Les organisations de toute nature sont confrontées à des choix

PERFORMANCES and STRATEGY
Membre associé Association Tunisienne des Investisseurs en Capital
Training / Consulting
N° d’enregistrement agréé par l’Etat : 51 140 04
Leader dans les certifications CFA, ARM, Certified Islamic Banker, Certified Takaful, private Equity, PMP
En partenariat exclusif avec
Performances and Strategy lance la seconde Promotion
Pour les cadres et managers tunisiens
CERTIFICATION INTERNATIONALE AMERICAINE
« ASSOCIATE IN RISK MANAGEMENT »
ARM 54, 55 et 56
Version Francophone
délivré par THE INSTITUTES : http://www.aicpcu.org/
1
CERTIFICATION INTERNATIONALE AMERICAINE
« ASSOCIATE IN RISK MANAGEMENT »
ARM 54, 55 et 56
Madame, Monsieur
Le management des risques de l’entreprise
constitue aujourd’hui une composante essentielle
de son succès.
Les entreprises américaines ont été pionnières de
la gestion des risques et l’Insurance Institute of
America (IIA) a établi depuis 1970 un programme
opérationnel de formation à la gestion et à la
maîtrise des risques, programme reconnu pour son
excellence et diffusé aujourd’hui dans 80 pays et
dont l’enseignement débouche sur une
qualification professionnelle de très haut niveau.
Depuis 1993, ce programme « Associate in Risk
Management » (ARM), modifié et adapté aux pays
francophones a été dispensé à plus de 1 000
candidats.
D’une manière générale, les organismes de toute
nature, financiers, industriels, commerciaux, et de
services, privés et publics, et même les collectivités
territoriales doivent gérer leurs risques.
Ainsi, nous avons le plaisir de vous informer, qu’en
C’est ainsi que pour certains secteurs tels que les
collaboration avec CARM Institute qui dispense
banques et les assurances, le dispositif prudentiel
cette formation en France, nous lançons la
(Bâle II et III, Solvancy II…) impose désormais la
Seconde Promotion en Tunisie de la Certification
mise en place d’une gestion des risques avec
ARM.
toutes ses composantes (voir par exemple pour les
établissements de crédit tunisiens la circulaire de
Ci-après, vous trouverez toutes les modalités
la BCT n° 2011-06) Le droit des sociétés prévoit
relatives à l’organisation de cette formation de très
également la communication du conseil
haut niveau et espérons vous compter parmi nos
d’administration sur les risques de l’entreprise.
participants.
Le bon fonctionnement des organismes, leur
Recevez, Madame, Monsieur, nos salutations les
performance, leur existence elle-même, sont liés à
meilleures.
l’équilibre optimal entre la saisie des opportunités
et la mitigation des menaces.
La direction de Performances And Strategy
1- PERSONNES-CLES CONCERNEES PAR l’ARM
-
-
-
-
-
Les responsables des risques des
entreprises privées et publiques et leurs
principaux collaborateurs (trésoriers, DAF,
responsables de projets…)
Les responsables du crédit, de la salle des
marchés, des participations … dans les
banques
Les conseillers financiers et chargés
d’affaires des banques, assurances,
SICARS,
fonds
d’investissement,
intermédiaires en bourse.. ;
Les auditeurs internes et externes.
Les directeurs, techniciens de gestion des
risques et chargés de clientèle des
sociétés de courtage.
Les souscripteurs et inspecteurs des
sociétés d’assurance et de réassurance.
Les consultants, experts, conseils en
sécurité.
Et plus généralement tous ceux qui, à
temps partiel ou à temps complet, se
consacrent à la réduction et au
financement des risques (cliniques,
hôpitaux, transporteurs terre, air, mer…)
2- OBJECTIFS ET AVANTAGES DE LA
CERTIFICATION ARM
Dispenser une formation complète permettant aux
diplômés (Les Associés en Risk Management) :
−
−
−
−
−
De concevoir et d’animer le processus de
diagnostic des vulnérabilités dans une
organisation ;
De recenser les instruments de gestion
des risques applicables (réduction et
financement) ;
D’élaborer un programme de gestion des
risques et de le faire approuver par le
comité de direction ;
De coordonner la mise en œuvre du
programme retenu;
D’auditer les résultats en liaison avec les
auditeurs et de proposer des actions
correctives.
La certification internationale ARM présente de
très nombreux avantages :
−
une formation de très haut niveau
(matières abordées, contenu de chaque
enseignement, pédagogie, compétence
des enseignants et des praticiens invités) ;
−
−
−
−
−
−
une formation opérationnelle directement
utile pour l’entreprise ou la collectivité ;
un diplôme international reconnu et
inscrit sur le « Passeport formation » ;
des séminaires regroupés en fin de
semaine pour éviter toute rupture de
l’activité professionnelle ;
un financement qui peut être pris en
charge par le budget formation de
l’entreprise ;
les études de cas peuvent concerner les
entreprises des candidats ;
l’opportunité, pour les anciens candidats,
de garder des contacts opérationnels avec
d’autres professionnels grâce au cercle
des diplômés.
3- PROGRAMME DE LA CERTIFICATION ARM
La filière est structurée en trois modules
semestriels. Les notions de base relatives à la
comptabilité, aux finances et aux assurances sont
développées autant que de besoin en fonction du
niveau des candidats.
Module 54 : Fondements de la gestion
des risques
Clé de voûte du programme et point d’entrée
obligatoire, ce module permet d’acquérir une
structure méthodologique illustrée d’exemples
pratiques. Il prépare l’apprenant à une mise en
œuvre efficace de la gestion des risques au sein de
son entreprise par l’apprentissage, notamment, du
diagnostic terrain et du développement de
l’appropriation de la culture du risque à tous les
échelons de l’entreprise ou de l’organisation. Les
principaux points abordés sont :






la définition de la gestion des risques et
l’introduction méthodologique (triangle
GRC) ;
la gestion des risques et la création de
valeur ;
les trois étapes de la gestion des risques
(diagnostic, traitement, audit) ;
l’établissement
d’un
contexte
interne/externe ;
la
communication/consultation
des
parties prenantes ;
la fonction, ses objectifs et ses outils
(prévisions, finances) ;




la hiérarchisation et la quantification des
risques (méthodes mathématiques, à dire
d'expert ou hybrides) ;
le système d’information de gestion des
risques et la matrice des risques ;
le diagnostic de risques appliqué aux
risques de dommages aux biens, aux
engagements de responsabilité, aux
risques d’information et de réputation,
aux risques d’atteinte aux personnes, aux
risques de pertes de revenus ;
les instruments de réduction et de
financement.
Les
deux
modules
suivants
proposent
d’approfondir les contenus des deux « valises
d’instruments » du gestionnaire des risques.
Module 55 : La réduction des risques
(possibilité de suivre 3 jours de formation
supplémentaires à Paris : PCA, Gestion de
crise à tarif préférentiel, nous consulter).
Module 56 : Le financement des risques
L’ingénierie de gestion des risques s’appuie sur
différents instruments financiers qui permettent à
une organisation de faire face, à tout moment, à
ses obligations et de survivre aux pertes, même les
plus sévères. Les principaux points abordés sont :
 les objectifs financiers d’une organisation :




Ce module propose une étude approfondie de tous
les instruments de base du gestionnaire de risques
pour réduire les vulnérabilités, en agissant sur le
vecteur fréquence/gravité ou sur le degré
d’incertitude. Les principaux points abordés sont :

 les théories de causalité des accidents ;
 la sécurité des systèmes et la sûreté

de fonctionnement ;
 les théories de la motivation et
l'importance des facteurs humains ;
 les réponses aux différents degrés de







perturbation (gestion quotidienne des
écarts, plans de continuité, plans de
redéploiement stratégique) ;
la gestion des crises ;
la protection ;
la prévention ;
le transfert contractuel ;
les
applications
à
des
risques
spécifiques
(incendie, malveillance,
environnement,
flotte
automobile,
catastrophes naturelles, personnel — y
compris retraite et prévoyance) ;
les risques juridiques ;
les risques à la réputation.
gestion globale des risques « accidentels »
et des risques spéculatifs, approche
portefeuille (corrélation, variance et
covariance), solvabilité, rentabilité, impact
de l’éthique et de la gouvernance sur les
choix financiers ;
les problématiques pré et postfinancement, rétention et transfert ;
les instruments de rétention : traitement
courant, provisions, emprunt, captives et
leur réassurance ;
les instruments de transfert : transfert
contractuel, couvertures d’assurance et
de réassurance ;
les hybrides : pools et mutuelles
fermées, comptes captifs,
rétrotarification sur l’expérience,
franchise annuelle (stop loss);
les nouveaux instruments ou ART
(alternative risk transfer) : réassurance
financière et programmes dits « finite
risk » , arbitrage (hedging), titrisation,
options et swap, produits dérivés ;
la répartition du coût des risques.
Méthodes de travail pour les trois modules :

Au début du premier module, le candidat
reçoit un support de cours composé de 3
manuels dont un guide de cours.

Le guide de cours propose un
cheminement pour la lecture du chapitre,
et des exercices pour vérifier les
connaissances acquises.

Au fur et à mesure de l’avancement de la
formation, le candidat est guidé dans
l’approfondissement des connaissances
lui permettant d’atteindre les objectifs
pédagogiques.

La formation de chaque module est
encadrée et rythmée par quatre
regroupements en séminaires, dont un
de révision générale préparant à
l’examen Final, lesquels ont lieu, les jeudi,
vendredi et samedi de façon à réduire
5
l’impact sur la disponibilité sur le lieu de
travail.

A l’occasion de chaque séminaire, quatre
ou cinq chapitres sont étudiés en
commun, avec exercices d’application et
échanges d’expériences concrètes.

Les groupes sont limités à une quinzaine
de participants, avec des séances de
travail en sous-groupes, pour permettre à
chacun d’évoquer ses problématiques
propres.

Un certain nombre d’intervenants
spécialisés viennent enrichir, par un
apport d’expériences personnelles, les
chapitres essentiels.

Janvier/Févier 2014
Lieu : Tunis, Hôtel de la place.
5- SESSIONS ET EXAMENS

L’entrée dans la filière se fait
nécessairement par le module 54 où est
exposé l’ensemble de la méthodologie. La
revue de détail des « valises
d’instruments», réduction et financement,
sera assurée par les modules 55 et 56.

A l’issue de chaque module, l’examen
comporte une épreuve écrite. Les
candidats doivent répondre à quatre-vingt
cinq questions multi-choix en deux heures
(85 QCM de durée 2 heures). Elles
s’apparentent en partie à des questions
de cours et en partie à des applications
pratiques illustrées par des mises en
situation. Pour réussir l’examen, le
candidat doit répondre à 65 questions. Il
n’y a pas de réponse éliminatoire.

Le texte de l’examen est une traduction
/adaptation de celui proposé en anglais,
pour la même session, par The Institutes
à l’ensemble des candidats à l’ARM. La
correction a lieu dans les locaux de The
Institutes
aux
États-Unis
http://www.aicpcu.org/comet/programs/
arm/arm.htm
Plusieurs tests et examens blancs sont
organisés tout au long de chaque
module. La correction en commun permet
à chacun de faire le point sur l’état de ses
connaissances avant l’examen.
Il faut prévoir un effort personnel important. En
appliquant à l’organisation, au sein de laquelle il
travaille, la démarche méthodologique proposée, il
peut progressivement la mettre en œuvre, en
l’adaptant à son environnement propre.
4- DATE ET LIEU DE LA FORMATION
Compte tenu de la formule adoptée, l’ensemble du
programme de formation représente un total de
240 heures (31 jours) de formation réparties
comme suit :

ARM 54 : de Janvier à Juin 2014 . 11 jours
dont 9 jours de formation, 2 jours de
révision finale, et 2 h d’examen final (85
QCM), soit un total de 84 heures

ARM 55 : de Juin à décembre 2014 : 10
jours dont 8 jours de formation, 2 jours de
révision finale, et 2 h d’examen final (85
QCM), soit un total de 78 heures

Date de démarrage seconde session ARM 54 :
ARM 56 : de Janvier à juin 2015 : 10 jours
dont 8 jours de formation, 2 jours de
révision finale, puis 2 h d’examen final (85
QCM), soit un total de 78 heures
6- DELIVRANCE DU DIPLOME ARM
Les candidats reçus aux trois examens des modules
54, 55 et 56 se voient conférer le titre « d’Associé
en Risk Management ». Il est délivré par le conseil
d’administration
de
THE
INSTITUTES
http://www.aicpcu.org/
Les candidats doivent passer un examen :
« Ethique des Affaires » de 50 questions (nombre
de bonnes réponses requis de 35). Un cours online
est disponible pour les candidats ARM. Un
certificat est délivré par The Institute. Cet examen
est à passer Online à partir de chez soi (l’équipe
pédagogique vous apportera le soutien
nécessaire), lors du second séminaire de l’ARM 56.
Taux de réussite de la première promotion : 100%.
6
7- ENSEIGNEMENT ET COORDINATION ARM

La coordination générale de l’enseignement
est assurée par :
Dr Mondher Cherif, ARM, QSR, CIB, CPEP
Expert International, Paris Economiste Senior
Les
frais
de
participation
/
documentation/ examens :
Nous
consulter
Réductions commerciales : 10 % pour 2
candidats, 15 % pour 3 candidats et 20 %
pour 4 candidats et plus.
10- POURQUOI CHOISIR LA CERTIFICATION ARM ?
Arguments pour la gestion des risques

Avec la participation :
Christophe Girardet (France) , ARM & European
Fellow in Applied Risk Management. Actuaire.
Véronica Lund (Norvège) , ARM & European Fellow
in Applied Risk Management

A l’issue de la certification, vous serez
capable de mettre en place (Performances
and Strategy peut vous apporter son
savoir faire en la matière, avec ses
différents
partenaires :
formation,
solutions logicielles et transfert de savoirfaire à votre équipe) :

La Cartographie des risques

Le PCA : plan de Continuité
d’Activité : Mise ne place et/ou Audit
de PCA

Le PCI : Plan de Continuité
Informatique / Mise ne place et/ou
Audit de PCI

La
cellule
de
Gestion
et
Communication de Crise : mise en
place, stress tests, procédures
d’alerte…
Gouvernance/risques/conformité (GRC)
o
.
8- CONTACT EN TUNISIE



La préparation de l’ARM est assurée par
Performances and Strategy avec AMRAE
les certificats et le diplôme sont délivrés
par THE INSTITUTES
http://www.aicpcu.org/ .
La coordination
et le suivi de
l’organisation de la formation sont assurés
en Tunisie par la société Performances
and Strategy.
9- FRAIS ET MODALITES D’INSCRIPTION
o
o
Renforcer le triangle GRC grâce à
une gestion des risques proactive
et consolidée.
Formalisation d’une gestion
globale et intégrée des risques
telle que suggérée par les
organismes
de
contrôle
internationaux et exigée dans le
cadre de SOLVENCY 2, de Bâle II
et E.R.M
Remplir l’obligation de gestion
des risques en transparence avec
implication directe du conseil
d’administration (responsable en
outre de la gestion des risques à
la réputation).
7
o
o

Définition claire des appétits de
risque et tolérance au risque
pour atteindre les objectifs
stratégiques.
Renforcement des contrôles et en
particulier des risques de
souscription
Marketing
o
o
Accompagner
les
clients
entreprises et collectivités locales
dans leur propre démarche de
gestion des risques
Améliorer la qualité de la
souscription
(en
particulier
pertes d’exploitation) par une
meilleure appréhension des
efforts de réduction des clients
(plans de continuité, gestion des
risques de chaine logistique,etc. )
Conditions de succès




Un réseau international des Associés en Risk
Management

Arguments pour l’ARM






Référence pour la formation en gestion
des risques depuis 40 ans, près de 30 000
titulaires dans le monde entier et près de
1000 candidats formés en Europe
francophone et en Afrique.
Plus de 15 ans d’expérience de formation
avec des séminaires d’approfondissement
qui ont anticipé sur l’ERM (Entreprisewide Risk Management) et sur l’ISO 31000
De nombreux clients dans le secteur des
institutions financières banques en
Europe (Crédit Mutuel/CIC, BPCE, etc.) et
l’assurance (Swiss ré, Scor, AXA, Allianz,
Zurich, Tokyo & Marine, etc.) ainsi que le
courtage (AON, Gras Savoye, MARSH,
Verspieren, etc.), au Maroc et au Gabon.
Une
équipe
pédagogique
de
professionnels de haut niveau, praticiens
et enseignants
Des séminaires de formation/action pour
valider l’acquisition de compétences
pratiques.
Une
structure
indépendante
spécifiquement réservée à l’enseignement
de l’ARM en France : AMRAE partenaire
de Performances and Strategy
Engagement des administrateurs et des
dirigeants
(une
formation/coaching
courte peut être organisée pour faciliter
leur prise en charge du dossier).
Délégation de la responsabilité et de
l’autorité de la gestion des risques aux
responsables opérationnels
Formation lourde d’une équipe de riskmanagement limitée pour servir de
colonne vertébrale au projet gestion des
risques (ERM).
Implication de l’ensemble des managers
et du personnel au travers des exercices
de diagnostic des risques pour assurer le
succès de la « conduite du changement ».


Les Associés en Risk-Management sont
invités à rejoindre le Cercle des Associés
en Risk-Management (CARM). Fondé par
les vingt premiers titulaires français, il a
vocation à réunir l’ensemble des diplômés
actuels et se propose de poursuivre en
commun la réflexion et les échanges et de
promouvoir le titre. Ainsi le CARM
organise
des
petits
déjeuners
professionnels et a négocié, au profit de
ses adhérents
Un Cercle de Risk Managers (CARMT) est
prévu en Tunisie.
Des
conférences
internationales
auxquelles vous êtes conviés !
La Direction de Performances and Strategy
Et de CARM Institute
8
Contact
[email protected] , [email protected]
Tél : (00216) 20 126 717
www.performances-strategy.com
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