept
Définition
Budget mensuel
Enveloppe financière définie par l’utilisateur pour
une catégorie donnée sur un mois calendaire,
exprimant un montant maximum de dépenses ou
un objectif de revenus
Montant prévisionnel
Montant alloué par l’utilisateur pour une catégorie
lors de la définition du budget mensuel
Montant réalisé
Cumul des transactions (dépenses ou revenus)
affectées à une catégorie donnée sur la période
budgétaire en cours
Taux de consommation
Ratio exprimé en pourcentage entre le montant
réalisé et le montant prévisionnel : (Réalisé /
Prévisionnel) × 100
Dépassement
budgétaire
État atteint lorsque le montant réalisé dépasse le
montant prévisionnel défini pour une catégorie
Alerte budgétaire
Notification automatique émise par le système en
cas de dépassement total ou de franchissement
d’un seuil d’alerte configurable (ex. 80%)
Période budgétaire
Mois calendaire pour lequel le budget est défini et
suivi (début le 1er du mois, clôture le dernier jour
du mois)
Solde budgétaire
Montant restant disponible dans une enveloppe :
Prévisionnel − Réalisé
Cycle de vie du budget
Ensemble des états successifs d’un budget depuis
sa définition jusqu’à sa clôture : En cours →
Dépassé → Clôturé

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b) Définition des règles métier associées
1. Chaque budget est identifié de manière unique par un couple [catégorie,
période mensuelle] et par un identifiant système généré
automatiquement.
2. Le montant prévisionnel d’un budget doit être strictement positif.
3. Un seul budget par catégorie et par mois est autorisé pour un même
utilisateur.
4. Le montant réalisé est calculé automatiquement à partir des transactions
enregistrées dans M03, filtrées par catégorie et par période.
5. Une alerte de dépassement est émise automatiquement par le système
dès que le taux de consommation atteint ou dépasse 100 %.
6. Un seuil d’alerte préventive (configurable, par défaut à 80 %) peut être
activé pour avertir l’utilisateur avant le dépassement.
7. Un budget clôturé ne peut plus être modifié ; il reste consultable à titre
d’historique.
8. La suppression physique d’un budget déjà clôturé est interdite : seul un
archivage logique est autorisé.
9. Toute modification d’un budget doit être journalisée (utilisateur, date,
heure, valeur avant/après).
2.2.5 Identification et description des cas d’utilisation
a) Acteurs du package
Acteur
Rôle
Utilisateur final
Responsable de la définition, du suivi et de la gestion de
ses propres budgets mensuels par catégorie
Système
Assure les contrôles automatiques (calcul du réalisé,
détection du dépassement, émission des alertes, clôture
automatique)

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b) Description détaillée des cas d’utilisation
Code
Désignation cas
d’utilisation
Description détaillée
UC1.1
Définir un budget
mensuel
Objet : Créer une enveloppe budgétaire
mensuelle pour une catégorie donnée. Acteur
principal : Utilisateur final. Acteur secondaire
: Système. Entrées : catégorie, mois, montant
prévisionnel, seuil d’alerte (optionnel).Sorties :
Confirmation de création du budget.
UC1.2
Modifier un budget
mensuel
Objet : Mettre à jour le montant prévisionnel
ou le seuil d’alerte d’un budget existant.
Acteur principal : Utilisateur final. Acteur
secondaire : Système. Entrées : Identifiant
budget, nouveaux paramètres. Sorties :
Confirmation de mise à jour et recalcule du
solde budgétaire.
UC1.3
Consulter le
budget mensuel
Objet : Afficher l’état du budget d’une ou
plusieurs catégories sur un mois donné
(prévu, réalisé, solde, taux de consommation).
Acteur principal : Utilisateur final. Entrées :
Mois/année, filtre catégorie (optionnel).
Sorties : Tableau comparatif prévu/réalisé
avec indicateurs visuels.
UC1.4
Comparer prévu vs
réalisé
Objet : Générer une vue synthétique des
écarts entre prévisionnel et réalisé par
catégorie sur un mois donné. Acteur principal
: Utilisateur final. Acteur secondaire :
Système. Entrées : Mois/année. Sorties :
Rapport d’écarts budgétaires (montants,
pourcentages, statuts).
UC1.5
Émettre une alerte
de dépassement
Objet : Notifier l’utilisateur lorsque le taux de
consommation d’un budget atteint ou dépasse
le seuil configuré. Acteur principal : Système.
Acteur secondaire : Utilisateur final. Entrées :
Déclenché automatiquement lors de
l’enregistrement d’une transaction. Sorties :
Notification d’alerte affichée à l’utilisateur.

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UC1.6
Clôturer un budget
mensuel
Objet : Marquer un budget mensuel comme
clôturé en fin de période (manuellement ou
automatiquement). Acteur principal :
Utilisateur final / Système. Entrées :
Identifiant budget ou déclenchement
automatique en fin de mois. Sorties : Budget
archivé et ajouté à l’historique.
c) Contraintes et considérations générales
 Cohérence obligatoire avec les catégories paramétrées dans M02 (intégrité
référentielle) ;
 Le calcul du montant réalisé dépend en temps réel des transactions
enregistrées dans M03 ;
 Traçabilité complète de toutes les modifications sur les budgets ;
 Sécurité d’accès basée sur les rôles (RBAC) : chaque utilisateur ne peut
accéder qu’à ses propres budgets ;
 Journalisation de toutes les opérations sensibles (création, modification,
clôture de budget).
2.2.6 Relations entre cas d’utilisation
a) Relations d’inclusion
Cas principal
Cas inclus
Justification
UC1.1 Définir un
budget mensuel
UC1.3 Consulter le
budget mensuel
Vérification obligatoire
de l’absence d’un
budget existant pour la
même catégorie et la
même période