Planète Québec Tommy Turcotte Août 2007 TABLE DES MATIÈRES 1. Projet .................................................................................... 1.1 Nom du projet .................................................................................................................. 4 1.2 Identification du (des) promoteur(s).................................................................................. 4 1.3 Siège social de l'entreprise .............................................................................................. 4 1.4 Nature du projet ............................................................................................................... 4 1.5 Statut juridique ................................................................................................................. 7 1.6 Calendrier des réalisations ............................................................................................... 8 2. Profil de l'équipe de direction................................................................. 2.1 Objectifs et motivations à devenir entrepreneur ............................................................... 8 2.2 En quoi l'entreprise correspond à vos objectifs de carrière............................................... 9 2.3 Objectifs que vous souhaitez réaliser ............................................................................... 9 2.4 Curriculum vitae ............................................................................................................. 11 2.5 Autres expériences pertinentes en relation avec le projet .............................................. 11 2.6 Bilan personnel .............................................................................................................. 12 3. Évaluation du marché ........................................................................ 3.1 Marché potentiel et possibilités de croissance ............................................................... 14 3.2 Portion du marché, clientèle cible .................................................................................. 15 3.3 Part du marché .............................................................................................................. 15 3.4 Analyse de la concurrence ............................................................................................. 16 3.5 Moyens utilisés pour atteindre les objectifs de vente ...................................................... 17 3.6 Faiblesses par rapport à la concurrence ........................................................................ 17 4. Plan marketing.............................................................................. 4.1 Le produit ou service ...................................................................................................... 17 4.2 Le prix ............................................................................................................................ 17 4.3 La place ......................................................................................................................... 17 4.4 Publicité / promotion ...................................................................................................... 18 4.5 La distribution ................................................................................................................ 18 5. Plan des ressources humaines ................................................................ 5.1 Les différents postes et les principales tâches ............................................................... 18 5.2 Sélection et formation du personnel ............................................................................... 19 5.3 Politique de rémunération .............................................................................................. 19 6. Plan des ressources matérielles ............................................................... 6.1 Liste des actifs que vous possédez déjà ........................................................................ 20 6.2 Liste des actifs qui restent à acquérir ............................................................................. 20 6.3 Approvisionnement et gérance de l'inventaire ................................................................ 20 6.4 Les aménagements ....................................................................................................... 20 7. Production ................................................................................. 7.1 Procédé, technologie et équipements utilisés pour la production ................................... 21 7.2 Système de contrôle de qualité ...................................................................................... 21 8. Prévisions financières et hypothèses ........................................................... 9. Coût et financement du projet ................................................................. 10. Hypothèse des revenus mensuels ............................................................. 11. États prévisionnels des résultats annuels ....................................................... 12. Hypothèses de dépenses relatives au C.M.V. .................................................... 13. Bilan prévisionnel........................................................................... 1. Projet 1.1 Nom du projet Planète Québec 1.2 Identification du (des) promoteur(s) Nom : Turcotte Adresse : 12 des Cormiers Ville : Rivière-du-Loup Code postal : G5R 4Y8 Date de naissance : 12 mars 1971 Prénom : Tommy Nom : Adresse : Ville : Code postal : Date de naissance : Prénom : Province : Québec Téléphone : 481-867-4767 N.A.S. : 268 230 778 Province : Téléphone : N.A.S. : 1.3 Siège social de l'entreprise Adresse identique à celle du promoteur Adresse : 8 rue Poirier Ville : St-Jean-sur-Richelieu Code postal : J3B 4E8 Province : Québec Téléphone : 450-346-6778 Télécopieur : Concernant votre lieu d'affaires, êtes-vous... Propriétaire Date d'acquisition : Locataire Date d'expiration du bail : Option de renouvellement : Période : Oui Non 1.4 Nature du projet Secteur d'activité Agriculture / forêt Transport Manufacturier Touristique Commerce - grossiste Commerce - détaillant Construction Services Plan d'affaires 4 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup Autre x Média internet État actuel du secteur d'activité Planète Québec (planete.qc.ca) est un portail sur internet qui compte plus de 500 000 visiteurs uniques par mois, quelque 60 000 abonnés et plus de 4 millions de pages lues par mois. Chiffres vérifiés par Google. Les gens viennent sur Planète Québec pour s'informer, et se divertir. Description du projet Acquisition de la compagnie par Tommy Turcotte et financement du développement du marketing et des ventes. La compagnie va bondir au cours des 36 prochains mois alors que tous les efforts seront concentrés sur les ventes et le marketing. La plateforme logicielle de Planète Québec est du même niveau que les leaders du marché (Bell, Quebecor, Power Corp). Nous avons construit un bolide, il faut maintenant mettre du gaz. Nous n'avons pas de développement majeur à faire du côté de l'informatique, sauf se maintenir à jour. Respect des exigences du gouvernement en matière d'environnement Recyclage de papier au bureau. Télétravail avec environ 350 personnes. Permis nécessaires à l'exploitation de l'entreprise Aucuns permis n'est nécessaire. Historique du projet Planète Québec a été fondée en 1995, (12 ans) début d'internet. Le site a été lancé grâce au Plan Paillé (50 000$) et des fonds propres du propriétaire. En 1997, le gouvernement du Québec accordait des subventions à 280 sociétés pour accélérer le passage du Québec sur l'autoroute de l'information, comme on disait à l'époque. De ces Plan d'affaires 5 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup entreprises, il n'en reste pas dix. Planète Québec n'a pas demandé de subvention. Presque sans argent, Planète Québec s'est hissée parmi les leaders. Aujourd'hui, tous les grands sites, à l'exception de Branchez-vous qui a récolté 3M$ en s'inscrivant à la cote de la Bourse en 1998 appartiennent à des grands groupes de presse ou télécom, ce qui nous donne une idée de la qualité de Planète Québec. Le trafic de Planète Québec est plus élevé, par exemple, que celui de tous les réseaux de stations stations radiophoniques au Québec qui font un tapage énorme pour promouvoir leurs sites web. Notre succès s'explique par la qualité, et la quantité de notre contenu. Dès le départ, nous avons eu des collaborateurs tels Jean Lapointe, Gilles Proulx, Gérard Larose, LéoPaul Lauzon, Jean Charest, Mario Dumont, Yves Michaud, Marcel Béliveau, et plein d'autres qui nous ont permis de bâtir une bonne crédibilité. Alors qu'il est suicidaire de s'attaquer aux grands groupes de presse en faisant de l'information (nouvelles), on a développé des créneaux précis et porteurs: - La section Planète Généalogie est le plus important site de généalogie au Canada avec plus de 14,6 millions de données, et quelque 330 collaborateurs chercheurs en généalogie. - Planète Cuisine compte quelque 20 000 recettes commentées et évaluées! Notre section logiciels compte plus de 8000 logiciels téléchargeables. - La section Jeux compte plus de 600 jeux gratuits, la section Fonds d'écran propose plus de 25 000 images, - La section Puzzle compte plus de 25 000 casse-têtes. - La section Floride est le plus important site francophone sur le Floride. Le principal actionnaire et fondateur de Planète Québec, Richard Johnson, s'occupait du développement du contenu, alors que moi, Tommy Turcotte, je m'occupait de la plateforme logicilelle et de la quincaillerie. Un site internet a besoin de contenu de qualité et de logiciels pour le faire fonctionner. Ces logiciels évoluent constamment en fonction des capacités du réseau internet, de la quantité et de la qualité des produits proposés. Par exemple, nos jeux, nos quiz, notre généalogie, etc, ont tous besoin de logiciels différents pour les faire tourner, et la performance doit sans cesse augmenter pour répondre aux demandes des utilisateurs qui veulent toujours de nouvelles fonctions, de nouveaux gadgets. En généalogie, par exemple, ils affichent eux-mêmes leurs photos, sans notre intervention. Et ils en ont affiché plus de 20 000 en 4 mois!!! Plan d'affaires 6 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup Je travaille au développement de Planète Québec depuis 11 ans, et c'est moi qui ai conçu, construit, et implanté tous les logiciels d'exploitation. En plus, pendant les cinq premières années, c'est moi qui s'occupait de notre parc d'ordinateurs. Aujourd'hui cette fonction est donnée en impartition à une société spécialisée. C'est aussi moi qui a développé et conçu le passage au web 2.0 autour duquel tourne notre développement futur. Le passage au web 2.0 se compare au passage, en télévision, à la haute définition. Sur les milliers de sites québécois sur internet, il n'y en a pas plus d'une dizaine qui ont commencé le virage, dont Planète Québec, Les grands sites américains tels My Space et You Tube qui attirent des dizaines de millions de visiteurs uniques par mois sont tous en web 2.0 Rien de sorcier dans le web 2.0, c'est juste une façon à la mode de dire "site interactif et collaboratif". Ce qui est compliqué, c'est la gestion informatique, en arrière. Richard Johnson, qui est journaliste à la section Affaires du Journal de Montréal (section qu'il a fondé et dirigé pendant 20 ans) restera dans l'entreprise, et accepte de prendre une balance de vente importante. L'objectif est d'assurer une transition solide. En quoi le projet est innovateur et peut contribuer au développement économique de la région Planète Québec va déménager son son siège social à Rivière-du-loup, les emplois sont déjà situé à Rivière-du-Loup. Les nouveaux emplois seront créés dans la région. 1.5 Statut juridique Entreprise à propriétaire unique (déclaration d'immatriculation) Société en nom collectif Plan d'affaires 7 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup x Entreprise incorporée Date d'enregistrement ou d'incorporation prévue : ____________________________________ Raisons du choix du statut juridique Pourcentage d'actions ou parts que chacun des propriétaires ou dirigeants détiennent Nom : Richard Johnson Nom : Gérard St-Denis Nom : % d'actions / % de parts % d'actions / % de parts % d'actions / % de parts Convention entre actionnaires ou associés Oui Non À venir Principales ententes ou conventions entre associés (s'il y a un conseil d'administration ou un comité de gestion, précisez son mandat) Convention jointe en annexe / ou 1.6 Calendrier des réalisations Date Juillet 2007 Août 2007 Septembre 2007 Automne 2007 Étapes Réalisation du plan d’affaires. Analyse des états financiers et finalisation du plan d’affaires Présentation du projet au SADC local Finalisation du dossier et du transfert 2. Profil de l'équipe de direction 2.1 Objectifs et motivations à devenir entrepreneur En quittant les Forces armées canadienne, j'avais 22 ans, et j'ai décidé de devenir mon propre patron. Le hasard da fait que j'ai rencontré Richard Johnson, le fondateur de Planète Québec, et qu'il m'a donné une grande liberté d'action, tant pour le Plan d'affaires 8 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup développement de la plateforme informatique, l'achat des équipements que des choix stratégiques, que pour la direction quotidienne des opérations. Je connais l'entreprise de A à Z. Il est naturel pour moi, de continuer à développer l'entreprise, mais je veux la faire bondir. Son potentiel est immense. Je veux que ça bouge. 2.2 En quoi l'entreprise correspond à vos objectifs de carrière Depuis mon enfance, j'ai toujours été fasciné par l'informatique. Je pense que j,ai appris à programmer avant d'apprendre à parler! Quand je vois une machine, je veux comprendre. Quand je vois un logiciel, je veux comprendre. Au contact avec Richard Johnson, j'ai découvert le monde des affaires, et le potentiel d'internet. Nous évoluons dans un marché planétaire, avec des outils planétaires, mais nous pouvons intervenir dans des marchés locaux avec la même vision. Sur internet, tout reste à faire. Avec Planète Québec, nous sommes dans l'action. 2.3 Objectifs que vous souhaitez réaliser Internet et le web 2.0 sont des outils de communication, et d'interaction. C'est ce que nous avons développé. Planète Québec est une communauté interactive centrée sur les Québécois. Avant la fin d'octobre 2007, nous aurons terminé le virage vers l'interaction. Nous avons commencé en avril 2007, avec notre section généalogie, la plus importante au Canada. En quatre mois, nous avons attirés 3000 membres en généalogie qui ajoutent, euxmêmes sur le site, des textes, des photos et des données. Ce sont eux qui font l'action! C'est cela un site participatif. La valeur commerciale d'un tel site est très grande car on connaît les membres, un par un, leur sexe, leur âge, leur code postal, et on voit leurs visage dans la majorité des cas. Un visiteur qui vient sur Planète Généalogie, par exemple, peut voir les photos de tous les membres, leur écrire, entrer dans leur site, communiquer avec eux, etc. On peut presque leur toucher!!! Plan d'affaires 9 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup Espace Canoe, de Quebecor, lancé en janvier 2007 a environ 25 000 membres en ce moment. Soit après 8 mois d'exploitation. Nous en avons 3000 après 4 mois, dans un secteur pointu, soit la généalogie. Avant la fin d'octobre, nous aurons lancé les sections interactives suivantes: Planète cuisine où nous proposons déjà 20 000 recettes commentées et évaluées; Planète Sud, notre section Floride et Antilles qui marche déjà très bien; Planète généalogie en anglais où le marché est très important pour nos bases de données; Planète tourisme, qui sera dirigée par l'ex directeur du site touristique du gouvernement du Québec, Bonjour Québec et Ma Planète, le super site qui chapeauté le tout. Dans tous ces sites, les membres vont ajouter leurs propres textes, leurs photos, leurs vidéos, Tout est prêt, et c'est pour éviter la bousculade au portail que nous étalons les ouvertures dans le temps. L'interaction, ce n'est pas un gadget. L’avenir de la publicité est centré là-dessus car l'annonceur a une connaissance quasi parfaite de nos membres et il peut cibler son message. Exemple: - Je veux parler aux femmes de 40 ans et plus, dans le Bas Saint-Laurent. - - Parfait. Nous en avons 2200. Voici combien ça coûte. - J'ai un spécial sur Cancun, à partir de l'aéroport de Québec, et je jeux annoncer uniquement dans le grand Québec. Combien ça coûte dans le Tourisme? - Je m'appelle Sony, et j'ai un spécial sur tous mes appareils photos, qui sont vos gens qui ajoutent des photos dans vos sites? C'est comme ça à l'infini. Plan d'affaires 10 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup 2.4 Curriculum vitae Voir en annexe / ou Nom : Turcotte Adresse : 12 des Cormiers Ville : Rivière-du-Loup Code postal : G5R 4Y8 Date de naissance : 12 mars 1971 Prénom : Tommy Province : Québec Téléphone : 418-867-4767 N.A.S. : 268 230 778 FORMATION ACADÉMIQUE Date 1983-1988 1988-1999 2000 2001-2004 Institution Diplôme obtenu Secondaire arc en ciel Cégep de Riviere-du-loup Séminaire de St-Augustain Cégep de Trois-rivières Secondaire DEC en électronique EXPÉRIENCES DE TRAVAIL Date Employeur 1983-1990 1990-1996 Régis Rouleux 12 régiment blindé du Canada 1993-1995 MIR – Malot installation de réseaux 1995- Planète Québec Poste et description des tâches Aide cultivateur Conducteur de véhicule blindé et diverse tache relier aux véhicules Installation de divers réseaux informatique et de réseaux de fibre optique Programmeur et agent de développement de la compagnie 2.5 Autres expériences pertinentes en relation avec le projet Ai suivi des cours spécialisés sur la programmation et l'entretien des équipement. Plan d'affaires 11 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup 2.6 Bilan personnel Voir en annexe / ou Bilan personnel de Tommy Turcotte (nom du promoteur) au 26 juillet 2007 (date) ACTIF Liquidités comptes d'épargne certificats de dépôts dépôts à terme argent à recevoir (paie, impôts) Placements reer et fonds de pension 5441 Actions Obligations Valeurs de rachat et assurance vie Automobile(s) (valeur marchande) Marque Honda civic hybride 1000 $ $ 600 5411 Sdf $ $ $ Année 2006 28000 $ $ $ Résidence (ma part) - inclure preuve(s) et évaluation municipale Ameublement et effets personnels Autres éléments d'actif $ $ $ TOTAL DE L'ACTIF Plan d'affaires 35011 12 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup PASSIF Marge de crédit personnelle utilisée Carte de crédit (solde) Emprunt (institutions financières : Caisse, Banque) Institution Taux Durée $ 4436 Versements Solde $ $ $ Emprunt (compagnie de finance) Compagnie Taux Durée Versements Solde $ $ Hypothèque (ma part) - institution financière : Caisse, Banque Institution Taux Durée Versements Solde $ $ $ Autres éléments de passif (prêt d'un parent, impôts, taxes, etc.) $ $ $ TOTAL DU PASSIF 4436 VALEUR NETTE OU AVOIR (actif moins passif) 30575 Avez-vous cautionné vos emprunts ou les emprunts d'une tierce personne ? (lesquels, montants). DÉCLARATION Je certifie que les renseignements contenus dans ce bilan personnel sont strictement exacts et complets et comprends que la SADC les utilisera pour déterminer ma solvabilité. J'autorise la SADC à obtenir, de la manière qu'elle jugera satisfaisante, tous les renseignements nécessaires, quelle qu'en soit la source, l'informateur étant autorisé par la présente à lui fournir ces renseignements. Signature : _________________________________ Plan d'affaires 13 Date : ______________________ SADC de la MRC de Rivière-du-Loup 3. Évaluation du marché 3.1 Marché potentiel et possibilités de croissance Le marché est en ébullition. Il y a des milliers de sites au Québec, mais à peine une trentaine de taille importante. Dans la catégorie où nous évoluons, il n'y a qu'une dizaine de joueurs. Au cours des dernières années, notre taux de progression, pour le trafic, évoluait entre 15% et 20% de croissance. Je ne prévois pas de changement. Avec le temps, nous aurons plus de visiteurs, plus de membres, plus de pages vues et plus d'abonnés à nos bulletins car notre contenu augmente sans cesse. Dans un an, un devrait avoir un minimum de 20 000 membres interactifs. 70 000 abonnés à nos bulletins, et 5 millions de pages lues.. Nous avons une vingtaine de bulletins différents, chaque jour, et les gens s'abonnent pour les recevoir dans leur courriel. C'est gratuit. Une page lue, c'est comme une page de journal, on peut y afficher de la publicité. Un bulletin, c'est une page, et on peut y mettre de la publicité. Au total, nous avons, en incluant nos bulletins, 5 millions de pages par mois où afficher de la publicité. Au début du site, comme nous n'avions que très de visiteurs, et que les gens ne comprenaient pas trop internet, nous ne pouvions pas vendre de publicité. Puis, plus en grandissait, plus il fallait investir dans le développement de la plateforme pour rester dans le peloton de tête, et nous n'avions pas d'argent pour développer le marketing et les ventes. Voilà ce que j'ai l'intention de changer. Immédiatement. Il y a plus de 150 hebdos au Québec, et la très grande majorité ont tous un site web sur lequel ils vendent de la publicité. Or le trafic de Planète Québec est plus important, et de très loin, que tous ces hebdos. J'ai déjà recruté un service de vente, à Montréal, - sur une base de commission seulement- et nous commencerons à vendre dès que tous nos sites interactifs seront en ligne, soit avant la fin d'octobre. Peut-être même plus tôt. Je suis allé à Montréal pour les rencontrer. Plan d'affaires 14 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup Mais il faut aller plus vite. Je veux engager deux vendeurs d'expérience et une personne au développement des affaires. Ce qui n'a jamais été fait. Le propriétaire et principal actionnaire Richard Johnson est journaliste au Journal de Montréal et il ne s'est jamais consacré à plein temps, et moi j'en avais plein les bras. Par contre, Richard Johnson reste dans l'entreprise où il travaillera au développement des affaires et il aura la responsabilité de la gestion du contenu des sites, et de l'interaction. Il prend bientôt sa retraite et sera encore plus efficace car il a un vaste réseau de contacts. On ne peut pas travailler uniquement avec des vendeurs à commission car nous avons des projets qui nécessitent un travail en profondeur. Je pense au développement des cartes vidéos où nous sommes très avancés. Date du départ: mi-novembre. Tous nos efforts vont aller au marketing et aux ventes. 3.2 Portion du marché, clientèle cible Présentement Planète Québec est principalement consulté par des gens de 40 – 60 ans, à égalité homme/femme. 95% de notre clientèle est québécoise et le reste est réparti dans la francophonie. Avec nos sections interactives,la moyenne d'âge devrai baisser un peu, mais on restera dans le créneau des baby boomers où nous sommes le leader. C'est la tranche démographique qui connaîtra la plus forte croissance au cours des 15 prochaines années. On surfe sur la vague. 3.3 Part du marché Notre positionnement est très bon du côté de l'interactivité, et on devrait se hisser, dès le début de janvier 2008, au second rang derrière Espace Canoe (Quebecor). Et peu importe si Bell et Cyberpresse suivent, nous resterons parmi les plus grands. Les coûts et la courbe d'apprentissage sont asez élevés, et ça donne donne une longueur d'avance sur les plus petits sites. Plan d'affaires 15 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup 3.4 Analyse de la concurrence Concurrents Part du marché (%) Espaces Canoe Branchez-vous Montréal Montréal Concurrents Espaces Canoe Branchez-vous Plan d'affaires Localisation Forces Faiblesses A un très grand réseau de distribution, il est très facile pour lui de faire la promotion via la télé, ses quotidiens, ses magazines, et ses hebdos. Grande équipe de production. Le seul site indépendant plus grand que nous. Bonne capitalisation. Inscrit à la Bourse. 16 Site très axé sur les produits de Quebecor, On n'y parle que de Quebecor. Ça peut lasser. Retard dans le développement de sites interactifs. Vient d'acheter un tout petit site au lieu de faire du développement. Pas d'originalité. SADC de la MRC de Rivière-du-Loup 3.5 Moyens utilisés pour atteindre les objectifs de vente Nous avons le contenu, nous avons les lecteurs, et, contrairement aux petits sites, nous avons des millions de pages à remplir. Plus on a de visiteurs, plus on a de pages. Tous nos efforts vont porter sur les ventes. Et nous attaquerons le marché du détail. C'est-à-dire les produits qui sont vendus dans les grandes chaînes (pharmacies, quincailleries, vêtements, plus le marché du voyage). Dans la section cuisine, par exemple, il y a des milliers de produits sur les tablettes, et nous lancerons notre section vidéo sur les restaurants. J'ai mandaté l'équipe de vente à commission va travailler immédiatement sur ce dossier. Le chef présente son menu sur vidéo. Le restaurant, peu importe, peu être situé partout au Québec. Nous vendons à très petits prix. Il est beaucoup plus intéressant pour un restaurant de Rimouski, par exemple, d'annoncer sur Planète Québec, que sur le petit site local. Et il va peut-être payer moins cher chez nous! 3.6 Faiblesses par rapport à la concurrence Je l'ai déjà dit, nous avons un bolide de course, mais pas d'essence. Notre faiblesse a toujours été la sous capitalisation. On a étiré nos dollars comme personne dans l'industrie pour nous hisser où nous sommes, mais on ne peut pas faire de miracles. Du côté du contenu, M. Johnson a réussi à recruter, sans les payer, des personnalités connues, mais ce n'est pas possible du côté des ventes. 4. Plan marketing 4.1 Le produit ou service 4.2 Le prix 4.3 La place Plan d'affaires 17 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup 4.4 Publicité / promotion Moyen Quand Coût $ $ $ $ $ $ $ $ $ 4.5 La distribution 5. Plan des ressources humaines 5.1 Les différents postes et les principales tâches Poste 2 vendeurs Plan d'affaires Description des tâches Ils développent des marchés très précis, identifiés par la direction en fonction du développement du trafic. 18 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup 1 développement des affaires et relations publiques Tisser des alliances avec d'autres médias, des ententes de collaboration, et développer divers associations et regroupements pour les inviter à s'établir et utiliser les service de nos sites. En généalogie, par exemple, inviter totues les associations de familles à placer leur information chez nous. Inviter les coiffeuses (très gros marché négligé) à utiliser nos services sur Ma Planète. On place des vidéos de coiffure, des cours, etc, et les gens commentent, votent, émettent des commentaires. Quelle sera le styule le plus HOT pour le temps des Fêtes. Et elles placent des milliers de photos. Nous avons une dizaines de marchés du genre, tous négligés, mais où il y a plein de monde. Une fois que la section coiffure tourne, la publicité pour les produits suit. On doit toujours développer le contenu avant de vendre. 5.2 Sélection et formation du personnel 5.3 Politique de rémunération Poste Vendeur - vendeuse Développement des affaires et relations publiques Nombre d'heures par semaine Plein temps Plein temps Taux horaire ou hebdomadaire S$ d$ $ $ $ Prélèvement du propriétaire par mois : (s'il s'agit d'une entreprise à propriétaire unique) Plan d'affaires Salaire en fonction du marché des représentants publicitaires, soit environ 1000$ par semaine, plus bonus de performance. 19 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup 6. Plan des ressources matérielles 6.1 Liste des actifs que vous possédez déjà Quantité Description Valeur $ $ $ $ $ $ $ $ TOTAL : $ 6.2 Liste des actifs qui restent à acquérir Quantité Description Valeur $ $ $ $ $ $ $ $ TOTAL : $ 6.3 Approvisionnement et gérance de l'inventaire 6.4 Les aménagements Coût total : Plan d'affaires $ 20 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup 7. Production 7.1 Procédé, technologie et équipements utilisés pour la production 7.2 Système de contrôle de qualité Plan d'affaires 21 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup 8. Prévisions financières et hypothèses La partie prévisions financières vous permettra de vérifier dès le départ si le projet est financièrement viable. Les investisseurs et les banquiers analyseront surtout ces informations afin d'évaluer la future rentabilité de l'entreprise et si elle est apte à assumer ses obligations financières. Les prévisions sont basées sur des événements hypothétiques, c'est pourquoi vous devrez accompagner vos prévisions de preuves à l'appui. En documentant vos états financiers prévisionnels, vous diminuerez vos marges d'erreurs et vous présenterez des chiffres plus crédibles à ceux qui participent à votre projet. Vos créanciers ne sont pas dupes et savent bien que des chiffres prélevés au hasard n'ont aucune signification. Vous pourrez également vous en servir pour analyser vos résultats et ainsi ajuster vos stratégies et vos prévisions au fur et à mesure que vous gagnerez de l'expérience. Vous devez estimer ce que seront vos ventes et vos dépenses pour les trois premières années d'opération. Les hypothèses sont les bases vous permettant de bâtir vos états financiers prévisionnels. La marge d'erreur diminuera en fonction de la qualité de l'information qui accompagne vos hypothèses. Cet exercice est indispensable pour confirmer votre financement et pour démontrer la rentabilité du projet. Vous pouvez vous référer à des données statistiques ou historiques et n'oubliez pas de mentionner vos sources. Plan d'affaires 22 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup 9. Coût et financement du projet N'hésitez pas à communiquer avec les organismes d'aide pour obtenir plus d'information, car l'exercice peut devenir fastidieux compte tenu du grand nombre de programmes disponibles. Les divers intervenants jugeront votre projet en fonction de sa faisabilité, du risque du secteur d'activité, de la conjoncture économique, de vos antécédents personnels, des garanties offertes et des capacités de remboursement de l'entreprise. COÛT DU PROJET Fonds de roulement* Inventaire de départ Terrain Bâtisse Machinerie Équipements Outillage Matériel roulant Mobilier de bureau Améliorations locatives Enseigne Équipement informatique Frais d'immatriculation Brevets-permis spéciaux Frais de démarrage** Autres FINANCEMENT DU PROJET Promoteur $ Mise $ de fonds monétaire Transfert $ d'actifs Stratégie $ Jeunesse Subventions $ Jeunes $ promoteurs Autres $ subventions $ $ Financement $ à court terme Marge $ de crédit Fournisseurs $ (bal paiement) Autres $ $ $ Financement à long terme Hypothèque $ Prêt $ FPEC Prêt $ SADC Prêt $ à long terme $ $ Autres $ sources de financement Capital-actions $ S.P.E.Q. $ $ $ $ Coût total du projet Financement $ projet total du * Fonds de roulement : liquidités nécessaires pour payer les premières dépenses d'opération ** Frais de démarrage : services professionnels, publicité, déplacements, etc. Plan d'affaires 23 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 10. Hypothèse des revenus mensuels Estimez les revenus mensuels de votre entreprise selon le type de produits ou de services offerts et expliquez vos hypothèses de calcul. Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 Total Type de produit ou service Exemple : Souliers 6 912 $ 24 X 4 X 72 $ EXPLICATIONS DES CALCULS Les calculs sont faits ainsi : nombre de paires X nombre de semaines X le prix. * Il est important de tenir compte de la variation des ventes à l'intérieur de l'année (ex. : le chocolat à la St-Valentin). Plan d'affaires 24 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup 11. États prévisionnels des résultats annuels REVENUS ANNÉE 1 % % % % % % % Autres revenus Escomptes REVENUS TOTAUX C.M.V. Inventaire début Achats Moins ristournes Transport Inventaire de fin C.M.V. BÉNÉFICE BRUT % % % % % % % CHARGES D'EXPLOITATION Frais d'opération Salaires Avantages sociaux Loyer Fournitures et emballages Entretien bâtiment % % % % % Entretien et réparations Location équipement Assurances Transport Frais de déplacement Électricité et chauffage Taxes et permis Amortissement Autres frais d'opération Total des frais d'opération Frais de vente Publicité Télécommunication Frais de représentation Frais de déplacement Salaire vendeur Avantages sociaux - vendeur Autres frais de vente Total des frais de vente Frais d'administration Salaires - administration Avantages sociaux Location d'équipement Fournitures de bureau Frais de poste et de transport Plan d'affaires Veuillez déterminer le pourcentage pour les deux prochaines années. ANNÉE 2 : ANNÉE 3 : Déterminez si la dépense est fixe ou variable à l'aide des petites lignes à gauche des prévisions. % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % 25 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup Honoraires professionnels Assurances Taxes et permis Autres frais d'administration Total des frais d'administration Frais financiers Frais bancaires Intérêts M.C. et pénalités Intérêts dettes à long terme Autres frais financiers Total des frais financiers TOTAL DES CHARGES D'EXPLOITATION % % % % % BÉNÉFICE AVANT IMPÔT ET AUTRES REVENUS AUTRES REVENUS (SUBVENTIONS) Total des autres revenus IMPÔT % % % % BÉNÉFICE NET % Plan d'affaires % % % % % % 26 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup 12. Hypothèses de dépenses relatives au C.M.V. Il existe quatre types de dépenses : les frais d'exploitation, les frais de vente, les frais d'administration et les frais financiers. Les frais d'exploitation ou coûts des marchandises vendues : Regroupent les frais directement rattachés à la prestation d'un service ou dans la fabrication du produit. Certaines données peuvent être disponibles chez vos futurs fournisseurs. ANNÉE 1 Coût des marchandises vendues ou frais d'exploitation Inventaire + Achat de produits + Main-d'oeuvre directe (M.O.D.) + Transport sur achat - Inventaire de la fin $ $ $ $ $ TOTAL C.M.V. $ Veuillez expliquer de quelle façon vous avez calculé vos données. Plan d'affaires 27 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup 13. Bilan prévisionnel Bilan prévisionnel d'ouverture de (nom du promoteur) au (date) ACTIF Actif à court terme Encaisse et solde bancaire Inventaire Frais payés d'avance Autres éléments d'actif à court terme Immobilisations Terrain Bâtiment Mobilier et équipements Matériel roulant Améliorations locatives Amortissement cumulé Autres éléments d'actif TOTAL DE L'ACTIF $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ PASSIF Passif à court terme Marge de crédit Prêts à court terme Comptes-fournisseurs Partie à court terme de la dette à long terme Autres éléments de passif à court terme Passif à long terme Hypothèques Prêts à long terme Prêts des actionnaires Autres prêts à long terme TOTAL DU PASSIF $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ AVOIR NET - Partie de l'actif qui appartient au(x) propriétaire(s) Capital actions Bénéfices non-répartis $ $ TOTAL DE L'AVOIR DES ACTIONNAIRES $ TOTAL DU PASSIF ET DE L'AVOIR $ Plan d'affaires 28 SADC de la MRC de Rivière-du-Loup