虛擬貨幣詐騙防範與自救：台灣案例分析

本文以「台灣用戶真實案例」結合「國際區塊鏈鑑識報告」，深度解析常
見虛擬貨幣詐騙手法和虛擬貨幣詐騙自救方法，並實測
cryptorecover.io 追回率，協助讀者一次看懂「如何避險＋如何自救」。
一、常見的虛擬貨幣詐騙案例有哪些？
（資料來源：台灣 165 反詐騙網、鏈上鑑識公司 Chainalysis 2025 報告、
內政部警政署刑事警察局）
假交易所鏡像網站
2025 年4月，台北黃先生收到「限時空投」簡訊，點擊後進入與「MAX
交易所」介面 99%相似的鏡像網站，輸入 API Key 後，30 顆ETH 瞬間被
轉走。意識到 max 交易所詐騙後，黃先生立即報警，經鏈上追蹤發現，
駭客 30 分鐘內透過 Tornado Cash 混幣，最終流向 TRON 鏈去中心化
交易所。
假投資群組＋「老師帶單」
台中陳小姐被 LINE 群組「區塊鏈研究院」邀請加入，群組內有 200 人，
每日由「老師」貼出BTC/ETH高槓桿操作績效。陳小姐依照指示將USDT
50,000 匯入「Bitopro 子帳戶」，3天後群組消失，Bitopro 官方查無此子
帳戶。警方調查發現，群組內 190 人皆為Bitopro 詐騙集團分身帳號。
假DeFi 錢包授權

高雄林先生在Twitter看到「Uniswap V4 早鳥挖礦」，下載假App後「授
權無限額度」，導致錢包內之 PEPE、SHIB 等迷因幣被一次掃空，總損
失新台幣 120 萬元。鏈上紀錄顯示，駭客使用「Approve」手法，將代幣
轉移至 0x9f1…開頭的合約地址，再透過 1inch 兌換成 BNB。
假客服「雙重驗證」升級
新竹王小姐收到「MAX 客服」來電，宣稱帳戶遭異常登入，需「升級
Google Authenticator」。王小姐依照指示「取消 2FA」並提供「簡訊驗證
碼」，結果帳戶內之 BTC 1.2 顆被提領至陌生地址。MAX 官方事後聲明：
「絕不會電話要求用戶關閉 2FA」，該電話為偽造來電顯示。
小結：
根據 Chainalysis 2025 報告，亞洲地區因「假交易所＋假客服」被盜金額
年增 47%，台灣佔比高達 18%，平均單筆損失達新台幣 68 萬元。
二、Max 交易所安全嗎？會有詐騙嗎？
（體驗者：作者本人，2025 年6月實測，帳號等級：Premium）
監理與法遵
MAX 由「MaiCoin 集團」經營，2014 年成立，2021 年取得金管會「防制
洗錢聲明合規」聲明，為台灣首批納管的交易所。2025 年7月通過
ISO/IEC 27701:2019 隱私認證，並將 95%用戶資產存放於離線多簽冷
錢包。
帳戶安全實測

開啟2FA＋硬體安全金鑰（YubiKey 5C NFC）後，每次登入需通過「密
碼＋生物辨識＋硬體金鑰」三關。
提領大於等於 1 BTC，系統自動觸發「雙人審核＋簡訊＋Email＋電話」
四重確認，作者實測提領 0.5 BTC，延遲約 40 分鐘，期間客服兩度來電
確認地址標籤。
詐騙風險缺口
MAX 本身「系統端」至今無重大漏洞，但用戶仍可能因「社交工程」被騙。
常見缺口：
駭客偽造「max-exchange.com.tw」等多字母變形網域。
假冒 MAX「空投」釣魚 Email，夾帶惡意 PDF，誘導用戶輸入助記詞。
假「MAX 客服」在 Facebook/IG 投放廣告，宣稱「帳戶凍結需繳保證金」。
官方提醒：
「MAX 唯一官網為https://max.maicoin.com，其餘皆為假冒；任何「保
證獲利」「繳稅解凍」皆為詐騙。」
三、BitoPro 詐騙最常見的原因有哪些？
（資料來源：BitoPro 2025 透明度報告、作者訪談 BitoPro 法遵長許君
豪）
用戶混淆「子帳戶名稱」
BitoPro 允許用戶自訂「子帳戶備註」，詐騙集團利用話術：「匯款到
BitoPro 子帳戶『USDT-Investment』，系統會自動鎖倉 30 天，年化
80%。」由於子帳戶名稱可任意填寫，受害者誤以為是官方方案。

偽造「BitoPro 理財憑證」
詐騙方提供「PDF 收益憑證」含 BitoPro Logo 與浮水印，並夾帶「QR
Code」連結至釣魚網站。BitoPro 表示：「官方理財產品僅在網站/App
上架，絕不會使用 PDF 憑證。」
簡訊「帳戶異常」釣魚
用戶收到+886 9 開頭之「BitoPro 安全通知」簡訊，內含短網址，點擊後
要求「重新上傳身分證＋自拍」。BitoPro 證實：「簡訊發送號碼為+886
910xxx123，非官方門號；官方僅用+886 919xxx888。」
API Key 外洩
2025 年5月，有用戶在「幣圈跟單機器人」平台輸入 BitoPro API Key，
卻被開通「提幣權限」，導致帳戶內之 SOL 300 顆被轉走。BitoPro 回應：
「API 提幣需白名單地址＋簡訊驗證，用戶可能關閉白名單功能；將於
Q4 強制啟用『IP 白名單』。」
小結：
BitoPro 本身通過「ISO/IEC 27001」與「金管會洗錢防制聲明」，但「子帳
戶彈性＋API 權限」設計，讓社交工程詐騙有操作空間；用戶務必「關閉
子帳戶收款功能」＋「啟用IP 白名單」。
四、遇到虛擬貨幣詐騙如何自救？
（步驟由「台灣區塊鏈鑑識實驗室」與「內政部警政署」共同建議）
Step 1 黃金 1小時：凍結通道

若交易所帳戶被盜，立即「登入→停用提領→聯繫官方客服」；MAX 與
BitoPro 皆提供「緊急鎖定」按鈕，可在 App 內「安全設定」一鍵凍結。
若為錢包授權被盜，立刻「撤銷授權」：使用 Revoke.cash、Debank、
Rabby 等工具，取消無限額度。
Step 2 鏈上追蹤：保存 TXID
將「交易哈希（TXID）＋區塊高度＋時間戳＋對方地址」截圖，並使用
「Etherscan/BSCscan」標記為「Phish/Hack」。
若駭客使用跨鏈橋，記下「橋名稱＋目標鏈」，後續鑑識公司需追蹤流
向。
Step 3 報案與法律
至「內政部 165 反詐騙網」線上報案，選擇「虛擬貨幣詐騙」類別，上傳
「交易所對話紀錄＋鏈上 TXID」。
至「派出所」做筆錄，要求「電腦犯罪專責組」協助，筆錄內需載明「虛擬
貨幣種類、數量、當日匯率、價值新台幣 XXX 元」，方便檢察官以「刑
法第 339 條之 4」加重詐欺起訴。
Step 4 尋求專業鑑識
國際平台：Chainalysis、Elliptic、CipherTrace，需「警方公文」才能調
閱完整金流。