Fiche de référence du stagiaire Master AAF Missions et compétences du Stagiaire Les structures visées pour les stages en Master 1 & 2 sont les assurances, les mutuelles, les réassurances, les caisses de retraite et de prévoyance, les établissements bancaires ou financiers ou encore les sociétés de conseils et de courtages. À l'issue du stage, l'étudiant doit rédiger et soutenir un rapport de stage. La présence du maître de stage à la soutenance, bien que souhaitée, n’est pas impérative. En revanche, il sera demandé au maître de stage de remplir une fiche d’évaluation du stagiaire. Le stage de Master 1 dure au moins 8 semaines, entre le 31 mars 2014 et le 29 juin 2014. Le stagiaire sera amené à accomplir diverses missions sous l’autorité d’un maître de stage. Ces missions peuvent être de toutes natures dès lors qu’elles permettent au stagiaire de se familiariser avec le secteur d’activité, de comprendre les objectifs du service dans lequel il effectue son stage et d’interagir avec différents collaborateurs de l’entreprise. Le stagiaire pourra être amené à mener des analyses concrètes sur des questions précises, en ayant recours, le cas échéant, à des outils et techniques quantitatives. Il pourra aussi effectuer des démarches commerciales, des mises à jour de bases de données, des suivis clients ou portefeuilles, des traitements de données, des études ponctuelles ou de l’actualisation d’études existantes, … La soutenance du Master 1 doit être effectuée entre le 1 et le 4 juin 2014. Le stagiaire doit être « libéré » par l’entreprise le jour de sa soutenance ainsi que pour la période des examens de 2nde session (16-25 Juin 2014), si nécessaire. Le stage de Master 2 dure au moins 12 semaines, entre le 31 mars 2014 et le 29 août 2013. Le stagiaire sera amené à effectuer des tâches requérant une autonomie supplémentaire et/ou d’un niveau de complexité plus élevé. Il pourra, par exemple, être amené à créer et suivre des indicateurs statistiques, construire des prévisions, développer des produits ou prestations, gérer des contrats, analyser des marchés, élaborer des cotations, évaluer les impacts de mesures légales ou réglementaires, rédiger des synthèses ou des notices, … À l’issue de son stage de Master 2, le stagiaire devra tendre vers les compétences et l’autonomie d’un collaborateur potentiel de l’entreprise. La soutenance doit être effectuée entre le 8 et le 10 septembre 2014. Voici quelques fonctions visées à l'issue du Master, en fonction du parcours suivi : les métiers de l'actuariat, de l'économétrie et de la statistique tels que chargé d'études actuarielles, gestionnaire actif-passif, chargé d'études statistiques, concepteur développeur de produits d'assurance ou financiers, analyste crédit... les fonctions de responsable ou gestionnaire comme gestionnaire / responsable produit d'assurance (auto, vie, vieillesse, incendie, frais médicaux...), gestionnaire / responsable produit bancaire ou de crédit (placements, crédit, assurance vie, gestion de patrimoine...), gestionnaire / responsable d'une direction souscription / sinistre, responsable marché (exemple : particuliers, professions médicales, artisans...) les métiers du marketing tels que responsable stratégie commerciale, analyste Know Your Customer (KYC), souscripteur de risques complexes (courtage, réassurance ou grands comptes), et aussi des métiers tels qu'opérateur ou gestionnaire en middle office / back office, gérant de portefeuilles, auditeur en assurance ou en banque, contrôleur de gestion en assurance ou en finance de marché. Faculté de Droit, des Sciences Économiques et de Gestion MASTER D'ÉCONOMIE APPLIQUÉES Spécialité : Assurance et Analyse Financière Parcours Actuariat, Parcours Risque Analyste de l'Assurance ou Parcours Analyste Marketing de l'Assurance Année Universitaire 2013-2014 Le Master Spécialité « Assurance et Analyse Financière» délivré par la Faculté de Droit, des Sciences Économiques et de Gestion de l’Université du Maine, est une des formations de l’Institut du Risque et de l’Assurance. L'objectif est de former les étudiants sur les métierscoeurs et sur les fonctions de pilotage économique de l'assurance, des instituts de prévoyance et de la banque. La formation allie des enseignements contextuels, des savoir-faire en modélisation statistique et économétrique et l'approfondissement de la théorie économique. Les enseignements contextuels de l'assurance et de la banque familiarisent nos étudiants avec les missions qu'ils occuperont et contribuent à les rendre opérationnels. Les savoir-faire en modélisation permettront à nos étudiants, dans le cadre de leurs fonctions, de construire des stratégies, de mesurer et gérer les risques, d'alimenter des tableaux de pilotage ou encore de rédiger des états réglementaires. Les approfondissements de la théorie économique, en particulier en économie du risque, permettent aux étudiants d’acquérir le recul nécessaire pour accéder à des fonctions de cadre dans l’entreprise. Les compétences acquises par les étudiants concernent trois domaines : l’analyse économique, permettant une compréhension des enjeux économiques et sociaux de la gestion des risques, ainsi que de la nature des risques considérés et du comportement des différents acteurs économiques face à ces risques. les techniques quantitatives (économétrie, statistique, programmation, formation aux logiciels SAS, MATLAB, VBA) permettant la modélisation et l’évaluation des risques financiers et assuranciels en vue de l’évaluation des risques d’un portefeuille d’actifs financiers et de la tarification d’un contrat d’assurance. en fonction du parcours : les sciences actuarielles, l'analyse du risque ou l'analyse marketing. À ces domaines s’ajoutent des connaissances en matière juridique et réglementaire du secteur de la banque et de l’assurance. Des professionnels de l'assurance et de la banque, assurent certaines unités d’enseignement et proposent des conférences thématiques. Le cursus intègre deux stages en entreprise, donnant lieu à un rapport et à une soutenance. Les stages pourront être remplacés par l’élaboration d’un mémoire, sous réserve de l’accord de l’équipe pédagogique, en priorité pour les étudiants désirant poursuivre en doctorat. La première année du master se concentre sur les fondamentaux théoriques et s'attache à donner une vision globale des secteurs de l'assurance et de la banque. La deuxième année comporte, en plus d’enseignements d’approfondissement, des enseignements de professionnalisation. Liste des enseignements Master 2, Semestre 3 Master 1, Semestre 1 Parcours Risque Parcours Analyste Analyste de l'Assurance Marketing de l'Assurance Parcours Actuariat Théorie de l'information et des incitations Parcours Risque Parcours Analyste Analyste de l'Assurance Marketing de l'Assurance Parcours Actuariat Introduction aux principes de l'assurance de dommage Théorie des contrats dynamiques Risques macroéconomiques et cycles financiers Économie du risque Calcul stochastiques pour la finance Risque Management et assurance Équilibre général et marchés financiers Statistique pour la finance Dynamique des choix d'assurance et mutualisation Probabilités 1 Comptabilité et analyse financière* Statistiques 1 Informatique et programmation 1 Analyse fonctionnelle appliquée Économétrie Optimisation et mesure du risque Méthodes numériques pour l'assurance, la finance et la santé Programmation en VBA 1 Outils statistiques pour l'assurance et la finance Traitement des bases de données sous Access Théorie du portefeuille Produits et marketing de l'assurance Environnement juridique Contexte institutionnel de l'assurance en France Gestion commerciale Actuariat 1 - Assurance vie Anglais Informatique et programmation 3 Techniques actuarielles en assurance Non Vie Analyses des données et scoring Analyse de données 2 Droit des contrats d'assurance 2 Géomarketing Programmation sous SAS Méthodes économétriques pour la finance Initiation à la tarification assurancielle Actuariat 2 - Assurance Non Vie Modélisation des risques de crédits Méthodes de calibration en finance Préparation au stage Anglais Séminaires d'entreprise Master 2, Semestre 4 Master 1, Semestre 2 Assurance privée, assurance sociale et santé Microéconomie de l'assurance Réglementation administrative et financière des organismes d’assurance Évaluation des actifs financiers Analyse des risques financiers Réassurance Optimisation Informatique et programmation 2 Programmation en VBA 2 Droit de l'assurance Probabilités 2 Finance et stratégie concurrentielle Gestion de bases de données Informatique et programmation 4 Statistiques 2 Séries temporelles Mathématiques financières Analyse et traitement économétrique des données Droit des contrats d'assurance 1 Produits dérivés Études de marché qualitatives & Enquêtes Méthode Monté Carlo pour l'assurance, la finance et la santé Finance et banque Comportement du consommateur – risque client Environnement juridique de l'assurance Finance internationale E-marketing et ventes multicannaux Séries temporelles Droit et produits bancaires et réglementation en assurance Stratégie commerciale Gestion de portefeuille d'actifs Techniques actuarielles en assurance vie Gestion de la qualité et audit Techniques d'ingénierie financière Conjonctures et prévisions : secteurs assurance, prévoyance et banque Gestion de la relation client en assurance Data Mining et Scoring Mesure du risque, théorie des extrêmes et réassurance Simulation et prévision marketing Anglais Stage Stage en entreprise Anglais Séminaires d'entreprise Séminaires d'entreprises