Fonds de placements famille Iles brochure A4 01.2017 FR.indd
publicité
Fonds de placement Plus de flexibilité pour vos investissements 1 Les fonds de placement permettent de diversifier facilement les risques, même avec des sommes modestes. Le choix du produit dépend des prévisions de rendement, du profil de risque et de l’horizon de placement. Vous souhaitez que votre argent soit géré de manière professionnelle. De plus, vos charges doivent rester proportionnelles à la fortune placée. Les fonds de placement constituent la solution idéale pour répondre à ces besoins. Avec les capitaux d’autres investisseurs, votre placement constitue la fortune du fonds, qui sera investie conformément aux principes de diversification qui caractérisent tous les fonds. Une bonne diversification des risques, c’est-à-dire une répartition de la fortune sur divers placements, permet de réduire les risques. Fonctionnement des fonds de placement Actions Investisseur A Investisseur B Investisseur C Capitaux Fortune du fonds Investisseur D Funktionsweise von Anlagefonds Afin de déterminer le fonds qui vous convient, il faut définir clairement vos attentes en matière de rendement, votre capaA cité de risque et la périodeAnleger sur laquelle vous souhaitez investir. Les chances de rendementAnleger sont d’autant plus importantesFondsque B Kapitalsont fortement les placements à risque (par exemple les actions) vermögen Anleger C pondérés. Mais votre disposition à assumer des fluctuations de Anleger D Placement dans Obligations Marché monétaire valeur doit être également plus élevée. En effet, le rendement et le risque sont étroitement liés. Avec votre conseiller à la clientèle Aktien de la Banque Cantonale du Valais, vous sélectionnez un fonds mettant en œuvre la stratégie qui correspond le mieux à vos Anlagefinanciers in objectifs et àObligationen votre profil de risque. Geldmarkt Fonds de placements - BCVs 01/2017 2 BCVs flex, les fonds d’allocation d’actifs de la Banque Cantonale du Valais BCVs flex La gamme BCVs f lex se compose de quatre fonds basés sur le franc suisse comme devise de référence. Chaque compartiment offre un rapport rendement/risque adapté aux objectifs de l’investisseur: • BCVs/ WKB (LU) flex Security: stabilité du capital et recherche de rendement régulier avec un niveau de risque faible; • BCVs/WKB (CH) f lex Pension 35* : appréciation du capital à terme avec un niveau de risque mesuré; • BCVs/ WKB (LU) f lex Opportunity: gain en capital à moyen terme avec un niveau de risque équilibré. *Classe A dédiée aux privés / Classe AP dédiée la prévoyance professionnelle • BCVs/ WKB (LU) flex Conservative: appréciation graduelle du capital avec un niveau de risque mesuré; Un style de gestion qui s’adapte à l’environnement du marché La caractéristique du style de gestion moderne et novateur réside dans la capacité d’adaptation rapide à l’environnement de marché toujours plus complexe et changeant. En effet, la gestion de la part «actions» se fait à l’intérieur de larges fourchettes. Ainsi, le département Asset Management de la BCVs modifie, en fonction d’indicateurs de risques et de tendances de marché, la part «actions» du fonds. Lorsque les indicateurs sont au vert, cette part «actions» peut ainsi être augmentée jusqu’à 10% par rapport à la part «actions» en principe appliquée (allocation de référence). Au contraire, dans un environnement négatif, les actions sont réduites de façon plus marquée encore, jusqu’à 15% par rapport à l’allocation de référence. Sur le plan de la gestion obligataire, le niveau historiquement bas des rendements induit des rémunérations faibles pour les investisseurs. Dans une phase de hausse des taux d’intérêts, qui ne manquera pas d’arriver, les placements obligataires subiront, de plus, des baisses plus ou moins marquées. Dans ce domaine, les fonds BCVs flex offrent les avantages d’une gestion flexible, complétée par des possibilités de diversification plus importantes, au travers notamment de produits alternatifs. Stratégies actives En francs suisses (CHF) Objectifs Horizon temps Niveau de risque Actions Security Stabilité du capital > 3 ans faible 0% > 10% Conservative Appréciation graduelle du capital > 5 ans mesuré 10% < 25% > 35% Pension 35 Appréciation du capital à terme > 5 ans mesuré 20% < 35% > 45% Opportunity Gain en capital à moyen et long termes > 5 ans équilibré 30% < 45% > 55% Devise de référence: les stratégies sont également, en fonction de leur niveau de risque, exposées aux devises. Allocation Actions: marges utilisées activement dans le cadre de l’allocation tactique. Seul le prospectus officiel fait foi. Fonds de placements - BCVs 01/2017 3 Gestion active de la part actions Exposition actions BCVs flex Security 10000 9000 Part des actions 5% environnement négatif environnement positif 10% 0% environnement neutre Exemple stratégie Conservative 40% 35% 30% 25% 8000 7000 6000 5000 4000 20% 15% 10% 5% 25% 11.2016 06.2016 01.2016 08.2015 03.2015 10.2014 05.2014 12.2013 07.2013 02.2013 09.2012 04.2012 11.2011 06.2011 01.2011 08.2010 03.2010 10.2009 05.2009 12.2008 07.2008 02.2008 Exposition du fonds aux Actions Part des actions environnement négatif 09.2007 BCVs flex Conservative 04.2007 11.2006 3000 Indice SPI environnement positif 35% 10% Diversification obligataire environnement neutre tion BCVs flex Pension 35 a Dur Part des actions environnement négatif 35% Court environnement positif Long 45% High Yie 20% Qualité ld environnement neutre BCVs flex Opportunity Gouver nement Part des actions 45% environnement négatif Crédit environnement positif 55% 30% environnement neutre Fonds de placements - BCVs 01/2017 4 Philosophie d’investissement des fonds de placement BCVs flex • Gestion professionnelle des avoirs de la clientèle • Gestion active de l’exposition actions • Standards de qualité en matière de protection des investisseurs, de diversification, de transparence et de liquidité • Diversification de l’exposition obligataire, pour gérer le risque de taux d’intérêt et améliorer le rendement • Cadre de risque déterminé • Pension 35: Introduction de placement immobilier • Style de gestion moderne, adapté en permanence à l’environnement de marché Pour compléter la gamme BCVs flex, la BCVs propose également un fonds de placement en actions suisses, le BCVs / WKB (CH) Equity Switzerland qui conviendra particulièrement aux investisseurs souhaitant s’engager sur le marché plus volatil des actions. BCVs / WKB (CH) Equity Switzerland Le fonds investit en Suisse en actions émises par des sociétés ayant leur siège ou exerçant une majeure partie de leur activité économique en Suisse et qui font partie de l’indice SPI®. La large répartition des actions sur divers secteurs réduit le risque par rapport à un investissement en un placement individuel. La sélection des titres en direct et des pondérations est effectuée par le département Asset Management de la BCVs, sur la base d’indicateurs fondamentaux et quantitatifs. L’horizon de placement se situe sur du long terme. En outre, les investisseurs sont également prêts à assumer de fortes f luctuations de cours et affichent une tolérance au risque élevée. Ensemble vers l’objectif Des produits de premier ordre et un conseil compétent constituent la base d’un placement performant. N’hésitez pas à nous contacter 0848 765 765 Brochure non contractuelle. Ce document a un but d’information, il n’est ni un prospectus ni un prospectus simplifié (KIID). Il ne constitue pas un appel d’offre, ni une offre d’achat ou de vente, ni une recommandation d’investissement. Les rapports annuels et semestriels, les prospectus, les règlements de gestion et les KIID des fonds de placement peuvent être obtenus gratuitement auprès du gestionnaire / distributeur (www.bcvs.ch), de la direction de fonds respectivement du représentant des fonds en Suisse (www.gerifonds.ch) / service de paiement www.bcv.ch. Les performances passées ne garantissent pas des performances actuelles ou futures, ni ne tiennent compte des commissions et frais perçus lors de l’émission et du rachat des parts. Fonds de placements - BCVs 01/2017 5
