dossier de demande de financement

DOSSIER DE DEMANDE
DE FINANCEMENT
Nom – Prénom :
Activité :
Ecrivez dans les cases grises
LA DEMANDE
Prêt NACRE : Quel Montant ? Quelle durée ?
Affectation ?
Prêt d’honneur : Quel Montant ? Quelle durée ? Quel différé ?
Prêt bancaire : Quel est le montant prévu pour le prêt bancaire ? Quel est la garantie sur le prêt
bancaire ?
Accompagnement : par quel organisme avez-vous été accompagné ?
Banque : Avez-vous déjà démarché des banques pour un prêt ? Si oui, citez-les + détaillez
l’avancée des démarches par banque (nom du conseiller, coordonnées mail + téléphonique).
Adresse (porteur de projet):
Code Postal :
Situation sociale (salarié, demandeur d’emploi) :
Ville :
Téléphone :
Mail :
Site :
Date et lieu de Naissance :
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Adresse (Associé):
Code Postal :
Situation sociale (salarié, demandeur d’emploi) :
Ville :
Téléphone :
Mail :
Site :
Date et lieu de Naissance :
Formations et expériences, et plus particulièrement celles en rapport avec le projet :
Cliquez pour taper du texte.
Appuis (famille, amis, association, environnement professionnel, autre) :
Cliquez pour taper du texte.
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LE PROJET
Nature du projet (création, reprise, développement) :
Si reprise, expliquez les raisons de la cession par le cédant :
Activité :
Historique et genèse du projet :
Attention, il est important de s’assurer d’avoir obtenu tous les financements de son projet
avant toute immatriculation.
Fiche signalétique de l’entreprise :
Raison sociale :
Activité :
Adresse :
Téléphone :
Télécopie :
N° SIREN :
Code NAF :
Date de création :
Inscription RC :
Forme juridique :
Capital social :
Dont libéré :
Comptes courant d’associés :
% détenu par le créateur + % des
associés :
Date de lancement envisagée :
Coordonnées du consultant ou expert comptable :
Coordonnées du ou des banquiers :
Coordonnées de l’assureur :
Description des produits/ services (caractéristique, utilité, performance et prix) :
Produit 1 :
Produit 2 :
Produit 3 :
Quelles sont vos jours et horaires d’ouvertures?
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ETUDE DE MARCHE
Le marché :
Secteur d’activité concerné :
Evolutions et tendances du marché :
Zone de chalandise :
Réglementations et usages de la profession :
La clientèle :
Noms
Part des ventes (%)
Délai de règlement
(jours)
Particuliers
Grossistes
PME
Grandes
Entreprises
Administrations
Collectivités
locales
Clientèle ciblée et caractéristique de consommation :
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Quelle est la saisonnalité de la consommation :
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Avez-vous des réseaux qui pourront vous amener des clients ? Décrivez-les ?
Cliquez pour taper du texte.
Si besoin, ajoutez un commentaire sur la clientèle:
Cliquez pour taper du texte.
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La concurrence :
Noms
Emplacement
Prix
Chiffre
d’Affaires et
Résultat
Forces par
rapport aux
concurrents
Faiblesses par
rapport aux
concurrents
Exemple
Adresse
Panier moyen
CA et Résultat
Meilleure
qualité, meilleur
service,…
Coût de revient
supérieur,
renommée,…
Si besoin, ajoutez un commentaire sur les concurrents:
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Les fournisseurs :
En France
Noms
Produits
Localisation
Délais de
livraison
Conditions de
règlements
A l’étranger
Noms
Produits
Pays
d’origine
Délais de
livraison
Conditions
de
règlements
Coût de
transport
et douane
Qté min /
commande
Les sous-traitants :
Noms
Produits
Localisation
Délais de
livraison
Conditions de
règlements
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Si besoin, ajoutez un commentaire sur les fournisseurs :
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STRATEGIE COMMERCIALE
Quels sont vos moyens de prospections AU DEPART ?
Fournisseurs ou
Comment sera
Quel moyen ?
Cible ?
réseaux ?
utilisé ce moyen ?
Exemple :
Prospectus
Nom imprimeur
Habitants de,
employés de,…
Comment allez-vous fidéliser vos clients ?
Fournisseurs ou
Quel moyen ?
Cible ?
réseaux ?
Coût TTC
Boîtes aux lettres,
Comités d’entreprises,…
Montant facture
imprimeur
Comment sera
utilisé ce moyen ?
Coût TTC
Si besoin, ajoutez un commentaire sur les démarches commerciales :
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MOYENS DE PRODUCTION
Les ressources humaines :
Poste
Description de
leurs missions
Type de contrat
Temps plein/
Temps partiel
Rémunération
brute
Répartition du temps : (expliquez votre journée type)
Si besoin, ajoutez un commentaire sur les ressources humaines :
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Locaux :
Localisation (zone industrielle, pépinière, centre ville, centre commercial) :
Type (commerce, bureaux, atelier, garage, stockage,…) :
Surface :
Nature des travaux envisagés :
Montant des travaux envisagés :
Montant du loyer :
Montant des charges locatives :
Dépôt de garantie :
Nom du propriétaire :
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DOSSIER DE FINANCEMENT
Calcul du chiffre d’affaires
Produits/services
TOTAL
Prix d’achat
HT
(1)
Marge
(2)
(3)
(4)
(5)
CA / mois
HT
(24 jours)
(6)
CA / an
HT
(7)
=(6) x 12
CA par Jour
HT
= (5) x 24
Qtés par
jours
= (3) x (4)
Prix de
Vente HT
= (1) + (2)
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Plan de financement initial :
BESOINS
Frais d'établissement
Frais d'enregistrement
Honoraires
Dépôt de marque INPI
Publicité au démarrage…
Droit d'entrée franchise
Immobilisations incorporelles
Brevet, licences
Création site internet
Logiciel
Fonds de commerce ou droit au bail
Immobilisations corporelles
Travaux / aménagements
Véhicule
Mobilier
Matériel informatique…
Outillage
RESSOURCES
Apports personnels
ou capital social
Comptes courants d'associés
(s'il y a lieu)
Prêts d'honneur
PCE
Immobilisations financières
Garanties sur loyers
Garanties professionnelles
(ex : agent immobilier,
transporteur)
Emprunts à moyen ou long
terme
Stock de marchandises
TVA sur investissement
Trésorerie
(ou fonds de caisse)
TOTAL
TOTAL
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Compte de résultat prévisionnel :
Année 1
Année 2
Année 3
A. Chiffre d'affaire
1. Achats marchandises / matières 1ère
2. Fournitures consommables
Fournitures administratives
Electricité/Eau/Gaz
Fournitures d'entretien
Petit matériel et outillage
Emballages
Carburant
3. Autres achats et charges externes
Sous-traitance et intérimaire
Redevances de crédit Bail
Locations et charges locatives
Frais d'entretien et de réparations
Télécommunication
Assurances
Documentation
Formation
Honoraires
Publicité
Transport
Déplacements/missions/réceptions
Services bancaires
Divers
B. Valeur ajoutée =A -(1+2+3)
4. Impôts et taxes
5. Masse salariale
dont salaires brut
Charges sociales salariés
Cotisations sociales exploitant
6. Subventions
C. Excédent Brut d'Exploitation = B-(4+5+6)
7. Autres produits
8.Dotations aux amortissements
9.Autres charges
D. Résultat d'exploitation = C+7-(8+9)
10. Produits financiers
11. Frais financiers (intérêt d'emprunt)
12. Autre frais financiers
E. Résultat courant = D+10-(11-12)
13. Impôts sur les Sociétés
F. Résultat net =E-13
G. Capacité d'Autofinancement =F+8
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PLAN DE TRESORERIE
1er mois
2e mois
3e mois
4e mois
5e mois
6e mois
1. SOLDE EN DEBUT DE MOIS
2. ENCAISSEMENTS
2A. D'exploitation
Chiffre d'affaires encaissé
2B. Hors exploitation
Apport en capital
Apport en comptes courants d'associés
Subventions
Prêt d'honneur
Emprunts à moyen et long termes
(PCE +
prêt bancaire + ….)
A. TOTAL ENCAISSEMENTS
3. DECAISSEMENTS
3A. D'exploitation
Achat de marchandises
Sous-traitance
Eau/Electricité
Fournitures d'entretien
Fournitures administratives
Fournitures diverses
Loyers de crédit bail
Loyers et charges locatives
Assurances
Entretien (locaux, matériel)
Documentation
Honoraires
Affranchissements
Téléphone
Internet
Publicité
Frais de transport
Emballages et conditionnement
Voyages et déplacements
Divers
Autres impôts et taxes (hors IS ou IR)
Rémunération du dirigeant
Cotisations sociales du dirigeant
Salaires bruts des salariés
Cotisations sociales des salariés
Commissions versées
Agios et intérêts payés
3B. Hors exploitation
Frais d'établissement
Brevet, licences
Création site Internet
Logiciels…
Achat terrain construction
Travaux/aménagements
Véhicule
Mobilier
Matériel informatique…
Garanties sur loyers
Garanties professionnelles
Remboursement d'emprunts
B. TOTAL DECAISSEMENTS
4. SOLDE DU MOIS = A - B
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5. SOLDE DE FIN DE MOIS = 1 + 4
7e mois
8e mois 9e mois
10e
mois
11e mois 12e mois
1. SOLDE EN DEBUT DE MOIS
2. ENCAISSEMENTS
2A. D'exploitation
Chiffre d'affaires encaissé
2B. Hors exploitation
Apport en capital
Apport en comptes courants d'associés
Subventions
Prêt d'honneur
Emprunts à moyen et long termes
(PCE + prêt bancaire + ….)
A. TOTAL ENCAISSEMENTS
3. DECAISSEMENTS
3A. D'exploitation
Achat de marchandises
Sous-traitance
Eau/ Electricité
Fournitures d'entretien
Fournitures administratives
Fournitures diverses
Loyers de crédit bail
Loyers et charges locatives
Assurances
Entretien (locaux, matériel)
Documentation
Honoraires
Frais d'actes et de contentieux
Affranchissements
Téléphone
Internet
Publicité
Frais de transport
Emballages et conditionnement
Voyages et déplacements
Divers
Autres impôts et taxes (hors IS ou IR)
Rémunération du dirigeant
Cotisations sociales du dirigeant
Salaires bruts des salariés
Cotisations sociales des salariés
Commissions versées
Agios et intérêts payés
3B. Hors exploitation
Frais d'établissement
Brevet, licences
Création site Internet
Logiciels…
Achat terrain construction
Travaux/aménagements
Véhicule
Mobilier
Matériel informatique…
Garanties sur loyers
Garanties professionnelles
Remboursement d'emprunts
B. TOTAL DECAISSEMENTS
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4. SOLDE DU MOIS = A - B
5. SOLDE DE FIN DE MOIS = 1 + 4
PRESENTATION DU CREATEUR
Situation familiale :
Régime matrimonial (communauté ou séparation) :
Nombre de personne à charge (y compris les enfants en précisant leur âge) :
Votre conjoint participe-t-il (elle) à votre projet ? Si oui, sous quelle forme :
Statut professionnel du conjoint :
Situation financière :
Dépenses
Loyer
Pension alimentaire
Remboursement prêt immobilier
Remboursement prêt
consommation
Autres :
Total
Ressources
Revenu activité
Revenu conjoint
Pension alimentaire
Allocations familiales et
logement
Autres :
Total
Êtes-vous propriétaire ?
Si oui, précisez :
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DOCUMENTS A JOINDRE
Docs obligatoires
Docs optionnels
Création
Reprise
Franchise
Développement
Bail (ou projet) ou titre
d’occupation des locaux
X
X
X
X
Statut (ou projet)
X
X
X
X
CV créateur + des associés
X
X
X
X
3 derniers relevés bancaires
personnels
X
X
X
X
Factures/Devis
X
X
X
X
Photocopie pièce d’identité
et carte de sécurité sociale
X
X
X
X
Contrat phase 1 NACRE
(pour public éligible)
+justificatif éligibilité
(ARE/RSA)
X
X
X
X
Promesse de vente du
fonds de commerce
X
Liasses fiscales des 3
dernières années
X
Levée des inscriptions +
état des nantissements sur
le fonds de commerce
X
Document d’Information
Précontractuel +contrat de
franchise
X
X
Accord ou contrat de
prêt bancaire
X
Kbis
Attestation de dépôt
des fonds
X
Procès-verbal de
nomination du gérant
X
Justificatifs des
démarches pour le
respect des activités
réglementées
X
Bulletins de salaires des
salariés +contrat de
travail
X
X
X
X
X
X
X
X
Dossier à renvoyer à
Val de Marne Actif Pour l’Initiative
85-87 avenue du Général de Gaulle
94000 CRETEIL
01.43.91.13.33
[email protected]
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