Informations clés pour l`investisseur

Ce document met à votre disposition les informations clés pour l'investisseur relatives à Pacific
Multi-Asset Accumulator – Core Fund, un compartiment de Pacific Capital UCITS Funds plc,
une société d'investissement à capital variable, établie en Irlande, immatriculée sous le numéro
553111 et constituée comme un fonds à compartiments avec ségrégation des passifs entre les
compartiments. Ces informations sont requises par la loi afin de vous aider à mieux comprendre
la nature et les risques d'un l'investissement dans ce Fonds. Ce document ne constitue pas un
document promotionnel. Il est conseillé de le lire afin de décider en connaissance de cause
d’investir ou non.
Informations clés pour l'investisseur
Pacific Multi-Asset Accumulator – Core Fund | Actions de classe GBP D1
ISIN : IE00BYX7PL17
Un compartiment de Pacific Capital UCITS Funds plc
Le Gestionnaire de l'investissement du Fonds est Pacific Capital Partners Limited
Objectif et politique d'investissement
Objectif de l'investissement : L'objectif de l'investissement du Fonds est
de fournir une croissance du capital à long terme, tout en essayant de
limiter le risque de perte de capital dans la plupart des marchés en
investissant essentiellement dans des fonds réglementés. Rien ne garantit
que le Fonds atteigne son objectif d'investissement.
Le Fonds est un fonds multi-actifs. Par conséquent, le gestionnaire
d'investissement peut, par son investissement dans des Fonds sousjacents, des investissements directs et des produits dérivés, avoir accès à
un large éventail de classes d'actifs, comprenant les marchés d’actions, le
revenu fixe, les marchés monétaires, les indices (via l'investissement dans
des Fonds sous-jacents qui suivent des stratégies d'investissement
passives) et les devises (dans le cadre des « Stratégies d'investissement
fondées sur un facteur »). Ce fonds n’a aucun parti pris pour aucune classe
d'actifs sous-jacents, aucun pays ou région et, sous réserve des
restrictions d'investissement, il offre une exposition à des investissements,
cotés ou négociés sur les Marchés réglementés, au niveau mondial, qui
peuvent inclure des expositions aux Marchés émergents et aux titres à
revenu fixe, notés en dessous de la qualité investment grade.
Politique d'investissement : Le Fonds est un fonds de fonds qui cherche
à atteindre un objectif d'investissement en investissant principalement
dans des fonds sous-jacents, y compris des fonds cotés en bourse à
capital variable (« Fonds sous-jacents ») selon les procédures
d'investissement.
Le Fonds peut également investir directement dans certains titres,
comprenant notamment les gilts britanniques, s’il croit qu'un tel
investissement serait plus efficace (par ex. lorsqu’un investissement direct
est synonyme de coûts moins élevés ou de plus grande liquidité), qu'un
investissement dans des Fonds sous-jacents.
Le Fonds aura généralement une exposition équilibrée aux marchés
d’actions, comprise entre 40 % à 85 % de la VNI ; le reste étant investi
dans des placements à revenu fixe et dans d’autres classes d’actifs.
Le Gestionnaire d'investissement peut également chercher à atteindre une
stratégie d'investissement « fondée sur un facteur », en identifiant des
investissements appropriés au Fonds. Selon cette stratégie
d'investissement, le Gestionnaire d'investissement cherchera à isoler et à
exposer les facteurs particuliers qui dictent le risque et le rendement d'une
classe particulière ou d'un marché.
Profil de risque et de rendement
Le Tableau de l'Indicateur synthétique de risque et de rendement- indique où se classe le Fonds en termes de risque et de rendement.
Plus le classement est élevé, plus le risque est grand de perdre de l'argent. Étant établi à une date antérieure, il pourra changer dans le
temps et peut ne pas être un bon indicateur du profil de risque futur du Fonds. L'espace grisé dans le tableau ci-dessous montre le
classement du Fonds par rapport à l'Indicateur synthétique de risque et de rendement.
Risque moins élevé
Risque plus élevé
Rendements typiquement moins élevés
1
2
3
Rendements typiquement plus élevés
4
5
6
7
Pourquoi le Fonds se trouve-t-il dans cette Catégorie ? La catégorie la moins élevée ne signifie pas qu'elle soit « sans risques ». La catégorie de
risque du Fonds indiquée n'est pas garantie et peut changer à l'avenir pour plusieurs raisons, y compris les développements du marché en général et
les changements, tels que les facteurs géopolitiques. La catégorie de risque sélectionnée est fondée sur les données historiques et correspond au
profil de risque du Fonds. Cependant, les données historiques peuvent ne pas être un indicateur fiable de futurs rendements.
Le Fonds est dans la catégorie de risque 5 car il est investi dans des multi-actifs et outre le risque du marché d’actions, il est soumis aux fluctuations
de change. Même si le Fonds cherche à diversifier le risque lié à chaque titre, ce risque ne peut pas être éliminé.
L'indicateur susmentionné précise le profil de risque du Fonds lors de son lancement. Les investissements dans le Fonds sont soumis à de plus grandes
fluctuations du marché et à d'autres risques inhérents à l'investissement dans des fonds de placement collectif. Cependant, les données historiques
peuvent ne pas être un indicateur fiable de futurs rendements, ni conformes au profil de risque du Fonds.
Les facteurs de risque suivants s'appliquent au Fonds :
 Risque de crédit : lorsque des d'investissements peuvent être effectués
dans des titres de créance.
 Risque en matière d'utilisation de dérivés : lorsque des investissements
peuvent être effectués dans des dérivés.
 Risque de change : lorsque des investissements peuvent être
effectués dans des titres libellés dans une autre devise que la
devise du fonds
 Risque de liquidité : lorsque des investissements sont effectués
dans des instruments financiers susceptibles d'avoir un faible
niveau de liquidité dans certaines circonstances
Le montant des investissements et leurs revenus, ainsi que leur valeur et le revenu issu des Actions du Fonds, peuvent fluctuer à la hausse comme à
la baisse et un investisseur peut ne pas récupérer le montant investi.
Un investissement dans un Fonds ne devra pas constituer une proportion substantielle d'un portefeuille d'investissement et peut ne pas être adapté à
l'ensemble des investisseurs.
Les investisseurs dans des Classes d'Actions non couvertes sont soumis à des fluctuations de change plus importantes que les investisseurs dans des
Classes d'Actions couvertes. Les coûts associés aux opérations liées à une Classe d'Actions couverte (comprenant les coûts d'opération relatifs aux
instruments et aux contrats utilisés dans la mise en œuvre de la couverture) seront attribués à cette Classe spécifique et se refléteront dans la Valeur
Nette d’Inventaire de cette Classe.
Une liste complète de risques applicables à ce Fonds se trouve dans le Prospectus et le Supplément.
Frais associés au Fonds
Les frais que vous payez sont utilisés pour payer les coûts opérationnels du Fonds, y compris les coûts liés au marketing et à sa distribution. Ces frais
réduisent la croissance potentielle croissance de votre investissement.
Frais ponctuels prélevés avant ou après votre investissement
Frais courants
Frais d'entrée : 5,00 %
Le montant total des frais courants concernant le Fonds ne devrait pas
dépasser 2,5 %. Il est représentatif de la classe d'actions la plus onéreuse
et par conséquent, il reflète les frais courants maximum prévus. Aucune
commission de performance n’est facturée. Les frais courants sont
ventilés de la façon suivante :
Frais de gestion annuels …………………1,50 %
Autres frais annuels……………...………..1,00 %
Total des frais courants…………..….……2,50 %
Frais de sortie : 0,00 %
Les frais d'entrée et de sortie indiqués sont des montants maximum que
nous pourrons déduire de votre capital avant qu'il soit investi et avant que
nous procédions au versement du produit de la vente de votre
investissement.
Dans certains cas, il est possible que vous payiez moins. Veuillez consulter
votre conseiller financier à ce sujet.
Pour plus d'informations sur les frais, veuillez consulter la section
« Frais et Dépenses » du Supplément du Prospectus relatif au Fonds.
Dans de nombreux cas, il est possible que vous payiez moins de frais
courants. Veuillez consulter votre conseiller financier à ce sujet
L'indication des frais courants est une estimation fondée sur des
projections de dépenses, qui peuvent varier d’une année sur l’autre. Elle
exclut les coûts d'achat et de vente des actifs pour le Fonds. Une
estimation est utilisée pour donner une indication du pourcentage ce qui
sera probablement facturé.
Lorsque le Fonds investit dans une structure de placement collectif à
capital variable exploité ou géré par le Gestionnaire ou une entité liée à
ce dernier, aucun frais de gestion annuel supplémentaire de gestion ne
sera encouru au titre de cet investissement.
Le rapport annuel de chaque exercice inclura le détail des frais exacts
encourus.
Performance passée : Actions de Classe GBP D1 - Pacific Multi-Asset Accumulator – Core Fund
Il n'existe aucune donnée de performance passée disponible
Informations pratiques
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La Classe d’action GBP D1 at été choisie comme une classe d’actions représentative des Classes d'actions A, B, C, D1, D2, D3, E, F, G,
Institutionnelles et Z (chacune disponible dans les devises suivantes : USD Hedged, GBP, EUR Hedged, CHF Hedged, AUD Hedged, JPY Hedged,
SGD Hedged). Pour davantage d'information concernant ces autres classes, veuillez vous reporter au Supplément du Fonds.
Le Dépositaire du Fonds est State Street Custodial Services (Ireland) Limited.
Pacific Capital UCITS Funds plc ne pourra être tenue pour responsable que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui
seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du Fonds.
Des informations plus détaillées sur le fonds et les différentes Classes d'Actions (y compris une copie du prospectus en vigueur et les états financiers
les plus récents), sont disponibles au siège du Fonds. La valeur Nette d’Inventaire par Action du Fonds, est disponible sur http://www.pacificam.co.uk
Le fonds est soumis aux lois fiscales irlandaises qui peuvent avoir un impact dans votre situation fiscale personnelle en tant qu'investisseur dans le
fonds. Les investisseurs devront consulter leurs propres conseillers fiscaux avant d'investir dans le Fonds.
Le Fonds est un compartiment de Pacific Capital UCITS Funds plc
Les investisseurs pourront procéder au rachat de leurs actions du Fonds (ou à une partie de leurs actions) en soumettant une demande de rachat
un jour ouvrable (avant un jour de négociation). Les investisseurs peuvent échanger des actions du Fonds par des actions d’autres compartiments
du Pacific Capital UCITS Funds plc, sous réserve qu'ils remplissent les critères applicables aux investissements dans les autres compartiments.
Pour plus d'information concernant l'échange, veuillez consulter le Prospectus.
Les détails d’une Déclaration récente de Politique de rémunération OPCVM V, comprenant notamment la description du calcul de la rémunération
et des bénéfices ainsi que les identités des personnes responsables de l'attribution de la rémunération et des bénéfices sont disponibles sur
http://www.pacificam.co.uk et une copie sera mise à disposition gratuitement sur demande à Pacific Capital UCITS Funds plc.
Pacific Capital Partners Limited est autorisée et réglementée par la FCA, l’autorité britannique de réglementation des marchés.
Pacific Capital UCITS Funds plc est agréée en Irlande et réglementée par la Banque centrale d'Irlande. Les informations clés pour l’investisseur
ici fournies sont exactes et à jour au 12 janvier 2017.
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