« Sélection F Alpha Protect » Placement à capital protégé en EUR sur 5 ans Horizon d’investissement : 5 ans Le « Sélection F Alpha Protect » est un placement à capital protégé sur 5 ans, lié à un fonds d’investissement. A la date d’échéance, vous recevez 100% du montant initialement investi ainsi que 80% de la hausse moyennée du fonds 1. VOS AVANTAGES - 1 00% du montant INVESTI EST PROTEGÉ A L’ÉCHÉANCE Quelle que soit l’évolution des marchés financiers, vous retrouverez à l’échéance la totalité du montant investi. - VOUS PROFITEZ DE LA HAUSSE DU FONDS A la date d’échéance, la performance du fonds Sélection F Alpha est calculée et vous bénéficiez de 80% de la hausse moyennée du fonds d’investissement 1. - VOUS NE PRENEZ PAS DE RISQUE DE CHANGE, le placement étant libellé en EUR. Points clés du placement Emetteur CIC – Crédit Industriel et Commercial (Aa3 / A / A+) Devise EUR Forme d’émission EMTN - Offre publique au Luxembourg Période de souscription jusqu’au 31/10/2013 inclus Date de paiement 31/10/2013 Date d’échéance 31/10/2018 2 Prix d’émission 100% Prix de remboursement minimum 100% à l’échéance Coupure 1 000 EUR Sous-jacent Fonds Sélection F Alpha, de droit luxembourgeois LU0384368212 3 Valeur Nette d’Inventaire (VNI) du fonds datée du 24/10/2013 Valeur initiale du fonds Valeur finale moyennée du fonds Moyenne arithmétique des VNI du fonds datées des 26 Octobre 2015, 25 Avril 2016, 24 Octobre 2016, 24 Avril 2017, 24 Octobre 2017, 24 Avril 2018, 24 Octobre 2018 Performance moyennée (Valeur finale moyennée du fonds/Valeur initiale du fonds) -1 Taux de participation 80% de la performance moyennée du fonds 4 A la date d’échéance, l’investisseur reçoit par coupure : Remboursement {100% +Max(80% x Performance moyennée du fonds; 0)} x 1 000 EUR Taux swap euro 5 ans 1,23% au 27/09/2013 Listing du placement Luxembourg Code ISIN / Code valeur BL XS0979655288 / 15272422 Marché secondaire BANQUE DE LUXEMBOURG assure un marché secondaire dans des conditions normales de marché. Frais de distribution Les commissions de distribution sont incluses dans le prix d’émission (elles représentent jusqu’à 0,33% du montant nominal par an). 5 1. A l’échéance, la performance du fonds est calculée en retenant comme niveau final la moyenne des valeurs semi-annuelles du fonds sur les 3 dernières années (soit 7 points d’observations). 2. Clôture anticipée de la période de souscription : Banque de Luxembourg se réserve le droit de clôturer la période de souscription de manière anticipative. 3. La protection portant sur le capital n’existe qu’à l’échéance du produit structuré ; en cas de vente du produit avant l’échéance, aucun capital minimal ne peut être protégé pour l’investisseur. 4. Calendrier applicable : Target, Modified Following. 5. Une sortie du produit avant l’échéance : une sortie anticipée est possible tous les jours ouvrés, au prix déterminé par les conditions du marché secondaire, moyennant un écart de 3 jours ouvrés avec un spread acheteur/vendeur de 1%. Le prix établi peut être inférieur au capital investi. « Sélection F Alpha Protect » Placement à capital protégé en EUR sur 5 ans DESCRIPTION du fonds « Sélection F Alpha » Un fonds flexible diversifié, géré selon des convictions Le fonds Sélection F Alpha adopte une approche prudente et vise une appréciation du capital à long terme au travers d’un portefeuille diversifié. Il investit majoritairement dans des fonds d’investissement. La part des fonds actions, fonds obligataires, stratégies non liées à l’évolution des marchés financiers et liquidités est régulièrement adaptée. Les actifs sous-jacents sont sélectionnés en fonction de leur attractivité, des opportunités d’investissement et des convictions du gérant du fonds. Performances annuelles: 2,34 % à fin septembre 2013 et 3,17% en 2012. Des informations complémentaires, telles que le descriptif du fonds (document «informations clés pour l’investisseur») sont accessibles sur le site www.banquedeluxembourg.lu Simulations Scénarios fictifs de remboursement du placement à la date d’échéance Fonds Marché baissier Fonds performance Marché haussier performance performance Marché neutre trimestres Fonds trimestres Performance finale du fonds : 0% Performance moyennée du fonds : 5,5% Remboursement du placement : 104,4% trimestres Performance finale du fonds : 28% Performance moyennée du fonds : 19,27% Remboursement du placement : 115,42% Performance finale du fonds : -25,5% Performance moyennée du fonds : -10,54% Remboursement du placement : 100% Scénarios fictifs non basés sur des performances passées ou des simulations de performances futures. Souscription « Sélection F Alpha Protect » Par la présente, le soussigné déclare souscrire au placement « Sélection F Alpha Protect » décrit ci-avant. Le soussigné déclare avoir pris connaissance des termes et conditions du produit et notamment des conditions de rémunération et de sortie. Nom : Prénom : Titulaire du Compte : Souscrit à un montant nominal de EUR : Date de débit en compte : (par coupure de 1 000 EUR) 31/10/2013 Fait à Luxembourg, le Signature du client Toute décision de souscription doit être prise après s’être assuré d’avoir compris le produit, après avoir mesuré les risques qui sont associés à celui-ci, et après avoir consulté ses propres conseillers sur l’adéquation entre le produit et sa situation financière particulière, en tenant compte notamment des aspects juridiques, fiscaux et comptables. Les informations transmises à l’intéressé ne constituent pas des conseils juridiques et fiscaux et la responsabilité de la Banque ne saurait être engagée par ces informations. Tout titre auquel il est fait référence dans ce document est susceptible de faire courir des risques significatifs à chaque investisseur et de ne pas convenir à tout investisseur. Ces risques peuvent notamment résulter des risques de marché, d’une volatilité importante, du risque de crédit, du risque de défaut, de l’illiquidité et du risque de taux. Aucune garantie n’est donnée que les titres dont il est question dans ce document atteindront leurs objectifs d’investissement. Les résultats enregistrés par le passé ne constituent pas une garantie de rendement pour l’avenir et la Banque n’assume aucune responsabilité en ce qui concerne le rendement de ces valeurs dans l’avenir. Tout investisseur potentiel doit s’assurer qu’il comprend tous les risques associés à ces titres et ne doit décider d’investir qu’après une réflexion approfondie, avec l’assistance de ses propres conseillers, sur l’adéquation entre ces produits et sa situation financière particulière, en tenant notamment compte des aspects juridiques, fiscaux et comptables. Une attention particulière a été apportée à la vérification de la justesse des informations reprises sur ce document, notamment des valeurs estimées, opinions ou estimations. Toutefois, aucune garantie ne peut être donnée quant à la validité, l’opportunité, le caractère complet, la justesse ou l’exactitude de ces données qui sont communiquées à titre purement informatif. Toute information est susceptible de modification sans préavis. BANQUE DE LUXEMBOURG, SOCIÉTÉ ANONYME 14, bd Royal L-2449 Luxembourg - Tél. (+352) 49 924-1 - Fax (+352) 49 924 55 99 RC Luxembourg n° B5310 - TVA : LU10590281 – octobre 2013